银行客户按揭工作总结（共6篇）

1、银行客户按揭工作总结（共6篇） 银行按揭部客户经理工作总结 银行按揭部客户经理工作总结_ 时间消逝，转瞬间我在成长中即将渡过20XX年。从_路支行到房贷中心也有快1年的时间了，回首在房贷中心的这段时间，很荣幸能与各位同事共同进步，我也在大家的身上学到不少的学问。这大半年以来我心中最大的感受便是要做一名合格的房贷客户经理不难，但要做一名优秀的房贷客户经理就不那么简洁了。我认为：一名好的房贷客户经理不仅要为人谦和正直，对事业仔细兢兢业业。而且在思想政治上、业务力量上更要专研。我，作为一名年轻的房贷客户经理需要学习的东西还有许多许多。 通过这几个月的工作，我深深的融入到房贷团队这个大家庭中，领导和同

2、事们对我的关怀和关心，使我对这个集体有了很强的归属感，也想为我们这个团队多贡献一份自己的力气。对我自己而言，今年工作上的提高与进步，的确是我自己没有想到的，比在支行里学到了更多的东西，也让自己快速成长起来。由于角色的不同，使我自己的责任心也得到了很大的熬炼和提高，以前在支行作助理的时候，工作重心就是帮助客户经理做好一些零零散散的工作，依靠性比较强。但是到了房贷中心以后，角色也转换到了客户经理，平常做的工作都是需要自己独立去完成，一开头会有很大的不习惯，但是通过领导和同事们的耐烦关心，使我快速的适应了自己的新角色。在工作进步的同时，其实我也有许多自己的一些不足需要我去反省，去改正。比如对自己要求

3、不是很严格，自由散漫惯了，也可能以前当过运动员的缘由，养成了一些不好的坏习惯，以后肯定要去改正，到底现在已经踏入_在工作了，每个单位都有自己的规章制度，俗话说：没有法规，不成方圆。你在这个单位工作就肯定要遵守这个单位的规章制度，不能由着自己的性子乱来，所以在明年的工作当中，我要努力克服，改正自己身上的这些坏习惯。还有由于自己工作阅历上的不足，导致了客户投诉，给部门惹了不小的麻烦，幸亏领导们帮我准时压了下来，在这里我要对周总，还有2个团队负责人真诚的说一声感谢！假如没有你们准时的帮我协调，沟通，可能这就成为我职业生涯中的一个严峻的污点，后果不可思议！在以后的工作中，我肯定要严谨工作看法，不再消失

4、类似的错误，给领导们添麻烦，在明年的工作当中朝着我自己的目标努力，作一个合格的房贷客户经理，并争取做一名优秀的房贷客户经理。在明年的工作中，我要朝着更高的目标去努力，不能安于现状，要更勤奋的去把自己分内的工作做好，跟楼盘的置业顾问和财务人员做好沟通和连接。在招商银行这个优秀的平台上，做出一个属于自己的天地，不辜负领导们辛辛苦苦给我们供应的这些优质资源。随着国家政策对房贷市场的刺激，各个银行之间的同业竞争已经到了白热化阶段，在明年的工作中竞争会更加激烈，我肯定要做好预备，调整好心态和工作看法，去迎接挑战。胜利都是留给有预备的人，没有人是无缘无故就胜利的，所以我要多向部门里那些业务做的好，业绩在前

5、面的同事们学习，发扬他们的特长，改正自己的短板，把自己武装起来，到明年年底给自己一个满足的交代。 由于工作需要，XX年1月底至10月初，我在xx支行个人业务部担负部分经理。依据行党委的工作思路和xx支行个人业务进展的现状，确立了重视传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，增进个人业务收进的稳定快速地增长的努力方向。具体工作汇报以下： 一、推动存款、贷款的稳定增长。 在行党委的正确领导下，通过绽开春天行动和夏日豪情等各种劳动竞赛活动，周周督、每天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到9月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增.万元，完成份行下达方案的64.1%，各项贷

6、款比年初净增.万元，使最近几年来xx较好的江临天下和山水江岸两个楼盘落户xx农行。 结合xx长江航道的优良运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台了中国_银行.市分行个人船舶按揭贷款管理方法(试行)，xx支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。 二、推动三农工作的连续进展，全力下降三农贷款的风险。 以农商通、惠农卡和小额贷款作为支持点连续推动三农工作。搜集农商通资料120多户，4月份组织农商通安装用法培训会，一次安装农商通60台，开通小额取现农商通20户，拓宽惠农卡的用卡环境。 与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对小额农贷不

