银行业相关法律法规题库

1、单选题1、由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（C ）。A. 客户制定的格式合同B. 客户与存款机构协商的格式合同C. 存款机构制定的格式合同D. 口头形式2、根据公司法的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（C ）。A. 都是企业法人B. 有限责任公司注册资本最低限额为 3 万元，而股份有限公司最低注册资本限额为 500 万元C. 有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司D. 都必须依法制定公司章程3、银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（B ）。A.1 年B.2 年C.3 年D.5 年4、存款机构收妥存款资金人

2、账，并向存款客户出具存单或进账单是（C ）。A. 要约邀请B. 要约C. 承诺D. 合同5、 人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（A ）A. 借走资料原件B. 抄录资料原件C. 复印资料原件D. 对资料原件照相6、商业银行法最早于 1995 年通过并施行，之后进行了修正并自（ C ）年 2 月 1 日起施行。A. 2000B. 2002C. 2004D. 20077、中国反洗钱监测分析中心由（ C ）设立。A. 中国银行业监督管理委员会B. 财政部C. 中国人民银行D. 国家外汇管理局8A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务， 下列情形中A公司不需要对此服务过程承

3、担民事责任的是 （D ）A. A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示B. A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对C. B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动D. B银行的代理期限已过，但继续向 A公司客户提供服务9、根据公司法的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（B ）。A. 在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额B. 在公司登记机关登记的实收股本总额C. 在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额D. 在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额10、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构

4、予以撤销。撤销是指监管部门对经其批 准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ C ）的行政强制措施。A. 停止其营业B. 限制其所有业务C. 终止其法人资格D. 没收其所有资产11、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订 的重点是（ C ）。A. 中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能B. 中国人民银行开始行使反洗钱的职能C. 中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会D. 中国人民银行开始行使直接检查监督权12、根据合同法的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（ D ）。A. 合同当事人的法律地位平等B. 当事人依法

5、享有自愿订立合同的权利C. 当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务D. 当事人不能委托代理人订立合同13、反洗钱法自（ C ）起施行。A. 2006 年 1月 1日B. 2006 年 6 月 1 日C.2007 年 1 月 1 日D.2007 年 6 月 1 日14、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（ B ）。A. 按照规定向中国人民银行报告分析结果B. 制定金融机构反洗钱规章C. 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告15、 B）是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。A

6、. 中央银行票据B. 商业汇票C. 本票D. 银行汇票16、 以下哪种行为是触犯刑法的有关规定的？（B ）A. 商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B. 使用作废的信用证C. 村镇银行经批准吸收公众存款D. 银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体17、 关于合同生效要件的说法，不正确的是（A ）。A. 至少有一方当事人具有相应的民事行为能力B. 当事人意思表示真实C. 合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益D. 合同标的须确定和可能18、 关于合同成立条件的错误表述是（D ）。A. 承诺生效时合同成立B. 双方当事人订立合同必须是依法进行的C. 当事人必须

7、就合同的主要条款协商一致D. 合同的成立不必须具备要约和承诺阶段19、根据票据法的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（C ）。A. 出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为C. 承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为D. 持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款20、 根据公司法的规定，下列说法不正确的是（C ）A. 公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任B. 公司营业执照签发日期为公司成日期C. 公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保D. 有限责任公司的注册资木最低

8、限额为人民币三万元21、A 公司委托 B 银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中 A 公司不需要对此服务过程承担民事责任的是 （ D ）。A. A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示B. A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对C. B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动D. B银行的代理期限已过，但继续向 A公司客户提供服务22、 下列不属于票据法中所指的票据的是（C ）。A. 汇票B. 本票C. 发票D. 支票23、借款人的义务不包括（ C ）。A. 按照借款合同约定用途使用贷款B. 按借款合同约定及时清偿贷款本息C. 接受

9、借款合同以外的附加条件D. 依法如实提供贷款人要求的资料24、 根据民法通则的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（D ）。A. 无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力B. 被撤销的民事行为，从行为开始起无效C. 民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效D. 显失公平的民事行为无效25、 根据公司法的规定，关于公司公积金的说法，错误的是（B ）。A. 股份有限公司发行股票的溢价款列入资本公积金B. 资本公积金可用于弥补公司亏损C. 公积金可用于扩大公司生产经营D. 公积金可转为公司资本26、 下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（B ）。A. 公司法允许公司资本的分

