建筑工程项目风险管理分析与研究

1、武汉科技大学成人高等教育毕 业 论 文 题目： 建筑工程项目风险管理分析与研究 姓名 专业 学制 级别 学号 类别 年 月 日 武汉科技大学继续教育学院目 录内容提要1abstract2引言3一、概念界定及相关理论3（一）建筑工程项目风险管理的概念与特征3（二）建筑工程项目风险管理的目标与过程责任3（三）风险识别、分析评价以及处理与监督3二、我国建筑工程项目风险管理的现状及存在的问题4（一）我国建筑工程项目风险管理的现状4（二）我国建筑工程项目风险管理中存在的问题4三、建筑工程项目风险处理与监督5（一）建筑工程项目风险处理5（二）建筑工程项目的风险监督5四、l建筑工程项目风险管理实例分析6（一

2、）l工程概况与特点6（二）l工程中项目风险管理的实际应用6结束语8参考文献9内容提要近年来，我国经济发展水平越来越高，随之对基础建设的投资越来越大，我国建筑行业发展迅猛，建筑工程的质量有了一定程度上的提升。然而，由于建筑工程自身具备周期长、规模大、流程繁琐等特点，其风险发生概率较高。只有对建筑工程的方案设计、勘察研究、施工过程及竣工检查各个环节可能发生的风险进行足够的判断与解决，才能减少建筑工程的安全隐患，真正促进建筑行业的稳定发展。故而本文对建筑工程项目风险管理问题进行探究，文章首先对相关概念及理论进行了论述；其次对我国建筑工程项目风险管理的现状及存在的问题进行了分析；再次指出相应的处理与监

3、督方式；最后以l建筑工程为例对项目风险管理进行了论证，以期促进我国建筑行业发展。【关键词】：建筑工程；风险识别；风险分析；风险处理abstractin recent years, the level of economic development in our country is getting higher and higher. as a result, the investment in infrastructure construction is getting larger and larger. the construction industry in our country i

4、s developing rapidly and the quality of construction projects has been improved to a certain extent. however, due to its long construction period, large scale and complicated procedures, construction risk is higher. only by judging and solving the risks that may occur in the program design, survey a

5、nd research, construction process and completion inspection of construction projects can we reduce the potential safety hazard of construction projects and really promote the stable development of the construction industry. therefore, this article explores the risk management of construction project

6、s, the paper first discusses the related concepts and theories; secondly, it analyzes the current situation and existing problems of the risk management of construction projects in our country; points out the corresponding handling and supervision methods; finally, taking l construction project as a

7、n example, the project risk management is demonstrated, with a view to promoting the development of china's construction industry.key words:construction project; risk identification; risk analysis; risk handling建筑工程项目风险管理分析与研究引言当前国内的建筑事业正如火如荼地进行，有资料显示我国建筑行业总产值已从2000年的17116亿人民币上升到2017年的135303亿人民币

8、。建筑行业已成为关系国家经济发展和国民生活的重要组成部分 李洲. 建筑工程项目的风险分析和管理j. 建材世界,2017,31(06):116-118.。建筑工程的施工生产是在错综复杂的环境中进行的，包括自然和社会环境。施工过程也存在着诸多的不确定因素，如果不能对这些风险因素进行准确的分析识别并制定出科学合理的预防措施，把可能产生的损失降至最低，则会为后期的建成使用造成意想不到的严重安全事故，带来无法弥补安全财产损失。所以，对建筑工程项目进行风险管理不可忽视。鉴于此，本文对建筑工程项目风险管理进行探究。一、概念界定及相关理论（一）建筑工程项目风险管理的概念与特征建筑工程项目风险管理是指在建筑行业

9、特别是工程项目建设领域内进行的风险管理，指建筑工程项目建设的各个参与主体，在建筑工程项目全面实施的过程中，运用风险管理的相关原理，对建筑工程的风险因素进行识别、评估、应对与监控，从而实现降低工程项目风险发生的可能性或减少风险发生带来的损失 sudong ye, robert tiong. npv-at-method in infrastructure project investment evaluation.journal of construction engineering and management,2017(05):131-132.。建筑工程项目风险管理的特征表现为四方面，其一工程

