银行人员非法集资警示教育片观后感

1、银行人员非法集资警示教 育片观后感×××银行（信用社）关于 2015 年第 ×季度涉非风险排查情况的报告××××：根据河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里 打击非法集资专项整治活动有关工作的通知要求， ×××总 行高度重视 ,按照通知要求， 结合我县实际， 持续组织开展了 打击非法集资排查工作， 现将 2015 年第 ×季度工作开展情况 报告如下：、组织领导情况为确保非法集资专项整治工作扎实开展， 总行成立以 ××为组 长， ×

2、5;×为副组长， ×××为成员的的非法集资风险专项整治 工作领导小组。领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调 和汇总上报工作。二、排查工作开展情况为了使排查工作取得实效， ××与日常业务相结合， 建立了定 期非法集资排查制度， 抽调相关的稽核监察部、 信贷管理部、 安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以 下排查工作：一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常 1 行为风险排查工作紧密结合， 坚持全覆盖、 抓重点， 横到边、 纵到底，确保排查到 “每一个网

3、点、每一项业务、每一个环节、每一位员工 ”。让每位员工知晓非法集资带来的危害， 摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。二是加强营业场所宣传教育。认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教 育，提醒客户保护账户信息和资金安全。三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订严禁将信贷资金用于非法集资承诺书 ”。三、排查结果通过以上各类方式排查，未发现员工参与非法集资活动；未发现银

4、行账户涉嫌非法集资活动；未发现信贷资金用于非法集资。四、取得成效XM1过开展多种形式的社会宣传活动及内部员工排查，及时向社会公众、员工、信贷从业人员提示了因非法集资给员工的家庭和农信社资金带来的各项风险。通过扎实排查，及时了解员工风险隐患，规范员工行为，加强营业场所和银行账 户管理监测及信贷资金风险管理监测， 避免员工及其家人因 参与非法集资带来的巨大经济损失， 收到了很好的警示 2效果。五、今后工作打算（一）持续加强员工思想教育工作，深入贯彻落实银监会要 求，使员工深刻认识非法集资的危害性。（二）持续关注员工涉嫌非法集资问题苗头，对发现问题， 要按照 “打早打小打苗头 ”原则，积极妥善处置。

5、（三）持续建立排查工作长效机制，时刻关注员工动向，将 员工参与非法集资排查工作贯穿到日常业务发展之中。（四）持续建立处非内控防范监测机制，加强账户资金监测 和贷前涉非调查。（五）持续建立类金融机构合作准入机制，加强对各类有合 作关系的类金融机构的调查， 对于不符合规定的机构不予进 行业务合作。（六）持续建立员工涉非内部约束机制，将涉非案件及涉非 行为纳入考核中，明确责任追究办法，加大处罚力度。 3 篇二：非法集资学习体会非法集资与民间借贷专项教育学习体会近些年来，随着经济陷于低迷，银根收紧，中小企业融资难 的问题相当突出，大量民间资金流向民间借贷。借助民间借 贷的渠道，无数困难的中小企业获得了

6、宝贵的资金，但与此 同时，旺盛的资金需求也催生了诸多民间高息借贷乱象，非 法集资行为在一些地方沉渣泛起。当前经济形势下，一些商 业银行员工违背职业道德和操守，参与民间借贷和非法集 资，从而引发的重大风险事件层出不穷。 对于银行员工而言， 若卷入此类融资案件，将给自身、家庭和所在单位带来难以 估量的负面影响和难以弥补的损失。今年以来，我严格按照总省行相关要求，认真学习银监会办 公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资 活动的通知 、总行在关于严禁员工参与非法集资违规担 保等活动的通知 、总行关于加强员工异常行为管理的意 见和省行员工行为动态管理办法等有关制度规定，深 入学习了我行及社会

7、上已发生的民间融资和非法集资类典 型案例，强化了对非法资金和员工参与民间借贷的认识，在 心里树立起来远离非法集资、参与民间融资的 “制度红线 ”。作为一名工商银行从业人员， 在以后的工作和生活中要认真 学习我行及监管当局相关规章制度， 在心中时常绷紧制度红 线。要牢牢把持自己的职业操守，在日常工作中处处做到合 法合规。时刻铭记，君子有所为有所不为，绝对不能为了当 前的蝇头小利，不惜牺牲家庭、牺牲集体利益。要时刻坚守 自己的道德线，坚决抵制任何直接或间接参与民间借贷和非法集资的不当行为。 诚实守信， 艰苦奋斗， 以自己的辛勤劳动换取明天美好生活。篇三：银行员工民间借贷心得体会银行员工对民间借贷的

