信用社银行案件防控工作总结

1、信用社（银行）案件防控工作总结 根据上级工作安排， 联社将案防工作作为了年的工作重点 之一。本年内，我部根据部门条线及岗位职责梳理了联社条线制度， 并协同各条线部门对全辖信用社合规执行情况进行了系统的检查， 现 将本年度案防工作总结如下：一、组织领导我部成立了以部门经理为组长， 部门其余员工为成员的案防工作 小组。部门经理负责办公室工作的全面安排、 协调及组织督促检查等 工作，部门其余成员根据部门分工及相关工作职责负责中间业务案防 工作的具体实施、检查等工作。二、层层落实省联社要求， 全面开展合规文化建设工作， 以合规建设 促进案防工作的顺利开展。联社成立“ 县农村信用合作联社合规文化建设活动

2、领导小组” 。 领导小组成员在联社统一领导下，按照部门管理职能和区域管辖范 围，实行分片包干负责制，组织推动合规文化建设活动的开展。（一）合规管理组织架构、合规职责明晰情况。我社严格按照省 联社要求设置了合规部门及专职合规岗， 合规工作开展正常， 在组织 中得到全面保障的自查，人员配备充足，设立了兼职合规岗，选聘的 兼职合规员符合规定的条件。 我社根据省联社要求设立了合规的组织 架构、且组织架构建立、健全，按照规定设置且明晰了理事会、监事 会、风险管理会、 高级管理层的合规职责，明确规定了合规部门及负 责人职责和权限。（二）合规工作开展及组织保障情况。 合规部门及人员按规定履 行职责及开展工作

3、， 分工明细，工作规则完善， 严格按照规定的时间、 路径及报告内容要求报告合规风险事项， 重大合规风险事项和合规工 作，在合规现场检查前发出了合规风险现场检查通知书和对合规 现场检查发现的合规风险或合规问题发出合规风险现场检查意见 书，违规行为处理与责任追究符合相关的规定，没有将合规部门及 专职人员用于承担与其合规职责有利益冲突的工作。（三）内控制度、岗位设置及工作职责边界情况。各项规章制度 执行到位， 岗位监督相互制约， 风险控制流程覆盖所有部门岗位和业 务领域。内控制度，业务流程科学，清晰，岗位设置科学合理，职责 边界清晰，各项业务操作合法合规，梳理条线管理，各项规章制度， 经查，我社及辖

4、属各营业网点能够较好执行各项规章制度。（四）业务操作、部门及员工自查情况查找违规事实、 情节、行为、分析违规原因， 及时落实整改措施。 员工和每个部门基层营业机构结合本岗位实际， 认真查找工作中存在 的问题和不足，及时编写了自查报告，并签订了整改承诺责任书。比 如：各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位， 会计对帐制度落实情况， 单位银行结算账户开销户管理， 个人结算账 户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理， 票据业务及重要空白凭证管理，ATM机管理和SC6000操作流程等进 行了全面检查。三、存在的问题通过检查，我社目前在合规文化建设方面存在的问题主要是

5、条线 管理制度和内控制度上的执行不够， 合规文化建设工作开展还有待提 高。具体体现在：1、信贷及风险管理方面的不足：信贷资料收集不完善，合同填 制不规范，要素不齐， 如漏填借款人身份证号码、计划还款等内容； 贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不 一致，未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况；信贷档案资料收 集不全，整理不规范；五级分类资料不齐，未落实和完善审查意见， 分类逆向调整未上报审批。如 等 13 个分社贷款五级分类逆向调整 未上报审批 55 笔、金额 48.61 万元。2、财务会计方面存在的不足：单位账户取款未进行折角验印； 未按要求审核会计凭证； 未按规定打印

6、、 收集、归档会计资料。 悦来、 南薰、建设会计凭证未按规定收集装订入档；业务授权不合规。赵坪 分社授权柜员在进行业务授权时， 未按规定审核交易画面； 柜员临时 离岗库箱未加锁。 如白水柜员李晓玲临时离岗未对本人使用的库箱加 锁。3、中间业务管理存在的问题：在代理保险业务的检查中发现个 别网点投保单填写不够规范， 有引发风险的可能。 另外个别网点人员 素质不够，宣传不够专业，可能导致纠纷；在ATM机的检查中发现个 别网点负责人日常查库频率不够， 加钞时未坚持同进同出， 钥匙和密 码未坚持双人管理的基本制定， 密码输入时未坚持视力回避或物理遮 挡。还有的信用社的TAM机登记薄散乱，不规范。银行自助设备操作 不合规。4、安全保卫工作方面的不足：安防设施使用不合规。部分社对防尾随门未按规定进行开启、关闭。安全保卫制度不能彻底执行。四、落实措施，切实整改。我部年的案防工作取得了一定的效果， 但也发现了存在的一 些问题，在今后的工作中， 我部将总结经验，力求将全辖的中间业务 案防抓好抓落实， 并分析产生的原因，落实相关责任人进行整改。（一）各信用社结合各社实际，有针对性地制定具体操作细则， 规范操作，经常性地开展好合规教育，营造良好的合规文化氛围。（二）落实各级的检查责任，加大对各岗位“合规经营、合规操 作”检查监督力度，逗硬处罚，增强制度的执行力。（三）对信贷管理中存在