金融业务员工作总结范文5篇

1、金融业务员工作总结范文5篇在即将过去的这一年里， 针对我在工作上的不足，我 进行了长久的反思 总结。下面就 是小编给大家带来的金融 业务员工作总结范文 5 篇，希望大家喜 欢!金融业务员 工作总结【一】在即将 过 去的 这一年里， 针对我在工作上的不足，我 进 行了 长久的反思 总结，我存着 的不足之 处有以下几点：第一、 计划不明确，不 连贯 ;第二、 工作的持 续跟踪做的不到位 ;很多 业务的开发有时候是从老客户的持 续跟踪开始，通 过客户转介绍等的一些方式开 发的。第三、 老客 户转 化做的不 够。针对这 几个 问题 ，新的一年 结合工作性 质取长补 短我的工作 计划是：第一、 注重老客

2、 户的转化，原来有一些 贷款客 户平时 从银行贷款资金一时花不完会希 望做一些理 财，原来我不太重 视这些，现在已经开始跟踪 维护。第二、 指定客户开发计划，从年前 这段时间的市场开发情况来看， 总结分析客 户群体， 根据客户对风险 的喜好和承受能力 锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活 动 等方式跟 这些群体取得 联系，开发业务 。第三、 积极参加社区活 动，创造更多条件开 发客户资 源。第四、 对于客户的持续跟进，要 细致耐心，做好 详细 的客户跟踪笔记，耐心的 为客 户 答疑解惑，成交在于持 续的跟踪之下。第五、 积极的跟公司 优秀的同事 们学习 沟通。第六、 平时加强金融知识

3、的学习，不断的充 实自己的大 脑。第七、 严格要求自己按照以上 计划开展新一年的工作。金融业务员 工作总结【二】回顾走过 的一年，所有的 经历都化作一段美好的回 忆， 结合自身工作 岗位，一年来取 得了部分成 绩，但也还存在一定的不足。在我行 进行网点转型，提升服 务质量，加强网点 营销。我们支行从人 员配置进行了部分 调整，安排了低柜 销售人员，个人理 财业务得到初 步的发展，开始 尝试向中高端客 户提供专业化个人投 资理财综合服务。我也从低柜 调整到 理财室从事个人理 财业务 。虽然在工作中遇到 诸多的困 难和问题。但是，在分行个金部理 财中心的指 导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养

4、人才、抓 业务发展、以新 产品拓 展市场，加大营销工作。以下是 11 年度个人工作 总结报告：一、17 年具体工作 总结 ：客户维 系、挖掘、管理、个人 产品销售工作：1.抓基础工作，做好 销售工作计划，挖掘理 财客户群;通过前台柜台 输送，运用 银掌柜 crm系统，重点 发展 vip 客 户，新增 vip 贵宾 客户;2.进一步收集完善客 户基础资 料，运用 银掌柜 crm 系统 将客 户关系管理， 资金管理， 投资组合管理融合在一起，建立了部分客 户信息.在了解客 户基本信息 对客户进行分类维系 的同时.进行各种 产品销售，积极营销取得了一些成效 ;3加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张

5、贴，led 横幅等方式 传递信息，起到一 些效果 ;4.结合市场客户投资理财需求，按照上 级行工作部署 进一步推 进新产品上市，如人民 币周末理财、安稳回报系列、中 银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培 训与学习情况：在省分行的高度重 视下，今年三月份通 过全省对个人客 户经理经过选 拔和内部考核后， 脱产参加接受西南 财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学 习下，今年 7 月通过了全 国组织的 afp金融理财师资格认证考试，并于 10 月取得资格证书;通过 afp 系统规范培训， 经过本阶段的学 习后，提升了自己素 质，在工作中，作 为银行的职员，在为客户做投资理 财方案时，根

6、据不同的客 户，适当地配置各种金融 产品，把为客户创造最大的投 资回报作 为自己的工作目 标。能将所学知 识转 化为服务客户的能力， 结合我行 实际情况参加 it 蓝图培训，不断提高自己 业务能力二、存在的不足：尽管我行理 财业务已得到初步 发展，但由于理 财业务开展起步 较晚，起点较低，使得 理财业务发 展存在 规模较小，与同 业 比较存在 较大差距，存在人 员不足、素 质不高、管理 未配套等 问题。目前，我行 为扩大中间业务收入， 仅仅在发展代理保 险，代售基金是 远远 不够的， 产品有待更丰富，理 财渠道有待拓展，我行的特色 产品：汇聚宝，外 汇宝， 纸黄 金，人民 币博弈等 许多特色理

