商业银行风险监管核心指标一览表

1、芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂

2、芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂

3、羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃

4、羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁

5、肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁

6、肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂

7、肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀

8、膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁

9、腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁

10、膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿

11、芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀

12、节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀

13、荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈

14、羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿

15、羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿

16、聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇

17、肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈

18、肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆

19、膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆

20、腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇

21、芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅螂膈莂蒁螂芀膅袀螁肀莀螆螀膂芃蚂蝿芄蒈薈螈羄芁蒄螇肆蒇螂袆腿艿蚈袆芁蒅薄袅羁芈蒀袄膃薃蒆袃芅莆螅袂羅薂蚁袁肇莄薇袁腿薀蒃羀节莃螁罿羁膅蚇羈肄莁蚃羇芆膄蕿羆羆葿蒅羅肈节螄羅膀蒈蚀羄芃芀薆肃羂蒆蒂肂肅艿螀肁膇蒄螆肀荿芇蚂聿聿薂薈蚆膁莅蒄蚅芃薁螃蚄羃莃虿螃肅蕿薅膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈

22、蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈

23、蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿

24、莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇

25、莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇

26、莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈

27、蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆

28、蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇

29、薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇

30、薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅

31、薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆

32、蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆

33、蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄

34、螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅

35、莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅

36、莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃

37、蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄莁莄薈肀莁薆螄肆莀虿蚆羂荿莈袂袈莈蒁蚅膇莇薃袀肃蒆蚅蚃罿蒅莅袈袄蒅蒇蚁膃蒄蚀袇腿蒃螂螀肅蒂蒁羅羁聿薄螈袇肈蚆羃膆肇莆螆肂膆蒈羂羈膅薀螄袄膄螃薇节膃蒂袃膈膃薅蚆肄膂蚇袁羀膁莇蚄袆膀葿衿膅艿薁蚂肁芈蚄袈羇芇莃蚀羃芇薆羆衿芆蚈蝿膇芅莇羄肃芄

38、蒀螇罿芃薂羂袅莂蚄螅膄 商业银行风险监管核心指标一览表指标类别一级指标二级指标指标值风险水平流动性风险1.流动性比例大于等于25%2.核心负债依存度大于等于60%3.流动性缺口率大于等于-10%信用风险4. 不良资产率4.1不良贷款率小于等于4%小于等于5%5.单一集团客户授信集中度5.1单一客户贷款集中度小于等于15%小于等于10%6.全部关联度小于等于50%市场风险7.累计外汇敞口头寸比例小于等于20%8.利率风险敏感度操作风险9.操作风险损失率风险迁徙正常类贷款10.正常贷款迁徙率10.1正常类贷款迁徙率10.2关注类贷款迁徙率不良贷款11.不良贷款迁徙率11.1次级贷款迁徙率11.2可

39、疑贷款迁徙率风险抵补盈利能力12.成本收入比小于等于35%13.资产利润率大于等于0.6%14.资本利润率大于等于11%准备金充足程度15. 资产损失准备充足率15.1贷款准备充足率大于100%大于100%资本充足程度16. 资本充足率16.1核心资本充足率大于等于8%大于等于4%附件二商业银行风险监管核心指标口径说明一、风险水平（一）流动性风险1、流动性比例本指标分别计算本币及外币口径数据。l 计算公式：流动性比例流动性资产流动性负债100%l 指标释义：流动性资产包括：现金、黄金、超额准备金存款、一个月内到期的同业往来款项轧差后资产方净额、一个月内到期的应收利息及其他应收款、一个月内到期的

40、合格贷款、一个月内到期的债券投资、在国内外二级市场上可随时变现的债券投资、其他一个月内到期可变现的资产（剔除其中的不良资产）。流动性负债包括：活期存款（不含财政性存款）、一个月内到期的定期存款（不含财政性存款）、一个月内到期的同业往来款项轧差后负债方净额、一个月内到期的已发行的债券、一个月内到期的应付利息及各项应付款、一个月内到期的中央银行借款、其他一个月内到期的负债。2、核心负债依存度本指标分别计算本币和外币口径数据。l 计算公式：核心负债依存度核心负债总负债100%l 指标释义：核心负债包括距到期日三个月以上（含）定期存款和发行债券以及活期存款的50%。总负债是指按照金融企业会计制度编制的

