XX行合规检查管理办法

1、XX 行合规检查管理办法合规检查治理方法文件编号： XXXXXXXXX-XXXX编制部门：合规治理部版 次 号： A/0 生效日期： 年 月 日目录修改记录3第一章总则 3第二章组织与职责 4第三章检查内容与形式4第四章检查程序5第一节检查预备5第二节检查实施6第三节分析评判6第四节整改 7第五章档案治理与保密7第六章奖励与咨询责7第七章附则 8修改记录版次号生效日期修改缘故A/0制度文件A版，首次公布总则为了加大XX银行（以下简称“本行”）合规检查治理工作，提升检查 质量和成效，保证各项业务安全稳健运行，特制定本方法。本方法所称合规检查，是指对本行经营治理活动是否符合法律、规则 和准则要求所

2、进行的检查。本方法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、 行为守则和职业操守。合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客 观公平和实效。合规检查工作应遵循以下差不多原则：全面性原则。合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营治 理活动；分工协作原则。合规检查是合规风险治理整体流程中的一个重要环节, 在合规检查工作中，各有关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作 与整体流程相和谐；灵活性原则。在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种 形式开展，既能够合规治理部门牵头进行合规的常规、

3、专项检查，也可作 为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，幸免 工作重复；动态治理原则。按照合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规 检查方式，合理调配合规检查资源，按照合规风险程度的高低和检查工作 的侧重点，合理设定合规检查的频率和力度。本方法适用于本行的合规检查工作。组织与职责合规检查由合规治理部门牵头组织，各业务条线、职能部门配合，分 工协作、齐抓共管。合规治理部门在合规检查中的要紧职责有：牵头、组织、和谐和综合治理合规检查工作；审查各业务部门合规检查方案；抽查各部门合规检查质量和整改成效；综合分析和评判各部门合规检查的结果，向高管层汇报。各部门在合规检查中的要紧职

4、责有：按照每年合规工作打算完成合规工作的常规检查、专项检查；配合检查，提供有关业务数据、资料，并确保真实、完整、准确和报 送及时；完成检查发觉咨询题的质询讲明，并提供所附资料；完成对检查发觉咨询题的整改工作并反馈整改情形。检查内容与形式合规检查是对各业务条线、职能部门的经营治理活动对法律、规则和 准则的遵守、执行情形进行的检查监督。本行应重点对新产品、新业务、新客户开发，制度的制定与修订，对 外签订合同，各机构日常运营中的合规性以及对现有规章制度执行情形进 行检查。合规检查分为常规检查、专项检查：常规检查是指按照年度工作打算开展的全面合规检查工作；专项检查是按照年度工作打算、业务进展的时期性状

5、况或工作需要， 对某项特定业务进行的专题性合规检查。合规治理部门每年必须牵头组织至少一次的常规检查，并按照业务进 展和治理需要组织若干次专项检查。合规检查的形式包括现场检查和非现场检查两种：现场检查是按照合规内控或业务经营治理的要求，到被检查单位进行 实地检查的方式；非现场检查是指从治理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各 种资料或运用运算机等工具进行具体分析来发觉风险点，为现场检查提供 指导信息和有价值的参考信息。合规检查可采取与各条线业务检查相结合的形式。各业务部门在最终 的业务检查报告中对合规内容必须进行单独陈述、分析与评判，并将该报 告抄送合规治理部门。检查程序检查预备合规治理部门

6、按照年度合规工作安排及高级治理层的指示，在分管行 领导领导下，由合规治理部门牵头，与各业务条线和职能部门联合，确定 检查项目，组织成立合规检查小组。合规检查小组成员应由合规治理部门负责人，各条线、职能部门负责 人或其授权人员，及在被检查领域中专业人员组成，合规治理部负责人应 指定组长，具体负责组织开展合规检查工作。在检查实施前，合规检查小组应明确检查对象、检查目的和范畴、检 查内容和重点、检查依据、检查打算工作时刻、检查方式、方法、检查期 限，检查要求和注意事项等，并填写合规检查方案 （附录一）。合规检查小组应做好检查预备工作，包括但不限于检查分组、检查工 作底稿设计，检查前培训与沟通。合规检

