《借款合同范本（） (2)》

1、借款合同范本（）借款合同中应否有保证方，应视借款方是否具有银行规定的一定比例的自有资金和适销适用的物资、财产，或者根据借贷一方或双方是否提出担保要求来确定。借款合同范本最新版贷款方：借款方：保证方：借款方为进行_生产（或经营活动），向贷款方申请借款，并聘请_作为保证人，贷款方业已审查批准，经三方（或双方）协商，特订立本合同，以便共同遵守。第一条 贷款种类第二条 借款用途第三条 借款金额 人民币（大写）_元整。第四条 借款利率 借款利息为千分之_，利随本清，如遇国家调整利率，按新规定计算。第五条 借款和还款期限1.借款时间共_年零_个月，自_年_月_日起，至_年_月_日止。借款分期如下：贷款期限

2、 贷款时间 贷款金额第一期 年 月底前 元第二期 年 月底前 元第三期 年 月底前 元第六条 还款资金来源及还款方式1.还款资金来源：_.2.还款方式_.第七条 保证条款1.借款方用_做抵押，到期不能归还贷款方的贷款，贷款方有权处理抵押品。借款方到期如数归还贷款的，抵押品由贷款方退还给借款方。2.借款方必须按照借款合同规定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款进行违法活动。3.借款方必须按合同规定的期限还本付息。4.借款方有义务接受贷款方的检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的计划执行、经营管理、财务活动、物资库存等情况。借款方应提供有关的计划、统计、财务会计报表及资料。5.需要有保证人担保

3、时，保证人履行连带责任后，有向借款方追偿的权利，借款方有义务对保证人进行偿还。6.由于经营管理不善而关闭、破产，确实无法履行合同的，在处理财产时，除了按国家规定用于人员工资和必要的维护费用时，应优先偿还贷款。由于上级主管部门决定关、停、并、转或撤销工程建设等措施，或者由于不可抗力的意外事故致使合同无法履行时，经向贷款方申请，可以变更或解除合同，并免除承担违约责任。第八条 违约责任一、借款方的违约责任1.借款方不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款，对违约使用的部分，按银行规定的利率加收罚息。情节严重的，在一定时期内，银行可以停止发放新贷款。2.借款方如逾期不还借款，贷款方有权

4、追回借款，并按银行规定加收罚息。借款方提前还款的，应按规定减收利息。3.借款方使用借款造成损失浪费或利用借款合同进行违法活动的，贷款方应追回贷款本息，有关单位对直接责任人应追究行政和经济责任。情节严重的，由司法机关追究刑事责任。二、贷款方的违约责任1.贷款方未按期提供贷款，应按违约数额和延期天数，付给借款方违约金。违约金数额的计算应与加收借款方的罚息计算相同。2.银行、信用合作社的工作人员，因失职行为造成贷款损失浪费或利用借款合同进行违法活动的，应追究行政和经济责任。情节严重的，应由司法机关追究刑事责任。第九条 解决合同纠纷的方式：执行本合同发生争议，由当事人双方协商解决。协商不成，双方同意由

5、_仲裁委员会仲裁（当事人双方不在本合同中约定仲裁机构，事后又没有达成书面仲裁协议的，可向人民法院起诉）第十条 其它本合同非因借款合同条例规定允许变更或解除合同的情况发生，任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。当事人一方依照借款合同条例要求变更或解除本借款合同时，应及时采用书面形式通知其它当事人，并达成书面协议。本合同变更或解除之后，借款方已占用的借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。本合同如有未尽事宜，须经合同各方当事人共同协商，作出补充规定，补充规定与本合同具有同等效力。本合同正本一式三份，贷款方、借款方、保证方各执一份；合同副本一式_，报送等有关单位（如经公证或鉴证，应送公证或鉴证机关

6、）各留存一份。贷款方：（公章） 代表人：（盖章）地址：电话号码：借款方：（公章） 代表人：（盖章）地址：银行帐户：电话号码：保证方：（公章） 代表人：（盖章）地址：银行帐户：电话号码：签约日期：签约地点：延伸阅读最新20_(请自填)借款合同范本以下是为大家整理的关于最新20_(请自填)借款合同范本，供大家学习参考！合同编号：_借款人：_住所（地址）：_法定代表人：_贷款人：_住所（地址）：_法定代表人（负责人）：_签订时间：_年_月_日签订地点：_借款人因_公路建设项目，向贷款人申请人民币贷款_万元，期限为_年。根据我国有关法律规定，经双方当事人平等协商，自愿签订本贷款合同（以下简称“本合同”

