保险业反洗钱工作,总结

1、保险业反洗钱工作,总结篇一： XXXX 保险公司反洗钱工作总结XXXXXXXX 保险公司 XXXX 年反洗钱工作总结XXXX 年，我公司反洗钱工作紧紧围绕总、分公司反洗钱工作重心，按照地区人民银行的工作安排，认真贯彻执行反 洗钱法 ，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，强化 对金融机构的监管，努力提高检测分析水平，认真开展行政 调查，不断推动公司反洗钱工作向纵深发展，取得了较好的 工作成绩。现将 XXXX 年反洗钱工作情况总结如下：一、主要工作完成情况（一）采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法XXXX 年，我公司按照总、分公司的统一部署，结合地区人 民银行的具体安排， 采取多种形式， 宣传贯彻 反

2、洗钱法。1 1召开反洗钱工作会议，宣传贯彻反洗钱法 。我公司早计划、早安排、早部署、早落实，召开全公司反洗钱工作会议，宣传贯彻反洗钱法及其配套规章，并且在晨会 学习中贯穿了有关反洗钱内容的学习，起到了很好的宣传作 用。2 2积极开展反洗钱知识培训。XXXX 年以来，我公司多次以会议形式宣传培训反洗钱法外，还多次开展对反洗钱 工作一线人员的面对面培训。培训紧紧围绕“反洗钱法”及 配套的规范性文件这一主线，主要从公司应尽的反洗钱义务 及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入 浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了公司人员对反洗钱工 作的认识。（二）不断完善反洗钱工作机制，推动

3、反洗钱工作向纵 深发展1 1进一步完善反洗钱工作内部管理制度。以“反洗钱 法”的实施为契机，全面、准确领会立法精神，依法调整和 规范反洗钱工作制度和操作规程，结合公司实际修订和完善 了反洗钱内部管理制度，严格内部管理，有效防范了洗钱风 险。2 2加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。 根据分公司要求，我公司将客户身份确认、大额保单退保及 大额赔款支付监管重点。一是要求各部门建立联络员制度； 二是规范工作方法；三是整合相关制度规定，为全方位收集 反洗钱监测数据打开了又一个数据信息来源通道。3 3建立反洗钱工作联席会议成员联系络，为及时、有 效防范和打击洗钱犯罪行为，确保我公司反洗钱协作与配

4、合 工作更加便捷、迅速。4 4调整反洗钱举报工作机制。根据反洗钱工作职责部 门调整等实际情况，我们及时调整并公布了反洗钱举报电 话：，理顺反洗钱举报的管理部门。（三）巩固业反洗钱成果，推动反洗钱工作在非银行业 全面展开巩固和扩大业反洗钱工作成果，推动反洗钱工作在领域 全面铺开，将直接关系到反洗钱法的实施效果。为此， 我公司开展了如下工作：1 1加大反洗钱工作的宣传和培训力度， 营造工作氛围。 公司要根据反洗钱工作的要求及上级公司和人民银行的安 排，建立与健全了公司反洗钱培训工作制度，在晨会上对全 体于昂进行面对面的反洗钱法律法规等知识培训，使员工了 解和熟悉了反洗钱法律法规、内部规定以及工作流

5、程，明晰 了相关责任，全面提高了员工反洗钱工作意识，增强了反洗 钱工作能力。2 2继续组织开展对公司内部的反洗钱现场检查。我公 司组成 6 6人专项检查小组，投入 2525 个工作日，对公司各相 关工作岗位人员履行反洗钱义务情况实施了现场检查。为确 保检查任务的顺利完成，我公司在检查前充分做好方案制定、 人员培训和电子信息数据收集等准备工作。在检查过程中， 充分利用已掌握的多项电子交易数据，对排查出的疑点问题， 有针对性地进行人工分析和定性取证，现代技术手段与传统 人工灵活分析高效结合，大大提高了检查的覆盖面，缩短了 现场检查的时间跨度，保证了检查质量。（四） 强化非现场监管，全方位收集可疑交

6、易数据信息 为了有效督促全公司认真开展反洗钱工作，增强其反洗钱风 险预警能力，提高反洗钱工作水平，我公司根据反洗钱非 现场监管办法（试行） 的要求，建立了公司反洗钱非现场 监管机制，取得了良好成效。一是建立专人报告制度。要求 指定各重点岗位人员负责报告反洗钱相关信息资料。二是建 立公司内部络传输平台报送制度。三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非 现场监管信息制度。四是全面开展机构履行反洗钱义务自查 自律活动。通过一整套非现场监管形式，使我公司反洗钱非 现场监管工作逐渐日常化、全面化、规范化。（五） 加强可疑资金监测分析，认真开展反洗钱行政调 查为更有效地统一监测和综合分析公司可疑资金交易信息，

