某信托业解决方案

1、金蝶信托业解决方案中国信托业自 1979 年恢复以来发展至今，历经变迁； 2001年中华人民共和国信托 法、信托投资公司管理办法的颁布实行标志着旧的信托业体制的结束，新的信托业 体制的萌芽，同时也标志着信托公司发展的新方向。随着信托企业对管理要求的提高以及管理的纵深发展 ，信托企业的管理已从简单的财 务核算、利息计算延伸到业务管理、基础管理、运营管理以及决策支持。信托企业在不 同的业务流程面临着不同的管理问题，金蝶信托行业管理解决方案将为客户提供最优的金蝶信托行业解决方案是针对信托公司对信托业务流程管理 、财务管理以及资金流程 管理的需求，满足信托公司业务和财务的无缝连接，尤其突出实现资金流程

2、管理的信息 化解决方案。金蝶信托业财务及业务管理解决方案从业务处理层出发 ，将保险企业的财务管理和业 务管理进行有机结合，实现数据共享和传递、越界报警，实现多角度多层次控制工作流 程，从而大大降低企业运营风险。一、方案特点面向信托行业：金蝶信托管理系统是在对信托业务进行深入分析和实践的基础上，在 信托专家及顾问的支持下， 推出的面向信托行业的专门产品， 具有极强的针对性， 全 面解决信托公司业务繁琐、数据量大等难点。 技术领先：采用国际先进的面向对象技术进行设计，运用最先进的组件化技术，基于三层结构开发。 软件开发过程规范高效，充分考虑了系统的安全性、可靠性， 数据的 准确性、实时性。 全面覆

3、盖业务：整个系统围绕信托业务流程和资金财务核算这两条主线设计，全面覆盖信托公司的委存委贷、融资租赁、资金信托、财产信托、对外担保等业务，强大的 资金结算、利息计算、收益计算及分配模块，确保资金流的可控性。 强大查询功能：自定义的模糊查询功能让您方便的筛选出需要数据。一体化连查功能将相关的合同、业务单据和记账凭证相互关联，即时提取和查看信息。 灵活设置系统：根据公司的具体要求设置系统参数，灵活满足公司特殊需要；对 不同的用户授予不同的权限，保证业务处理权责分明、安全可靠。二、方案构成金蝶信托行业信息化解决方案 （在此主要介绍其中的业务管理系统，其他层面管理系 统参见金蝶软件相关系统介绍，不再赘述

4、）主要由合同管理、资金结算、利息计算、收 益计算、凭证管理、资金报表、期末处理、系统维护八大模块构成。1、合同管理合同管理主要是针对目前业务范围而分类设计的，其基本业务包括信托业务 （资金信 托、财产信托、股权信托、财务顾问） 、委托业务、委托存贷业务、融资租赁业务、信托 贷款、信托存款、按揭贷款、代理收付、长短期投资、担保抵押业务、其他业务。可以灵活定义合同内容和合同样式，方便管理员根据自己的需要完成各种金融合同业务的管理； 能方便准确地登记存贷款单位和存贷款合同的有关资料，并依管理需要，对有关项目进行修改； 自动生成存贷款到期明细表及预计还款计划，方便资金的及时筹集； 对存贷款合同及合同款

5、项的到期情况进行灵活的分类统计和查询； 合同执行中 ，能随时结算和查看每个合同已付本金、已付利息 、需付本金、需付利息、到结算日止的累计利息支出等内容，实现对每一笔存贷款业务的全面监督； 随时查询按单位的存贷款余额及累计发生额，并对每个具体存贷款合同的利率与同类业务的平均资金成本进行比较； 自动对帐机制，随时对存贷款的余额情况、还款情况、利息支出情况加以综合反映，并提供资金头寸分析所需的数据。2、凭证管理会计凭证是整个会计核算系统的主要数据来源，是整个核算系统的基础，会计凭证 的正确性将直接影响到整个会计信息系统的真实性、可靠性。凭证管理系统既能保证会 计凭证录入数据的正确性，并提供十分安全、

6、可靠、准确快捷的会计凭证处理功能。为充分满足方便用户使用和财务管理的需要，系统提供了多种凭证数据的校核和控制功能:系统在对凭证内数据进行控制的同时， 还对凭证在记账前的审核检验提供控制 为了保证系统的灵活性，这些控制可以根据企业的实际情况进行设定。3、信托枷II底托廿理1主WU-101 x|.圜祭城9文件曰工貝D顶口财腐助（也,IJI xl怕 E -> SSJttffllSHh司年理资垒1E托賈用单U蚩金命收莅年財产IS在梵羊期未处理宦明存隸刊思帝理收吞计貝LLB0P财咅信托费用单委贷限射査理肘产佰托业益单9委托贷較管理委贷匹雄理? warkLTifid«4厲恙版-1脳1慣：量

7、乩b£00拜筒 I ,UhLUElT*.tdr提供了组合查询方式，能够快速方便地查询到资金信托凭单、费用凭单、收益凭 单、委托贷款凭单、委贷还款凭单、委贷展期凭单等单据；业务单据和记账凭证可以一体化连查， 根据业务单据，可以查看到相应的记账凭 证；根据特定的单据，保存时，可以生成相应的记账凭证，保证了数据的正确性和可 靠性。4、融资根据贷款业务资料手工制作贷款单，保存时，系统智能生成贷款记账凭证；根据还款业务资料手工制作还款单，保存时，系统智能生成还款记账凭证；提供了组合查询方式，能够快速方便地查询到贷款单、还款单、对外担保单、融资租赁凭单等单据；业务单据和记账凭证可以一体化连查， 根据业务单据，可以查看到相应的记账凭证；由贷款单据可以连查贷款担保合同。5、定期存款可以根据定期存款业务资料手工制作定期存款单；保存时，系统