7、）。第一条 定义与解释11 在本合同中，下列术语具有如下含义：111 “银行营业日”指贷款人所在地法定工作日。112 “结息日”指每季最后一个月的20日。113 “借款人”指依据本合同借用贷款的人，包括其继承人、受让人。114 “贷款人”指依据本合同发放、管理贷款的银行，包括经办贷款和实施账户监管的银行。115 “提款期”指借款人依据本合同第61条提取贷款的期间，包括推迟提款的期间。116 “还款期”指借款人依据本合同第67条归还贷款的期间，包括贷款展期的期间。117 “宽限期”指允许借款人迟延履行义务而不视为违约的期间。118 “项目”指_公路。119 “建设期”指从项目开工之日起至项目完工

8、之日。1110 “经营期”指项目竣工交付使用开始至运营期结束。1111 “完工”指竣工报告经有关部门批准，项目交付使用。1112 “成本超支”指项目建设投资（包括固定资产支出和流动资金支出）超支。1113 “预备费”包括基本预备费和涨价预备费。1114 “项目资本金”指在_公路总投资中由投资者认缴的非债务性资金。1115 “担保性文件”指为了保证本合同的履行而签署的保函、保证、抵押合同、质押合同等。12 本合同目录和条款的标题仅为查阅方便，不影响本协议任何条款的含义。第二条 借款人陈述与保证21 借款人是依法设立的、具有法人资格的实体，依法有权订立和履行本合同；22 所建项目已经取得有关批复文

9、件，包括项目建议书批复文件、工程可行性研究报告批复文件、环保批复文件、征用土地批文、开工批复文件、项目资金承诺文件、公路收费权批文或意向性承诺书等所有应该取得的政府批准文件；23 向贷款人提供本项目下的批准其借款的文件、担保性文件、建设工程承包合同、原材料供应合同、技术咨询合同等；24 本合同项下_万元的项目资本金按期、足额到位；25 向贷款人提供本项目的其他建设资金的贷款方及其他资金出资方的资金承诺书；26 在总投资中单列百分之_的预备费用于应付意外事件及物价上涨可能引起的成本超支；27 本合同项下借款人的债务与借款人其他债务处于平等地位（法律另有规定的除外）；28 在谈判、签署、履行本合同

10、过程中向贷款人提供的有关资料真实、完整、准确；29 目前无重大经济纠纷发生。第三条 贷款31 贷款人同意向借款人提供总额为人民币_万元的贷款。32 本合同项下的贷款只能用于_公路项目建设。33 本合同项下贷款期限共_年_个月，自_年_月_日起至_年_月_日止。34 在贷款期限内，借款的实际提款日和还款日以贷款人批准的借据为准；其他记载事项与本合同不一致的，以本合同为准，借据是合同的组成部分。第四条 利率和利息41 本合同项下的贷款利率，确定为年息百分之_。在本合同有效期内，如遇中国人民银行调整利率，并且本合同项下的利率在规定的调整范围内的，则按中国人民银行的规定作相应的调整，无须经借款人同意。

11、42 本合同项下的贷款利息，以每年360天为基数，从借款人提款之日起，按实际贷款余额和占用天数计收（包括第一天，除去最后一天）。43 贷款人在每一结息日向借款人计收利息。贷款到期，利随本清。第五条 提款前提条件51 首次提款前，借款人必须向贷款人提交下列文件或办理下列事项：511 贷款证交由贷款人审核；512 本合同项下贷款所建项目的有关批复文件，包括项目建议书批复文件、工程可行性报告批复文件、环保批复文件、征用土地批文、开工批复文件、项目资金承诺文件、收费权批文或意向性承诺以及项目资金计划安排等；513 生效的建设承包合同；514 生效的原材料供应合同；515 项目财产保险单；516 所有依

12、法生效的担保性文件。52 首次和每次提款前，借款人必须满足下列条件：521 担保合同合法有效；522 本合同项下贷款所建项目的资本金和其他筹措资金已按规定的时间足额到位；523 未发生成本超支或者成本超支部分已自筹解决；524 未发生本合同规定的违约事件；525 出具按规定用途使用贷款的情况报告及有关的财务报表、资料；526 按本合同规定向贷款人办理提款手续；527 已按第73条的规定开立账户。第六条 提款和还款61 本合同项下贷款的提款期，自_年_月_日起至_年_月_日止。62 本合同项下贷款分次提取，即：（1）_年_月_日，提款_万元；（2）_年_月_日，提款_万元；（3）_年_月_日，提

