个人银行理财业务自查报告

1、范文最新推荐个人银行理财业务自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的关于进一步规范商 业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对20XX年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况 汇报如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名， 该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业 人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品 均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财

2、务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一一 位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估报告（以下简称评 估报告），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核 并签字，单笔购买金额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风 险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理 财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。

3、三、资料档案保存20XX年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一 保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保 管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的 客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。 本次自查 中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装 订工作。四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、 合规销售理财产品， 但本次自 查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。 在今 后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行 关于进一步规范商业银行个 人理财业务有关

4、问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行 理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。我院是20XX年3月完成实质性合并的专科学校。合并以来，我院党委认真抓好党建工作，及时调整和组建基层党组织， 高度重视发展党员工作。在发展党员工作中，学院党委始终以党的十 六大精神和三个代表重要思想为指针，按照坚持标准、保证质量、改 善结构、慎重发展的方针，严格发展党员工作的程序和手续，并切实 加强对入党积极分子的教育、培养和考察工作，有效的促进了学院党 的基层组织建设。近期，为贯彻落实好省委组织部、省高教工委的通 知精神，我院党委对发展党员工作进行了全面检查， 对这项工作做出 了专门部署

5、，并成立了自查工作领导小组，做出了自查工作的具体实 施方案，各总支、支部也认真开展了自查工作。现将有关工作做如下 汇报： 党员队伍基本状况：党的基层组织设置及建设情况：我院在20XX年实质性合并之后，在学院党委的指导下，及调整和组 建了新的基层党组织。学院分南北校区、农科院三个部分，首先对两 个校区和农科院的党员情况做了一次全面调查， 摸清了底数，然后结 合处、室、系部的党员分布情况做出了重新组建党总支和直属支部的 具体方案。其中对党员人数较多的教务处、总务处、学生处和基础部 分别建立了党总支，下设党支部。科室党员人数少的进行合并组建直 属党支部。全院共建有党总支和直属支部十四个。由于当时学生

6、管理 仍由学生处负责，因此，学生处党总支下设两个学生党支部，同时， 为便于南北校区开展活动，又按照校区分别成立了党小组。由于及时 建立健全了党的基层组织，使我院全体党员的组织生活很快纳入了正常轨道，保证了党建工作和党员生活未受合并的任何影响而正常进行。20XX年3月，我院按照高等院校的模式对学生管理体制进行了新的 调整，学生管理工作由原来的学生处划归到各系， 学生的党建工作也 同时由各系接管。为此，我们召开专门会议，对接管工作提出具体的 要求，并根据我院学生党员的分布情况，要求各系重新组建学生党支 部，支部书记由富有学生工作经验的教师兼任， 并按南北校区和年级 下设党小组。目前，学生党支部共建

7、有 6个，党小组14个。为了促 进学生的党建工作，我们对各系的支部书记进行了几次培训， 出台了 关于加强基层党组织建设工作的意见，发放了党的基层组织工 作手册、入党教材等书，要求各系支部尽快进入角色，做好衔接 工作，在全院党日活动安排的基础上制订出切实可行的工作和学习计 划。并要求各系支部加强对入党积极分子的教育和培训，加强对学生 党员的管理，认真做好发展新党员工作。党委组织部对以上工作进行 了及时的督促和检查。这些做法，使我院在过渡时期的基层组织建设 工作得以有条不紊、稳步进行。发展新党员工作合并以来，学院党委始终把发展党员工作提高到战略高度来认识，并采取切实有力的措施抓紧抓好。我院党委根据

8、中国共产党党章和中国共产党发展党员工作细则，制定了沧州职业技术学院发展 党员工作程序。严格履行发展程序，是保证发展党员质量的重要环 节。因此，我们下大力气抓了党员发展程序的规范和落实。首先，学院党委积极指导各总支、支部制定发展党员计划。学期初， 各基层组织要根据院党委的总体要求，结合本部门入党积极分子的比 例，认真研究制定并上报发展计划，正确把握计划的预见性、严肃性、 可行性。党委组织部对基层党组织上报的计划进行严格审查，并经党委批准后方可执行。计划一经批准，必须严格执行。特殊情况需要调 整，必须向党委进行请示，说明调整理由、被调整人的基本情况和表 现，批准后方可实施。其次，在考察发展对象过程