7、认真开展反洗钱行政调查工作，我公司开展了以下工作：一 是建立了反洗钱信息逐级分析评估制度。首先由监测分析岗 位人员进行初步分析，筛选出有疑点的信息数据，再由部门 领导组织集体研究分析，切实提高了可疑交易报告的甄别、 筛选、分析水平。二是对可疑交易线索实施行政调查。通过 监测分析，力争在与洗钱犯罪相关罪名起诉的案件上有所突 破，努力提升反洗钱工作水平。（六） 积极开展反洗钱信息调研，提供反洗钱信息交流 平台我公司高度重视反洗钱信息调研工作，调研工作质量 和水平明显提高。深入调查研究新旧法规衔接中的问题，及 时向上级公司反映反洗钱工作中出现的新情况、新问题。重 点研究了新法规出台后公司应如何开展反

8、洗钱工作、大额投 保、大额赔款管理及反洗钱正向激励与逆向约束机制等问题， 并形成调研报告上报分公司。二、面临的主要问题（一）反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如联 席会议召集次数偏少；岗位人员掌握的交易数据很有限，难 以形成合力发挥联动效应。（二）非现场监管执行不到位。主要表现为部分业务人 员有重业务、轻反洗钱工作的思想意识，对反洗钱工作的重 要性认识不够深刻，个人客户投保的亲笔签名工作有待加强 等。三、XXXX 年反洗钱工作思路XXXX 年，我公司反洗钱工作的总体思路是：以邓小平理论和“三个代表” 重要思想为指导， 认真贯彻党的十七大精神， 全面落实科学发展观，从构建社会主义和谐社会的高

9、度，依 法对公司业务全面开展反洗钱自查自纠，强化反洗钱非现场 监管，加大反洗钱行政调查力度，全面提高反洗钱工作在预 防和打击洗钱犯罪方面的有效性。一）继续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入开展反洗钱相关知识 宣传培训活动，提高全员对反洗钱的认识。以宣传促认识， 营造更加浓厚的反洗钱工作氛围。（二）加大对重点可疑交易的分析、行政调查和案件协 查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积 极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、行政调 查和协查的力度，配合总、分公司的反洗钱计划，配合司法 机关严厉打击洗

10、钱犯罪活动。篇二：XXXX 保险公司 XXXX 年反洗钱工作总结XXXX 财产保险股份有限公司 XXXX 年反洗钱工作总结中国人民银行重庆营管部：XXXX 年，XXXX 财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实 打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的开 展。现将 XXXX 年反洗钱工作总结报告如下：一、XXXX 年反洗钱工作重点（一）注重领导，进一步完善组织机构体系1 1、根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反洗 钱工作领导小

11、组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。 4 4 家 因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相 应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到 部门、岗位和人员。2 2、召开专题会议，研究部署反洗钱工作。年初，公司 制定了 XXXX年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作， 将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部 门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季 度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中 存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议 精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，贯彻落实上级的反洗钱

12、工作 要求，保证了反洗钱工作的顺利进行。（二）加强学习，提高对反洗钱工作的认识 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公 司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知 识的宣传学习、培训。一是注重加强对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年 以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中 国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各 级高管人员对反洗钱工作的认识和自觉性。二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务 一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要 职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想， 力求使员工深刻领会反洗钱的精神和意义，确

13、保公司反洗钱 工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动 性和积极性。今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培 训，培训内容主要对中华人民共和国反洗钱法 、金融机 构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构反洗钱规定 、金融机构大额交易和可疑交易报 告管理办法及X XX X保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客 户风险等级划分标准及管理办法（试行） 等进行学习、讲 解。1010 月份，保监会颁布实施保险业反洗钱工作管理办法后，我司在转发、组织学习的基础上，又 对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高 了全体员工对反洗钱工作重要性的认识。（三）完善内控，

14、推动反洗钱工作向纵深发展 为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风 险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告 管理等反洗钱关键环节先后建立了XXXX 保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法 （试行） 等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的 有效开展。目前，根据公司反洗钱工作具体情况正在按照保 监会保险业反洗钱工作管理办法着手修订完善公司反洗 钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反 洗钱工作内部管理制度。（四）积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提 高大额和可疑交易报告质量为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报 告