13、款_万元；63 借款人确需推迟提款日期的，应在提款日前_天征得贷款人的同意，并支付贷款人因此所受到的利息损失（推迟提款期的利息同期活期存款利息=贷款人所受利息损失）。64 贷款人应在借款人办理借款手续后_个银行营业日内将贷款放出。65 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的贷款，应在确定的提款日或提款期终止日_个银行营业日前向贷款人提出申请，经贷款人同意后方可取消。66 借款人在确定的提款日或提款期内，未办理提款手续且未申请推迟提款的，贷款人可以通知借款人在3天内办理有关手续；逾期仍未办理的，贷款人有权取消未提取的贷款。67 本合同项下贷款的还款期为_年_月_日起至_年_月_日止，分_次还款，

14、具体还款时间与金额如下：还款日还款本金数额年 月 日万元年 月 日万元年 月 日万元年 月 日万元68 借款人不能按期归还贷款的，可以在该笔贷款到期日_个银行营业日前向贷款人提交展期申请，贷款人同意后，由贷款人与借款人签订展期协议。69 借款人用于归还本合同项下贷款本息的资金，包括但不限于：a_公路建成通车后收取的车辆通行费；b_c_610 第69条所列资金尚不足以归还贷款的，借贷双方应及时协商以借款人的任何其他资金偿还贷款本息，或者由保证人清偿611 借款人要求提前还款的，应于拟定提前还款日_个银行营业日前向贷款人提交申请，经与贷款人协商同意后，可以提前还款。对于提前偿还的款项，借款人不能重

15、新借用。612 借款人提前还款的，必须在结息日进行；本金金额不得少于_万元。613 借款人提前还款的，应按实际用款天数计算利息，与本金一并归还。614 借款人提前归还的本金，应按本合同67条规定的还款计划倒顺序减少贷款本金。615 若某个提款、还款、结息日为非银行营业日，则顺延至下一个银行营业日，若下一个银行营业日为下一个公历年度或月份的第一天，则该提款、还款日提前至上一个银行营业日。顺延或提前的，相应加收或减少利息。第七条 账户监管71 为保证本合同项下权利、义务的落实，借款人在此不可撤销地委托贷款人根据银行账户管理规定和本合同的约定在本合同有效期内对借款人按第73条开立的账户进行监管。72

16、 账户监管包括：721 监督借款人专款专用，对非用于本项目的开支有权拒付；722 监督借款人按规定的用款顺序支付款项；723 有权从偿债基金账户直接划转资金以归还贷款本息及贷款人依据本合同而取得的其他债权。73 借款人应在下述机构开立并保持下述账户，直至本合同项下的贷款本息及贷款人依据本合同而获得的其他债权全部还清为止731 开立于_的项目资金专用账户，借款人从贷款人处提取的所有款项及项目资本金必须存入该账户，账户余额不得低于按规定应当留足的预备费的金额；从该账户提取的款项只能转至基本结算账户；732 开立于_的基本结算账户，借款人收到的下述款项应付至该账户内且该账户内的资金只能用于第74条规

17、定的支出a项目完工后收取的车辆通行费；b本项目下的所有保险赔款；c借款人收取的工程承包合同、原材料供应合同项下的违约金、赔偿金、定金及其他款项；d借款人从任何其他渠道收取的本项目下的所有其他款项。733 开立于_的偿债基金账户，该账户内的资金只能用于归还贷款本息及贷款人依据本合同取得其他债权。借款人应在还本结息日将当期应当偿付的款项存入偿债基金账户，并享有_天的宽限期。74 借款人承诺，其从基本结算账户内的所有提款和转账只能按照下列次序支付下述款项：741 项目建设期：a按借款人的工程预算应付的工程；b本合同项下的到期利息；c其他支出；742 项目经营期：a本合同项下的到期利息额；b本合同项下

18、的到期本金额；c本合同项下应支付给贷款人的任何其他金额；d按借款人的营运预算应付的营运开支；e其他支出。75 在贷款人发出违约通知后（除非该违约通知被收回），除非用作支付贷款本息及贷款人依据本合同取得的其他债权，否则借款人从第73条所列账户的所有提款应事先取得贷款人的同意。76 贷款人对为实施本合同约定的账户监管而采取的拒付、限制支出等措施不承担法律责任。第八条 担保81 为保证项目的按期完工和贷款的按期清偿，有关方已向贷款人提供以下担保：811 在项目建设期间内，_向贷款人提供资金承诺，保证在发生工程成本超支、不能按原计划成本完成全部工程时，通过各种方式融资，补充资金，直至工程全部完工（见附

