信托资金的方案

1、附件 1： 关于发行 3 亿元单一信托资金的方案 为拓宽企业融资渠道 , 我局拟通过资格合法的信托公司发行 3 亿元单一信托资金， 期限 12 个月，投资者年固定回报率 7.2% 具体发行方案如下： 一、发行方案 1. 委托人（受益人） : 中铁五局工会 2. 受托人 :兴业国际信托有限责任公司 3. 信托规模： 3 亿元。 4. 信托资金来源：中铁五局内部职工资金，中铁五局工会作 为委托人，委托兴业国际信托有限责任公司设立单一资金信托。 5. 资金运用方式：指定用于企业生产经营的流动资金贷款。 6. 期限： 12 个月。 7. 投资者年固定回报率：利率 7.2% 。 8. 信托利益的分配：信

2、托期满 12 个月时向受益人归还本金 并支付利息。 9. 发行原则：职工自愿购买原则。 10. 募集范围：五局员工及离退休人员。 11. 个人融资：以 0.5 万元为起点，以 0.5 万元整数倍递增， 认购时上不封顶。 二、操作流程 五局职工 中铁五局 授权委托协议书 还本付息 兴业国际信托 单一资金信托合同 1.以中铁五局工会名义，与中铁五局职工签订授权委托协 议书，完成资金从职工向工会的交付。 2中铁五局工会与兴业国际信托有限责任公司双方签订单 一资金信托合同，完成资金从中铁五局工会向兴业国际信托专 户的划转交付。 3. 兴业国际信托有限责任公司与中铁五局签订流动资金 贷款合同，根据中铁五

3、局工会指令，兴业国际信托将资金从信 托专户划拨支付至中铁五局指定账户。 4. 根据流动资金贷款合同约定的还本付息日，中铁五局 将资金划拔至信托专户。 兴业国际信托有限责任公司扣除信托报 酬后，将资金划拔至中铁五局工会指定账户。中铁五局工会再按 协议书约定向职工分配信托收益。 三、推进计划 7、进度 时间、 中铁五局负责 兴业国际信托负责 沟通、确定方案阶 1、明确项目工作组成员及联 1、形成信托方案； 段（9月15日前） 系人； 2、完成信托可行性研究报 2、明确融资方案； 3、提供中铁五局及项目等基 础资料； 告； 双方上会评审阶段 1、完成项目内部评审手续； 1、完成项目内部评审手续； （

4、9月20日前） （完成上总经理办公会、董事 2、沟通、审定拟签署的合同 会资料） 2、沟通、审定拟签署的合同 文本； 文本； 合同签署阶段（9 1、中铁五局工会与兴业国际 2、与中铁五局工会签署单一 月21日前） 信托签署单一资金信托合同、 资金信托合同，流动资金贷 流动资金贷款合同； 款合同 资金募集准备阶段 1、在全集团范围内进行资金 （10月15日前） 募集宣传、认购摸底。 2、与银行沟通设立归集帐 户。 募集资金并交付阶 1、中铁五局工会进行资金募 1、接收中铁五局工会交付的 段（10月25日前） 集 信托资金； 2、工会将募集的资金交付给 2、向中铁五局拨付信托资 兴业国际信托； 金。 交付资金后整理阶 段（10月31日前） 1、整理职工购买信托产品 清单； 2、向职工开具购买信托产 品收据。 协助工会做好后续工作 四、发行工作委员会及办公室 局成立职工信托发行工作委员会，成员如下： 主任：张回家 副主任：齐康平 成员：周海辉 刘景兴 陈广森 王敏华熊国胜 谢瑞勇 职工信托发行工作委员会下设办公室 作。