信托融资业务操作流程_第1页
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文档简介

1、信托融资业务操作流程 （信托投资业务也可参照此流程）一、 项目受理接受融资方提供的项目资料，一般包括：项目概括性介绍；项目投资计划的构成及基本的财务分析；融资计划及本次融资说明；项目方的各种资质：法人营业执照、特许行业准入资格许可证、 上年度财务报告等可以提供的相关证明复印件；关于此次融资的股东会决议。二、 业务人员初审 根据项目方提供的资料，进行判断，是否可操作。并提出资金来 源渠道，单一大客户还是向社会公众发行集合资金信托产品。三、 立项如果初审认为可操作，又属于未涉足过的业务类型，需要办理立项， 业务人员向公司提供的立项资料包括：业务人员对项目的基本分析融资方提供的各种项目资料四、尽职调

2、查 如公司通过立项审查， 进入尽职调查阶段， 即到项目现场去进行相关 调查，以证明项目方提供的各种分析和证明资料是准确的。 尽职调查 一般由 2 人进行，以保证调查结果客观公正。 项目大时，可多人参加。 如涉及某些业务人员不了解的专业领域， 可聘请律师、 会计师等专业 人员一起进行调查。尽职调查完成后要写出尽职调查报告。五、对尽职调查进行总体分析，做出判断六、寻找资金来源关于此项，资金来源方应在平时有积累，临时找是很困难的。在有积 累的前提下，此阶段要和来源方进行接触，给出一个基本方案。 七、谈判与融资方及资金提供方讨论合同， 主要是确定融资规模、 资金 使用时间、利率、风险控制措施等。如项目需要其他服务机构， 如银行对账户进行监管， 谈判也需 进行。八、 实施报批 向公司提交书面报告，申请实施，资料要比立项更为详细。九、 签订合同和落实风险控制措施 合同一般强调面签，必要时要进行公证，尤其是担保合同，最好是强 制执行公证。合同中应约定，在所有担保措施得到落实后，合同才生效。 担保措施为抵押的， 最好是到抵押或质押登记机关去办理登记， 以确 立该抵押的唯一性。十，放款担保措施落实后，可放款。（

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