XXXX反洗钱阶段性测试最完整参考答案

1、xxxx 反洗钱阶段性测试最完整参考答案1。从管理层到一般员工，银行应负责反洗钱的内部控制。 2。反洗钱是一项合规工作，需要自上而下推进，以确保有效性。高级管理人员对反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。 3。反洗钱内部控制可以独立于银行的基本框架发挥作用* 4。反洗钱内部控制的信息沟通包括获取充分的信息、有效的管理和沟通、畅通的信息反馈和报告渠道，以确保发现的问题能够及时、完整地被最高层掌握。 5。反洗钱内部控制制度应具有权威性，任何人都无权不受内部控制的约束。 x6。反洗钱内部控制检查评估部门不得独立于内部控制制度的制定和实施部门x 7。识别客户身份时，应在名单库中进

2、行筛选，以确定客户是否被列入制裁名单或 “ 外国政要 ” 名单 8。客户风险分类不是客户识别的一部分。银行可以根据自己的情况决定是否开展这项工作。x 9。客户识别和可疑交易分析是两个不同的任务，它们相互独立，互不联系。在分析可疑交易时，不能参考从客户身份识别中获得的信息。x 12。配合中国人民银行行政调查的客户的身份资料和交易记录应当保密 13本行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督职责x 14。未按规定建立反洗钱内控制度，情节严重的，直接责任人只需纠正，不需要法律制裁。 (2) 选择题1。控制环境是反洗钱内部控制框架不可或缺的要素之一。具体来说，主要元素是什么？员工的职业能力员工的职业道德

3、员工的诚信领导对内部控制重要性的认识和态度领导管理内部控制系统的措施2。银行应该明确建立一个系统来配合反洗钱调查a。组织管理和工作流程b .账户监控措施 c .保密规定 d .数据保存3。反洗钱内部审计包括哪些环节？(ab c d) a .检查和发现问题 b .报告问题 c .跟进和整改 d .责任认定 4 .检查和发现问题 b .报告问题 c .跟踪和整改 d .责任认定 4 .责任认定 4 .责任认定 4 .责任认定 4 .责任认定 5 .责任认定 5 .责任认定 5 .责任认定 5 .责任认定 5 .责任认定 5以下关于银行反洗钱培训目标的陈述是正确的a.培训目标应包括高级管理层b。只有

4、反洗钱岗位的人员需要接受c 的培训。反洗钱操作人员应接受培训。高级管理人员不需要与特定业务部门联系就可以接受培训d .反洗钱培训应为不同的目标提供分级培训 e .培训目标是银行的所有员工5。以下陈述是正确的a。我行应将反洗钱工作纳入b 单位的绩效评估范围， 我行可考虑对反洗钱工作进行定期评估c。我行反洗钱牵头部门应承担独立评估反洗钱内控d 的健全性、合理性和有效性的责任。反洗钱保密制度应明确保密工作的组织管理、文件资料的保管、泄密信息的处理、保密责任制度等相关要求 (1)判断纠错问题3。错误更正 :只有将反洗钱内部控制纳入银行的基本框架，成为有效的制衡机制，内部控制才能产生最大的效果6.错误更

5、正 :应该8。错误更正 :客户风险分类是客户识别的重要组成部分，银行必须开展这项工作。9。错误更正 :可疑交易分析和客户识别是相互关联的。分析可疑交易时，应参考从客户身份识别中获得的信息。10。错误更正 :对于系统中捕获的可疑交易，应进行人工分析和筛选，筛选出不存在可疑真实质量的交易，真正可疑的交易应向中国人民银行报告。13。错误更正 :本行反洗钱合规管理部门不承担内部审计监督责任1.客户身份也意味着了解你的客户 2。自然人客户的住所与其经常居住地不一致的，银行应将客户的住所登记为客户身份的基本信息* 3。法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码和税务登记证号属于其基本身份信息 4。在与客户存

6、在业务关系期间，银行应采取持续的客户识别措施当客户及其交易的风险认知发生变化时，银行应注重识别客户身份， 并及时调整其风险分类为了确认身份和相关交易是否可疑 5。本行委托其他银行或本行以外的第三方进行客户身份识别的，受托人应当承担未履行客户身份识别义务的责任x 6。在与客户建立金融业务关系或向客户提供超过规定金额的一次性金融服务时，银行应识别客户。 7。票据背书、资金去向、资金规模以及公司业务范围、背景和规模之间的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的重要关注点。 8。 当银行提供保险箱服务时， 只需要知道保险箱的名义用户的身份。x 9。公开人民币存款业务的身份识别工作主体仅包括银行网点经理和

