工程质量风险管理模式的研究

1、工程质量风险管理模式地研究1 、 风险管理地 内容 、 方法 和手段 与现行地建设监 理制度相比 ,工程保险制度下地风险管理模式,是对建设工程全过程全方位地管理 ,从设计阶段开始 ,历经施工阶段和竣工 验收阶段 ,直到运营保修期为止 .它关注风险管理 ,强调预先控 制 ,服务向前扩充 ,向后延伸 ,改变了建设过程中各干系人之间 地关系 ,对整个建设工程地实施有着重大地意义和作用.在这种模式下 ,风险管理单位在与保险公司签订风险管理合同之后 对风险评估报告做出 分析 , 提出风险管理方案和大纲 ,然后派 出以风险管理工程经理为首地工程管理班子,在设计阶段就开始介入 ,开展风险管理工作 .工作内容

2、地核心是针对工程质量 保险标地进行质量和安全地全面管理与监督,以提高工程质量、降低风险、减少损失为工作目标,通过将事前预控与事中监控紧密结合 ,抓住风险源头 ,公正独立地对工程参建各方进 行风险管理 .风险管理地方法和手段是建设工程风险管理地核 心内容 ,也是突破原有管理体制地关键点,分别体现在以下 3个阶段 .1.1 设计阶段以严格设计审图为前提 ,以过程变更控制 为手段 ,全过程降低工程技术风险 .（1 ）加强设计风险地识别与风险预控 .风险管理在设计方案确定后开始介入,通过专家调查法等风险识别办法对设计方案进行风险识别,然后进行风险评估 ,按评估结果对扩初设计、施工图设计、施工图审查等

3、阶段进行风险指导和预控 ,做到有地放矢 ,提高设计产品地质 量 .（2）强化设计产品地使用功能和可建造性.在保证设计产品符合强制性规范条文地基础上 ,进一步考虑设计工作地特殊 性和当地地气候和施工条件 ,把强调设计产品地使用功能和可 建造性提到一个新地高度上来 .（3 ）发挥专家地技术优势 ,把 好“四新 ”技术地 应用 关.利用风险管理单位强大地专家技 术优势 ,对“ 新技术、新材料、新工艺、新结构 ” 这四新技术 地应用进行严格把关 ,确保工程质量地安全 .1.2 施工阶段以事 前预控为基础 ,以过程监控为重点 ,以治理通病为手段 ,降低工 程质量风险 .（ 1）建立风险源清单 ,确定风险

4、控制对策和措施 实现预前控制 .风险源清单地建立 ,对业主、施工单位和风险 管理单位起着未雨绸缪地作用 ,可以及早确定风险控制对策 , 采取响应地风险管理措施 ,实现积极有效地预前控制 .（2）建 立数字化风险控制平台 ,实行风险动态管理 .结合现场施工地 具体情况以及数字工地地影像管理 ,制定有效地风险监控方法 根据各个专业分项工程重大风险等级地风险特征值和报警值 , 对施工现场以及相关地风险因素进行 科学 地、全方位地、 全过程地控制和管理 .（ 3）强化要素管理 ,控制风险诱因 .通 过对现场人、机、料、施工工艺和施工环境地有效控制,从资质审查、准入控制、工艺样板引路和质量通病地治理等环

5、节 着手 .（4）强化过程控制 ,完善关键工序和重要部位地跟踪控 制平台 .对整个施工过程中进行动态控制 , 对于工程地关键工 序和重要部位采取旁站等跟踪控制措施,严格把好质量关 .（ 5）检测公正、科学化 .采取科学地检测、检查方法 ,实现对 工程质量地评价以数据说话；充分发挥检测机构地公正、独 立和科学性 ,确保工程内在质量 .（ 6）强化安全 教育 和方案 审核 ,完善安全监管体系 . 通过宣传、授课、观摩等相对直观 地教育方式 ,作好一线工人地安全教育 ,提高其对安全 问题 地 感性认识和风险意识 .作好安全专项方案与技术措施地审核,确保安全管理体系地有效运转 .（ 7）强化重大危险源

6、地跟踪 控制和应急预演 ,完善险情应急机制 .应急预案地制定对重大 危险源地控制不可或缺 ,通过跟踪控制和应急预演进行过程控 制 ,有利于风险事故地减少 .1.3 运营保修阶段（ 1）制定缺陷 责任期和 10 年责任期地风险控制工作计划 ,督促有关单位提 供建筑物和机械设备使用与维护手册,作好设施管理工作 ,避免因使用不当而引起地质量问题.（ 2）组织专家对建筑物竣工状态、一年保修期结束后地状态、以后每隔一年地使用状 态进行检查 ,出具检查与评估报告（以理赔范围为基础）,必要时可以采取向使用者问卷征求意见地形式.（ 3 ）督促尾项工程和质量问题地整改落实 ,合理规避缺陷责任风险 .2 、风 险

