银行外汇资金管理办法.doc

1、xx 银行外汇资金管理办法第一章总则第一条为规 范我行外 汇业务 ，保证外汇资金的安全性、盈利性和流 动性，根据国家外汇管理相关 规定，特制定本 办法。第二条我行外 汇资 金管理指外汇资金的筹集、运用和管理。第三条我行外 汇资 金管理的基本原则是：集中管理、统一调度、分级经营、比例控制、防范风险、讲求效益。集中管理，是指由总行计划财务 部负责对 全行的外 汇资 金集中统一管理；统一调度，是指由 总行计划财务 部负责对 全行的外 汇资 金实行统一调度；分级经营 ，是指总行计划财务 部及开展外汇业务 的各分支行在规定的 职责 范围内组织经营资金；比例控制，是指 对我行外 汇资 金实行资产负债 比例

2、管理；防范 风险 ，是指密切注意外 汇业务 中潜在的 风险 ，及时采取有效措施，切 实防范外 汇风险 ；讲求效益，是指在安全性、流动性的前提下，外汇资 金的运营坚 持效益性原则。第四条外汇资 金管理在保证安全性的前提下，合理安排、及时调 整期限 结构、分布结构，增强效益性与流动性，满足及 时对外支付的需要。第二章外汇资金管理第五条总行外 汇资 金管理11我行的外 汇资 本金由 总行计划财务部统一集中管理，如贸易融 资、外币债 券等不良 资产 核销需要 购汇补 充外 汇资 本金以及外 汇资 本金 结汇 等本外 币外汇资 本金 转换 ，由总行计划财务部按相关外 汇管理规定申报，经外汇管理局 审批后

3、办理。2我行外汇资金的对外拆借及存放 、外币债 券、结 售汇及外汇买卖对 外平 盘等由 总行金融市 场部统一办理。第六条分支行外 汇资 金管理1总行计划财务 部根据 资产负债 比例监管要求，结合我行的实际 情况，对各经营 外汇业务 的分支行 实行资产负债 比例管理。2经营 外汇业务 分支行的外 汇信贷规模和信 贷结构必 须严格执行有关 资产负债 比例指 标，严禁突破。开展外汇业务的各分支行在 发放贷款之前， 须将贷款的金 额、期限及计划用款情况提前 2 个工作日上 报总 行计划财务 部，计划财务 部凭此做好外 汇资金头寸的准 备工作。3分支行外 汇资 金的上存及拆借通过总行统一办理。第七条外币

4、账户 行管理1总行计划财务 部对境内外 账户行实行统一管理，未经总行批准，各 经营 外汇业务的分支行不得擅自在境内、境外开立任何形式的外汇账户。2总行计划财务 部外汇资 金部门应 掌握每日境外 账户 余额，根据需要 办理头寸调拨 ；在保留对外支付所需的合理短期头寸后，其余 头寸向境内外金融机构做隔夜投资或短期拆放。3分支行外 汇业务对 外付 汇，应根据相关 规定提前向 总行计划财务 部报备 ，以便统一安排 账户头寸。第八条结售汇及外 汇买卖业务管理：1我行结 售汇及外汇买卖 一律通 过总行金融市 场部对外进行交易，各分支行不得与境内外其他银行直接 进行交易。2国家外汇管理局核批的我行结售汇综合

5、外 汇头寸限 额由2总行计划财务 部统一管理， 对开展 结售汇业务 的各分支行原 则上实行隔夜零敞口 头寸管理。3开展外汇买卖业务 的分支行 应逐笔与 总行金融市 场部平盘，原则上实行日 间零敞口 头寸管理。4结售汇外汇牌价由 总行金融市 场部统一制定 执行，超过规定限 额等相关要求的 单笔结售汇业务实 行询价管理。第九条外汇存款利率管理：1小额 外汇存款利率 统一按照人民 银行颁布的外 汇存款利率上限范 围内执行。2各分支行及相关部 门应统 一执行总行确定的大 额外汇存款的具体 执行利率， 对于重要客 户的大 额外币存款，如确有必要，可在基准利率基础上上浮，但不得超过总 行对各币种制定的最高

6、幅度。第十条账户资 金的核 对1总行计划财务 部外汇资 金人员须 根据 SWIFTMT940、 MT950 对账单检查账户 行对账单 是否存在异常，并 负责对 存放境内、境外外 币账户 款项明细等的核 对工作 ,发现 重大情况及 时上报有关 领导。2对未达 账项，总行计划财务 部外汇资金人员须 及时联系相关业务人员进行查询查复,并跟踪查询处 理结果。3严格按照 规定办理分支机构 营运资金外 币头寸的划 拨和总行有关 对外支付的各种外 汇费用。第十一条严格遵照 规定认真及 时地进行“存放境外 ”科目汇入、汇 出款 项的对账 工作；及时核对和清理外 汇清算的 应收及暂付款 项、应 付及 暂收款 项、汇 出汇款等科目。第三章外汇资金的统计与报告第十二条外汇资 金人 员定期 对账户 行的 账户运行成本、费3用、业务 量进行统计和分析。对账户 行进行认真的考核，比 较各账户 行的服 务质 效，及时地将分析 结果报有关 领导。第四章档案管理第十三条外汇资 金业务档案包括收付指令、借贷记报单、对账单、收费通知、查询查复函 电、理赔 函电、外汇账户与往来函电资 料