最新整理某支行反洗钱调研报告范文x

1、最新整理某支行反洗钱调研报告范文某支行反洗钱调研报告范文分行法律与合规部： 根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求， 近期我行对照 XX 银行XX分行反洗钱检查方案进行调研，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作计划完成情况度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行X银发？ XXXX XX号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完 成 90%，并能够在 10 月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织 客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训； 尽职调查工作会计部与公司 部共同配合完成，会计部门提供并监测规

2、模性、高风险、异常交易账户信息，公 司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查；另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务 的监测分析这三项工作方面还需要加强。 我行对部分高、 低风险客户等级拿捏不 准，后期应加强客户风险等级划分的学习， 并提高对相关信息的关注度； 虽近几 月我行对可疑交易人工分析质量有所提高， 但后期还应积极留存分析记录， 不仅 是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料； 我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析 的工作，后期将逐步完善此项工作。二、银发号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习 X

3、银发？ XXXX XX号文，同时一并学习了分行制定的对XX号文理解和执行原则;2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户” ；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为 “控制类业务” 和“高风险类业务” 国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过 “控制类业务” 的国家或地区与联合国等制裁的物项 或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔， 有关“高 风险类业务”（黎巴嫩X笔，巴拿马X笔）的汇入汇款共X笔。客户交易涉及“控 制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时，我行均已按XX号文的相关执行原则要求客户提供

4、贸易合同、 报关单证等商业单据， 审核其贸易背景； 此类交 易均为产品，且未涉及联合国等制裁项目或内容；7、我行有外资控股企业， 此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或 大额套汇业务。三、客户身份识别开展情况1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至 X 月 X 日我行已完 成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入 （除股东信息部分公司部进 行录入）；2、截至调研日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已完成 90；3、 我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了客户身 份重新识别，并记录客户尽职调查表。四、客户尽职调查推动和落实情况 我行的客户尽职调查工作主要会计

5、部和公司部共同配合完成。对新开户 客户，在开户之初，会计柜面人员向客户初步了解行业归属、经营范围、地址、 经营规模状况及一些主要的业务等。 预开户后， 公司部客户经理或市场营销人员 通过上门实地拜访、 电话回访、工商查询、 与公司股东及财务人员交流等方式过 一步了解公司实际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定， 如已有客户号的原则 上遵循系统已定风险等级； 如我行新开客户号， 则依照高风险客户的认定因素并 结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据XX银行反洗钱规定，在高风险因 素中新增了“咨询、中介”公司等存

6、在洗钱风险的行业，因此2、4 月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，经支行 行长审批后将其调整为高风险；3、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。 同时应近期总行安排的离 在岸客户梳理工作要求， 对所有存量客户风险等级进行检查， 调低个别客户风险 等级已公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小组审批，小组会议通过认定。六、可疑交易报告工作情况1、我行暂无上报重点可疑交易的情况；2、至 X 月我行对可疑交易的报告未做好人工分析甄别工作，为不出现 漏报的情况， 对系统提取的可疑交易我行均上报可疑； 另对系统未提取的异常交 易，已做手工上报，但未做详细原因说明；X 月开始我行对系统提取的可疑交易进行了