7、良贷款的增长的现状和农户的实际状况，制定并落实起诉一部份，震慑一部份，上门催收一部份，暂缓一部份的方案，对小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回180万元，不良率掌握在5%以下。 三、狠抓新业务进展，理财产品和黄金销售实现零的突破。 针对金融市场的新改变和客户的需求，从客户利益动身，推动理财产品的营销。首先自己带头营销理财产品250万元，其次制定了理财产品的嘉奖方法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开头每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到9月底，共营销理财产品39416万元。 针对黄金市场的升温与客户的要求

8、，借市分行同意xx支行营业部开办实物黄金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等和内部各部分的调和，使5月份xx支行营业部实物黄金得以胜利销售，并在当月组织营销实物黄金651克。在5月6月都取得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动其次名及各三千元的嘉奖。 四、重视信用卡业务的进展。 严格掌握信用卡增量的优良性，避开货币学中劣币驱除良币的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对存量白金信用卡客户，转变重发放、轻管理、缺教导的现状，对原有客户群体进行分类清算，恩威并举，引导客户正确用法白金信用卡正确消费，公道积分，避开歹意、歹意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户赐予连续用法和适当升

9、额，低积分和无分期，一味客户赐予降额和信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可连续的进展。 在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，主动开发信用卡消费分期还款和信用卡分期付款购车业务。XX年5月三农行中月新分期额230万元，月新增汽车台数12台，位居其次名;6月xx支行月新增分期额555万元，月新增汽车台数15台，位居其次名;7月xx支行月新增分期额868万元，月新增汽车台数26台，位居其次名，获分行对xx农行嘉奖用度6万元。在今年信用卡业务收进比往年同期增长157万元，增长率153%，对今年的中间业务收进中做出了较大贡献。 第2篇：银行按揭工作总结 2021年度个人工作总结

10、 在繁忙的工作中，新的一年即将到来。2021年是我们佳泰 家房地产公司承上启下的一年。佳泰家花园三期于2021年2月1日盛大开业，公司的全体营销人员进行全方面销售，随后至2021年佳泰家花园四期也将启动。这段时间所收获的一切，现在做一个小小的总结，从中发觉自己的缺点和不足，在以后的工作中加以改进，以提高自己的工作水平。 下面，对我的工作进行简洁的工作回顾与总结。 一、自2021年11月中旬后，从办公室岗位调到按揭专员岗位。现在的按揭贷款工作主要采纳一对一的服务贷款客户。在销售部同事的帮助下，很快的能完成按揭贷款客户资料的收集与整理，为了按揭贷款客户信息的真实度做出了保证，以及我公司和银行手续的

11、快捷，并与银行、房管局、公证处建立的紧密的合作关系，保证了我公司的按揭手续能在第一时间进行办理放款。 冷水江市房地产管理局规定，全部的按揭贷款客户都要先办预告登记和预告抵押登记，才能办理按揭贷款手续，所以我部门与房管局有了更为亲密的合作关系。 从2021年12月5日起，中国工商银行股份有限公司冷水江 支行规定，全部按揭客户需要先办理资料公证手续，才能发放贷款，这对当时顺当的情形稍有阻碍，但我们对公证手续的办理进行了多次了解，现已对这步骤得心应手，保证贷款第一时间发放的进度。 由于按揭贷款的工作性质，我部门与银行、房管局、公证处等部门常常发生工作联系，在日常接触中我们主动配合工作，使他们能够为我

12、们做最好、最快、最大的关心和服务。 我公司全部按揭客户为218户，在我们大家的共同努力下，2021年我们共完成银行放贷180户，金额为？万元。还剩下38户，办理完公证手续为60户（以上数据统计截止时间为2021年12月31日）。在按揭贷款工作过程中，我部和销售部的同事也针对一些特别客户劝说并放弃按揭贷款，改为一次性付款或分期付款将剩余房款付清，这样也省去了许多的步骤准时间，为我公司的资金回笼加快了速度。 二、在这一段时间对按揭工作的熬炼，针对一些按揭贷款客户存在的问题，我们会尽最大的努力去做到最好,同时我们对工作有了新的认识;这里对以往碰到的问题及客户本身的问题进行总结。 （1）客户本身就是知