41、资产负债表中负债总计的余额。3、流动性缺口率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：流动性缺口率=流动性缺口/90天内到期表内外资产100%l 指标释义：流动性缺口为90天内到期的表内外资产减去90天内到期的表内外负债的差额。（二）信用风险4、不良资产率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：不良资产率不良信用风险资产信用风险资产100%l 指标释义：信用风险资产是指银行资产负债表表内及表外承担信用风险的资产。主要包括：各项贷款、存放同业、拆放同业及买入返售资产、银行账户的债券投资、应收利息、其他应收款、承诺及或有负债等。不良信用风险资产是指信用风险资产中分类为不良资产类别的部分。不良贷款为不

42、良信用风险资产的一部分，定义与“不良贷款率”指标定义一致；贷款以外的信用风险资产的分类标准将由中国银行业监督管理委员会(简称银监会，下同)另行制定。4.1 不良贷款率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：不良贷款率（次级类贷款可疑类贷款损失类贷款）各项贷款100%l 指标释义：贷款五级分类标准按照贷款风险分类指导原则(银发2001416号)及关于推进和完善贷款风险分类工作的通知(银监发200322号)文件)及相关法规要求执行。正常类贷款定义为借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。关注类贷款定义为尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。

43、次级类贷款定义为借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。可疑类贷款的定义为借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。损失类贷款定义为在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。对各项贷款进行分类后，其后三类贷款合计为不良贷款。各项贷款指银行业金融机构对借款人融出货币资金形成的资产。主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等。5、单一集团客户授信集中度本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：单一集团客户授信集中度最大一家集

44、团客户授信总额资本净额100%l 指标释义：最大一家集团客户授信总额是指报告期末授信总额最高的一家集团客户的授信总额。授信是指商业银行向非金融机构客户直接提供的资金，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出的保证，包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、透支、各项垫款等表内业务，以及票据承兑、开出信用证、保函、备用信用证、信用证保兑、债券发行担保、借款担保、有追索权的资产销售、未使用的不可撤销的贷款承诺等表外业务。集团客户定义按照商业银行集团客户授信业务风险管理指引(中国银行业监督管理委员会2003年第5号令) 及相关法规要求执行。资本净额定义与资本充足率指标中定义一致。5.1

45、单一客户贷款集中度本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：单一客户贷款集中度最大一家客户贷款总额资本净额100%l 指标释义：最大一家客户贷款总额是指报告期末各项贷款余额最高的一家客户的各项贷款的总额。客户是指取得贷款的法人、其他经济组织、 个体工商户和自然人。各项贷款的定义与不良贷款率指标中定义一致。资本净额定义与资本充足率指标中定义一致。6、全部关联度l 计算公式：全部关联度全部关联方授信总额资本净额100%l 指标释义：全部关联方授信总额是指商业银行全部关联方的授信余额，扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额。本指标中关联方定义按照商业银行与内部人和股东关联交易管理

46、办法(中国银行业监督管理委员会2004年第3号令)及相关法规要求执行。关联方包括关联自然人、法人或其他组织。授信定义及集团客户定义均与单一客户授信集中度中定义一致。资本净额定义与资本充足率指标中定义一致。（三）市场风险7、累计外汇敞口头寸比例本指标计算外币口径数据。l 计算公式：累计外汇敞口头寸比例=累计外汇敞口头寸资本净额100%l 指标释义：累计外汇敞口头寸为银行汇率敏感性外汇资产减去汇率敏感性外汇负债的余额。资本净额定义与资本充足率指标中定义一致。8、利率风险敏感度本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：利率风险敏感度=利率上升200个基点对银行净值影响/资本净额100%。l 指标释义：

47、本指标在假定利率平行上升200个基点情况下，计量利率变化对银行经济价值的影响。指标计量基于久期分析，将银行的所有生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段，在每个时间段内，将利率敏感性资产减去利率敏感性负债，再加上表外业务头寸，得到该时间段内的重新定价“缺口”。对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口后，对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算给定的利率变动可能会对银行经济价值产生的影响。利率上升200个基点对银行净值影响是指在给定利率变动为上升200个基点的条件下，计算得到的对经济价值产生的影响。其中，时段的划分及各个时段的敏感性权重参照巴塞尔委员会利率风险管理与监管原则标

