某银行案件防控应急预案

1、第7页共8页某银行案件防控应急预案某银行案件防控应急预案第一章总则第一条目的为加强银行案件防控工作，有效预防、遏制各 类案件发生，及时处置案件风险，切实维护银行和广大客户利 益，防范化解金融风险，根据有关法律、法规，特制定本预案。第二条工作原则（一）科学决策、依法处置。（二）内紧外松、严格保密。（三）全力挽损、化解风险。第三条适用范围本预案适用于银行发生案件（银监会定义的第一类案件和第二类案件）的风险防控。第一类案件：银行业金融机构从业人员独立实施或共同实 施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金 或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究 刑事责任或已由司法机关

2、立案侦查的案件。第二类案件：银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等 侵害，并经公安机关立案侦查的案件。第二章组织领导机构及职责第四条组织领导机构（一）银行案件风险防控处置领导小组组长由总行董事长担 任，成员由各支行行长、总行各部室负责人组成。（二）银行案件风险防控处置领导小组下设办公室，办公室 地点设在总行纪检监察部。第五条职责（一）银行案件防控处置领导小组职责1、统一领导和指挥全县银行案件风险防控处置工作。2、决定启动、终止本预案。3、协调县政府等相关部门共同开展应急处置工作。4、决定特重大案件的处置措施。5、决定案件处置工作其他重要事项。（二）银行案件风险防控处置领导小组成员职责各成员在

3、领 导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关案 件防控处置工作事项，并提出相应的处置建议和措施，完成案件 防控处置领导小组交办的工作任务。第三章案件等级界定第六条界定原则当案件等级指标有所交叉，难以判定级別 时，应按相对较高一级案件处理。当案件随着时间推移升级后， 按升级后级别的程序处理。第七条等级划分（一）特大案件（I级）银行发生的涉案金额在5000万元 以上，涉案区域范围广、人员多、网点多、案情复杂的案件。（二）重大案件（II级）银行发生的涉案金额在1000-5000 万元之间，涉案区域范围广、人员多、网点多、案情比较复杂的 案件。（三）较大案件（III级）银行发生的涉案金额

4、在100-1000 万元之间，涉案区域范围较广、人员较多、网点较多的案件。（四）一般案件（IV级）银行发生的涉案金额在100万元以 下，涉案区域范围较小、人员较少、网点较少的案件。第四章应急响应第八条响应程序（一）特大案件（I级）总行案件防控领导小组立即行动， 总行主要负责人第一时间到达现场，调查案情进展，及时作出化 解决策，并在案件发生后第一时间上报银监分局、上级行。（二）重大案件（II级）总行案件防控领导小组立即行动， 总行主要负责人第一时间到达现场，调查案情进展，及时作岀化 解决策，并在案件发生后第一时间上报银监分局、上级行。（三）较大案件（III级）总行案件防控领导小组立即行动， 总行

5、主要负责人第一时间到达现场，调查案情进展，及时作出化 解决策，并在案件发生后第一时间上报银监分局、上级行。（四）一般案件（IV级）1、对50-100万元的案件，总行案件防控领导小组立即行 动，总行主要负责人第一时间到达现场，调查案情进展，及时作 出化解决策。2、对10-50万元的案件，总行主要负责人第一时间到达现 场，调查案情进展，及时作岀化解决策。3、对10万元以下的案件，总行纪检监察部门负责人及相关 业务科室第一时间到达现场，调查案情进展，及时作出化解决 策。第九条信息报告（一）信息报告的基本原则1、及时性。最先获悉支行突发事件发生信息的部门或机构， 应当在第一时间内按规定报告相关部门或机