7、 财品种 还没完全推广开 （受营销人员， 业务素质等方面的制 约）缺少 专业性理财。不足处：1.基础理财客户群（中、高端客 户）较少，对客户信息资料了解不全 （地址、号 码、兴趣 爱好）缺少 对客户的维护 ;2.营销力度薄弱，需要 团队协作加强营销，没有充分 发挥个人能力;3.业务流程有待梳理整合， 优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理 财室输送客 户 信息 ;三、来年工作打算1.在巩固已取得的成 绩基础上，了解掌握个人理 财业务 市场，应对同业竞争，进快迅 速发展我行的理 财业务 ，2.不断加 强素质培养，作好自学及参加培 训;进一步提高 业务 水平3.加大营销力度推 进各项目标工作，有效

8、的重点放在客 户量的增 长。4.结合我行工作 实际加强学习，做好 it 蓝图新系 统上线工作，做好 2011 年个人工作 计划。金融业务员 工作总结【三】2019 年上半年以来，根据省公司 “保增 长、报 增效 ”的工作要求，我局明确了今年 “保 规模、调结构、上活期、增效益 ”的目标，金融业务局强化责任意识，树立明确目 标，坚 持业务发展和合规经营相结合，均衡 处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取 得了一定成 绩 。截至目前，我局金融 业务各项指标完成情况如下：一、上半年度工作完成情况（一）各项指标 完成情况1、跨年度 竞赛 完成情况无锡局累计完成综合指标量 102479.8 万元

9、，完成 计划指标的 127.3%;跨年度期 间累 计净增活期平均余 额 17267 万元，完成 计划的 88.6%;完成标准保费 11186.36 万元，完成 计划的 64.47% 。其中营业部门完成情况如下：跨年度期 间累计新增加权余额 115108.55 万元，完成 计 划的142.99%; 累计新增活期平均余 额 13736 万元，完成 计划的 70.48%; 完成标准保费 11186.36 万元，完成 计划的 64.47% 。2、3-12 月新增活期平均余 额、标 准保 费完成情况6 月较 2 月 28 日累计新增活期序时进度计划为 9000 万元，截至目前， 较 2 月底累 计净增活

10、期平均余 额为负 90 万元，其中 3 至 6 月各月均未能完成活期平均 计划。截至目前， 3-6 月累计净增标准保费 3157 万，完成 3-12 月计划的 24.3% 。3、六大重点 营销项 目完成情况商易通：截至目前，商易通新增沉淀 资金为 3400 万元，完成 计划的 41.47% ，同时 完成力争目 标的 27.65%;累计发展商易通 51 台，完成 计划的 5.67% 。代发工资：我局今年代 发工资目标户数为 17500 ，截至目前，我局累 计完成户数为 3636 户，完成目 标的 20.78% 。缴费宝：截至目前，我局开 办缴费宝绿卡户数 186157 户，截至目前已成功代扣 帐

11、户 数位 86325户，代扣率达到 46.37% 。绿卡通：09 年我局绿卡通发展目标数位 17500 户，截至 6 月底，累 计发卡 138 张， 目前 进度比较缓 慢。基金定投： 09 年我局基金定投新增 户数目标为 1680 户，截至目前累 计新增 户数为 17 户，目前 进展比较缓 慢。期缴保险：截至 6 月 30 日，我局期 缴产品实现标准保费 529.53 万元。其中城区 营 业局、 锡山区分局、惠山区分局、 滨湖区分局已完成各自目 标数。（二）上半年度工作开展情况 纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点：1、积极有效地 组织开展邮储 跨年度 竞赛 活动。积极有效地开展