13、道自己有不良还款记录，仍要贷款， 结果贷不下来，还拖着不来交，这需销售员进行配合督促客户尽快交清剩余房款； （2）客户交完首付后，既不来交贷款资料也不签合同，最终导致联系不到本人； （3）有些客户知道放款后，自己就要开头还款，所以客户觉得拖的时间越久对自己越有利。其次是销售员拿到客户首付后，便将客户推到贷款人员那里，不再管了的现象大有存在，所以要实行销售人员对按揭贷款客户负责究竟的制度。 （4）再与银行、房管局联系，有事找领导解决时应留意场 合，说话应小声低调。 （5）找领导签字前，应把提交的资料仔细的整理一遍，做 到无涂改，无粘贴，无漏填的迹象。 （6）在工作中，应随时清晰把握按揭的具体数目

14、，做到即 问即答的效果，并且对工作当天用笔记几下今日做的工作并进行总结。 （7）与同事们的沟通配合要更加融洽。 2021年度工作方案 1.加强工作力度，从被动的工作转为主动工作； 2.严格遵守仔细执行公司的各项规章制度； 3.仔细负责的做好按揭贷款工作，对余下的按揭贷款客户进行资料收集、整理、递交、审批、放款工作； 4.仔细负责管理购房按揭贷款客户的资料； 5.负责对逾期未能提交按揭贷款资料的客户进行催缴； 6.伴随按揭贷款客户办理全部手续； 7.完成上级主管领导交办的其他工作。 一年来的工作虽然取得了肯定的成绩，但也存在一些不足，主要是思想解放程度还不够，学习、服务上还不够，和有阅历的同事比

15、较还有肯定差距，我要主动的提高自身各项业务素养，在今后工作中，肯定仔细总结阅历，克服不足，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量，努力把工作做得更好，将在按揭贷款方面的资金回笼做出贡献。 办公室按揭部 2021年12月31日篇二：按揭专员2021年工作总结 按揭专员2021年工作总结 从2021年至今，我到公司已经有五个年头了。时间很长，长的让我为公司付出了五年的青春，但是我觉得这五年的青春并没有白费，付出的很值得。由于我在工作的过程中学会了许多许多做人和做事的道理，真的是感觉受益匪浅。时间很短，短的让我没有机会学到更多更好的东西。总之，我是特别感谢公司给我的这

16、份值得骄傲的工作。 就总体的工作感受来说，我觉得这里的工作环境和工作模式让我特别满足。第一是领导的关爱以及工作条件的不断改善给了我工作的动力。其次是同事间的友情关怀及协作互助给了我工作的舒服感和踏实感。因此，自从我进入公司的那一刻起，我就始终保持着仔细的工作看法和主动向上的进取心，无论任何细小的事情都努力做到最好。，对工作保持长期的热忱和主动性，辛勤的工作造就优秀的员工，我深信这一点，锲而不舍，不轻易放弃就能一步步走向胜利。 随着工作地深化，在工作的过程中，我接触到了很多新的事物，也遇到了很多新的问题，而这些新的经受对于我来说都是一种新的磨练历程。回顾这一年我又学会了许多，在遇见困难的时侯，我

17、学会了从容不迫的去面对；在面对挫折的时侯，我学会了去顽强的抬头；在重复而又繁琐的工作背后，我学会了思索和总结；在公司形象受到破坏的时候，我学会了如何去维护；在被客户误会的时候，我学会了如何沟通和沟通；在被银行工作人员刁难的时候，我学会了如何去忍辱负重；以上是我在工作方面取得略微突破的地方，但这种突破并不意味着我就把工作做到 了最好。在接下来的工作中我会连续完善自己，在失败中不断总结阅历和吸取教训。在和同事工作的过程中，学习他们先进的工作方法和理念，扬长补短，共同进步，在沟通和沟通的过程中学会谅解他人，宽容豁达。 一年的工作已接近尾声，在对前期工作的考核和总结基础上，我仔细对比，逐步检查，客观的