19、件一）。812 当项目不能按期完工时，借款人将其所获得的来自于建设承包合同、原材料供应合同以及本项目下其他合同的违约金、赔偿金等所有权益转让给贷款人。813 借款人以依法获得的_公路收费权质押作为清偿本合同项下债务的担保（见_公路收费权质押合同），并承诺该质押担保不因借款人实行承包、租赁、联营、合并、分立、股份制改造、与外商合资、合作等涉及银行债权的产权变动或经营方式调整而撤销。814 项目建成后，还款期内贷款本息的偿还，由_向贷款人提供担保，保证在借款人不能按期清偿贷款本息时承担连带责任（见附件二）。第九条 借款人承诺91 所作的陈述与保证真实无误；92 承认和遵循贷款人的业务制度和操作惯例

20、及本合同项下的操作规程；93 按照本合同和借据中规定的用途使用贷款；94 在每个财务年度结束后_日和每个季度结束后_日内，向贷款人提交该阶段的财务报表，并保证真实、完整、准确。年终财务报表需经注册会计师（审计师）事务所审核、确认；95 保证资金状况没有发生不利于本合同项下贷款的变化；96 本项目的汇率风险由借款人自行承担并采取措施加以防范，不得影响贷款本息的偿还；97 允许贷款人及其委托的单位或个人检查、监督贷款的使用以及借款人项目建设、生产经营、财务收支等情况；98 借款人实行承包、租赁、联营、合并（兼并）、分立、股份制改造、与外商合资、合作等涉及银行债权债务的产权变动或经营方式调整时，不得

21、改变本合同项下借款人对贷款人应负的义务，并在作出决定_日前向贷款人提出报告，与贷款人就贷款清偿或者落实达成协议后实施；99 借款人变更注册资本、章程、法定代表人及其他工商登记事项时，应在变更后_日内书面通知贷款人；910 借款人涉及重大经济纠纷诉讼或出现财务状况恶化、可能危及贷款安全的，应当在事件发生后_日内书面通知贷款人。911 借款人应当及时就已发生或者将发生的本合同规定的违约事件向贷款人通报。第十条 贷款人承诺101 按照本合同的约定，及时足额拨付应当发放的贷款；102 对获悉的借款人项目建设、财务收支等情况依法保密。第十一条 变更、解除与转让111 缔约各方不得擅自变更或解除本合同。确

22、需变更、解除的，必须经双方协商一致。合同变更、解除的，不影响各方要求赔偿损失的权利；合同解除的，不影响本合同中规定的争议解决条款。112 借款人转让其在本合同项下的权利、义务的，受让方必须经贷款人确认并承接本合同项下借款人的全部权利和义务；有保证人的，应取得保证人的同意或另行提供令贷款人满意的担保。在贷款人与受让方的债务转让协议生效前，本合同依然有效。第十二条 保险121 借款人应在本合同生效后_日内向贷款人认可的保险公司办理本合同项下的项目保险。险种为_险、_险、_险；保险余额应与本文同项下项目的总价值相等；保险期限应不短于贷款期限，并根据有关规定续保，直至贷款还清为止。122 保险费由借款

23、人负担，保险单由贷款人保管，保险单为本合同附件；贷款人有权向借款人追偿为维护自身利益而代付的保险费用及有关支出。123 在本合同有效期内，若项目发生投保范围内的损失，借款人应将其所得保险赔偿金存入第732条规定的基本结算账户，由借贷双方协商决定用于项目毁损部分的修复或提前清偿本合同项下的贷款本息。第十三条 违约责任131 借款人逾期未提款的，应按日向贷款人支付未提取贷款金额部分的百分之_的违约金。132 借款人未按本合同约定的期限还本付息的，对逾期贷款每日计收万分之_的利息，对未支付的利息计收复利。133 借款人未按合同规定的用途使用贷款的，贷款人对违约使用部分计收万分之_的利息。134 借款

24、人违反本合同第二条、第十一条和第121条规定的，应向贷款人支付贷款金额百分之_的违约金。135 借款人违反本合同第74条规定的，应向贷款人支付挪用金额百分之_的违约金。136 借款人违反本合同条款约定，情况严重，致使贷款人认为可能危及贷款安全的，贷款人有权取消尚未发放的贷款，并提前收回已经发放的部分或者全部贷款。不能收回的，视为贷款逾期，按第132条的规定计收利息。137 发生第136条规定的情形的，贷款人有权依法处置质押的_公路收费权。138 借款人不按本合同的规定归还贷款本息、违约金、赔偿金的，贷款人有权从借款人在贷款人及其分支机构处开立的所有账户上直接扣收。139 贷款人有下列行为之一的