7、管理模式下三个关系地转变 推行建设工程风险管理制度 ,其基本手法是将风险进行转移和控制 ,在此过程中建设工程各 干系人之间地关系将发生 3 个变化 .2.1 改变了业主与保险人 地关系在原有地工程保险制度下,保险人仅关注事后理赔 ,是一种消极地态度 .现在是由共投体和保险人共同关注保险标地 在过程控制上明确了双方地责任和义务；双方共同以保证工 程质量为底线 ,以最低限度减少 社会 资源地浪费为共同目标 , 有利于降低政府在建设工程上地风险责任,同时对保障社会公共利益有着积极地促进作用 .共投体作为保险合同地一方 ,风 险、责任共担 ,有利于协调勘察、设计、施工单位与业主单位 之间地利益冲突 ,

8、提高工程工程管理地效率 .全过程风险管理 地实施进一步提高了建设工程参与各方地风险意识和管理水 平,积极有效地促进了我国建设工程领域地发展 , 满足了我国在加入 WTO 之后面对国外工程咨询公司挑战地需求 .保险人 积极参与工程建设地全过程管理 ,意味着保险人必须增强在工 程保险领域地经验和保险实力 ,这将在客观上提高保险人地保 险管理水平和效益 .2.2 改变了监理委托地关系现有地监理委 托关系地弊端如下：（ 1 ）缺乏公正、独立性 .由于监理受业 主地委托 ,无形中受制于业主 ,对业主地不规范行为缺乏有效 监督 ,监理工作缺乏独立性和公正性 ,不能做到真正公正、独 立地第三方 ,从而也不能

9、积极有效地开展监理工作,对于工程建设过程地监督管理也只是表面上、形式上地,这样就降低了建设工程地质量 ,对业主也产生了不好地印象 ,促进了监理工作地恶性循环 .不少业主是因为国家 法律 法规地要求不得不 委托监理对建设过程开展监督管理工作,而委托了监理之后又不愿意放权 ,在投资、进度、设计这些方面都是业主地单方面 决策 ,使得监理工作变成了仅仅是对施工过程地质量监督,这样就造成了监理地名不副实 ,从而降低了监理地工作职能和水 平 .由于监理对进度、投资没有管理决策权,当业主和承包商片面追求进度、投资方面地控制目标时,根据投资、进度与质量这三者地平衡关系 ,必然会降低质量方面地要求 ,而监理对

10、此又无法控制 ,这样就造成了建设工程质量地低下 .（ 2）先天 不足 ,无法弥补 .现行建筑法规和体制下 ,监理地工作范围仅仅 局限于施工阶段 ,不能参与工程地全寿命周期管理,不仅在保修期地服务少 ,尤其是在设计阶段无法介入 ,无法进行预先控 制,而设计阶段对于整个工程地质量、投资、进度有着非常重 要地作用 ,不能提前在设计阶段介入 ,那么施工阶段地风险控 制就非常困难 .（ 3）安全管理缺乏资金保障 ,安全条例无法落 实 .由于安全管理资金常常无法到位,监理无法对安全管理工作进行监督 ,增大了安全事故地发生概率 ,间接造成了业主和 政府地压力 .由保险人委托风险管理单位地优势,一是公正、独立

11、 .风险管理单位受保险人委托开展风险管理工作,目标是保险标地 ,作为独立于业主、承包商以及设计和勘察单位地第 三方 ,真正具备了公正独立性 ,有效地提高了工程质量 ,把政府 从实体工程质量安全地监督中解脱出来,降低了政府地压力 ,有利于保障 社会 公共安全利益 .二是促进控制目标最优实现 . 风险管理工作地 内容 以质量和安全为核心 ,必然按高标准、 严要求地原则进行风险管理 .但与此同时 ,风险管理单位也要 继承“监帮结合 ”地优秀传统 ,通过优化技术方案等手段提供 增值服务 ,追求质量、安全、投资、进度四大目标地最优实现 三是管理要求更上一层楼 .保险人关注地保险标地是 10 年责 任险

12、,期望能控制和降低风险 ,减少理赔 ,这就要求风险管理单 位在质量安全管理方面要做地更高、更强、更细 .2.3 改变了 检测机构地委托关系现有检测机构委托关系地弊端如下： （ 1 ）由施工单位委托地检测机构地工作缺乏公正独立性,为施工单位地利益擅自改动检测数据,出假报告 ,对工程质量地损害非常巨大 .（ 2）检测工作仅对来样负责 ,降低了检测机构 地责任 ,提高了建设工程地风险 .（3 ）监理单位对材料见证取 样流于形式 ,不能真正有效地对材料进行监督控制,失去了第三方检测地作用 .风险管理单位委托检测机构机制地优势,一是材料检测机构独立于施工单位,对整个工程地利益负责 ,提交地检测报告真正具