18、评价自己的每一项工作和现实表现。在公司领导和同事们的真诚指导和关心下，正视工作中的缺点和不足，主动发挥工作中的各项优势，努力做到克服不足，保持成绩，基本能够独立完成本职工作，现将本人今年的主要工作做以下几方面的总结： 2、在公司和同事整理了工行和中行已受理的客户贷款资料并上报。 3、接受客服部转交的合同并做了客户的合同备案工作。 4、准时收取客户的按揭资料，并对客户的疑难问题进行沟通和解决。 5、把银行审批下来的贷款拿回公司和同事做了预告登记和抵押登记手续，并做出证和装档工作。 6、把做好的抵押登记证送到银行，准时关注银行的贷款额度做好放款前的相关手续， 随时通知客户去银行放贷。 7、对不按时

19、偿还银行贷款的客户进行催收并交售后部处理。 8、本年度建行共办理贷款198户，贷款金额3475.6万元。 有人说：专业来自沉淀，不积跬步无以至千里。任何一个人的学问与力量的提升都是在项目服务过程中不断积累、修正和完善的。团队在于沟通，只有有效的沟通才有理解，有理解才有更好的合作，然后才能建立高效的团队，取得更好的成绩。最终，在元旦来临之际，请容许我代表我们按揭部的几位同事，感谢公司领导和全体同事在一年工作中的支持和关心，在此表示深深的谢意。在新的一年中，我们将连续努力工作，虚心学习，以更好的成绩来感谢领导和各位同事的支持，再次感谢大家，祝大家新年欢乐，合家美好！ 按揭专员2021年工作方案 2

20、021 年仍是布满挑战，布满压力的一年。尤其对房地产行业更是一个新的考验。面对市场房价不稳和购房者人心惶惶的形势下，盼望公司在全体同事的努力下，仍旧能够坚韧不息，在困难面前顽强自信，不怕挫败，努力做到最好，依旧在嘉峪关做到客户资源最多，房子卖得最好的惊人佳绩，在房地产行业中独领风骚。 在上一年的工作中做的也不是很到位，对待一些问题的解决方法过于单纯，工作方法过于简洁；看问题有时比较片面，以点盖面，此外在一些问题的处理上显得还不够冷静。在工作中消失过失误，在以后的工作中我会克服这些缺点，努力让领导放心。其次，在业务水平和办事力量上还有待于进一步提高；应把自己放在一个更高的高度看待问题、解决问题，

21、为领导排忧解难，做到让领导省心、公司放心。 在下一年的工作中，我要虚心向其他同行和同事学习工作和技能方面的阅历，借鉴好的工作方法；同时在业余时间努力学习业务理论学问，扩大猎取学问的范围，不断提高自身的业务素养，使自己的全面素养再有一个新的提高，以适应公司的进展和_的需要。要进一步强化敬业精神，增加责任意识，提高完成工作的标准。在今后的工作中无论遇到多大的困难都要迎刃而上，忍受压力，自我调整，自我激励。对同事团结友爱，互敬互助，对生活主动向上，布满信念，与部门同事团队作战，尽我自己最大的努力做好本职工作，主动配和各部门做好按揭工作，和按揭部的全体同事们一起努力完成公司下达的任务，为公司的业务目标

22、和飞速进展做出自己应有的贡献。篇三：按揭2021年工作总结 2021年工作总结 一年的工作已近尾声，新的一年就要到来。一转瞬我已加入聚荣两个月了，首先要感谢公司老总赐予我这样一个进展平台；其次要感谢公司同事们的在工作上的相互鼓舞和配合。下面对我的工作做一个小小的总结，盼望从中发觉自己的不足，在以后的工作中加以改进，以提高自己的工作水平： 1、统计整理聚荣居项目的销售资料，如拆迁安置户的具体资料，销售数据的统计； 2、每周落实销售现场的销售状况； 3、与德源公司按揭部门的工作对接； 4、与银行及担保公司建立紧密的合作关系； 5、帮助前期整理制作办理预售许可证所需资料。 2021年工作方案 1、严

23、格遵守仔细执行公司的各项规章制度； 2、仔细负责做好销售按揭贷款工作及购房合同、客户资料的收集和管理； 3、处理好与银行人员的关系，帮助银行加快审批速度确保准时放款； 4、本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报；真正做好领导的助手。 2021年我将用我所具备的较强的专业心、责任心，努力提高工作效率和工作质量，并在按揭贷款、资金回笼方面做出自己的一份贡献。 按揭部：肖文欣篇四：按揭专员年终总结1 2021 年度工作总结暨 2021 年工作方案 年度工作总结暨 在繁忙的工作中，新的一年就要到来。2021 年是我们稽 山房产承上启下的一年。一期 a、c、d 块 8 月 19 日盛大开 业，b 块