7、业务部门要员。 x 10。银行为客户开立企业外汇账户，应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已向存款地外汇局登记了基本信息。如果未注册信息或注册信息与实际情况不符，银行不得为客户开户。 11。银行为个人开立账户时，应通过身份证在线验证系统核对身份证信息。如果客户的姓名、身份证号码、照片或有效期不一致，应考虑拒绝为客户办理业务。 12 如果客户是外国政治家， 金融机构开户应经高级管理层批准。 13。实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，一个是公司的实际控制人；第二，未被客户披露，包括(但不限于 )实际控制金融交易过程或最终享有相关经济利益的以下两类人员(委托人除外 ) 14 违反客户身份识别相

8、关规定造成洗钱的，银行可处以50 万元至 500 万元的罚款，对直接责任人可处以 50 万元以下的罚款。 15。如果客户以前提交的身份证件已经过期，客户没有在合理的时间内更新，也没有给出合理的理由， 银行无权为客户暂停业务。 x (2)选择题1。法人、其他组织和个体工商户的基本身份信息包括(abcd) a .客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码和税务登记证号b .能够证明客户是合法成立或能够依法开展业务和社会活动的执照、证书或文件的名称。数量和有效期c。控股股东或实际控制人的名称、身份证明文件或身份证明文件的种类和编号、有效期d .法定代表人、负责人的姓名、身份证明文件或身份证明文件的种类

9、和编号、有效期2。客户身份的含义包括 :了解客户的真实身份b。了解客户d 的交易目的和性质。 2 .法定代表人姓名、负责人、身份证件或身份证明文件的种类、 编号和有效期。 客户身份的含义包括自我了解客户的真实身份b。了解客户的交易目的和性质c .了解客户资金的来源和使用d。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。客户识别的基本原则是 (abcdd)a.真实性 b .有效性 c .完整性 d .连续性4。当银行与海外机构建立代理行或类似业务关系时，应采取的客户识别措施包括 :(a)全面收集海外金融机构的信息b .评估海外金融机构接受反洗钱监管的情况c .评估海外金融机构的反洗钱情况、针对金融

10、联系人的反恐怖措施的健康性和有效性d .以书面形式明确银行和海外金融机构在客户识别方面的责任检查客户的有效身份证件或其他身份证明文件。对于高风险客户和高风险账户持有人， 他们应该知道 (ab) 和其他信息。a.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人b .基金的来源、目的、经济状况或经营状况6。客户身份识别的禁止性要求指的是，银行不允许向身份不明的客户提供服务。开立匿名账户。与他们进行交易。开立假名账户。客户身份识别中的非面对面身份识别要求是指当银行使用自助服务机(如电话、网络、自动柜员机等)向客户提供非柜台服务时，应使用以下哪种方法来识别客户？ (ab c) a。实施严格的身份认证措施b .采

11、取相应的技术保障措施c .加强内部管理程序 d .削弱内部管理程序8。 客户身份的保密要求意味着银行应该 a.保护商业秘密 b .保护个人隐私c .正确保存客户身份信息d .正确保存在客户身份识别过程中获得的交易信息9。银行应该采取合理的方法来确认代理关系的存在。根据相关要求对委托人采取客户身份识别措施时， 应采取什么措施来识别代理人(a c) a .检查代理人的有效身份证件或身份证件b .要求代理人出具经公证的委托文件c .登记代理人的姓名、联系信息、身份证件或身份证件的类型、号码 d .登记代理人的工作单位和地址10。为私人客户开户时，银行应检查客户身份证明文件，包括(ab)a.16 岁以

12、上的中国公民出示身份证，256 岁以下的公民199b。16 岁以下的公民应该有监护人代表他们开户。16 岁以上的中国公民出示户口簿。 16岁以下的公民出示临时身份证11。在国外与私人客户开立账户时，银行应检查的身份证明文件包括 a.华侨签发中国护照b。港澳居民签发往来内地的港澳居民通行证台湾居民签发往来内地的台湾居民通行证或其他有效旅行证件d。外国公民签发护照或外国人永久居留证。或国家法律法规及相关文件规定的其他有效证件12。为境内公众客户办理一次性金融业务并通过开户建立业务关系的，如有代理人，需提供的客户身份证明文件包括(ab) 甲.合法有效的委托书乙.代理人的有效身份证件丙.合法有效的合同

