银行支行合规工作报告

1、银行支行合规工作报告为积极响应省农信联社在全省信用联社开展“合规制度建设年” 主题活动， 切实提高经营管理水平和风险防范能力， 促进各信用社安 全稳健运行，全面提升可持续发展。自活动启动以来，我支行认真执 行相关制度、政策，围绕合规建设主题积极开展学习活动，深入查找 问题和不足，研究解决问题的对策措施。一、 工作成效（一）加强员工思想教育， 巩固思想道德防线。 自活动开展以来， 多次组织学习总行下发的各项文各项文件。 监督检察部组织员工岗位 廉洁合规从业标兵培训。 通过组织专项学习， 以真人真事为例深入剖 析了近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育性和警示性。 支行内部多次组织学习内控制

2、度， 风险案防制度及员工行为规范等各 项制度，强化员工职业道德精神、风险意识、合规意识，尤其是树立 新员工案件防控意识和合规操作意识， 认真掌握各项业务风险点和风 险环节，充分认识到加强内控和合规操作的重要性。 对于党员员工还 开展党员先进性教育活动，努力提倡将党员的先进性党风落到实处。（二）全面开展风险排查，狠抓整改落实。 6 月以来，总行财务部门 协同各支行主办会计对支行会计岗位进行检查。 通过检查， 对员工服 务规范、合规操作、业务风险提出了整改建议。存在问题主要有：员 工文明服务规范有待加强； 部分网点柜员着装不统一； 网点内卫生情 况有待加强； 部分柜员交叉轧库不规范； 个别柜员授权

3、业务未按规范 操作；柜员对客户办理汇款业务时对固话诈骗宣传需加强； 个别久悬 账户未及时销户； 个别对公账务对账工作需及时进行； 部分中间业务 未签约成功的账户还未及时处理。 对提出的各项建议， 主办会计及时 传达各岗位人员，要求限时整改，并及时将整改信息反馈给相关部门。 支行内部对员工实行强制休假、 岗位轮换等措施， 在此期间对重要岗 位和相关人员从思想动态、员工行为规范及业务操作进行全面检查， 未发现有违规不正常行为动态。支行内部通过“互帮促、共提高”活 动，对帮促人和帮促对象进行抽查，通过谈话了解员工思想动态，了 解员工 8 小时外生活。（三）多次开展消防演练和防抢、防盗预案演练。总行组

4、织专业 人员进行消防主题讲座， 支行也组织员工进行消防演练。 此外从实战 出发，根据当前频繁发生的各种突发事件特点， 灵活学习处置操作程 序，细化演练步骤，多次在各网点组织演练。熟练掌握各种防范器材 的使用要领，掌握各种突发事件的处置办法，提高临场应变能力。（四）组织开展工作评估。 评估工作主要通过发放问卷调查和座 谈会的形式展开。 支行通过向客户包括农户、 中小企业发放问卷调查， 征求客户在业务、服务等方面意见和建议。利用选举股东代表契机， 开展座谈会听取辖内股东对我行工作的意见。通过此次开展评估活 动，支行收到诸多发展建议，也了解了部分员工的日常工作行为。二、存在不足及对策（一）员工合规风

5、险理念有待加强。 在支行组织的多次学习中和 员工日常业务操作中发现， 个别员工的合规风险意识不强， 对银行工 作中的风险点把握有待加强。下一阶段，支行还须强化思想教育。要 紧紧抓住思想教育这一重要环节， 经常开展有关规章制度的学习， 有 针对性地进行合规风险教育， 增强依法合规经营的意识， 利用金融系 统身边发生的案例进行现身说法， 使全体职工始终保持清醒头脑， 强 化合规风险意识。（二）控制操作风险能力有待加强。在临柜服务中，由于柜员风 险意识不强，警惕性不高， 产生了许多风险隐患。例如个别柜员授权 流于形式，大额取现频繁、 错账冲正业务没有按规定进行操作。临柜 员工必须要具有风险管理意识要

6、加强自我保护意识， 提高对内控中的 重点环节的认识，认真学习各项业务，熟悉掌握岗位技能，把风险降 到最低。客户经理管辖的贷款户数较多，业务量大且发生频繁，涉及 客户信息未及时掌握， 尤其是对贷款资金流向未及时有效投放。 为此， 支行仍应坚持实行 “ 3+2 监督和管理机制”三个监督平台和两 项制度，促进廉洁从业，同时督促客户经理发放每一笔贷款须按制度、 照流程严格审查， 科学发放，真正做到“信贷权力” 置于阳光下监督。 对此，支行还应加强对信贷、 会计以及临柜人员等重点岗位人员的监 督和管理，进一步强化岗位监督约束，促进各项操作流程规范化，形 成一个相互监督、相互制约的内控防范运作机制。通过此次主题活动， 取得了一定的成效， 使每位员工强化了合规 风险意识， 严格履行岗位职责， 树立和强化“违规就是风险” 的观念。 但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作， 今后，我支行将继续深入开展“制度执行年”活