10、批缴纳B. 股票发行价格不得高于票面金额C. 非货币出资不得高估作价D. 公司资本不得任意变更27、 关于合同生效要件的说法，不正确的是（A ）。A. 至少有一方当事人具有相应的民事行为能力B. 当事人意思表示真实C. 合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益D. 合同标的须确定和可能28、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除 合同，（C）对此负通知义务和举证责任。A. 借款人B. 原担保人C. 贷款人D. 人民法院29、 以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（C ）。A. 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度

11、， 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施 负责B. 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度C. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记 录D. 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度30、 平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（D ）。A. 承诺B. 民事行为C. 票据D. 合同31、下列属于大额交易的是（ A ）。A. 一笔 25 万元人民币的现金汇款B. 当日累计支取人民币 18 万元C. 个人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转D. 单位银行账

12、户之间一笔 150 万元人民币的转账32、 A 公司委托 B 银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A 公司不需要对此服务过程承担民事责任的是 （ D ）。A. A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示B. A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对C. B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动D. B银行的代理期限已过，但继续向 A公司客户提供服务33、商业银行在贷款业务中， （ B ）。A. 可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款B. 可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款C. 可以吸收客户资

13、金不人账，直接用于发放贷款D. 可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款34、 商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（C ）A. 商业银行董事B. 商业银行管理人员所投资的公司C. 与该银行有结算业务的客户D. 商业银行信贷人员的近亲属35、 根据公司法的规定，下列说法不正确的是（C ）A. 公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任B. 公司营业执照签发日期为公司成日期C. 公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保D. 有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元36、 根据票据法的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是（D ）

14、。A. 背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为B. 以背书转让的汇票，背书应当连续C. 背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任D. 以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责37、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订 的重点是（ C ）。A. 中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能B. 中国人民银行开始行使反洗钱的职能C. 中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会D. 中国人民银行开始行使直接检查监督权38、行政处分是指国家行政机关对国

15、家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的A. 开除处分B. 刑事处分C. 行政制裁措施D. 撤职处分39、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批 准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（ C ）的行政强制措施。A. 停止其营业B. 限制其所有业务C. 终止其法人资格D. 没收其所有资产40、破产法规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以 向人民法院提出的申请不包括（ A ）。A. 免偿部分债务B. 重整C. 和解D. 破产清算41、 商业银行法规定商业银行不得向关系人发

16、放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（C ）A. 商业银行董事B. 商业银行管理人员所投资的公司C. 与该银行有结算业务的客户D. 商业银行信贷人员的近亲属42、 关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（D ）。A. 被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B. 被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C. 如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D. 被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息43、 在贷款合同中，撤销权的行使范围（C ）A. 以债务人的所有债务为限B. 以债务人能够承担的债务为限C. 以债权人的债权为限D. 以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限44、 金融机构的以

17、下行为没有违反反洗钱规定的是（D ）。A. 擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C. 其他不依法履行职责的行为D. 按照规定建立反洗钱内部控制制度45、根据合同法的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（D ）。A. 合同当事人的法律地位平等B. 当事人依法享有自愿订立合同的权利C. 当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务D. 当事人不能委托代理人订立合同46、 下列有限责任公司股东人数不符合公司法规定的（D ）。A. l 个法人B. 1 个自然人C. 30 个自然人D. 30 个自然人和 30 个法人47、 根据票据法的规定，下列

18、关于各种票据行为的表述，不正确的是（C ）。A. 出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为C. 承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为D. 持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款48、 行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（ C ）。A. 开除处分B. 刑事处分C. 行政制裁措施D. 撤职处分49、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（D ）起施行。A. 2001 年 3月 1日B. 2003 年 3 月 1 日C.2005 年 3 月