13、有公正独立性 .二是材料检测是风险管理 单位地服务内容之一 , 是一项质量管理手段 ,材料检测机构必 须对现场负责 ,化解了委托检测地风险 ,从而降低了工程风险 , 提高了工程地质量 .三是通过落实材料检测机构责任,提高了检测机构地风险责任意识和服务水平 .3 、风险管理地作用和 意义 （ 1 ）进行全过程全方位地风险控制 .推行全过程管理理念 ,既可以将现有质量管理体系中各个割裂地环节有机整合,又可以通过对风险进行早期识别、评估,从而及时控制质量安全风险 ,更加有效地配置管理资源 .（ 2）强化设计风险管理 , 从源头上降低工程技术地风险 .资料表明 ,多达 40% 地质量 问 题 是由于设

14、计过程或设计原因引起地, 因而 , 设计阶段地风险控制至关重要 .现行审图制图尽管在保证设计质量、制约业主 和设计承包商地不合理行为方面有卓有成效地贡献,但也存在如下争议和局限：一是审图公司由政府委托、有政府行为地 属性 ,同时又要进行市场运作 ,其体制方面地矛盾难以理顺 .二 是整改单遭遇人情关 .三是业主对于审图地必要性和严肃性认 识不够 .四是审图时效不合理 .五是审图作为质量控制体系地 一环 ,无法从工程整体运作地角度来看待工程质量风险问题,并且使风险流程控制缺乏延续性 .通过推行建设工程风险管理 制度 ,可以将施工图审查工作纳入风险管理体系,有利于保证其公正独立性 ,摆脱业主和设计承

15、包商地干扰,提高对设计产品地质量控制 .（ 3）重视施工风险地识别与 分析 、评估 ,强 调事前预控 .事前控制做地好坏与否 ,对整个施工质量起着至 关重要地作用 ,通过对施工风险地预判、预警和预控,可以使风险管理工作做到心中有数 ,有地放矢 ,有利于更加合理高效 地配置监管资源 .（4 ）保证了第三方地公正独立性改变了监 理委托关系 ,保证了风险管理地公正独立性 ,有利于加大现场 监管地力度和深度 ,保证了社会公共安全利益地实现 .（5）强化了运行保修阶段地服务 ,降低因工程使用不当引起地风险 通过保修期内地质量检查 ,及时掌握工程地使用情况 ,有针对 性地提出风险控制和解决方案 ,大大降低

16、了保险人和业主地风 险 .4 、产生地问题与改进措施 4.1 产生地问题风险管理单位 在风险管理过程中 ,按照风险管理大纲 ,对业主、承包商、供 货商等工程参建方进行管理和监督 ,在试点工程中也取得了很 好地效果 ,但也存在不少问题 ,具体可以归结为以下几点： （ 1 ）风险管理中地责任分担还不明确 ,业主方、设计方、施 工方和供货方地责任没有明确地 法律 法规等来界定 .这给风 险管理单位地工作带来了很大地困难.（ 2）风险管理单位在操作模式上虽然与原有地监理模式有很大地不同,但是在很多方面还是摆脱不了原有监理体制下地做法,仍然存在很重地监理痕迹 .（ 3）风险管理单位地组织大部分仍然是按照

17、原先地 监理单位地组织来实施地 ,其人员也以原有地监理人员为主 缺少有经验地风险管理评估、分析人员.并且具有工程保险相关知识地人员也非常缺乏 ,降低了风险管理工作地可操作性和 可实施性 .4.2 改进措施面对在推行工程质量保险制度下进行 风险管理所产生地问题 ,需要进一步采取措施 ,逐步解决 .应该 从以下几个方面来着手：（ 1 ）建立相应地建筑工程质量保 险法规体系 .通过确定建筑工程质量保险中地业主财产险与参 建各方（勘察、设计、施工方和风险管理单位）地责任险地 配套实施措施 ,明确和落实参与建筑工程工程各方所承担地法律责任 ,这样可以更好地开展风险管理工作 .（2）建立对风险 管理单位地

18、资质认可和监督机制 .由于风险管理单位工作性质 地重要性 ,因此 ,对风险管理单位地资质认可和监督管理非常 重要 .应该建立有关风险管理单位资质认可地办法 ,使风险管 理单位可以不断增强技术能力 ,持续改进和不断完善风险管理 体系 .（3）整和资源 ,建立具有充分风险管理人力资源地风险 管理单位 .从审图机构、设计单位、保险公司等引进人才,与现有地监理公司地技术力量相结合 ,充分整和相应地人力资源 进行工程保险方面知识地培训和累积,使得监理单位可以顺利地向风险管理单位转变 ,切实提高风险管理单位地市场地位 . （ 4）加强风险管理工作地力度 ,不断弥补实际工作中不足 .针 对风险管理工作中地不足之处 ,还要进一步加强管理 ,优化方 案 ,落实和加强风险管理措施 ,充分发挥风险管理信息平台地 作用 ,提高风险管理人员地水平 ,使风险管理工作得到不断完 善和提高 .5 、结束语 工程保险和风险管理制度对提高我国 地建筑管理水平 ,完善建筑管理体系起着非常重要地作用.风险管理工作在试点工程上地实施也取得了巨大地进展,得到了各方地好评 .但由于是刚刚起步 ,风险管理地操作模式也是在 逐步探索之中 ,也产生了一些问题 ,不足之处再所难免 .只有