25、，应当及时改正，并向借款人按日偿付违约部分万分之_的违约金：1391 收到借据后，无正当理由推迟放款的；1392 无故提前收回贷款的。第十四条 争议解决借贷双方在履行本合同的过程中发生争议的，应当通过协商解决；协商不成的。第十五条 通讯151 本合同履行中的任何通知和沟通均应直接送交，或者采用挂号信函、传真、电报、电传等书面形式。但是采取除挂号信函之外的其他书面形式送交的，应在事后三天内以挂号信函方式补寄对方。152 本合同履行中的各种送交，均以寄件人寄出的时间为送交时间。153 本合同双方的通讯地址，以本合同缔约人栏中的记载为准，如有变更，应立即通知对方。第十六条 其他161 本合同自双方的

26、法定代表人（负责人）或者授权代理人签字，并加盖公章后生效，至本合同项下所有应付款项全部清偿之日止。162 本合同未尽事宜可由双方另行约定作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。借款人：（公章）_法定代表人（或授权代理人）：（签字）_贷款人：（公章）_法定代表人、负责人：（签字）_（或授权代理人）附件一 承诺函中国工商银行_分行：为了使_公路项目能够按照预定的工期完工，本_承诺当工程成本超过原定计划资金安排或因借款人原因导致资金不足时，本单位将以补充投资或向其他金融机构融资以及其他任何方式提供项目所需的任何资金。如本单位不能提供该项目所需资金导致项目不能按期完工的，本单位将无条件代借款人偿还贷

27、款本息。本承诺独立于借款合同，不因借款合同的修改、变更而修改、变更，也不因借款合同的无效而无效。出具人：_年_月_日附件二 担保函中国工商银行_分行：本保证人对_公路项目建成后，借款人按借款合同约定归还贷款本息提供不可撤销的连带责任保证。当借款人在还本结息日不能按期足额归还贷款本息时，本保证人在接到你行还款通知的_日内，将及时清偿借款人所欠贷款本息，本保证有效期限为两年。本保证在债务人转让债务时继续有效。保证人：_年_月_日最新国际借款合同范本中国_（以下称借款人）_（以下称贷款人）鉴于借款人向贷款人申请贷款，贷款人同意向借款人提供最高限额为_法郎和_美元的外汇贷款，经借贷双方协商，议定如下：

28、第1条 定义在本借款合同中，除另有明确规定外，下列词语应具有下列含义：“有效提款期”指本借款合同3.2款中规定的借款人可以提取本“借款额度”的期限：“银行工作日”指1）_银行，2）_银行，3）_银行，和4）_银行都营业的一天：“承包合同”指由借款人与“承包商”签订的关于“本项目”的承包合同（no._）；建设费用“指建筑安装工程费用、设备购置费、海运费以及其他与”本项目“建设有关的费用：”建设期“指从”承包合同“生效之日起至”初步交付日“为止的一段时间：”承包商“指 _公司，其总部设在_，和中国总公司：”美元（us）“指美利坚合众国的法定货币：”违约事件“指本借款合同16.1款中规定的任何一个事

29、件或事实：”借款额度“指本借款合同2.1款中规定的可以由借款人提取的和/或已经提取的借款金额，包括”借款额度甲部分“、”借款额度乙部分“和”借款额度丙部分“：”最终机械竣工日“指自”承包合同“生效之日起26个月的最后一天：”法国法郎“指法兰西共和国的法定货币：”利息存款账户“指专门用于支付”本项目“建设期内银行利息和费用的美元账户：”付息日“指每一个”利息期“的最后一天：”利息期“指自首次提款日至本借款合同项下全部本金、利息和一切费用全部偿清日止，每六个月为一期：”合营协议“指于_年_月_日在中华人民共和国，北京，由（1）_公司（2）_公司和（3）_公司三方签订的合资经营中国_有限公司的协议；

30、 ”抵押“指抵押、质押或其他任何形式的担保安排：”净现金收入“指借款人用于偿还本借款的现金收入，其计算方法见本借款合同6.2款的规定：”提款通知书“指借款人按照附件1格式，向贷款人出具的通知书：”人“指自然人、法人、合伙人及其类似的组织：”初步交付日“指自”最终机械竣工日“起四个月的最后一天：”本项目“指由借款人所有的、在中国 _地建设的_工厂：”保管账户“指借款人为偿还本借款而在贷款人处开立的外汇和人民币账户：”测量师“指借款人指派的、其资格证明为贷款人满意的、负责向贷款人报告工程进程、质量预算和决算的项目工程师； ”借款额度甲部分“指根据协议提供的货款部分，为_法朗：”借款额度乙部分“指出