6、构。2、准确性。业务主管部门负责准确性职责。报告内容要客观 真实，不得主观臆断，达到有案必报，报必移交违法者，必录进 案件信息系统。3、规范性。报告内容要规范。（二）信息报告的主要内容1、案件所涉及的机构名称、地点、时间。2、案件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、 危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况。3、案件发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的 应对措施。4、其他与本案件有关的内容。（三）信息报告的程序及时限要求1、发生案件的农信机构上报案件信息或通报案件信息时要在 法纪、政策的框架内确定案件性质后再按程序时限要求上报或通 报。2、IV级以下案件，发案支行应在

7、1小时内向县级总行及当地 监管办事处报告，总行2小时内电话、12小时内书面向上级行报 告，同时向当地政府、银监部门、人行报告，并通报当地公安机 关。同时，百万元以下案件实行旬报制度。3、IV级以上案件，发案支行应在1小时内将有关具体情况向 总行及当地监管办事处报告，总行2小时内电话、12小时内书面 向上级行、银监办报告，上级行1小时内电话、8小时内书面向省 总行、银监部门、人行报告，并通报当地公安机关。同时，百万 元以上案件实行周报制度、千万元以上案件实行日报制度。第十条处置措施银行案件风险防控领导小组的各成员部门 应各司其职，保证通讯畅通，利用本部门的业务资源、专业技术 和工作经验积极提出应

8、急处置建议，采取有效措施开展处置工 作。（一）较大以上案件（III级以上）处置措施1、测算流动支付头寸，及时上报，做好调剂资金头寸准备。2、迅速向本级政府及案发地政府汇报，提出稳定工作建议。3、向本级和案发地人民银行、银监局、公安等相关部门报 告。4、加强前台业务、库房等安保工作。5、配强前台工作人员，做好现钞适时调拨准备。6、对案发网点工作人员进行整体移位，总行组织人员进驻案 发网点指导深入排查。7、对制度、流程等存在的缺陷及时进行修补、完善。8、成立指挥组，积极部署应急工作。根据应急需要，可抽调 人员组成专案小组，开展特别应急工作。（二）一般案件（IV级）处置措施1、迅速向本级政府及案发地

9、政府汇报，提出稳定工作建议。2、向本级和案发地人民银行、银监局、公安等相关部门报 告。3、加强前台业务、库房等安保工作。4、对案发网点工作人员进行部分移位，总行组织人员进驻案 发网点深入排查。5、成立指挥组，积极部署应急工作。第五章后续处置第十一条案件相关人员被控制后，银行案件防控领导小组要 做好组织、协调工作，以保护银行资金安全、降低银行损失为目 的，保证银行稳定正常经营，把握正确的舆论宣传导向，最大程 度地降低案件给银行及社会经济带来的不良影响。第十二条责任追究及处罚对案件线索清楚能够挽回损失 的，主要由系统内建立若干小组尽快挽回损失；对挽回损失有困 难或法律障碍的，必须按照相关规定走司法

10、途径，发案的支行应 主动配合公安等部门进行彻底调查，控制作案人员，弥补资金损 失。要按照自查与他查区别对待的政策，按照“一案四问”制 度，对责任人员进行责任追究。对有下列行为之一的，应视情节 轻重，对相关责任人员给予相应的行政或纪律处分；涉及犯罪的 坚决移交司法部门。1、故意隐瞒案件风险情况，导致风险蔓延扩大或形成系统 性、区域性风险的；2、发生案件后，未按程序规定在规定时间及时上报有关部门 的；3、未经批准向外界泄漏案件情况，造成挤兑风波、涉案人员 出逃或重大不良社会影响的，对案件形成阻滞、贻误案件侦破 的；4、滥用职权、玩忽职守的其他行为。第十三条奖励与表彰对参与案件防控处置工作，表现突 出、贡献巨大的人员，有关单位可按有关规定给予适当奖励和表 彰。第十四条评估与总结（一）总行应对案件发生原因、应对措施、处理经过、处理 结果进行总结，认真分析人员、机构、制度、流程等原因，对暴 露出的问题进行整改和完善。（二）总行对处理案件的及时性、有效性以及与相关部门的