齐鲁锦泉货币型集合理财计划

1、齐鲁证券资产管理产品介绍主要内容主要内容2n齐鲁锦泉集合资产管理计划(货币型)12内容介绍计划名称齐鲁锦泉集合资产管理计划限定性集合资产管理计划(货币型)8年，经批准可展期计划成立之日起1个月为封闭期，封闭期后每日开放推广期最高规模40亿份，存续期最高规模80亿份计划类型目标规模参与金额存续期限开 放 期首次参与最低金额5万元，以1000元整数倍递增3齐鲁证券货币型产品介绍托管银行 交通银行 0.58% 推广期参与价格为1元，存续期按净值参与、退出0.12%管理费托管费交易费用交易价格无参与费和退出费4齐鲁证券货币型产品介绍 投资范围及比例 固定收益类资产（固定收益类资产（0-95%）:期限1

2、年以内（含1年）的债券回购、央行票据、短期融资券、剩余期限在3年以内（含3年）的债券、可转债(仅限一级市场申购)、资产支持受益凭证等 现金类资产（现金类资产（5%-100%）：）：现金、银行存款、期限在7天内的债券回购、一年内到期的国债和央行票据（含1年）、货币市场基金等 权益类资产（权益类资产（0-20%）：）：股票（指因新股申购或参与公开增发或参与定向增发中签或获配的股票、因可转换公司债券转股形成的股票）、权证（指因持有股票所派发的权证、因分离交易的可转换公司债券产生的权证）本产品不从二级市场买入股票、权证、可转债等权益类资产。5齐鲁证券货币型产品介绍 数量、价格工具并举，宏观调控效果显现

3、 政策紧缩导致资金面偏紧，货币市场利率中枢抬高，现金管理类投资收益提高图：7天回购利率走势货币政策回归稳健，存在投资机会图：宏观经济景气指数 债券市场受资金紧张及加息等因素影响，收益率大幅上升，投资价值显现。7债券市场投资价值显现数据来源:wind资讯10-02-2810-04-3010-06-3010-08-3110-10-3110-12-3111-02-2810-02-28短期融资券即期收益率(a-1):3月短期融资券即期收益率(a-1):6月短期融资券即期收益率(a-1):9月短期融资券即期收益率(a-1):1年2.02.02.42.42.82.83.23.23.63.64.04.04.

4、44.4图：短期融资券即期收益率走势 货币市场可获得较高的稳定收益 市场拆借利率底部抬高，债券回购收益可观 短期债券配置价值显现 1年以内短融收益率5.5%-6.5%，收益率吸引力上升 中期债券存在交易价值 3年以内企业债收益率6%-7%，未来存在波段操作机会 新股和可转债申购增强收益 适时开展新股和可转债申购，提高产品整体收益8投资机会 货比三家，券商系产品收益较高9基金系基金系券商系券商系银行系银行系短期现金管理产品较多，年化收益1.9%左右良莠不齐，年化收益3%-3.5%数量较少，年化收益3.5%-4.5%左右券商货币型产品的优势注：1、券商货币型产品可以申购新股和可转债，货币型基金不能

5、申购； 2、券商货币型产品投资债券最长期限3年，货币型基金投资债券最长期限397天。10存量券商货币产品收益情况简称简称7月月22日七日日七日年化收益年化收益(%)今年以来今年以来总回报总回报(%)最近六月最近六月总回报总回报(%)最近一年最近一年总回报总回报(%)成立以来成立以来总回报总回报(%)成立日期成立日期招商现金牛货币3.352.48 2.14 3.86 43.36 2006-1-16中银国际中国红货币宝4.332.48 2.14 4.33 2010-5-24国泰君安君得利2号3.902.33 2.42 2010-12-23国泰君安君得利1号4.102.23 2.00 3.55 27.32 2005-10-11华泰紫金现金管家