31、口信贷部分，为 _法郎：”借款额度丙部分“指银行提供的外汇贷款部分，为_ 美元。第2条 借款额度及用途2.1根据本借款合同，贷款人向借款人提供总金额不超过_法郎和_美元的外汇借款金额。2.2本借款只限用于“建设费用”。第3条 借款期限及有效提款期3.1 本借款的借款期限如下：（1）“借款额度甲部分”，自首次提款之日起，至偿清全部借款本金、利息和费用为止，为期26年，其中包括宽限期xx年。（2）“借款额度乙部分”，自“出口信贷协议”生效之日起，至偿清全部借款本金、利息和费用为止，为期xx年，其中包括宽限期3年。（3）“借款额度丙部分”自本合同生效之日起，至偿清全部借款本金、利息和费用为止，为期x

32、x年，其中包括宽限期33个月。3.2从本借款合同生效之日起，至下列日期中最早日期止，为本借款的“有效提款期”：（甲）本借款合同生效之日起第40个月的最后一天；或（乙）_年 _月_日；或（丙）借款额度已完全提取之日；或（丁）因借款人的原因而使贷款人继续贷款的责任终止之日。第4条 先决条件4.1 借款人在使用本借款之前，必须首先向贷款人提供下列文件：（1）“合营协议”副本；（2）对外经济贸易部批准中国 _有限公司“合营协议”和章程的文件影印本；（3）_市工商行政管理局颁发的中国_有限公司营业执照副本；（4）中国_有限公司章程副本及董事会成员名单；（5）经注册会计师证明的中国_有限公司股东最近三年的

33、资产负债表及损益表；或在没有资产负债表及损益表时，由股东对此作出声明；（6）“本项目”经政府主管部门批准列入国家基本建设计划的证明文件；（7）“承包合同”副本以及中国的政府主管部门批准“承包合同”的批件的副本；（8）使用外汇购买借款人化肥产品的长期销售合同副本；（9）由“承包商”提供的、经贷款人确认的“本项目”完工履约担保书副本；（10）工程超支保证书；（11）_和_出具的担保借款人按时偿还本借款的担保书；（12）借款人将其一切财产抵押给_和_的抵押书副本；（13）项目外围配套工程合同副本或_市主管部门出具的项目外围配套工程将按期完成的证明书；（14）项目技术所有人将全部有关技术转让给“承包商

34、”使用的保证书；（15）由注册会计师签署的借款人股东已缴入注册资本美元的证明文件，以及由借款人按照附件4签署的缴资担保书；（16）借款人董事会的借款决议和授权的借款合同签字人及其签字样本；（17）经注册会计师证明的借款人已经汇入的注册资本使用情况报告；（18）借款人提供经环保部门批准的“本项目”对环境影响报告。4.2借款人提供的上述各项文件须为贷款人满意，并由借款人指定的一名董事签署。4.3借款人应将上述第（7）和（9）项文件中借款人享有的权益转让给贷款人。第5条 提款5.1在贷款人收到4.1款中所列的各项文件并表示满意后，借款人可在“有效提款期”内的任何“银行工作日”按照“承包合同”第29条

35、 的规定提款。但“借款额度丙部分”每次的提款额不得少于1，000，00美元，并为100，00美元的完整倍数，最后一次提款除外。5.2 每次提款前，贷款人在有关提款日前5个“银行工作日”的上午10时（北京时间）以前必须收到下述文件：（1）由借款人签发的“提款通知书”，其格式见附件1；（2）由“测量师”签发的“本项目”建设进度及质量报告及实际建设费用估算报告（首次提款除外）；（3）由“测量师”审核并由借款人指定的一名董事签署的按工程进度计算的“本项目”“建设费用”的有关部分已支付或到期应支付的证明。5.3“提款通知书”一经发生便不可撤销，借款人必须提款。如果借款人发出“提款通知书”后未提款或因借款

36、人的原因而未能提款，借款人有义务向贷款人赔偿由此引起的一切损失。5.4在“有效提款期”内的最后一个“银行工作日”结束时任何未提取的“借款额度”即告作废，借款人不能再提取。5.5在本借款合同签订之后的30日内，借款人应向贷款人提供一份“有效提款期”内的提款计划书。此后在“有效提款期”内的每一个12月1日以前，借款人应向贷款人提供下一年度的提款计划书。第6条 保管账户及净现金收入的使用6.1借款人应在贷款人处分别开立美元和人民币的有息“保管账户”以及美元和人民币的存款账户。美元“保管账户”利率为三个月或六个月（由贷款人决定）伦敦同业拆放利率（li-bor）减0.875%（7/8%）6.2 为了本款

