保险行业非驻点销售模式相关课件：1新形势下的网点经营

1、背景 2014年初，中国保监会、中国银监会联合下发关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知(以下简称“3号文”)以来，对打造寿险市场升级版发挥了重要作用，有效推动了银保业务转型与规范发展。 2015年，湖北保监会及银监会联合下发【2015】“18号文”，湖北四大专业行以及邮政公司已经逐步落实会议精神。湖北银保市场面临着严重“危机”。网点不容许驻点销售，渠道作业环境的转型迫在眉睫，势在必行。这既是挑战，又是机遇。 世界上最大的不变就是改变，观念上的改变、作业模式的改变、销售模式的创新，必将掀起湖北银保新的浪花高潮。从前有只狐狸. 有一个古老的故事开头：在一位农夫的果园里，紫红色的葡萄挂满

2、了枝头，令人垂涎欲滴，当然，这种美味也逃不过安营扎寨在附近的狐狸们，它们早就想享受一下了。 来到了葡萄架下，它发现葡萄架要远远高出它的身高。它站在下面想了想，不愿就此放弃，机会难得啊！想了一会儿，它发现了葡萄架旁边的梯子，回想农夫曾经用过它。因此，它也学着农夫的样子爬上去，顺利地摘到了葡萄。狐狸的故事5生于忧患 死于安乐行业监管趋严 如何规范发展?资本市场低迷 如何突围低收益困局?代理保险产品 如何凸显保险保障功能?网点柜面销售 如何综合满足客户需求?看不见的危机步步紧逼！非驻点模式下的作业方式一、日常作业模式 网点经营”四个一“和”3+1“二、客户营销活动保单检视会、保单加密、沙龙三、离点销

3、售模式客户服务、亲访活动、社区行每天参加网点早会每天与核心柜员沟通一次每周向网点行长汇报一次每周做一次网点培训一、网点经营的“四个一”案例：全国绩优讲堂-安徽姚拥军分享每天积累3个有效客户；每月举行一次网点营销活动。二、网点经营的“3+1”网点保单检视会 保单检视会，即客户购买保险后,在专业人士的协助下根据自身家庭财务状况及风险责任的变动定期对保单回顾并做出适当的调整。主要关键点： 切入保险话题了解家庭成员信息客户保单整理，找到需求点汇总保障，找到缺口寻求转介绍。用服务赢得客户，用专业缩短距离二、网点经营的“3+1”网点客销活动二、网点经营的“3+1”网点客经活动网点理财沙龙会 网点理财沙龙会

4、，借助网点平台，开展营销活动。以网点的流量客户和存量客户为主。通过活动的开展，进行保险理财产品理念沟通的，最终能够实现产品的销售。理财沙龙重点在于前期的客户邀约，5-10人，小型活动，好操作，同时能够产生好的效果。羊群效应、从众心理三、离点销售模式离点销售 所谓离点销售，就是指客户离开网点后的客户活动。主要通过职场为单位的客户活动，可以开展职场参观活动、职场癌症筛查等活动。同时，采取上门拜访送保单、社区金融宣传等手段进行获客，进行产品的销售。走出网点，开启新天地推动节奏第一阶段：内勤学习 人人通关 （10月上旬） 统一思想，统一认识。在新的作业模式下，如何实现网点业绩的有效突破。第二阶段：外勤学习 人人掌握 （10月中旬） 统一思想，统一认识。外勤队伍要认清当下形式的变换，熟悉掌握”四个一”和“3+1”的具体操作流程和相关细则。第三阶段：形成标准 督导追踪 （10月中下旬） 知行合一，贵在落实。“四个一”和“3+1”，应该成为队伍的日常工作行为准则，坚持落实，强化督导，提升队伍综合素养，从而产生质的变化。推动课件介绍推动要求分公司宣导10月4日各机构组织开展夜校学习及通关消化“四个一”工程课件10月5日10月18日各机构组织开展夜校学习及通