信用社银行今年决算说明

1、信用社（银行）今年决算说明今年，* 县农村信用社在自治区联社正确领导和各级银行业监督 管理机构的监管下，认真贯彻落实党的金融方针、政策。紧紧围绕年 初制定的目标任务，深化农村信用社改革，强化经营管理，提高服务 质量，较好地按年初计划完成了各项工作。 全年业务经营取得了可喜 的成绩。年末， * 县农村信用联社严格执行国家和上级政策、财务制 度和办法，实事求是地进行财务核算，真实、准确、全面反映农村信 用社的资产、负债和盈亏情况，严格考核财务成果，高标准、高质量 地完成今年度会计决算工作。现将决算情况说明如下：一、今年年终决算的准备工作决算前的准备工作， 是搞好年度决算的基础， 我县农村信用社十

2、分重视。首先是制定出今年会计年终决算准备工作要点 。其次是 联社会计人员， 对辖内信用社的会计工作进行一次全面检查， 对固定 资产、存贷款分户卡、重要空白凭证使用、总帐、明细帐等进行详细 核对，对检查中发现的问题，及时给予政策和技术上的指导改正。第 三是信用分社确定了专人负责年度会计决算工作，重点抓好收贷收 息、账务核对及划转与核算、资金和财产清理。第四是联社对轧帐时 间严格规定， 从而使年终会计决算工作真实、 准确、及时地得以完成。二、年终会计核算、财务事项说明（一）辖内信用社经营的基本情况* 县农村信用联社目前法人治理结构为二级法人模式， 统一法人 开业工作正在积极的筹备中，县联社和军马场

3、信用社，县联社所辖11 个分社 （含营业部 ），共 13 个营业机构。全辖现在在职及退休职工 95 人，其中正式职工 80 人，编外人员 10 人，内退 2 人，退休人员 3 人。 12 月末，全辖各项存款万元，比年初增加 万元。各项贷款余额 万元，比年初增加万元，其中：农业贷款余额万元，不良贷款余额 万元。（二）利润实现和利润分配情况今年全辖实现利润总额是 万元。按 33%税率提取企业所得税 是 万元，实现净利润为 万元。按照年终决算工作要求进行分配， 按 10%提取法定盈余公积金 9.7 万元，按 10% 提取公益金 9.7 万元， 按 10%提取一般准备金 9.7 万元，按 10% 提取

4、劳动分红 9.7 万元。另 外，向投资分配部分， 联社法人社是按自己净利润 60%分配的， 金额 是 50.3 万元。而军马场信用社要按自己法人社的净利润向投资者分 配，应分 7.6 万元。还有 6.2 万元计入 3031盈余公积金科目中。今年 全辖的净利润已全部分配，没有结余。（三）增资扩股情况股金基本规范。预计今年末股本金余额可达 2530 万元，比去年 末净增 305 万元。其中职工股 205 万元，法人股 10 万元，非职工自 然人股 2315 万元；资格股 1525万元，投资股 825 万元，占比 32.61%。 今年是统一法人改革工作的重要一年， 根据统一法人改革工作的进展 情况及

5、央行专项票据置换要求，我社拟在 2007 年初对我社股金进行 彻底地规范，预计到 2007 年初股金规范后会下降约 600 万元。四）今年度免交的所得税金额；（五）今年度实际核销呆账金额；（六）今年度实际消化历史包袱情况；（七）固定资产情况，无形资产情况。（八）其它应付款、其它应收款及递延资产情况。本年其它应付款余额为 万元，本年发生是 164 万元。其 中，2004 年底提留是万元，扣收职工综合工资 万元，收养老金个人部分是万元，收住房公积金个人部分是 万元，扣除责任贷款人员工资万元。本年其它应收款年底余额是 69 万元，本年发生 8 万元。其中： 诉讼费 1 万元，职工综合楼工程款 7万元。递延资产年末余额是 2 万元，本年发生额 2 万元，是文化 路分社 2004年 11月到今年 11