理财规划师考试常见问题解答

1、理财规划师考试常见问题解答2021 理财规划师考试常见问题解答Q:什么是国家理财规划师认证？A:随着经济的开展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合 , 来确保日 后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下，为客户进 行整体财富规 划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业开展前景。 但由于缺乏统一 的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认 证与培训，考试与培 训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的 健康开展。为了标准理财 规划行业，建立统一、权威的理财认证证 书，国家劳动和社会保障部推 出了理财规划师职业资格认证考试 即 国家理财规划

2、师 ，并制定了?理 财规划师国家职业标准?，力图建 立统一、标准的行业标准。Q: 国家理财规划师认证的特点是什么？A: 国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师， 具有权 威性、 木土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是 唯一一个由 政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会 保障部是唯一具 有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它 理财认证机构皆属于 民间组织。木土化是指，国家理财规划师立足 于中国木土现实，以实用 为目的，考试安排与培训课程具有很强的 操作性，所学知识内容与我国 国情、现实紧密相连，具有良好的实 用性。Q国家理财规划师分为几级？A：国家理财规划师共

3、分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规 划师 国家职业资格一级，高级理财规划师目前，只启动了国家职业 资格三级 与二级的认证。Q:每次国家理财规划师认证考试间隔多久？A:国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在 5月与11月。Q:国家理财规划师考试需要培训吗？Q:理财规划师的职业前景怎样？A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划效劳的金融从业人员，既可以效劳于金融机构，如商业银行、保险公司 等，也可 以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财效劳。 1997 年，美国理财 师年薪的平均数是 11 万美元，相当于大公司的中层经 理。不同的是，他 们中的很多人每

4、年仅工作 600 小时。 2001 年，美 国在包括总统等职位在 内的“工作职位评鉴排名中，理财师位列 第一。而从我国开展来看，经济的长期高速开展，使居民手中积累了大 量财 富，但却缺少科学的管理方法 ; 另一方面，各种金融投资工具的 快速增加， 使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指 导。可见，我国 经济的开展，客观上需要理财规划师对人们的财富 进行规划与管理。目 前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业 , 理财规划师缺口庞大，具 有相当大的开展潜力与空间。Q:国际著名理财规划师认证有哪些？A： ChFC特许理财参谋师美国ChFC(CharteredFinancialConsul

5、tant) 1982 年由美国学院创立，以 其 考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认 可，己 有45000人取得该证书。要取得 ChFC证照，需有3年相关工 作经验， 并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互成认 学分。CLU - 特许人寿理财师 CLU(CharteredLifeUnderwriter) 是特 许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专 业领 域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，己有超过94000人取得该证 书，是目前持有人数最多的理财认证证书。随着 CLU的发 展，它的范畴 早己不局限于寿险领域，而是最为一个综合理财规划

6、 认证证书而存在。 要获得CLU证书需通过八门核心课程，以取得有关收入支出规划、不动 产规划、财产传承规划、财产管理等方面的 能力。CFP- 注册理财规划师 CFP (Cert 辻 iedFinancialPlanner) 是注 册理财规划师的简称，由 CFP标准委员会(CFPBoardofStandards)考试 认证，在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生，截至2004年底全 美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题， 涵盖了保险、投资、财务、会计等根本原理、政策法规 及市场投资品种 等方方而而的知识，内容广，难度大。IFA独立财务参谋师IFA(独立财务参谋

7、师)是英国的理财规 划职 业资格，主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通 过理财规 划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师，而 英国对此的称 谓是 IFA, 即独立财务参谋师。 英国独立财务参谋师 并非是一项资格考试， 而是一个从业资格，它的授予标准主要在于 你是否己经获得相关职业资 格，而不是需要通过考试才能获得。Q:国家职业资格证书权威吗？A：1、 证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家 成认。2、 中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格 证书职能的权威机构。3、 是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指 定机构进行培训。

8、Q:什么是就业准入制度？A:所谓就业准入制度是指根据?劳动法?和?职业教育法?的 有关 规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安 全和消费 者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格 证书，方可就 业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障 部确定并向社会公 布。Q:职业资格证书与职称有什么区别？A:职业资格是说明从事某一职业的前提条件，例如要从事教学工作必须先取得教师的职业资格。而职称涵盖了专业的技术资格和 专业技术职务双重含义。由于世界上许多国家没有职称，因此中国 入世后，职称 改革将进一步加快，逐步扩大职业资格制度的实施范 围。Q:什么是职业资格证书制度？A:职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一 种特 殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准 或任职资 格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能 水平或职业资 格进行客观公正、科学标准的评价和鉴定，对合格者 授予相应的国家职 业资格证书。Q：国家职业资格证书与其他证书的区别是什么？A：国家