12、 邮储跨年度 竞赛活动，是我局保持 邮储余额持续增长的“致胜法宝”。 在营业部门跨年度邮储竞赛 活动期间，组织非营部门也展开跨年度 储蓄竞赛活动，并组建 高级营销团队 ，同时各职能部室与 营业部门积极挂钩，积极走访营业网点并协助解决网点 实际需求和困 难。全体 员工紧紧抓住元旦、春 节这两大黄金吸 储季节，大力开展 邮储 跨年 度竞赛 活动，获得了圆满 的成绩。2、积极发挥客户经理团队作用，发展个人中 间业务上半年完成 对无锡邮政代理金融 业务客户经理管理 办法的修 订，制定了客 户经 理队伍运作流程方案， 进一步落 实客户经理每天日志的上 报工作，抓好每月客 户资 料的 整理及工作计划总结的

13、填报工作。同 时每月召开客 户经理例会，例会上 对客户经理的业绩 进行通报，并由 优秀的经理交流经验，分享心得，每次例会后 对客户经理进行业务培训。 与去年相比，客 户经理整体素 质、营销意识、专业知识有很大的提高。从 这支团队 的建立 到一步步的成 长，本着打造 邮储理财精英团队的理念， 这支队伍已经成为发展邮储 中间业 务必不可少的中 坚 力量。3、做好 09 年各项金融重点业务营销 方案的制 订与推进，促进我局金融 业务有效增长根据职代会提出的余 额达到 75 亿，活比达到 18%的要求，同 时争取中 间业务两年翻 番，根据各局 实际情况，年初下达了 3-12 月份净增活期平均 2.5

14、亿和标准保费 1.3 亿的 目标。同时为积 极贯彻落实省公司、省分行文件精神， 抢抓市场发展机遇，加快 邮政金融 业 务发展方式的 转变，推进业务结 构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共 同在全局、行范 围内开展 邮政金融业务重点营销项 目活动，成立重点 项目推进小组，制定 商易通、 缴费 宝、代 发工资、绿卡通、基金定投和期 缴保险等六大重点 营销项目的方案并做推 进 。6-8 月有大量 华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的发展，推进业务结 构调整， 以及维护好这些客户资源，制定了代理保 险业务的阶段性目标，即 6-8 月净增标准保费 7500 万。自阶段性目标下达后，金融

15、 业务局及时将到期客 户发至城区营业局、各区分局 及各网点，同 时给每一位客 户寄递了告客户书，在告知的同 时并宣传我局其他理 财业务， 并要求每个网点、每个客 户经理主动联系客户、走访客户，积极做好后期 维护和接 转工作。4、做好网点人 员各项业务培训及网点 检查工作配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点 负责 人签署合 规承诺书工作，同 时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点 负责 人进行了风险 合规讲座， 针对“反洗钱”内 容进行培训;发放银行合规管理实用手册电子光盘，组织网点人 员学习;为防范风险，并配 合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;配合省行 进行网点的基金、

16、保 险、理 财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的 发生，打造平安 邮政金融，局、行成立 邮政 金融网点案件 风险检查 小 组 ，组织网点储蓄业务员进 行“合规管理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“反洗钱 知识培训考试;组织网点储蓄业务员进 行规范服务培训，并组织了相关考试。二、上半年 业务发 展中存在 问题1、跨年度 竞赛后余额规模出 现下跌，活期 规模止步不前。截至目前，总余额较 08 年 12 月 31 日净增 8.2 亿，其中营业部门总余额净增 7.86 亿， 营业定期净增 7.2 亿，营业活期平均净增 6681 万元。但与跨年度 竞赛结束后相比，我局 总余额下跌 5635

17、万元，其中 营业部门总余额下跌 526 万，营业定期下跌 4629 万元， 营 业活期平均下跌 1393 万元。 08 年12 月 31 日活比 为 17.4% ，而目前活比 为 16.3% ，活 比下降 较多。离 职代会提出的余 额达到 75亿，活比达到 18% 仍有一定距离。跨年度 竞赛 结束后，从外界因素看， 负债业务进 入常 规的清淡期，金融危机的影响仍在 继续 影响，而 股市、房市又逐 渐开始升温 ;从内部因素看，各 营业部门对 金融业务的发展思想上有所松懈， 特别是在如何 进一步发展活期业务，通过项目为抓手来推 动的具体措施有所缺失 ;此外非营 部门协储任务逐渐减轻，非营余额下跌较