15、的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积 极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客 户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险 特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度， 收集客户信 息， 了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、 完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线；并按 照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料 和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完 善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大 额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线 在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在 信息资源部的支持下

16、， 对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“ 3030 天5 5 次收付”改 为“1010 天 3 3 次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交 易数据的提取准确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系 统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每 天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核 321321 条反洗钱可疑交易信息， 其中较为可疑的交易 6060 余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、 退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通 报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面 提升反洗钱非现场监管报表

17、质量。公司按照人民银行重庆营 管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报客户 风险划分情况统计表、异地反洗钱监管信息报送表以及 1010 张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。（五）采取多种形式，宣传贯彻反洗钱法 今年是反洗钱法 贯彻实施的第六年， 我公司按照人 行重庆营管部的统一部署，1010月份我司采取多种形式， 组织 全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻反洗钱法 。一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反 洗钱的条幅；二是制作了 3535 块展板，简明扼要地向受众介 绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三 是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反

18、洗钱的各 类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的认识和了解；四 是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人 员和重点岗位人员，认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的 要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与 交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求，重新认识到风 险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。（六）加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身 份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。 各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公 司审计稽核部还对 XXXX 的反

19、洗钱工作进行了内部审计，提出 了反洗钱工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反洗 钱工作。（七）建立反洗钱客户风险分类常规机制 按照人民银行中国人民银行关于进一步加强金融机构 反洗钱工作的通知 ，公司制定了反洗钱客户风险等级划 分标准及管理办法（试行） ，并严格按照中国人民银行和人 行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的篇三：保险公司反洗钱年度工作总结 保险公司反洗钱年度工作总结 今年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求 及工作重 ，充分认识到反洗钱工作的重心，认真学习、贯 彻执行反洗钱法要性，根据 、 中华人民共和国反洗 钱法 金 金融机构反洗钱规定 金融机构客户身 份识别

20、融机构大额交易和可疑交易报告管理办法和客户身 份资料及交易记录保存管理办法等相关法律法规和公司的 各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工 对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制， 强化对各项业务的监管， 努力提高反 洗钱识别水平。现将今年反洗钱工作情况总结如下： 一、 主要工作完成情况及反洗钱工作效果（一）采取多种形式， 宣传贯彻反洗钱法 。利用晨会时间，每月召 1 1 反洗 钱培训：宣传贯彻反洗钱法开两次反洗钱培训活动，培 训活动采用灵活、有针对性的方式进行。 、培训主要围绕 反洗钱法 反洗钱工作管理办法实施细则及补充业 务管理反洗钱工作实施细则

21、及有关补充规定、等相关制规 定、度展开学习， 主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识， 主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承 担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通 过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。 认真开 展反洗钱月宣传活动。根据公司关于转发公司关于开展 反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神， 9 9 月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱 犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多 渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到 较好效果。 2 2举办反洗钱知识考试。为推动反洗钱法 等法律法规知识的学习和宣传，使各

22、岗位工作人员理解和掌 握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司根据 市公司要求并结合我司具体情况，进行了反洗钱知识考试。 极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质， 有力地促进了反洗钱工作的开展。 3 3、按市公司要求，及时 对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留 存和保管；每月按时上报反洗钱报表、 根据实际情况撰写反 洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易，通过定 期抽取可疑交易数据进行人工识别 并逐笔保留可疑交易识 别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求， 我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进 行审核、识别，严格执行金融机构大

23、额交易和可疑交易报 告管理办法规定； 按照规定向市公司及当地人民银行报 送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交 易数据信息进行分析并填写可疑交易信息 ，并按规定进 行分析。审核登记表 4 4 、在今年度反洗钱工作中，取得较 好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反 洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。（二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1 1 加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针， 继续深入实施反洗钱工作管理实施细则将反洗钱责任明 确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱 纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于

24、反洗钱的各 项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程， 严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执 法风险。 3 3 、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客 户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件 或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存 有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件， 若为第二代身份证则保存其双面资料。 4 4 对团体客户进行 身份识别时，对法人代表进行身份识别在符合法律法规的条 件下，按保险合同规定识别被保险人。 5.5. 在与银行、邮政 等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务，监督保 险代理方履行客户身份识别职责。 6.6. 当客户出现反洗钱法 律法规要求进行重新识别的情况时对该客户重新进行客户 身份识别并留存相关识别资料。 7.7. 对客户按相关规定进行 风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。（三）面 临的主要问题： 1 1 、相关岗位人员在业务处理过程中对客户 身份识别、可疑交