37、的目的，借款人按未经审核的半年财务报表计算借款人每个半年期的“净现金收入”。第一个半年期在_年12月31日终止，以后每个半年期均应在有关年度的6月30日或12月31截止。借款人应在每个半年期结束后15天内，向贷款人提交计算出的“净现金收入”数额。每一半年期的“净现金收入”按下列公式计算：“净现金收入”=纯利+折旧+摊销-当期已偿还之本金金额折旧应按预计固定资产总值减去残值10%，然后按财政部门批准的直线折旧法进行。摊销指按直线法将预计无形资产的总值和与“本项目”建设有关的其他费用在“本项目”开工后的头五年中分开摊销。6.3借款人的全部收入必须分别存入其美元和人民币的存款账户。“净现金收入”由借

38、款人计算，贷款人确认，由贷款人将确认的“净现金收入”转入借款人的“保管账户”。6.4借款人的“净现金收入”须按下列方式使用：（1）首先保留一笔相当于本期和下一期应予偿还的本金、利息和费用的金额；（2）在保留了（1）项中规定的金额之后，借款人可以自行决定“净现金收入”其余部分的用途。6.5 如果一个完整年度经审核的“净现金收入”与根据该年度两个半年期未经审核的财务报表所决定的“净现金收入”总额有所不同，应作出适当差额调整及相应的转入。第7条 利息存款账户借款人应在贷款人处开立利息存款账户，其中存款只能用于支付“本项目”建设期内的利息、承担费和手续费。借款人应为此目的于本合同生效后的每半年按提款计

39、划（附件6）提前向该账户存入下半年的利息、承担费和手续费。第8条 借款利率及计收利息方法8.1借款人应按下列利率向贷款人支付利息：（1）“借款额度甲部分”为年息2%；（2）“借款额度乙部分”为年息7.4%；（3）“借款额度丙部分”为有关提款日前2个银行工作日上午11时（伦敦时间）六个月美元伦敦银行同业拆放利率加年息7/8%.8.2利息以360天为一年，按实际用款天数和实际用款金额计算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六个月计算一次。如果“付息日”适为非“银行工作日”，应顺延至下一个“银行工作日”计收利息。第9条 承担费借款人应就“借款额度乙部分”和“借款额度丙部分”的未

40、用余额向贷款人支付承担费。“借款额度乙部分”和“借款额度丙部分”的承担费（按 360天计算）年率为0.3%.承担费从“有效提款期”首日起，按未用余额乘已过去的天数计算，每六个月支付一次，直至提完本“借款额度”或“有效提款期”的最后一天为止（以其中较早者为准）首次支付承担费的日期为第一个“付息日”。第10条 还款、提前还款及迟延还款10.1借款人应以半年分期付款方式还清“借款额度”的本金和利息。借款人须在每一还款日前15天通知贷款人。还款日期（建设期内的付息除外）如下：（1）“借款额度甲部分”借款人应从“有效提款期”开始之日后的第132个月的最后一天起，以每半年等额分期付款方式，分30期连续还清

41、“借款额度甲部分”。（2）“借款额度乙部分” 借款人应从“有效提款期”开始之后的第36个月的最后一天起，以每半年等额分期付款方式，分20期连续还清“借款额度乙部分”。（3）“借款额度丙部分”借款人应从“有效提款期”开始之后的第33个月的最后一天起，以每半年（最后一期除外）等额付款方式，分15期连续还清“借款额度丙部分”。10.2 借款人可以在上述还款期届满前偿还部分或全部借款，但须符合下列条件（1）贷款人应在预计提前还款日前35天收到借款人发出的不可撤销的提前还款通知书，详述拟提前还款的金额及日期；（2）每次提前还款的金额至少应为300万法郎和60万法郎的完整倍数，或50万美元和10万美元的完

42、整倍数；（3）任何提前偿还的款项，应连同截止该提前还款日的全部应付借款利息及本借款合同规定的其他款项一并交付；（4）提前还款应按到期日倒序偿还，提前偿还部分不得再提取；（5）提前还款时，借款人应向贷款人就提前还款额加付0.5%利息。10.3 借款人如不能按时偿还本息，应为此向贷款人支付迟付款利息，利率按8.1款规定的利率另加年率2.5%.如借款本金或“借款额度丙部分”的利息逾期未付，则从到期日后第21天起直至实际付款日按迟付款利率计算；如“借款额度甲部分”和/或“借款额度乙部分”的利息逾期未付，则从到期日后第351天起直至实际付款日按迟付款利率计算。第11条 保险11.1借款人应确保“承包商”