18、多且较难掌控，也给全局活期余 额的净值长带 来 一定 压力。2、重点营销项 目启动缓慢。目前除了保 险项目外，商易通、 缴费宝、代发工资、基 金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是，一保 险项目各部门都非常重 视且做了周密的布置， 但是其他 项目有的部 门不是很重 视，有的甚至 计划都没有分解下去，或者 说只是简单 的分 解没有具体的措施，工作布置不 细致;二是在六大重点 营销项 目方案制定和推 进过 程中，银 行启动较慢，因此出 现与银行步调不一致的状况，同 时银行将业务重点转向了信贷业务 及 公司业务，对传统 的中间业务由于诸多原因支撑力度不 够，特别是在数据分析和通 报过程 出现脱节;三是对

19、新项目业务熟悉程度不 够，部分网点 还没完全 认识到这些业务的发展对于 网点金融 结构调整及维护发 展客户的重要性。金融业务员 工作总结【四】20 xx 年是本人 进 入* 的第七年， 进入* 的第一年。通 过作为* 的工作，使本 人对公司的运 营、管理有了比 较系统的认识，对金融物流 业务 的一体化拓展有更直 观的了 解。先就 20 xx年工作 总结及 20 xx 年工作 计划进行汇报。一、 20 xx 年工作 总结在* 作为* 的这将近 10 个月的 时间里，随着 对业务的全面了解，及 对日常事 务 的协调、处理，有付出、有收 获、有成长。现就具体工作 汇报如下：（一）工作内容1、协助公司

20、领导工作， 实现稳 步经营。2016 年 3 月至今， 积极协助*领导工作，将领导的思路想法 进行推进和落实。督 办公司重要事 项，审核月推工作 ;参与财务考核办法及人力 职能岗位考核的制定 ;走访银行 支持业务开发，走访钢厂了解新 动向、新需求 ;巡查监管点指导工作并进行风险提示，保 证 业务安全运营;组织进行国内贸易业务培训及金融物流 业务研讨。与总部各部门及各分子公 司人员沟通新模式、新方法， 对公司各板 块业务均有了更深刻的 认识。2、* 并兼任金融物流 负责人，进行业务和人 员梳理。2016 年 10 月成为* ，11 月兼任* 。在此期 间，组织金融物流 结构调整，修订 岗位职责，

21、开展岗位选拔竞聘工作， 调整组织的同时，给员工更多的 职业上升机会 ;进行人 员梳理， 对金融物流管理及一 线人员进 行定编定岗，以此方式达到人 员成本控制的目的 ;进 行业务 梳理， 对客户及银行进行走访、摸底， 为开展供 应链业务 做准 备;与员工交流， 对员 工的疑 问给予协调及解答，增 强员工对公司的 归属感及 认可度。3、作为* ，实现党务工作的上 传下达作为 xx 分公司党 务联系人是从 2017 年下半年开始的，在此期 间积 极与总部党群工 作部沟通交流，并 组织学习公司党委相关会 议材料。协助*党支部 组织接收新党 员党支部 大会， 2017 年南京分公司接 纳一名预备党员。作

22、为一名党 员，严于律己，以身作 则，持 续落实党的群众路 线教育实践活动精神。在 领导的帮助及同事的督促下，不断学 习管理知 识，提高思想 认识，改进工作作风，尽职尽责做好各 项工作。（二）存在的不足1、对于金融物流 业务的掌握 还不够细 致深入。虽然之前做 过采购执行类业务，但是 对金融物流 输出式监管业务最直接的接触是从到 * 之后开始的，而比 较全面系 统的了解是从 10 月份分管金融物流部开始的。 时间较短， 了解不 够细致深入。不 过，在近三个月的 时间里，通 过直接的接触和管理，在与 员工的沟 通交流及日常的 问题解决过程中，使我 对金融物流 业务有了比较直观的认识。更加系 统的

