《银行结算方式培训》ppt课件

1、 银行结算方式培训银行结算方式培训银行结算方式：1.现金2.支票3.网银，提清算，电汇4.POS机刷卡5.开具发票的本卷须知6.公司收入户信息一、现金一、现金 收取了客户的现金，为第一收取了客户的现金，为第一时间存入公司账户，可到所在位置最时间存入公司账户，可到所在位置最近的中国银行填写现金缴款单进账。近的中国银行填写现金缴款单进账。事先需预备好本公司的公司开户行收事先需预备好本公司的公司开户行收入户信息。填写现金缴款单时，款项入户信息。填写现金缴款单时，款项来源处必需写清楚付款客户称号，银来源处必需写清楚付款客户称号，银行盖章的回单需交给财务部。行盖章的回单需交给财务部。二、支票二、支票1.

2、现金支票现金支票 现金支票收款人，必需为付款人全称，现金支票收款人，必需为付款人全称，正面印鉴为付款人财务章及人名章。正面印鉴为付款人财务章及人名章。支票背后需盖客户财务章背书。支票背后需盖客户财务章背书。2、转账支票、转账支票 转账支票收款人必需为收款人信息，即我司全称，可空白转账支票收款人必需为收款人信息，即我司全称，可空白交由财务人员填写。正面印鉴处需盖付款人财务章及人名章。交由财务人员填写。正面印鉴处需盖付款人财务章及人名章。注：如想倒进帐，领取支票后，票面背后不需求任何盖章，注：如想倒进帐，领取支票后，票面背后不需求任何盖章，直接到客户开户银行填写进账单即可；如顺进账，可直接交直接到

3、客户开户银行填写进账单即可；如顺进账，可直接交与财务人员。与财务人员。 支票到账时间支票到账时间 现金支票，即时。可直接去客户开户银行在对公现金支票，即时。可直接去客户开户银行在对公现金窗口换取现金。现金窗口换取现金。 顺进账，每个银行都会有不同的清算时间，如：顺进账，每个银行都会有不同的清算时间，如：建行建行 16:30清算清算 中行中行 15:30清算，当天在清算前清算，当天在清算前进账进账 第二天下午第二天下午5点左右即可到账。点左右即可到账。 倒进账，客户银行不同清算时间不同，在前一个倒进账，客户银行不同清算时间不同，在前一个清算时间前去进账，下一个清算时间之前即可到清算时间前去进账，

4、下一个清算时间之前即可到账，如：客户开建立银行支票，下午账，如：客户开建立银行支票，下午15:30清算时清算时间前去进支票，第二天上午便可以到。间前去进支票，第二天上午便可以到。三、网银，电汇，提清算三、网银，电汇，提清算网银及电汇网银及电汇个人个人公公 业务：同行即时到账；跨行业务：同行即时到账；跨行24小时内。小时内。公公公公 业务：业务： 同城网银电汇提清算三种方式都可以操作，外地只能网银和电汇。同城网银电汇提清算三种方式都可以操作，外地只能网银和电汇。同行：同行： 网银电汇方式网银电汇方式 同城即时到帐，外地同行同城即时到帐，外地同行24小时内到账。小时内到账。跨行：跨行： 网银，电汇

5、网银，电汇24小时内到账；小时内到账； 提清算提清算-48小时内到账限市内，市外只能电汇；小时内到账限市内，市外只能电汇；四、四、POS机刷卡机刷卡当天刷卡，次个义务日到账当天刷卡，次个义务日到账. 刷卡的到账金额为刷卡金额的刷卡的到账金额为刷卡金额的99.15% 银行扣掉银行扣掉0.85%的手续费由商务自行的手续费由商务自行交给财务，财务存行后到账金额才与签单金额一致。交给财务，财务存行后到账金额才与签单金额一致。例：刷卡例：刷卡10000元元 次日银行到账金额次日银行到账金额9915元元 手续费手续费85元元 到账当日商务交给财务到账当日商务交给财务注：凡是付款称号与签单称号不一致的，都要

6、有附件支持，均需提供注：凡是付款称号与签单称号不一致的，都要有附件支持，均需提供“委拜委拜托款证明。托款证明。 公司盖上公章公司盖上公章 个人签字盖手印个人签字盖手印 原件或者扫描件交给财务才干算业绩原件或者扫描件交给财务才干算业绩五、开具发票的本卷须知五、开具发票的本卷须知 一一.增值税普通发票：增值税普通发票： 开具普票需求提供签单客户的：开具普票需求提供签单客户的： 公司全称及纳税人识别号公司全称及纳税人识别号 二二.增值税公用发票：增值税公用发票： 1.公用发票开票信息采集表盖上财务章或者公公用发票开票信息采集表盖上财务章或者公章章2.税务登记证复印件税务登记证复印件 3.普通纳税人证明普通纳税人证明 客户开具专票的复印件或税客户开具专票的复印件或税务登记证上有普通纳税人的章子也可以作为证明务登记证上有普通纳税人的章子也可以作为证明文件文件 法人账户法人账户 1、户、户 名：钮存国名：钮存国开开 户户 行：中国工商银行武汉长航支行行：中国工商银行武汉长航支行 账账 号：号：6212 2632 0200 6659 2202、户、户 名：钮存国名：钮存国开开 户户 行：中国建立银行武汉沿江支行行：中国建立银行武汉沿江支行账账 号：号：6217 0028 7