13、丁.代理人的资格证书13。当一个国家的总统要求在银行开立外币账户时，金融机构应该采取什么样的客户身份识别措施？(acd e) a，由高级管理层批准，并向中国人民银行c 报告。检查客户的有效身份证件或其他身份证明文件。登记客户的基本信息e。保留有效身份证件或其他身份证明文件的副本或复印件14。一次性金融服务是指向没有在银行机构开立账户的客户提供(银行承兑汇票 )和其他一次性金融服务。a。现金汇款 b .现金存款 c .现金兑换 d .票据兑现15。银行应对 (丙)交易金额的一次性金融服务进行客户识别a.(一)单笔人民币 10000 元以上； (二)单笔人民币 100000元以上c .单笔外汇等值

14、 1000 美元以上 d .单笔外汇等值 10000美元以上16。识别一次性金融服务的关键点包括a。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人b .检查客户的有效身份证件或其他身份证件c .登记客户身份的基本信息d。保留有效身份证件或其他身份证明文件的副本或影印本17。商业银行在将 5，000 美元钞票兑换成英镑时，应识别其客户。以下哪项措施 (ab c e) a .检查客户的有效身份证件或其他身份证明文件b .登记客户身份的基本信息c .保留有效身份证件或其他身份证明文件的副本或复印件d .如果客户是外国政治人物，应经高级管理层批准e .了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人18。商业银

15、行应识别客户的身份，检查客户的有效身份证明或其他身份证明文件，登记客户身份的基本信息，并保留有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件或复印件？(b) a .将 3000美元现金存入客户的人民币账户b .兑换c .张三将 180000元转入李四账户 d .提取 60000元19。开立人民币活期存款账户和定期存款账户的认定主体为(甲、乙、丁) 甲、银行分行经理乙、客户经理丙、业务部门负责人丁、其他相关业务人员20。如申请开立基本账户，银行应根据客户的性质和类型要求客户出具以下证明文件.企业法人应当出具企业法人营业执照原件和组织机构代码证。(二)非法人企业应出具企业法人营业执照和组织机构代码证原件

16、。.实行预算管理的机关和事业单位。由政府人事部门或编制委员会出具的企业证明或由财政部门出具的批准开立账户的证明。不属于预算管理的机构应出具政府人事部门或编制委员会出具的批准或登记证明21。在重新识别客户身份后，银行应(c)确定客户的洗钱风险水平a .没有必要调整客户的洗钱风险等级b .定期调整客户的洗钱风险等级 c .及时调整客户的洗钱风险等级d .调整客户的洗钱风险等级22。银行应审查资本账户外汇账户使用的合规性a .外汇资本账户中的资本信用额是否超过规定的最高限额b .资产库存变现外汇账户的收入是否为现有资产收入向公众客户转移的外汇 c .资产库存变现外汇账户的支出是否用于批准的目的d。b

17、 股的特别账户收入是境外法人或自然人买卖股票所得的外汇和汇出或携带出境的外汇。支出为23。对于国际结算业务，银行应a。接受并审查客户提交的书面委托及相关文件b .不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手的情况c . 审查业务的贸易背景。 d .审查客户及其交易对手24。申请开立普通存款账户时，银行应根据客户的性质和类型，归档9 清算文件a .出具基本账户b .基本账户开户许可证c .存款人因需要向银行借款应出具贷款合同d .存款人因其他结算需要应出具贷款合同。25 颁发相关证书。银行应根据客户的性质和类型及明单据申请开立专用存款账户a 向银行出具财务部门出具的基本账户所需文件的证明。基本账户开户

18、许可证c 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房资金、社会保障资金及预算外资金。26.开立经常项目外汇账户时应注意a 保存客户或其代理人的有效身份证件、复印件或其他身份证件复印件， b 了解其关联企业、控股股东或实际控制人，c 了解客户在东道国的业务、主要交易对手和风险，d 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已向存款地外汇局登记基本信息e。如注册信息与实际情况不符，客户不办理开户手续， 应通知其到开户地外汇局办理基本信息登记或变更手续。27.开立外汇资本账户时应注意a。 要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人 )的有效客户身份证明文件或其他身份证明文件。企业法定代表人(或单位负责人 )为中国公民的，必须在网上查询其身份证号b。授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权和代理人身份证明文件。通过代理人身份证明c 的网上验证，我行应了解其关联企业、控股股东或实际控制人，了解其境外投资资金的资金来源和所投资资金的真实用途d。我行应核对外汇局客户提供的开户批准文件和外汇账户信息交换平台记录的信息，两者一致。可为其外汇账户开立资本账户28。开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应注意以下几点a.要求出示真实有效的客户身份证明文件或其他身份证明文件，检查并登记其基本身份信息b .授权他人这样做，银行应采取合理措施