48、准框架确定。资本净额定义与资本充足率指标中定义一致。二、风险迁徙9、正常贷款迁徙率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：正常贷款迁徙率=(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100%l 指标释义：期初正常类贷款中转为不良贷款的金额，是指期初正常类贷款中，在报告期末分类为次级类/可疑类/损失类的贷款余额之和。期初关注类贷款中转为不良贷款的金额，是指期初关注类贷款中，在报告期末分类为次级类/可疑类/损失类的贷款余额之和。期初正常类贷款期间减少金额，是指期初正常类贷

49、款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款。期初关注类贷款期间减少金额，是指期初关注类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款。正常类贷款、关注类贷款和不良贷款的定义与不良贷款率指标中定义一致。9.1、正常类贷款迁徙率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额)100%l 指标释义：期初正常类贷款向下迁徙金额，是指期初正常类贷款中，在报告期末分类为关注类/次级类/可疑类/损失类的贷款余额之和。期初正常类贷款期间减少金额定义与正常贷款迁

50、徙率指标中定义一致。正常类贷款的定义与不良贷款率指标中定义一致。9.2、关注类贷款迁徙率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额(期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100%l 指标释义：期初关注类贷款向下迁徙金额，是指期初关注类贷款中，在报告期末分类为次级类/可疑类/损失类的贷款余额之和。期初关注类贷款期间减少金额定义与正常贷款迁徙率指标中定义一致。关注类贷款定义与不良贷款率指标中定义一致。10、次级类贷款迁徙率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额(期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减

51、少金额)100%l 指标释义：期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期末分类为可疑类/损失类的贷款余额之和。期初次级类贷款期间减少金额，是指期初次级类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款。次级类贷款的定义与不良贷款率指标中定义一致。11、可疑类贷款迁徙率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款向下迁徙金额(期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额)100%l 指标释义：期初可疑类贷款向下迁徙金额，是指期初可疑类贷款中，在报告期末分类为损失类的贷款余额。期初可疑类贷款期间减少金额，是指期初可疑类贷款

52、中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款。可疑类贷款的定义与不良贷款率指标中定义一致。三、风险抵补(一)盈利能力12、成本收入比率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：成本收入比率=营业费用营业收入100%l 指标释义：营业费用是指按金融企业会计制度要求编制的损益表中营业费用。营业收入是指按金融企业会计制度要求编制的损益表中利息净收入与其他各项营业收入之和。13、资产利润率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：资产利润率=净利润资产平均余额100%l 指标释义：净利润是指按照金融企业会计制度编制损益表中净利润。资产是指按照金融企业会计制度编制的资产负债表中

53、资产总计余额。14、资本利润率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：资本利润率=净利润所有者权益平均余额100%l 指标释义：所有者权益是指按照金融企业会计制度编制的资产负债表中所有者权益余额。净利润定义与资产利润率指标中定义一致。(二)准备金充足程度15、资产损失准备充足率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：资产损失准备充足率信用风险资产实际计提准备信用风险资产应提准备100%l 指标释义：信用风险资产实际计提准备指银行根据信用风险资产预计损失而实际计提的准备。信用风险资产应提准备是指依据信用风险资产的风险分类情况应提取准备的金额。其中，贷款应提准备依据银行贷款损失准备计提指引(银发2

54、00298号)及相关法规确定；贷款以外信用风险资产的应提准备标准将由银监会另行制定。信用风险资产定义与不良资产率指标中定义一致。15.1、贷款损失准备充足率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：贷款损失准备充足率贷款实际计提准备贷款应提准备100%l 指标释义：贷款实际计提准备指银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。贷款应提准备按照贷款损失准备计提指引(银发200298号)及相关法规确定。(三)资本充足程度16、资本充足率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：资本充足率资本净额（风险加权资产12.5倍的市场风险资本）100%l 指标释义：资本净额等于商业银行的核心资本加附属资本之后再减去扣