19、 1 日D.2007 年 3 月 1 日50、 商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（C ）。A. 商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况B. 商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C. 商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D. 商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息51、 根据公司法的规定，公司股东依法享有的权利不包括（C ）。A. 资产收益B. 选择管理者C. 批准破产D. 参与重大决策52、金融机构通过第三方识别客户身份， 而第三方未采取符合 反洗钱法 要求的客户身份识别措施的， 由（ C ） 承担未履行客

20、户身份识别义务的责任A. 第三方B. 客户C. 该金融机构D. 该金融机构和第三方按比例53、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除 合同，（ C ）对此负通知义务和举证责任。A. 借款人B. 原担保人C. 贷款人D. 人民法院54、商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（B ）。A. 不得低于 75B. 不得高于 75C. 不得低于 25D. 不得高于 2555、据公司法的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（B ）。A. 在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额B. 在公司登记机关登记的实收股本总额C. 在公

21、司登记机关登记的个体股东的货币出资额D. 在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额56、银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（ A ）批准。A. 国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B. 国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C. 地方政府D. 当地公安部门57、商业银行冻结单位存款的期限不超过（D ）A.1 周B.2 周C.1 个月D.6 个月58、债权人行使撤销权的必要费用，由（B ）承担A. 债权人B. 债务人C. 担保人D. 人民法院59、现行的破产法自（D ）年 6 月 1 日起施行，原 1986

22、 年通过的破产法（试行） 同时废止。A. 1990B. 1995C. 2005D. 200760、根据担保法的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（D ）。A. 抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十B. 土地所有权可以抵押C. 债权消灭，抵押权继续存在D. 抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产61、暂扣或者吊销执照属于（ C ）A. 刑事制裁B. 行政处分C. 行政处罚D. 追究民事责任62、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（D ）的职责之一。A. 中国银行业监督管理委员会B. 所有商业银行C. 中国银行业协会D. 中

23、国反洗钱监测分析中心63、（ D ）具体列举了商业银行的可疑交易标准。A. 反洗钱法B. 银行业监督管理法C. 金融机构反洗钱规定D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法64、根据商业银行法的规定商业银行破产财产的分配顺序是（A ）A. 清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用-个人储蓄存款的本金和利息-企业存款的本金和利息B. 清算费用所欠职工工资和劳动保险费用企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息C. 个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用D. 企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用65、 根据刑法的有关

24、规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（A ）。A. 某企业将价值 100 万元的厂房抵押给银行获取了 100万元贷款，此后， 该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行 获取相同数额的贷款B. 某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C. 某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限D. 某企业以高利率向职工借款，用于公司经营66、 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（D ）批准，可 以申请司法机关予以冻结。A. 中国人民银行B. 地方政府C. 纪检部门D. 银行业监督管理机构负责人67、 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举

25、报洗钱活动的（D ）。A. 只能是金融机构工作人员B. 只能是金融机构C. 只能是金融机构工作人员或金融机构D. 可以是任何单位和个人68、 张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，（B ）。A. 张某承担民事责任B. 王某承担民事责任C. 张某与王某共同承担民事责任D. 张某与王某均不承担民事责任69、公安机关因查处经济违法犯罪案件， 需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具 （ C ）公安局签发的 “协 助查询存款通知书” 。A. 省级（含）以上B. 市级（含）以上C. 县级（含）以上D. 镇级（含）以上70、 以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正

26、确的是（C ）。A. 被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻B. 冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次 续冻期限最长为 1 年C. 逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D. 如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结71、根据票据法的规定，汇票的（A ）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A. 出票人B. 背书人C. 保证人D. 承兑人72、下列选项中，不属于企业法人的是（D ）。A. 全民所有制企业B. 全民所有制企业的子公司C.