8、认识和体会 近年来，随着市场经济的繁荣，我市民间借贷日益增多，高 利借贷市场繁荣，从而带来了一些负面效应。民间借贷的盛 行，不仅给贷款人和投资者造成经济风险，也扰乱了金融秩 序，给社会带来极大的不稳定因素，应引起我们农商银行员 工的高度重视。民间借贷有借款金额大、期限短、利息高等特点。放高利贷 者在借出资金时，一般都在十万元以上，甚至数十万元、近 百万元，在借条上注明借款期限一般都为一个月、二个月或 三个月，最长不超过六个月。借款利息都在 1 角左右，有的 竟达 3 角甚至更高。对于借款利息结算方式，有的直接从本 金中扣下利息；有的在本金上加利息增加借款金额；有的则 要求债务人按月付息，并附有

9、愈期罚款条款。此种行为往往 引发群体性事件，处置不当，后果将不堪设想。民间借贷存 在以下危害性：一是民间借贷易转化成非法融资和高利转 贷。有人为了赚取差价，经常以私人名义，以1 分、 2 分利从亲戚朋友处融资或从银行贷款， 再以远远超过银行利息的 1 角甚至更高的利息，向一些急需用钱的人放高利贷，在社 会上造就了食利阶层。 二是民间借贷易转化成非法集资或诈 骗犯罪。 法律上的滞后使正常的民间借贷和非法吸收公众存 款很难界定。借款人编造倒账、周转资金等理由，以高息为 诱饵，非法集得大量资金后，或挥霍，或携款潜逃，在严重破坏金融管理秩序 的同时，也给社会稳定带来极大的隐患。此类案件苗头在我 市曾有

10、出现，且当事人也逃得不见踪迹。三是易成为滋生各 类违法犯罪的土壤。放高利贷者为了保证所放资金的收回， 不受损失并获取自己所希望获得的利益。 在催讨高利贷过程 中极易发生打架斗殴、 绑架、非法拘禁等恶性刑事犯罪案件， 甚至为了收回所放高利贷，雇佣打手，极易逐步形成带有黑 社会性质的犯罪组织，严重影响社会治安的稳定。四是民间 借贷扰乱金融秩序。由于民间高利借贷行为隐蔽性强，资金 来源又都集中在亲友之间，外界一般很难发现。而我国刑法 条文中除高利转贷罪外尚无对民间违规发放高利贷行为的 打击条文。如果任其发展下去，不仅严重扰乱金融借贷市场 秩序，而且还扰乱金融部门储蓄市场秩序，破坏国家金融稳 定。五是

11、影响社会和谐稳定。由于高利贷的借款期限短、利 息高，债务人受多种因素影响到期一般很难偿还，有的在多 次延期的情况下仍无法偿还，或者因利滚利无法还清，很有 可能因巨额债务造成企业破产，家庭破裂；同时又因连带责 任使担保人凭空增添了大额债务，给担保人经济、工作和日 常生活增加了沉重的负担， 特别是一些企业破产引发群体性 事件，严重影响了社会的和谐稳定。正是因为民间借贷及非法集资具有以上种种危害，为此，我 们农商银行必须采取有效措施，切实防范员工参与民间借贷和非法集资行为：一要高度重视，充分认识非法集 资和参与民间借贷的危害性。必须加强警示教育，让员工特 别是信贷人员认识到， 农商银行对参与非法集资和民间借贷 的员工是 “零容忍 ”的，总行党委态度坚决，不要存在侥幸心 理。二要管住自己和亲属。每位员工都要禁住诱惑，做到不 参与、不组织，同时还要劝阻家属不参与、不组织。三要相 互监督。抵制非法集资和参与民间借贷违规行为，帮助和劝 阻身边的员工抵制非法集资，远离民间借贷，珍惜自己的岗 位和前途。每一位员工都要认真学习农商银行相关规章制 度，避免出现 “无心做错事 ”的情况发生；要牢牢把持自己的 职业操守，在日常工作中处处做到合法