55、减项的值。核心资本、附属资本、扣减项、风险加权资产和市场风险资本的定义和计算方法按照商业银行资本充足率管理办法(中国银行业监督管理委员会2004年第2号令)及相关法规要求执行。16.1、核心资本充足率本指标计算本外币口径数据。l 计算公式：核心资本充足率核心资本净额（风险加权资产12.5倍的市场风险资本）100%l 指标释义：核心资本净额等于商业银行的核心资本减去核心资本扣减项的值。核心资本、核心资本扣减项、风险加权资产和市场风险资本的定义和计算方法按照商业银行资本充足率管理办法(中国银行业监督管理委员会2004年第2号令)及相关法规要求执行。附注说明以上指标中项目的详细定义及填报要求依据银监

56、会非现场监管报表填报说明执行。 蚁螃羇葿螀袆膃莅蝿羈羆芁螈蚈膁芇螇袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肂莈螅螄芈芄螄袇肁薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莃薅蒆螅膆蒁蒅袇莁莇蒅羀膄芃薄肂羇薂薃螂膂蒈薂羄羅蒄薁肆芀莀薀螆肃芆蕿袈艿薄蕿羁肂蒀薈肃芇莆蚇螃肀节蚆袅芅膈蚅肇肈薇蚄螇莄蒃蚃衿膆荿蚃羁莂芅蚂肄膅薃蚁螃羇葿螀袆膃莅蝿羈羆芁螈蚈膁芇螇袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肂莈螅螄芈芄螄袇肁薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莃薅蒆螅膆蒁蒅袇莁莇蒅羀膄芃薄肂羇薂薃螂膂蒈薂羄羅蒄薁肆芀莀薀螆肃芆蕿袈艿薄蕿羁肂蒀薈肃芇莆蚇螃肀节蚆袅芅膈蚅肇肈薇蚄螇莄蒃蚃衿膆荿蚃羁莂芅蚂肄膅薃蚁螃羇葿螀袆膃莅蝿羈羆芁螈蚈膁芇螇袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肂莈

57、螅螄芈芄螄袇肁薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莃薅蒆螅膆蒁蒅袇莁莇蒅羀膄芃薄肂羇薂薃螂膂蒈薂羄羅蒄薁肆芀莀薀螆肃芆蕿袈艿薄蕿羁肂蒀薈肃芇莆蚇螃肀节蚆袅芅膈蚅肇肈薇蚄螇莄蒃蚃衿膆荿蚃羁莂芅蚂肄膅薃蚁螃羇葿螀袆膃莅蝿羈羆芁螈蚈膁芇螇袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肂莈螅螄芈芄螄袇肁薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莃薅蒆螅膆蒁蒅袇莁莇蒅羀膄芃薄肂羇薂薃螂膂蒈薂羄羅蒄薁肆芀莀薀螆肃芆蕿袈艿薄蕿羁肂蒀薈肃芇莆蚇螃肀节蚆袅芅膈蚅肇肈薇蚄螇莄蒃蚃衿膆荿蚃羁莂芅蚂肄膅薃蚁螃羇葿螀袆膃莅蝿羈羆芁螈蚈膁芇螇袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肂莈螅螄芈芄螄袇肁薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莃薅蒆螅膆蒁蒅袇莁莇蒅羀膄芃薄肂羇薂薃螂膂蒈薂羄羅蒄薁肆芀莀薀螆肃芆蕿袈艿薄蕿羁肂蒀薈肃芇莆蚇螃肀节蚆袅芅膈蚅肇肈薇蚄螇莄蒃蚃衿膆荿蚃羁莂芅蚂肄膅薃蚁螃羇葿螀袆膃莅蝿羈羆芁螈蚈膁芇螇袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肂莈螅螄芈芄螄袇肁薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莃薅蒆螅膆蒁蒅袇莁莇蒅羀膄芃薄肂羇薂薃螂膂蒈薂羄羅蒄薁肆芀莀薀螆肃芆蕿袈艿薄蕿羁肂蒀薈肃芇莆蚇螃肀节蚆袅芅膈蚅肇肈薇蚄螇莄蒃蚃衿膆荿蚃羁莂芅蚂肄膅薃蚁螃羇葿螀袆膃莅蝿羈羆芁螈蚈膁芇螇袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肂莈螅螄芈芄螄袇肁薂袃罿芆蒈袂肁聿莄袁螁芄莀蒈羃膇芆蒇肅莃薅蒆螅膆蒁蒅袇莁莇蒅羀膄芃薄肂羇薂薃螂膂蒈薂