27、股份有限公司D. 股份有限公司的分公司73、破产法规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起（B ）。A. 三十日内B. 最短三十日，最长三个月C. 最短三个月，最长六个月D. 随时申报74、借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（D ）。A. 要求保证人归还贷款本金B. 要求保证人归还贷款利息C. 要求就担保物优先受偿D. 扣押保证人财产75、根据公司法的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（C ）。A. 都是企业法人B. 有限责任公司注册资本最低限额为 3 万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500 万元C. 有限责任公司可以变更

28、为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司D. 都必须依法制定公司章程76、下列行为没有违法的是（ D ）。A. 某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B. 收买他人信用卡信息资料C. 银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D. 银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资77、担保法于（ B ）年通过并实施。A. 1993B. 1995C. 1997D. 199978、行政处罚（ A ）A. 是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁B. 是对触犯刑法的行为给予的刑事制裁C. 是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁D. 只针对公民，不针对法人79、商业银行

29、法最早于 1995 年通过并施行，之后进行了修正并自（ C ）年 2 月 1 日起施行。A. 2000B. 2002C. 2004D. 2007 80、破产法规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以 向人民法院提出的申请不包括（ A ）。A. 免偿部分债务B. 重整C. 和解D. 破产清算81、实践中最常见的利率违规行为是（ A ）。A. 银行以高于法定利率吸收存款的行为B. 银行以低于法定利率吸收存款的行为C. 银行以高于法定利率发放贷款的行为D. 银行擅自或变相以高利率发行债券的行为82、以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合

30、同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合 同自（ B ）起生效。A. 合同签订之日B. 登记之日C. 登记之日后一日D. 合同中约定之日83、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订 的重点是（ C ）。A. 中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能B. 中国人民银行开始行使反洗钱的职能C. 中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会D. 中国人民银行开始行使直接检查监督权84、 存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（B ）。A. 要约邀请B. 要约C. 承诺D. 合同85、贷款人的权利不包括（ B ）A. 要求借

31、款人提供与借款有关的资料B. 自主决定贷款利率的区间C. 了解借款人的生产经营活动D. 根据借款人的条件，决定贷款金额86、中国人民银行法修正案于（ C ）通过。A. 1995 年 3 月 18 日B. 2001 年 12 月 27 日C. 2003 年 12 月 27 日D.2005 年 3 月 18 日87、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（B ）进行的谈话A. 股东B. 董事、高级管理人员C. 普通工作人员D. 客户88、下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（B ）。A. 公司法允许公司资本的分批缴纳B. 股票发行价格不得高于票面金额C. 非

32、货币出资不得高估作价D. 公司资本不得任意变更89、国务院反洗钱行政主管部门是（D ）。A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国人民银行90、 根据民法通则的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（D ）。A. 无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力B. 被撤销的民事行为，从行为开始起无效C. 民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效D. 显失公平的民事行为无效91、 在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（A ）。A. 债权人会议B. 破产公司股东会（股东大会）C. 破产公司董事会D. 人民法院

33、92、 合同成立需要具备要约和（B ）阶段A. 执行B. 承诺C. 协商D. 登记93、A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以 A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产 2亿元，其中厂房清算价位为 8000万。A企业的未偿债务还包括欠缴 税款 8000 万元，职工工资及保险费用 4000 万元，其他普通破产债权 1 亿元。则 B 银行可收回（ C ）。A. 4000 万元B. 6000 万元C. 8000 万元D. 1 亿元二、多选题1、借款人的权利包括（ BD ）。A. 自主决定向第三人转让债务B. 按合同约定提取和使用全部贷款C.

34、用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营D. 拒绝借款合同以外的附加条件2、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确 的是（ ABCD ）。A. 在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产B. 对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销C. 银行发放给该企业未到期的债务视为到期D. 自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息3、中国人民银行对（ ABCD ）有权进行检查监督。A. 执行有关黄金管理规定的行为B. 执行有关反洗钱规定的行为C. 执行有关外汇管理规定的行为D. 执行有关人民币管理

35、规定的行为4、银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括（ABCD ）。A. 要求银行按照规定报送财务报表B. 进人银行进行检查C. 与银行董事进行监督管理谈话D. 责令银行按照规定如实披露风险管理状况5、破坏金融管理秩序的行为包括（AB ）。A. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C. 银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D. 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户6、金融犯罪的对象可以是（ ABCD ）。A. 社会公众B. 金融机构C. 信用证D. 货币7、 若未发现交

