银行合规论文合规重在制度的遵守与执行

1、银行合规论文： 合规重在制度的遵守与执行 随着“质量年”“合规建设”带来的气息，身为合作银行的我们 正感触着建设气息给我们全行上下带来的新风貌。 通过近一年来合规 建设与标准化服务创建活动的开展 ,我深刻认识到“合规”操作对推 进合行业务的持续发展、 员工素质的提高所起到的重要作用。 作为一 名合格的合行工作者， 我们应该遵守合行的规章制度和职业道德， 只 有加强业务知识的学习、提升合规操作意识、严格按制度办事，才能 够有效避免操作风险。一、操作遵守制度银行监管委员会对合规的定义是： “合规风险是指银行因未能遵循 法律、监管规定、规则、自律性组织制订的有关准则，以及适用于银 行自身业务活动的行

2、为准则， 而可能遭受法律制裁或监管处罚、 重大 财务损失或声誉损失的风险。是银行内部的核心风险管理活动。 ”就 自己所在的支行而言， 网络时代的出现及计算机的广泛应用， 合规操 作与合行的各个业务流程、 各个工作环节及每个员工都息息相关。 我 们有可能由于能力有限或操作不当酿成失误与风险损失； 也可能因违 规操作引发风险与损失。 究其原因都是内部操作风险意识淡薄， 有章 不循，有法不依，违规、违法、违章、违纪、违德办理业务。合规的 最后掌控权在具体操作的基层员工或一线员工身上， 我们时刻与风险 相伴，增强合规意识是我们刻不容缓的事情。因此，我们要从每一件 小事，每一个岗位，每个操作环节做起，共

3、同倡导合规风气，营造合 规氛围，实现“人人合规” 、“事事合规”、“时时合规”的目标，达到“不愿违规，不能违规，不敢违规”的目的二、始终执行制度合规建设在合作银行已经引起重视， 开始通过严肃查处、探究违 规本源、合规文化建设途径的研究，推进合规建设。如果制度不严格 执行，就会致使制度的严肃性、权威性荡然无存。所以在制度执行过 程中，基层不能有惰性心理，既要勤于思，又要敏于行；不能有藏掖 心理，既要敢于自我否定，又要勇于自我发展；不能有怕麻烦心理， 既要对照标准找差距，又要对应工作找准绳；不能有应付心理，又要 精益求精、追求完美。让依法决策、合规经营与管理、按章办事、合 规操作在全行上下蔚然成风

4、。三、习惯让位制度树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯 办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场 开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风 险管理和防控。在日常工作中，提高守法意识，从思想意识上和行动 上自觉防堵各类案件。要让合规的观念和意识渗透到每个员工观念、 意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，让合规成 为一种最基本的要求，并得到有效习惯性遵循，逐步形成合规的潜意 识和合规的自觉习惯，达成合规操作建设目标。四、信任不忘制度要让员工主动学习先进的管理理论、 科学民主法治的知识、人本 主义等方面的知识，把握时代发展的方向，在自己的内心建立起信念， 形成自我观念转变，缓和消极文化观念和不良社会现象的冲击和影 响。要防止员工重视人情面子文化，弱化了对制度信任的基础，坚持 “制度面前人人平等” ，不因关系、特权、人情面子等特殊原因而出 现变异，有力支撑员工对制度的信念； 要认同人性的多样化和可变性 观念，形成人人尊重制度、主动配合监督的稳定持续的氛围 .