10、项目风险管理的主体是工程项目的当事人；其二风险管理的核心是优化组合项目风险管理技术措施和管理方法；其三目标是以最低的成本获得最高的效益；其四项目风险管理过程是动态的。（二）建筑工程项目风险管理的目标与过程责任明确建筑工程项目风险管理的目标是给风险管理工作指明了工作方向，其具体管理目标为最大程度减少建设施工过程人员伤亡事故以及国家和集体财产的损失，甚至做到无人员伤亡事故、无国家和集体财产的损失；同时加强环境监控与管理，创造安全可靠的工程实施环境；另外在保证工程项目的质量和进度的同时，降低生产成本，实现利润最大化。其主要的职责为全方位、多角度的识别潜在风险；同时制定完善的应对风险的财务对策；另外还

11、需认真进行风险管理的财务预算工作。（三）风险识别、分析评价以及处理与监督风险的识别是从系统的角度出发，横向考虑工程项目所涉及的各个方面，纵向考虑项目建设周期各个阶段，将引起风险的因素进行划分并分析其本质联系，并抓主要因素对后果进行分析 john smullen. risk management. london, new york: financial times prentice hall,2016(14):149.。风险的存在是必然的，关键在于如何去利用、控制和管理。风险分析就是找出所有可能的选择方案，并分析决策可能产生的各种结果。风险的控制处理与监督；就是对已经经过识别、评价、分析等过程的

12、风险进行处理的过程，包括风险回避、风险分散等。对于不同的情况、不同风险类型采取不同的处理应对方法，也就是具体情况具体分析，不能一概而论的采用同一处理方法。二、我国建筑工程项目风险管理的现状及存在的问题（一）我国建筑工程项目风险管理的现状对于工程项目风险管理的相关研究及其理论在我国日已经趋完善并且多已开始付诸实践，与此同时，国内的建筑行业也在一定程度上得到了提升和发展，但由于这些相关理论传入我国的时间较晚，发展历史仅仅只有几十年，在国内虽产生了很多成功规避风险后减少后期损失的成功案例，但是这一学科领域仍存在理论上或是实践上较多无法回避的问题。这些问题若不能及时妥善的进行解决，将会成为工程项目管理

13、理论发展进步的一大桎梏，阻碍建筑行业的健康发展。（二）我国建筑工程项目风险管理中存在的问题1.项目风险管理意识薄弱通常在我国国内的一项建筑工程项目中，项目各方大都会忽视项目的长期效益，对于项目的进度给予更多的重视进而无论是施工方还是承包商还是项目受益者乃至相关的政府行政主管部门都普遍忽视风险管理，这种追求速度而不追求细节的淡薄风险管理的意识成为主流。当今房地产行业命运难以揣测，有些工程项目投融资难以顺利进行常常出现资金不足的现象，在这种情况下，项目的施工方便不会投入较多的资金成本到风险管理中去，并且他们认为我只要保证我现行施工的安全节省风险管理的开支也不会造成严重的后果损失，但事实是如果一旦发

14、生风险事故，造成的损失往往是不可估量和无法弥补的。同样，对于项目的乙方而言，他们希望可以减少自己的风险管理费用从来促使自己的利益最大化，换言之，他们想要规避风险管理的投入。不仅如此，对于行政部门来说，由于整个建筑市场对风险管理的重视程度不够，所以他们也随之将管理的力度放松，重点转移到了更多可见可触的方面。2.项目风险管理技术落后第一，风险识别的难度较大，尽管施工方按照相同的图纸运用相同的材料进行施工，由于施工人员行为的差异或者天气等等诸多因素的影响，也很建造出两个完全相同的建筑工程。千差万别的工程项目导致工程项目的风险也存在差别。在进行风险识别时，只能够根据具体的工程项目识别出其特有的风险，很

15、难用普遍性的经验一概而论，风险识别工程量大，难度大。第二，风险分析和评估的准确程度难以确定。风险分析和评估的方法有很多，对于同一工程，运用不同的方法进行评估分析会得出不同的结果，所以应该选择何种方法成为一个难题 周永盛. 浅析现代建筑工程项目风险管理与控制j. 现代商业,2015(06):156-157.。第三，风险应对方法有待完善，一般普遍的建筑工程项目风险应对桂策可分为三类，即风险的回避、转移和自留。就风险回避来说，这是一种消极应对风险防范的措施，这种方法实施起来成本较高而且效果并不理想。工程项目中普遍客观存在着多种风险，这些风险无法完全回避，即使回避部分风险也会相应付出代价，也就是会失去