36、易可疑，可免于大额交易报告的有（ACD ）。A. 金融机构同业拆借B. 交易一方为国家行政机关下属的事业单位C. 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D. 外国政府贷款转贷业务项下的交易8、 根据公司法的规定，有限责任公司董事会的职责包括（BCD ）。A. 对公司增加或者减少注册资本作出决议B. 决定公司内部管理机构的设置C. 执行股东会决议D. 制定公司的基本管理制度9、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形， 采取的措施有（ ABCD ）。A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B. 限制分配红利和其他收入C. 责令调整董事

37、、高级管理人员或者限制其权利D. 停止批准增设分支机构10、广义的贷款法律关系包括（ ABCD ）。A. 附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系B. 附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系C. 委托贷款合同法律关系D. 贷款合同法律关系11、破坏金融管理秩序的行为包括（ AB ）。A. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C. 银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D. 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户12、 银行业监督管理法规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（

38、ABCD ）。A. 接管B. 重组C. 撤销D. 依法宣告破产13、下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ ABCD ）A. 个人私设银行B. 企事业单位私设储蓄所C. 农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D. 商业银行在客户存款时许诺先付利息14、 银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施可以包括（ABCD ）。A. 要求银行按照规定报送财务报表B. 进人银行进行检查C. 与银行董事进行监督管理谈话D. 责令银行按照规定如实披露风险管理状况15、 根据民法通则的规定，民事法律行为应当具备的条件是（BCD ）。A. 行为主体为自然人B. 行为人具有相应的民事行为能力C. 意思表示真实D

39、. 不违反法律或者社会公共利益16、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造 的（ ACD ）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。A. 委托收款凭证B. 货币C. 汇款凭证D. 银行存单17、 以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC ）。A. 商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费18、根据票据法的规定

40、，汇票到期日前，有（ ABCD ）情形的，持票人可以行使追索权。A. 汇票被拒绝承兑B. 承兑人或者付款人死亡、逃匿C. 承兑人或者付款人被依法宣告破产D. 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动19、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确 的是（ ABCD ）。A. 在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产B. 对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销C. 银行发放给该企业未到期的债务视为到期D. 自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息20、在下列情形中代理人须承担民事责任的有

41、（ AD ）。A. 代理人不履行职责而给被代理人造成了损害B. 代理人超越代理权，但经过被代理人追认C. 代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害D. 代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动21、 根据民法通则的规定，代理包括（ACD ）。A. 委托代理B. 自愿代理C. 法定代理D. 指定代理22、2003年12月 27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括（ BCD ）。A. 直接审批、监管金融机构B. 维护币值的稳定C. 对金融市场进行宏观调控D. 货币政策的制

42、定和执行23、表见代理的构成要件包括（ ABCD ）。A. 代理人无代理权B. 相对人主观上为善意C. 客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形D. 相对人基于选项 C 中所述情形而与无权代理人成立民事行为24、在（ ABC ）的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。A. 检查人员未出示检查通知书B. 检查人员未出示合法证件C. 检查人员少于 2 人D. 检查人员多于 2 人25、根据公司法的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之 二以上通过的是（ ABCD ）。A. 修改公司章程B. 公司增加注册资本C. 公司合并、分立、解散D. 变更公司形式2

43、6、广义的贷款法律关系包括（ ABCD ）。A. 附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系B. 附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系C. 委托贷款合同法律关系D. 贷款合同法律关系27、 以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC ）。A. 商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费28、下列关于反洗钱叙述正确的是（ AC ）。A. 金融机构应当依法履行建立健

44、全客户身份识别制度的反洗钱义务B. 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D. 只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报29、 根据合同法的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（AB ）。A. 民事行为能力B. 民事权利能力C. 独立的财产D. 名称、组织机构和场所30、 根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（BC ）。A. 中国银行天津分行B. 中国工商银行股份有限公司C. 花旗银行（中国）有限公司D. 苏格兰皇家银行北京代表处31、若未发现交易可

45、疑，可免于大额交易报告的有（ACD ）。A. 金融机构同业拆借B. 交易一方为国家行政机关下属的事业单位C. 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存D. 外国政府贷款转贷业务项下的交易32、破坏金融管理秩序的行为包括（ AB ）。A. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C. 银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D. 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户33、在下列情形中代理人须承担民事责任的有（ AD ）。A. 代理人不履行职责而给被代理人造成了损害B. 代理人超越代理权，但