9、中，严把三关：一是政治思想关。着重看 发展对象的思想状况、现实表现、入党动机、对党的认识和在重大问 题上的表现及态度；二是学习成绩、工作业绩关。着重看学生的学习 成绩是否优良，综合评分排名是否在前列，教工的工作业绩和现实表 现是否突出；三是群众威信关。坚持与党内外群众个别座谈和民主测 评，了解群众的反映和意见。据此来综合评价发展对象的全面素质。 第三，在党员发展工作程序及手续上认真把握重点环节， 做到7个不 批准。一是积极分子培养时间不足一年的不批准 ；二是没有列入发展 计划的不批准；三是没有经过集中培训或成绩不合格的不批准；四是 没有经过政审或政历不清楚的不批准；五是学习成绩有不及格情况的

10、不批准；六是违反纪律受过处分的不批准；七是共青团员没有经过团 组织推荐的不批准。 第四，实行发展党员公示制度。对于发展对象 名单及时进行公示，公示时间为十天，如对发展对象有异议的，可向 学院党委反映情况，学院党委组织部负责问题的查证工作， 并做出负 责的答复。经调查，对不具备入党条件，培养不成熟的，延期发展。 对十日内无异议的发展对象，党总支、党支部及时召开支部大会讨论 研究。实行学生党员发展公示制度，增强了发展学生党员工作的透明 度，扩大了学生党员发展的影响力，避免了学生党员发展工作中的不 正之风，保证了学生党员发展工作的质量。第五，严格规范要求，完备各种材料。按照发展程序，我们规定了发 展

11、学生党员必备8种材料，并对每种材料的内容、格式、填写人及方 法、落款盖章等都提出了详细具体的要求。 在实际工作中坚持凡是材 料不完备或不符合要求的，党支部不予讨论，党委不予审批。第六,在预备党员转正工作中，做到两个坚持。一是坚持把预备党员的教育 考察同入党积极分子的培养考察放在同等重要的位置， 不能在他们入 党后就放松要求。二是坚持党员的标准，对预备党员在预备期出现的 问题不迁就，保证预备党员转正工作的严肃性。对那些放松自己、经 教育仍不能改进的学生党员，要延长预备期或取消预备党员资格。我院20XX年在七。一前夕发展新党员73名，其中学生68名，教工 2名；元旦前夕发展新党员52名，其中学生5

12、0名，教职工2名。学 院组织部在发展新党员之前，按照沧州职业技术学院发展党员工作 程序详细制定发展新党员工作的日程安排， 从印发学习资料、培训、 考试、外调到向党委汇报、公示、召开支部大会、与新党员谈话、入 党宣誓等，严格按照发展党员工作程序进行，做到了内容完整，程序 完备，确保了发展新党员的质量。今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在 治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活 动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入 扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营 行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。 我们的

13、主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和 年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立 了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班 子和部室负责人为成员的制度执行年、 合规经营、合规操作管理年活 动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促， 落实稽核监察保 卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经 营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求, 做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主 任、信用社主任与职工层层签订合规经营、 合规操作自查自纠工作责

14、任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽 责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改 革和促进发展奠定基础。二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、 法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度， 强化学 法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则， 年内联社共组织培训学习班 X期，参训人员达XXX人，其中一线员工 的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要 性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发

15、现风险。三是是采 取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式， 认真学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作理论与实务等 业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动 中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的 典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的 针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会， 进一步加深对制度的理解 和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐 XX名员工进行了 合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的 制度学习考试，考试成绩

16、与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂 钩，考试及格率达99%三、强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范 事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严 重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效 能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、 服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点 XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生 XX名为 短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人 才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了 人员

17、紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险管理 指引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规 风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵 头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、 出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、 一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规 操作，切实做到了有章可循。四、狠抓制度执行，监督检查到位五、建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩 处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规 失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案 件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明 确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和 报告制度，做到发案必查、有