16、所回避的风险所应对的潜在利益，机会成本较大。3.相关法律政策和规章制度不完善目前国内有关风险管理的法律法规、政策制度等并不完善，缺乏相关针对性的法律依据，这使得风险管理在法律层面的强制性和义务性大打折扣。当前相关法律有中华人民共和国建筑法、中华人民共和国招标投标法等等，这几部法律法规虽对风险管理都有涉及，但并不详细和全面，没有针对性，很多概念界定方面也是模糊的，从而执行起来容易产生钻空子的现象。4.研究领域缺乏创新性理论当前国内很多关于风险管理的理论只是大多都是国外引进的，并没有加入太多自己的思考和发展。国内如今虽有学者在这一领域从事研究，更多的是在之前的基础上发展，并未另辟蹊径的产生新的言论

17、 应金妲. 建筑工程项目风险管理的因素及其防范j. 中小企业管理与科技(下旬刊),2014(05):57.。理论发展不够枪金，实际应用也就捉襟见肘。借鉴国外先进理论固然好，但这些理论也并不一定符合中国建筑行业的实际情况，直接套用适得其反，所以，拥有一套试过中国国情的风险管理理论体系迫在眉睫。三、建筑工程项目风险处理与监督（一）建筑工程项目风险处理 风险处理通过针对风险识别、风险分析的判定，能够归纳为以下几个方面的主要处理措施。值得注意的是，应对风险发生的处理对策较为复杂，不同的对策有着对应的分类，而风险在发生时不仅仅需要考虑单一措施的采取，更要注重多种对策方法的结合考虑，防止盲目使用、“病急乱

18、投医”的现象发生。1.风险的损失控制风险的损失控制主要包含以下两个方面：第一，通过减少损失发生的机会即预防损失阶段来降低风险发生的概率；第二是通过降低损失的严重性，即遏制损失来使风险发生后的危害最小化。而风险的损失控制的定义主要是指在风险已经发生后，用购买保险等流程性措施来在下一次风险发生前全面清除损失发生的可能因素的方法。此方法不仅能够减少导致风险发生的概率，还能够在风险已经发生后最大限度地减轻损失的严重程度。2.风险的回避与分散风险的损失控制无法达到预先计划的目标，就要动用风险的回避等非保险措施进行风险处理。风险的回避主要是指通过中断风险源的方法来使风险不致于发生，或者将风险发生的萌芽扼杀

19、在最初发展阶段，使风险事件不再继续发生。这种风险处理方法主要考虑到了风险发生时损失存在或发生的可能性，继而通过主动改变事先设计的施工方案，或拒绝实施某项可能引起风险发生的方案来消除某种特定风险可能造成的各种损失。风险的分散主要是指通过增加风险单位来按规则分解离散风险的方法，它的主要作用是减轻风险的整体压力，在建筑工程项目风险多变复杂的状态下达到共同分担整体风险的目标，能够限制某种风险在损失已经发生后的进一步扩展，通过各种风险之间存在的内部联系针对性地处理某一单位的特定风险。建筑企业上则主要体现为利用广种博收、采购多种设备以及承揽多个项目的方法来降低企业的经济损失。3.风险的自留与抑制风险的自留

20、主要是指在不借助外力的情况下将工程项目中的风险留给自己承担，自留的范围和程度也可根据实际工程情况分为全部自留和部分自留两种，不论是哪一种风险自留，建筑企业都应当根据风险实际的发生频率、破坏后果的严重性以及建筑企业的承担能力等因素综合考虑，毕竟只能通过自己的能力加以承担；属于决策者的主动，必须严格制定风险回避方法和操控流程。风险的抑制从字面上看是最为实用的风险处理方法，在风险事件已经发生之后，各种技术手段的控制和处置来防止风险影响的进一步扩大是风险抑制的最重要特征，它能够更加及时、有效地控制事态的不良发展，避免企业损失的进一步扩大。4.风险的转移与利用风险的转移是风险处理方法的另一种转变目标的有

21、效手段。它主要是指在企业无法通过以上有效方法减少风险的影响力时，可以通过将自己承担的风险转移到其他企业身上的方法来保护自己，与风险的自留是完全对立的两种处理方式。风险的转移不仅将承担风险的压力转让给了其他企业，工程项目背后对应的获利机会也同样随着压力的转让移动到了其他企业背后，因为这种方法对建筑企业而言是较为危险的事情，对其他企业也是一种不同的风险。风险的利用则主要是指如何正面面对风险，将其合理的利用起来，采用“变废为宝”的思维方式进行风险的处置。（二）建筑工程项目的风险监督风险监督是建筑工程项目中风险管理的最后一道工序，对整个风险管理过程起着至关重要的监测作用 刘冬梅,陈志勇,周玉斌. 建筑