46、经过被代理人追认C. 代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害D. 代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动34、根据公司法的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之 二以上通过的是（ ABCD ）。A. 修改公司章程B. 公司增加注册资本C. 公司合并、分立、解散D. 变更公司形式35、常见的洗钱方式包括（ ABCD ）。A. 借用金融机构B. 伪造商业票据C. 利用犯罪所得直接购置不动产和动产D. 通过证券和保险业洗钱36、根据公司法的规定，有限责任公司董事会的职责包括（BCD ）。A. 对公司增加或者减少注

47、册资本作出决议B. 决定公司内部管理机构的设置C. 执行股东会决议D. 制定公司的基本管理制度37、行政处分包括（ ABCD ）。A. 警告B. 撤职C. 记大过D. 降级38、表见代理的构成要件包括（ ABCD ）。A. 代理人无代理权B. 相对人主观上为善意C. 客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形D. 相对人基于选项 C 中所述情形而与无权代理人成立民事行为39、 在下列情形中代理人须承担民事责任的有（AD ）。A. 代理人不履行职责而给被代理人造成了损害B. 代理人超越代理权，但经过被代理人追认C. 代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害

48、D. 代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动40、对借款人的限制包括（ BCD ）。A. 不得向贷款人的上级反映有关情况B. 不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资C. 不得套取贷款用于借贷牟取非法收入D. 不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款41、 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ABCD ）。A. 购买高额保险，然后低价赎回B. 匿名存储C. 控制银行D. 利用银行贷款掩饰犯罪收益42、 对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（CD ）。A. 有严格的公司法B. 不允许建立空壳公司C. 有严格的公司保密法D. 有宽松的金融规则43、 根据担保法的规定，可以质

49、押的权利包括（ABD ）。A. 汇票、本票、支票B. 存款单、仓单、提单C. 土地所有权D. 依法可以转让的股份、股票44、某商业银行因为经营不善，无力清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力， （ ABCD ）可以向人民法院提出对其进行破产清算申请。A. 财政部B. 国资委C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国银行业协会45、 下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（ABCD ）A. 个人私设银行B. 企事业单位私设储蓄所C. 农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D. 商业银行在客户存款时许诺先付利息46、根据票据法的规定，汇票到期日前，有（ ABCD ）情形的，持

50、票人可以行使追索权。A. 汇票被拒绝承兑B. 承兑人或者付款人死亡、逃匿C. 承兑人或者付款人被依法宣告破产D. 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动47、刑事责任包括（ ABCD ）。A. 罚金B. 管制C. 没收财产D. 拘役48、行政处罚的种类有（ ABC ）。A. 警告B. 罚款C. 行政拘留D. 拘役49、2003年12月 27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括（ BCD ）。A. 直接审批、监管金融机构B. 维护币值的稳定C. 对金融市场进行宏观调控D. 货币政策的制定和执行50、 根据（合

51、同法规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（ABC ）。A. 因重大误解而订立的B. 在订立合同时显失公平的C. 一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的D. 合同期限届满或超出期限51、票据丧失的补救措施包括（ ABD ）。A. 挂失止付B. 公示催告C. 仿真制造D. 提起诉讼52、 银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ABC ）。A. 财务会计报告B. 风险管理状况C. 董事和高级管理人员变更事项D. 员工中所有的违法违规处理结果53、 未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的（ABC ）会

52、受到处罚。A. 个人B. 单位C. 单位的直接负责的主管人员D. 单位的所有工作人员54、授信业务包括（ ABCD ）。A. 贷款B. 贷款承诺C. 贸易融资D. 担保三、判断题1、行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。 （正确 ）2 伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。 （ 错误 ）3、若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。（错误 ）4、金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 （ 错误 ）5、 票据法 中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 （正确 ）6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为 进行检查监督。 （ 错误）7、 金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。（ 错误 ）8、 合同法规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。（ 错误 ）9、某企业发现所在地区公众有大量闲钱