24、进行全方面销售，二期也将启动。这段时间所收获 的一切，现在做一个小小的总结，盼望可中发觉自己的缺点 和不足， 在以后的工作中加以改进， 以提高自己的工作水平。 下面，对我的工作进行简洁的工作回顾与总结。 1.我自 2021 年 11 月从代理公司进入稽山房产销售部做 销售助理工作，在此期间帮助易居公司进行（1）每天统计 各项数据，如认购、签约、按揭、数量及额度。 （2）每天来 人、来电状况的统计。 每天的销售工作日志及发送。 （3） （4） 每周统计案场销售人员登记的来人记录并进行整理（5）销 售资料的整理，数据统计等工作。 （6） 各种周报、月报发 送。 2.自 2021 年 1 月中旬后，

25、 从销售部销售助理岗位调到按 揭专员岗位。现在的按揭贷款工作主要采纳一对一的服务贷 款客户。在销售部同事的帮助下，很快的能完成按揭贷款客 1 户资料的收集与整理，为了按揭贷款客户信息的真实度做出 了保证，以及我公司与担保公司和银行手续的快捷，并与担 保公司、银行、房管局建立的紧密的合作关系，保证了我公 司的按揭手续能在第一时间进行办理放款。 邯郸房管局诚信担保公司于 2021 年 9 月以后规定，所 有的按揭贷款客户都要先办预告登记证，才能办理按揭贷款 手续，所以我部门与房管局诚信担保公司部门有了更为亲密 的合作关系。 由于按揭贷款的工作性质，我部门与担保公司、银行、房管局等部门常常发生工作联

26、系，在日常接触中我们主动配 合工作，使他们能够为我 们做最好、最快、最大的关心和服 务。 在我们大家的共同努力下， 2021 年我们共完成？万按揭 贷款任务， 其中银行放贷？户， 金额为？元。 按揭改分期为？ 户？元。 （以上数据统计截止时间为 2021 年 12 月 18 日） 。 在按揭贷款工作过程中，我和销售部的同事共同劝说许多客 户放弃按揭贷款，改为一次性付款或分期付款将剩余房款付 2 清，这样也省去了许多的步骤准时间，为我公司的资金回笼 加快了速度。 3.一些按揭贷款客户存在的问题，尽管我们在付出较大 的努力后，取得了一些微小的成绩，但是与公司对我部门的 要求相差甚远，我会尽最大的努

27、力去做到最好。这里的问题 有些是客观的缘由，也有些客户本身的缘由。 （1）客户本身就是知道自己有不良还款记录，仍要贷 款，结果贷不下来，还拖着不来交，这就要销售员进行配合 督促客户尽快交清剩余房款；篇五：2021年房地产销售按揭专员年终总结报告 2021年年终总结报告 时间一晃而过，如白隙之间，2021年已接近尾声，回顾自己在按揭专员岗位的这一年来的工作，在领导的悉心关怀和指导下，在同事的关心和鼓舞下，通过自身的不懈努力，在工作上取得了肯定的成果，但也存在了诸多不足。现就对“宫园壹号”的按揭工作，向上级领导汇报如下： 1、针对起初建行一家银行的工作状况下，调整了合理的按揭工作方式，针对不同银行

28、，进行不同而又统一的对接方式。准时了解各家银行政策动态及我方客户审批信息。 2、改进了以往按揭工作数据的整理过于简洁化，坚持每天下班前与后台和财务核对更新，保证数据的精准性，以便更好的把握按揭客户数据状况。并定时更新缺件、补件客户信息，粘贴于易居置业顾问休息室门口，提示其联系客户尽快补充，完销资料。 3、跟进银行资料整理，做件流程，放款进度。建立并保持与银行方面紧密的合作关系，保证我公司的按揭手续能在第一时间进行办理，实现放款。 4、不定时参与易居置业顾问会议，对按揭方面的最新政策，及相关工作提出建议和方案。 5、对按揭已放款逾期客户，大力帮助银行与客户沟通，细心讲解贷款逾期带了的严峻后果，引