23、开发理念及创新思维，需要通 过今后工作中不断的拓展和思索，希望在今后的工作中能 较 快的取得 进步。2、对人员管理的思路需要 进一步的 细化、落 实。管理的关 键就在组织和人事上，而人 员问题 一直是分公司的一大 难题。目前公司仍然 存在几方面的 问题需要解决，首先，人 员成本过高，影响公司利 润水平 ;其次，关 键岗位人 员流失过大，影响 业务开发效果;再次，缺少中 层领导导 致很多工作 细节无人掌控，影响了 部分工作下达及反 馈的及时性。因为人员问题 所产生的一系列影响越加明 显。为满足分公 司业务发 展及管理要求，开 发人员、 负责 人的 传帮带及培养方法需要 进一步思考、 实践。二、

24、20 xx 年工作 计划20 xx 年，是公司 业务寻 求创新发展，南分争取扭 亏的一年，也是本人需要 进一步深 入学习业务知识、充分了解市 场、拓宽思路的一年。 现就 2017 年工作思路及措施 汇报如 下：（一）工作思路1、协助领导 工作，努力完成金融物流任 务指标。2、保证金融物流持 续发展的同 时，带动基础物流业务。3、加强团队建设，为业务发 展做好准 备。4、做好行 业分析， 实现业务 的安全 稳步运营。（二）具体措施1、梳理 现有非车业务，保证现有业务的继续运营。梳理现有非车业务 ，针对新国标及非车业务 相关规定思考 业务方保持及未来 业务开发 方式。与企 业及银行加强沟通，通 过

25、开展监控类业务 或建立 监管库开展监管类业务的方式， 保证现有业务稳 步运营及持续开展。同 时，以金融物流 业务带动 基础物流仓储及运输业务 ， 实现金融物流与基 础物流的 联动发展，达成 业务安全运营及增加 项目利润的目的。2、加强商品车业务 的区域分析，提升 业务覆盖面及集中度。针对街道及 4S 园进行商品车集中区域开发，提升业务集中度，节省人员开支，增加 收益。同 时，寻找适宜时机建立车类监管库。对于商品 车业务量较少的区域，加大开 发力 度，增 强业务 覆盖面，实现雪铁龙业务 均有作 业点可配点，以 节约雪铁龙项目建点成本。3、 稳步推进团队建设，加强人员管理及培养， 实现管理提升。

26、通过实践验证现有组 织机构的合理性，必要 时候做出适当 调整;加强人员管理， 对编制及时调整，达到控制人 员 成本的目的 ;进一步加强人员队伍建设，通过金融、基 础的协同开发的方式， 锻炼开发人员 队伍，将 现有的开 发人员升级为供应链业务 开发人员;细化管理，通 过鼓励带动、职责细化 等方式提升人 员积极型，提高工作效率 ;与现有人员进行充分沟通， 对于积极肯干的人 员给 予有方向性的培养及具体工作上适当的授 权。4、 加强市场分析，支持 业务的安全运 营及不断拓展。目前，不管是 业务运营管理， 还是业务开发方面，都是需要持 续深入的 阶段。首先， 现阶段南分监管业务客户中钢材企业较多，而钢

27、材市场行情未 见好转， 钢企风险依然 较大。下一步将在 风险排查及业务持续跟进的同时， 加大市 场分析及行 业研究的力度，通 过多部门联 合评估的方式， 对企业做好评判工作，以 保证业务 的安全运 营。其次， 针对目前业务涉及行业较为单 一的问题，需要通 过自身区域 调研及与其他分公司沟通的方式，开拓思路，研究方法， 寻求业务的创新发展。 以上是本 人对于 2016 年工作的 总结及 2017 年的工作 计划。进入 2017 年，本人将 继续不断积累 业务知识、管理经验，以更加 专业的姿态做好业务开发及人员管理等方面的工作。再日后 的工作中，将 继续以身作 则，拿真诚换真诚，与员工、公司共同成 长!如果这不是理由的 话，在受到今年金融 风暴的影响，我的 销售业绩 很一般。不管怎 样 过去了都 过去了，希望 09 年市 场方面能有所改善，当然自己的努力是最重要的。按照公 司的整体年 终销售目标，我的 销售任务已经落实。一方面是主管沟通更好的 销售方面，另 一方面也要 进行上一年的工作 检讨。为突破自己，我做出了 业务员 年度工作 计划。主管在 设定你的下年度工作内容 时，通常是在 贯彻 公司由上而下的年度目 标，因此， 你必 须先仔细了解公司的年度目 标， 这点很重要却 总是被忽略。另外，你一定要