7、查小组应提早向被检查部门下发合规检查通知书（附录二）,检查通知书的内容包括检查的目的、内容、安排以及实施过程中需要被查 单位协助配合的要求和有关事项。对非现场检查，应将需被检查单位提供的文件资料清单在合规检查 通知书中详细列明。检查实施对现场检查，合规检查小组应按以下步骤实施：出示检查证明。合规检查小组到达被查单位后，第一向被查单位负责 人交验检查证明，讲明检查实施过程中需要被查单位协助配合的要求和有 关事项；听取情形介绍。合规检查小组向被检查单位负责人讲明检查的目的和 内容，听取被检查单位负责人介绍本单位合规治理情形及存在的咨询题， 并可对有关人员就有关咨询题进行必要的质询；现场调阅资料。按

8、照检查要求，调阅被检查单位的制度、业务合同、 表单等有关资料，并填写合规检查调阅资料清单 （附录三），履行资料 交接签收手续；进入实际检查。按照各个检查项目的检查要点进行实质性检查，合规 检查小组应有效综合运用批阅法、核对法、顺查法、逆查法、详查法、抽 查法、实地观看法、查询法、对比分析法等检查方法实施检查，取得检查 证据，进行归纳分析，并编制工作底稿。对非现场检查，合规检查小组应充分利用被检查单位报送的各种资料、 运用运算机等工具进行具体分析，并编制工作底稿。分析评判检查实施终止后，合规检查小组应按照工作底稿，出具合规检查报告。 报告应讲明被检查单位合规现状，提出咨询题，分析缘故，并对被检查

9、对 象的合规风险治理状况作出客观公平，实事求是的评判，对查出的咨询题 和事实的性质进行定性评判。合规检查的报告应由合规检查小组提交合规治理部门，并经合规治理 部门上报分管行领导及高级治理层，分管行领导最终向理事会报告。合规检查报告经分管行领导批准后反馈给被检查单位。被查单位若对 检查报告内容有异议，可在 10 个工作日内提出复查申请，但在复查期间， 原检查结论仍旧有效。整改 按照合规检查报告，合规治理部门向需要整改的被检查单位发送合 规检查整改通知书（附录四），合规检查整改通知书的内容包括查证的 咨询题或事实，定性的依据、整改建议、整改时限等。被检查单位按照合规检查整改通知书的要求进行整改，并

10、在规定 时限内向合规治理部门书面反馈整改情形，包括整改咨询题、咨询题缘故 分析、整改措施、措施采取后的状况、其他改进建议等。合规治理部门在收到被检查单位反馈的检查整改报告后 ,若认为有必 要，可就整改情形组织安排后续检查，并形成后续检查报告 ，要紧内容 包括：原检查报告及检查决定中陈述的要紧咨询题及事实、整改执行结果、 结果评判，并按本方法规定的路线上报。档案治理与保密合规检查人员应及时将合规检查方案、工作底稿、报告及被检查单位 提供的资料等归整为最终合规检查档案，移交合规治理部门。合规治理部 门参照档案治理方法有关规定，负责妥善保管，归档期限为合规报告日后 十个工作日内。合规检查工作档案属本

11、行所有。上级监管机构调阅时，须经合规治理 部门负责人审批；向本行以外的单位借阅时，须经本行分管行领导审批。奖励与咨询责关于严格执行本行有关规定及业务流程，勤奋尽职地履行单位或岗位 职责，幸免发生重大合规风险或对减少不良阻碍、缺失有直截了当奉献， 及时发觉合规风险隐患的单位和人员，本行将给予表彰；关于作出重大奉 献的人员，将按有关规定给予奖励。因治理不力，造成重大、突发合规风险事件，或对合规风险事项迟报、 谎报、瞒报、漏报的，或有其他失职、渎职、违规行为等，应按照有关情 节、不良阻碍程度等，按照本方法执行。附则本方法由总行合规治理部负责制定、讲明和修改。本方法自下发之日起施行。附录：合规检查方案合规检查通知书合规检查调阅资料清单 合规检查整改通知书附录1:合规检查方案检杳项目1检杳目的检杳对象检杳范畴检查内容和重点检查依据检杳要求检查方式（现场、非现 场或二者结合）检杳时刻期限/检杳频 次检杳项目2检杳目的检杳对象检杳范畴检查内容和重点检查依据检杳要求检查方式（现场、非现 场或二者结合）检杳时刻期限/检杳频 次合规检查小组 组长签名：年 月日合规负责人意 见签名：年 月日附录三:合规检查调阅资料清被检查单位名称检杳目的检杳内容检查时刻安排被检查单位应配合事项被检查单位需提供的