台湾省2021年基金从业：基金分红的意义考试试卷

1、台湾省 2021 年基金从业：基金分红的意义考试试卷一、单项选择题共 25题，每题 2分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题 意1、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有 _。A 风险控制委员会B. 督察长C. 监察稽核部门D. 投资决策委员会2、债券基金 A 的久期为 3 年，债券基金 B 的久期为 2年。根据债券和利率之间 的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，以下说法正确的选项是 _。A 债券基金A和B的净值同时上升，且 A比B上升幅度大B 债券基金A和B的净值同时下降，且 A比B下降幅度小C 债券基金A和B的净值同时上升，且 A比B上升幅度小D 债券基金A和B的净

2、值同时下降，且 A比B下降幅度大3、是基金进行收益分配后的剩余额。A :基金净收益B:基金经营业绩C:未分配基金净收益D:期末可供分配基金收益4、某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率 1.5%，假设申购当日基金份额净 值为 1.0500元，那么其可得到的申购份额为 _份。A9480.95B9383.06C9350.95D9280.955、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订 _，明确双方的权利和义 务。A书面代销协议B. 书面委托协议C. 书面交易协定D. 书面合作协议6、原那么要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的本钱， 也将增加

3、投资者收集信息的本钱和筛选有 用信息的难度。A :真实性原那么B:准确性原那么C:完整性原那么D:标准性原那么7、以下说法错误的选项是 A :开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，假设大 量赎回甚至会导致清盘B:绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之 间进行C:封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的 购置费计算D:开放式基金一般每周或更长时间公布一次8、以下属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有 _。A .新闻媒介B股东C. 业内机构D. 客户9、 基金管理公司的筹建和开业须经 批准。A :中国证监会B:中国证券

4、业协会基金业委员会C:证券交易所D:国家工商管理局10、以下关于开放式基金的利润分配，说法正确的有 _。A .开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照 基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B .开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最屡次数和基金收益分 配的最低比例C. 开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D. 根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红11、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括 _。A .现金分红B. 分红再投资C. 资本利得D. 买卖差价收入12、 海外成熟市场上，金融产品销售过程

5、中最根本的需要遵循的原那么是_。A. “了解你的产品B. “ 了解你的客户C. “ 了解你的职责D. “ 了解你的目标13、以下不属于基金根本信息和数据主要来源的是 _。A .基金的法律文件B. 基金的定期报告C. 基金的临时公告D. 媒体的新闻报道14、?证券投资基金托管资格管理方法?对托管业务准入的规定中，基金托管部 门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人 员不少于 _人，并具有基金从业资格。A. 3B. 5C. 10D. 1215、我国?证券投资基金法?于 _开始实施。A 2003年 7月 14日B. 2005年1月1日C. 2002年8月1日D. 200

6、4年 6 月 1 日16 、在我国，证券监管机构是指 A:国务院B ：证券业协会C:证券交易所D:证监会及其派出机构17 、关于基金销售费用的标准，以下说法正确的有 _。A .基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B. 未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C. 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销 售协议，约定支付报酬的比例和方式D. 基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申 购认购费、赎回费、销售效劳费等销售费用上的分成比例18、对股票 是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性， 而股票投资

7、回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。A :按公司规模分类B:按股票价格行为的分类C:按公司成长性分类D:按股票数量行为的分类19、商业银行的基金托管人资格由 _来共同核准。A .中国银监会B. 中国人民银行C. 中国证监会D. 财政部20、基金公允价值变动形成的损益在 _对基金资产按公允价格估值时予以确认。A .季度末B. 年度末C. 估值日D. 月度末21、按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A .证券发行主体的不同B. 是否在证券交易所挂牌交易C. 募集方式D. 证券所代表的权利性质22、在我国，债券型基金基金资产的 _以上投资于债券。A. 60%B. 70

8、%C. 80%D. 90%23、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时， 应严格遵守 ?证券投资基金销售机构内部控制指导意见?的有关规定，考前须知包括_。A 有效识别投资者身份B. 向投资者提供?投资人权益须知?C 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求24、 只有才有权出售基金份额，进行基金财产的投资管理。A :基金投资者B:基金管理人C:基金托管人D:监管机构25、一般来说，基金投资管理工作的起点是 _。A 投资决策委员会决定基金总体投资方案B 研究部门提供研究报告C 基金经理制订投资组合具体方案D.交易部依据基

9、金经理的投资指令执行交易二、多项选择题共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分1、基金销售监管的首要目标是 _。A 保护基金投资者的合法权益B防范和降低系统性风险C 保证市场的公平、效率和透明D推动基金业的标准开展2、与债券相比，债券型基金 _。A 可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B也面临着信用风险C所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D 分散了系统风险3、 是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。A:两极策略B:子弹式策略C:梯式策略D:指数化策略4、QD

10、II 基金_进行认购。A 可以用人民币B 可以用美元或其他主要外汇货币为计价货币C只可以用人民币D.只可以用美元或其他外汇货币为计价货币5、 关于证券市场的开展阶段，以下说法正确的有_。A 纵观世界主要国家证券市场的开展历史，其进程大致可分为四个阶段B20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得 了高速开展C. 19291933年是证券市场开展的停滞阶段， 世界各国证券市场受到经济危机 的影响D. 20世纪70年代开始，证券市场的开展进入加速开展阶段6、基金经理的 _是影响基金业绩最直接的因素。A .过往业绩B 从业经验C. 投资能力D. 操作风格7、ETF联接基金投

11、资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的_。A. 50%B. 60%C. 80%D. 90%8、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险， 使证券组 合的投资风险趋向于市场平均风险水平 A :降低B:增加C:不变D:都有可能9、 证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有_。A .选择适宜的投资方式B. 选择适宜的营销时机C. 提供便利条件D. 降低客户本钱10、ETF 与投资者交换的是 _。A .现金B. 一篮子股票C. 一篮子债券D. 基金份额11、是衡量一个基金经营好坏的主要指标， 也是基金份额交

12、易价格的内在价值 和计算依据。A:基金份额净值B:基金资产净值C:基金资产总值D:基金资产的估值12、对于基金管理费，以下说法正确的有 _。A .积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费B .债券基金的管理费率一般在 0.5%1.0%之间C. 基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D. 基金管理费是为基金提供托管效劳而向基金收取的费用13、基金信息披露的作用主要表达在 _。A .有利于投资的价值判断B. 有利于降低基金运作本钱C. 有利于防止利益冲突和利益输送D. 有利于提高证券市场的效率14、ETF 属于_。A .保本基金B 指数基金C. 主动型基金D. 基金中的

13、基金15、证券市场是 _。A .股票、债券、囊资基金份额等有价证券发行和交易的场所B. 市场经济开展到一定阶段的产物C. 为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场D. 以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接16、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为 _。A .圭寸闭式基金和开放式基金B. 契约型基金和公司型基金C. 离岸基金和在岸基金D. 主动型基金和被动型基金17、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于 的股东。A：20%B：25%C：33%D：50%18、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持， 发行可交易证券的一种 _。AT投资形式B. 负

14、债形式C. 融资形式D. 资产形式19、以下各项中，属于基金面临的外部风险的是 _。A. 经营风险B. 管理水平风险C. 职业道德风险D. 合规风险20、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书， 定期报告等文件， 在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告，表达了基金信息披露的 原那么。A :真实性原那么B:准确性原那么C:完整性原那么D:及时性原那么21、 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分 为 _。A .零息债券B. 附息债券C. 息票累积债券D. 浮动利率债券22、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的_提取一定比例的客户维护费。A 保有量B. 销售额C. 持有人数量D 未分配利润23、开放式基金连续