22、工程项目施工中的风险管理j. 福建建筑,2016(03):75-76.。其主要是指对所发现的风险和处理风险的方法进行监督控制，并将结果进行反馈，更好地了解风险的发生情况，积累经验，防止风险重复发生给企业带来的不良效果。通过相应资料的查询和实际案例的分析，笔者认为风险监督需要通过以下两大方面进行分析：1.风险监督的依据与目标风险监督主要是指对工程项目实施全过程的动态监督，因此，必须以风险管理计划为依据，根据大纲进行流程性的监督检测，这是风险监督是否执行及如何执行的重要依据之一。另外，风险的监督必须通过得知其重要意义而采取行动，设立合理的监督目标是保障该工作顺利进行的最好方法。其中不同施工任务阶段

23、风险监督的目标也不尽相同，应当及时进行应对改变 门小静,余健. 浅议建筑工程项目施工中风险管理j. 建筑管理现代化,2015(02):81-83.。例如最初发展阶段可以以准确判定风险发展方向、尽早识别新型风险等内容为目标，中期发展阶段则可以以尽力避免事态的不良发展、认真总结归纳风险管理经验等内容为目标，从而通过合理的监督方法积极主动地减少风险事件的负面影响，从而在每一个项目结束时，对该项目的风险管理做出经验总结和数据归纳，作为下一个项目风险管理的重要资料，为企业发展提供更加宝贵的发展经验。2.风险监督的方法与措施风险监督的对象不仅仅是针对单个的风险因素，而是要跟随工程项目的实施过程结合着进行关

24、联因素的分析。对已经发生风险的总结和对新型未知风险的预测并及时将信息反馈到相关的部门都是风险监督的重要途径。为了更好地防范风险，最大限度地减少由于不同风险造成的企业损失，笔者认为可以通过三种方式进行监督，分别是风险内容审计与再评估、风险控制技术绩效衡量以及风险控制基本状态审查。随着当下建筑企业技术水准的不断提升，风险处理与监督的方法改善情况较为乐观，多数企业越来越重视风险在工程项目中的重要影响。但风险的控制仍然存在较为复杂、难以控制的问题，例如量化困难、把控不准等情况。主要原因则为风险发生的因素过于复杂繁琐，不同风险因素之间存在着密切而难以特定的联系，下文将以具体工程项目为例进行论证。四、l建

25、筑工程项目风险管理实例分析（一）l工程概况与特点l建筑工程主要包含主楼和辅楼两个重要部分，主楼为12层建筑，结构类型为框架-剪力墙，预计基础类型为梁筏，而辅楼为三层建筑，结构类型为框架，预计基础类型为条形；其地理位置位于建筑区域内西北侧，其西南侧主要为原有的建筑项目，东南侧主要为吟坛、坡地绿地景观以及其他自然坡地景观等观赏性区域；该项目的外圈消防车车行道路宽度为4.0m，消防车道路转弯半径为12.0m，抗震设防烈度为7度。该建构筑物定位放线应当配合相应单项建筑施工图纸来进行，规划建筑按照无障碍设计规范设置无障碍设施，并对地上地下建筑群体同一放线，确认相互关系无误后即可；有关施工质量等的要求均按

26、照国家有关施工验规定要求办理。（二）l工程中项目风险管理的实际应用1.风险因素的识别风险识别主要是对该项目中各种潜在风险进行较为系统、连续的全方位认识，是风险管理的首要步骤，应当注重每一个风险发生的因素、特征与影响等内容，在整个项目施工过程中需要定期进行而有利于更好地进行风险管理的下一步工作。在l建筑工程建设的项目中，笔者认为风险识别应当包含以下几个方面：在风险识别的特征体现方面，其一，l建筑工程的风险识别主要是以人为主体的产生的主观行为。由于项目相关工程的负责人员的专业知识、技术水平、经验阅历，处理方法与其他人员不尽相同，因此其风险识别的主观性特征最为鲜明；再次，该项目中的风险因素较为复杂多