29、导客户正常还款。 6、12月份，在原有建行，招行，农行三家按揭合作银行的基础上，又与工行和交行签订了合作协议。其中工行准入手续已办妥，并 与2021年12月14日邀请银行客户经理，针对“宫园壹号”项目的置业顾问进行了相关政策及走势的培训，起到了良好的效果。目前交行方面准入资料已上报银行，银行方面在审报当中。2021年在这五家银行的合作下，将会使我方按揭工作更加有利，也为公司回款增加两条新的渠道。由于各家银行政策不同，使我方可以依据客户状况选择合理银行办理按揭。 7、四月份一期6栋楼交房，按揭方面顺当完成。其中 三、四月共计放款121户，金额6293万元整。对于额度有限影响未能放款客户，我方准时

30、协商与建行（4户）、农行（15户）签订了相关状况说明，保证按揭审批资料无误，赐予正常交房。现针对于眼前十二月底二期交房工作已预备就绪。 8、数据统计：2021年全年按揭面签235户，其中建行109户，农行90户，招行35户，工行1户；按揭放款方面：在央行连续6次上调预备金率的不利政策下，完成全年按揭放款418户，金额2.5032亿元整（其中公积金3户，金额116万元；一般住宅402，占2.1197亿元；商铺13户，占3719万元），取得较好的成绩。 来到荣民这个大家庭已一年半了，在自己的岗位上，虽爱岗敬业取得一点小小成绩，但还存在诸多不足之处，现总结如下： 1、在下半年银行受到政策不利影响下，

31、额度紧缺，虽然做了许多工作，但未能到达抱负效果，在这方面缺少更多的沟通； 2、工作有些过于独立化，缺少和同事的协作；对于销售方面学问还有些缺乏； 3、对易居销售新加入的员工培训不够，导致自己工作过于吃力； 4、部分工作还做的不够细，一些工作协调不是很到位。 在2021年里，我将决心仔细提高自己工作水平，加强自己的工作意识，为公司经济跨越式进展，贡献自己应当贡献的力气。我想我应当做到： 1、加强工作力度，争取更多工作方面主动性。加强对房地产进展脉络、走向的了解，加强四周环境、同行业进展的了解和学习； 2、本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报；真正做好领导的助手； 3、仔细负责的帮助经理做好

32、按揭贷款工作，对按揭贷款客户进行资料收集、整理、递交、审批、放款工作； 4、仔细负责管理购房按揭客户资料； 5、完成上级领导交代的其他工作； 6、注重加强与本部门及公司同事的勾通与协作，团结全都，勤奋工作，形成良好的工作氛围；并在按揭贷款，资金回笼方面做出自己的一份贡献。 第3篇：银行按揭工作总结 2021年度个人工作总结 在繁忙的工作中，新的一年即将到来。2021年是我们佳泰家房地产公司承上启下的一年。佳泰家花园三期于2021年2月1日盛大开业，公司的全体营销人员进行全方面销售，随后至2021年佳泰家花园四期也将启动。这段时间所收获的一切，现在做一个小小的总结，从中发觉自己的缺点和不足，在以

33、后的工作中加以改进，以提高自己的工作水平。 下面，对我的工作进行简洁的工作回顾与总结。 一、自2021年11月中旬后，从办公室岗位调到按揭专员岗位。现在的按揭贷款工作主要采纳一对一的服务贷款客户。在销售部同事的帮助下，很快的能完成按揭贷款客户资料的收集与整理，为了按揭贷款客户信息的真实度做出了保证，以及我公司和银行手续的快捷，并与银行、房管局、公证处建立的紧密的合作关系，保证了我公司的按揭手续能在第一时间进行办理放款。 冷水江市房地产管理局规定，全部的按揭贷款客户都要先办预告登记和预告抵押登记，才能办理按揭贷款手续，所以我部门与房管局有了更为亲密的合作关系。 从2021年12月5日起，中国工商

34、银行股份有限公司冷水江 1 支行规定，全部按揭客户需要先办理资料公证手续，才能发放贷款，这对当时顺当的情形稍有阻碍，但我们对公证手续的办理进行了多次了解，现已对这步骤得心应手，保证贷款第一时间发放的进度。 由于按揭贷款的工作性质，我部门与银行、房管局、公证处等部门常常发生工作联系，在日常接触中我们主动配合工作，使他们能够为我们做最好、最快、最大的关心和服务。 我公司全部按揭客户为218户，在我们大家的共同努力下，2021年我们共完成银行放贷180户，金额为？万元。还剩下38户，办理完公证手续为60户（以上数据统计截止时间为2021年12月31日）。在按揭贷款工作过程中，我部和销售部的同事也针对

