监管金融论文范文-简析韩国金融监管组织体系的特点与启迪word版下载

1、监管金融论文范文:简析韩国金融监管组织体系的特点与启迪word版下载韩国金融监管组织体系的特点与启迪论文导读：本论文是一篇关于韩 国金融监管组织体系的特点与启迪的优秀论文范文，对正在写有关于 监管论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：国金融监管 组织体系的特点与启迪金融监管重大事项决策，并有权参与金融监督 的与其职责相关的现场检查活动。 （四）存款保险公司 存款 保险公司成立于1997年，存款保险公司对投保的金融机构具有监督 检查的权利，由于韩国实行存款强制保险，所有的存款机构均需参加 存款保险，这摘要 韩国在1997年亚洲金融危机之后，对金融监管体系进行了大 规模的改革，这种监管模式

2、既展现出一些优越特点也暴露出不少缺点 和不足，其中的经验和教训值得我们认真分析和汲取。关键词 金融监管体系 韩国 特点韩国在1997年亚洲金融危机之后，认真总结危机教训，对金融 监管体系进行了大规模的改革，监管体系由原来的多元分散模式转变 为目前单一综合的监管模式。经过十几年的实践及多次危机洗礼，这 种监管模式既展现出一些优越特点也暴露出不少缺点和不足，其中的 经验和教训值得我们认真分析和汲取。一、韩国金融监管组织架构目前状况韩国冃前的金融监管组织体系主要由四部分组成：（一）金融监督委员会（fsc）金融监督委员会是隶属于韩国国务院总理的合议制行政机构， 下设证券期货委员会。其主要任务有四项：一

3、是制定、修改和解释金 融监管相关的法律法规；二是负责对所有金融机构（包括外资金融机 构）营业执照的发放和吊销，审批机构设立、合并、业务转换及转让 事项；三是检查、指导金融监督院（fss）的日常监管活动。四是对 证券、期货市场的管理议决权。（二）金融监督院（fss）金融监督院是韩国履行金融监管职能的实体机构，也是一个综 合性的金融监管组织。其主要职责是金融机构的监督检查，但也接受 金融服务委员会和证券期货委员的委托从事其他的监查任务。（三）韩国银行（bok）韩国银行是韩国的中央银行，其主要任务集中于货币政策的制 定、执行与调整，同时仍然承担最后贷款人的角色。由于履行职责需 要，韩国银行目前仍然通

4、过些间接的渠道参与金融监管重大事项决 策，并有权参与金融监督的与其职责相关的现场检查活动。（四）存款保险公司存款保险公司成立于1997年，存款保险公司对投保的金融机构 具有监督检查的权利，由于韩国实行存款强制保险，所有的存款机构 均需参加存款保险，这就意味着存款保险公司对所有的存款机构拥有 一体化的监管权利。二、韩国金融监管组织体系的优缺分析韩国目前的监管组织体系，是在经历1997年金融危机以后，对 原有的监管框架进行大规模改革之后形成的，其突岀的优点是：统一 监管模式适应了金融混业发展的需要，堵塞了监管漏洞，提高了监管 效率。改革以前，韩国监管架构具有明显的分业特点，金融监管职能 分布在韩国

5、银行、财政部、银行监督院、保险监督院、证券监督院五 个监管机构之间，各监管部门之间职能交叉、责任不明、相互扯皮， 效率低下。改革之后，监管标准得到了统一，监管覆盖面积明显扩大, 银行、证券、保险之间的监管协作水平显箸提高，既堵塞了监管漏洞, 又提高了监管效率。据统计，原来监管机构有1700多人，改革之后 监管人员下降到1300人左右，监管人数减少，效率却大幅度提高。但是，这种监管组织模式在实践当中也仍然存在一些理由。其 中饱受争议的一项就是金融监督委员会独立性不够。还有一个理由就 是金融监督委员会和金融监督院的权力过于集中，可能出现过度制约 理由，导致金融机构的创新活力下降，甚至引发权力寻租而

6、诱发腐败。 最后，韩国银行和金融监督院的协作面也岀现了一些理由。作为最后 贷款人，韩国银行需要迅速准确地掌握金融机构和金融市场的信息， 甚至需要委托金融监督院（或与金融监督院联合）开展一些专项检查。 但是直到目前韩国银行与金融监督院仍然没有建立起有效的信息共 享机制，委托或联合开展的专项检查也鲜有成功的事例。三、带给我们的启迪（一）金融监管组织架构必须与本国国情相适应纵观世界各国的金融监管体制千变万化，但其中一条基本规律 就是要与本国的国情和金融发展特点相适应。盲目照搬发达国家的监 管组织模式，必定导致本土不适应症。韩国目前的监管组织架构，借 鉴了英国和h本的基本模式，但是仍然结合韩国的社会、

7、政治和经济 发展特点进行了调整。（二）适应金融混业发展的监管组织变革宜早作谋划目前我国金融业仍然采取分业经营、分业监管方式，但是银行、 证券、保险业务的交叉日益明显。从金融机构竞争能力的角度来看， 混业经营是未来金融发展的必定趋势。以分业监管组织模式去应对混 业经营的金融机构，不仅效率低下而且存在监管真空。韩国危机的暴 发和处理，从一个侧面说明了分业监管模式不能适应混业经营发展， 因此应当及早研究如何根据混业经营发展的形势进行监管组织变革 理市。（三）中央银行与监管部门之间信息共享与监管协作至关重要随着监管职能从中央银行的剥离，中央银行和监管部门之间的 信息沟通和监管协作机制至关重要，信息共享与监管协作的方式多种 多样，可以简单也可以复杂，重要的是要通畅而高效。（四）保持监管机