27、样，不同因素之间又存在着更为繁琐的关联方式，因此在进行风险识别时，也不可避免地面临众多的风险因素及其内在的复杂关系网，体现其强烈的交错性。2.风险的分析与评估在风险的分析内容方面，l建筑工程的施工过程应当着重从风险发生时间、风险的影响和损失、风险发生的可能性、风险的级别以及风险的起因和可控性五大方面进行风险的分析。作为一个完整复杂的工程项目，该项目在施工过程中风险的影响较为复杂繁琐，只有层次分析法以及定量的德菲尔法分析方法才能更加准确地分析与控制风险，在此方案中更宜使用。先依照层次分析法来确定风险的层次结构图，具体如图1所示：图1 l工程项目风险的层次结构图在确定层次之后依照德菲尔法来对风险各

28、因素的优劣进行打分评价，其结果如表1所示：表1 德菲尔法判定l工程项目风险权重关系风险程度等级风险因素分析对总目标权重严重风险承包商预算、施工不合理0.36500014恶劣环境条件0.07101203工期要求紧张0.08360101一般风险施工材料、设备不合格0.04872653设计创新风险0.02156369监理方技术经验不足0.01823603设计施工交流不及时0.02569284施工工艺落后0.03785118轻度风险重大事故造成社会影响0.01254601政府干预过度0.00628622在风险的评价方面，l建筑工程工程是通过系统研究项目背景及风险信息、建立风险评价指标体系、综合分析了解

29、所有单个风险之后使用风险评价等方法来确定项目整体风险水平的。只有确定自身工程存在风险事件之间的内在联系，并试着确定项目风险发生的先后顺序和大小顺序，才能进一步为风险控制的先后及采取何种措施提供科学依据，从而将后续工作中风险的处理与监督做好合理的方法控制，在确定被评价对象的所有因素情况下分别确定各个因素的权重和隶属度，得到模糊评判矩阵，最终通过运算归一化后得到模糊综合评价的结果并用数学语言进行定量描述，严格把控风险因素的发展。3.风险的处理与监督通过前面的介绍，我们对风险处理的方法有了一定程度的了解，但在该工程项目中需要注意，风险处理的不同方法并没有明确的分界线，可以通过结合使用、交替使用的方式

30、更好地避免单一处理方式造成的施工问题 袁师恒. 层次分析法在建筑工程项目风险管理中的应用研究j. 低碳世界,2014(13):193-194.。因此，针对该具体的工程项目，我们举以下几个风险处理的例子进行分析。1）在风险损失控制方面应当注意购买部分必要的保险防止由于施工问题造成的损失破坏，减少效益的流失，防止风险发生时建筑工程的资金、设备等损失造成施工工期的延误，避免遭受更大的风险而采取此风险处置的措施；2）在风险回避方面一旦在该工程项目中发现对自身可能造成较大损失的潜在风险，有关部门立即采取降低风险危害的措施，若没有更合理的解决办法，则需选择考虑取消原计划、建立新目标的方法来避免更大的危害；

31、3）在风险分散方面该工程项目可以通过增加其他企业来减轻自身的承受负担，且注意在风险发生前确定好共同承担风险的企业对象，防止连锁风险的发生，在经济效益不高的项目中避免使施工过程遭受更大的损伤；4）在风险自留方面该工程项目如果因不借助外力而迫不得已地自己去承担施工过程发生的一切风险，也可以通过风险自留的方法将风险的处理以另外一种形式展现，此方法要在风险评估准确后予以采用；5）在风险抑制方面一旦在该工程项目的施工过程中发现已经发生或正在发生的风险，或一般力量无法予以抗拒的地震、雨雪灾害等难以控制的风险，均可以采取风险抑制的方法防止事态不良发展的进一步扩张；6）在风险转移方面对于该工程中发生概率大、频率高的风险，可以对该风险迅速作出判断，并在合适的时机转让部分或全部到其他地方，主要用在企业自身无法承担全部风险或在缺乏时间与能力、工期已经混乱的情况下；7）在风险利用方面施工过程中学会观察，在尽量避免风险发生的情况下同时注意可以利用的风险，将缺点变为优点，通过技术上的转化和方法上的改善将风险利用起来，反而能够更加促进工程项目的整体进程。明确企业自身的风险责任后，我们通过以上措施对风险进行一定程度上的处理，而该工程同其他建筑项目相同，需要在认真实施风险因素控制方案的基础上监督各个部门的风险管理工作，并注意检查措施实施后的效果，