35、一些特别客户劝说并放弃按揭贷款，改为一次性付款或分期付款将剩余房款付清，这样也省去了许多的步骤准时间，为我公司的资金回笼加快了速度。 二、在这一段时间对按揭工作的熬炼，针对一些按揭贷款客户存在的问题，我们会尽最大的努力去做到最好,同时我们对工作有了新的认识;这里对以往碰到的问题及客户本身的问题进行总结。 （1）客户本身就是知道自己有不良还款记录，仍要贷款， 结果贷不下来，还拖着不来交，这需销售员进行配合督促客户尽快交清剩余房款； （2）客户交完首付后，既不来交贷款资料也不签合同，最终导致联系不到本人； （3）有些客户知道放款后，自己就要开头还款，所以客户觉得拖的时间越久对自己越有利。其次是销售

36、员拿到客户首付后，便将客户推到贷款人员那里，不再管了的现象大有存在，所以要实行销售人员对按揭贷款客户负责究竟的制度。 （4）再与银行、房管局联系，有事找领导解决时应留意场 合，说话应小声低调。 （5）找领导签字前，应把提交的资料仔细的整理一遍，做 到无涂改，无粘贴，无漏填的迹象。 （6）在工作中，应随时清晰把握按揭的具体数目，做到即 问即答的效果，并且对工作当天用笔记几下今日做的工作并进行总结。 （7）与同事们的沟通配合要更加融洽。 2021年度工作方案 1.加强工作力度，从被动的工作转为主动工作； 2.严格遵守仔细执行公司的各项规章制度； 3.仔细负责的做好按揭贷款工作，对余下的按揭贷款客户

37、进行资料收集、整理、递交、审批、放款工作； 4.仔细负责管理购房按揭贷款客户的资料； 5.负责对逾期未能提交按揭贷款资料的客户进行催缴； 6.伴随按揭贷款客户办理全部手续； 7.完成上级主管领导交办的其他工作。 一年来的工作虽然取得了肯定的成绩，但也存在一些不足，主要是思想解放程度还不够，学习、服务上还不够，和有阅历的同事比较还有肯定差距，我要主动的提高自身各项业务素养，在今后工作中，肯定仔细总结阅历，克服不足，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量，努力把工作做得更好，将在按揭贷款方面的资金回笼做出贡献。 办公室按揭部 2021年12月31日 第4篇：银行客户

38、经理工作总结银行客户经理工作总结 银行客户经理工作总结-银行客户经理工作总结 2021年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2021年末，实现总授信额度亿元，带动对公存款8000多万元，实现方案-_库.整理.利息收入160多万元，实现方案-_库.整理.中间业务收入万元。个人管户企业XX胜利申报为 总行级重点客户，并且正帮助支行领导主动营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也

39、胜利营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现方案-_库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷风险掌握措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。银行客户经理工作总结

40、在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业 银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。银行客户经理工作总结 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。个人营销力量方案_.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是改善的一年，是进步的一年，同时，这些个人

41、成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2021年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 2021年已经来临，我决心

42、更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 第5篇：银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结 银行客户经理工作总结-银行客户经 理工作总结 2021年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的关心中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力量也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2021年末，实现总授信额度亿元，带动对公存款8000多万元，实现方案-_库.整理.利息收入160多万元，实现方案-_库.整理.中间业务收入万元。个人管户企业XX胜利

43、申报为 总行级重点客户，并且正帮助支行领导主动营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现方案-_库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本把握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷风险掌握措施

44、，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。银行客户经理工作总结在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业 银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。银行客户经理工作总结 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销力量。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。个人营销力量方案_.库.整理的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，

45、解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是改善的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 2021年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算

46、户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 2021年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 第6篇：【银行客户经理工作总结】银行客户经理终工作总结 - 一、2021年，在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境 在工作中，仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户

47、数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。 2 - 计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了肯定的成绩，然而，我也清晰地看到了自身存在的不

48、足。 （一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。 四、今后努力地方向 4 - 点， 杰出的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，我从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作