43、就“本项目”开工至“初步交付日”这段期间，向中国人民保险公司投保建筑工程一切险和安装工程一切险，并以贷款人作为惟一的第一受益人；借款人应就“初步交付日”直到本借款合同所规定的借款偿清之日这段期间，向中国人民保险公司投保财产一切险，并以贷款人作为唯一的第一受益人。11.2“本项目”“初步交付日”之前，贷款人如果认为“本项目”能按期竣工和交付使用，经贷款人书面同意，借款人和“承包商”可以使用保险公司支付的赔偿费修理或更换损失的设备。11.3 借款人应将11.1款中由“承包商”投保的保险单于该保险单签署之后三天内递交给贷款人。但借款人应确保“承包商”根据“承包合同”10.1条 的规定，在现场工程施工

44、实际开始之前，投保该保险。借款人应将自己投保的保险单于“初步交付日”后五日之内转让给贷款人。第12条 税款在国内发生的贷款利息预提税等所有税款均由借款人承担。如果法律规定，借款人应该从它付给贷款人的任何款项中扣除任何税款，则借款人应在扣除款项的同时，向贷款人支付一笔相等于被扣除税款的款项。第13条 费用13.1借款人向贷款人支付的手续费0.4%，按贷款余额每6个月收一次。首次支付手续费的日期为首次提款日起6个月的最后一个“银行工作日”。13.2借款人应向贷款人支付管理费，其中“借款额度甲部分”为0.2%，“借款额度乙部分”为0.4%，“借款额度丙部分为0.2%，并于本借款合同生效后的五个”银行

45、工作日“内一次交清。13.3借款人须负担贷款人为“本项目”贷款而支付的律师费，其中为起草本借款合同而应支付的律师费人民币_元应在本借款合同签字后五个“银行工作日”内支付给贷款人。贷款人为“本项目” 贷款而支付的差旅费，文件费，邮电通讯费，贷款保险费和_（银行）收取的任何其他费用和开支，由借款人实报实销。第14条 声明及保证借款人向贷款人声明及保证（1）在签订本借款合同时，它已获得签订和执行本借款合同所需的一切有关的政府批准文件或确认文件；（2）它对任何“人”皆无负债；（3）它已向或将向贷款人提供的一切文件都是真实和准确的、完整的、有效的和最新的；（4）它没有受到任何诉讼或仲裁程序的牵连；（5）

46、它现在没有，将来也不违反任何与它的存在和经营有关的法律；（6）它保证按优惠条 件获得长期稳定的原料供应；（7）它确保获得长期、稳定的外汇销售收入；（8）它保证按股东缴资担保书中的规定将注册资本汇入借款人在_银行的账户。第15条 约定事项（1）“合营协议”的任何修改和补充应得到贷款人的事先书面同意；（2）董事会作出的与本借款有关的决议应使贷款人满意；（3）未经贷款人事先书面同意，借款人不得修改“承包合同”的任何条 款；（4）未经贷款人事先书面同意，借款人不得减少其注册资本；（5）未经贷款人事先书面同意，借款人不得扩大在本借款合同签署前其营业执照规定的经营范围，不得出售、转让其任何部分的资产或业务

47、；（6）未经贷款人事先书面同意，借款人不得将其任何财产权益进行抵押或担保；（7）未经贷款人事先书面同意，借款人不得向任何“人”借款；（8）未经贷款人事先书面同意，借款人不得设立附属机构；（9）借款人只限于在_银行或其他经贷款人同意的银行开户；（10）借款人的任何其他债务均应从属于本借款合同；（11）借款人按时或随时按贷款人的要求，向贷款人提供其经营和财务报告及有关料，为贷款人检查借款使用情况提供方便；（12）借款人应及时通知贷款人任何影响借款人偿还贷款的情况和/或借款人经营能力的任何不利变化；（13）贷款人有权审查借款人生产经营状况，借款人应为此提供必要的协助。第16条 违约事件16.1 下列事件均为违约事件：（1）借款人未能按本借款合同规定的日期偿还本金、利息和费用；（2）借款人违反或不履行本借款合同的任何条 款；（3）“本项目”建设未能按照“承包合同”规定竣工或验收；（4）借款人停止经营或宣告破产；（5）任何与本借款合同有关的合同或文件被停止执行；（6）由于借款人违约，借款人的任何债务在原定到期日之前应予支付或可能被宣布应予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的债务；（7）借款人卷入足以影响本借款合同的执行的任何重大诉讼或仲裁程序；（8）借款人在本借款合同中的声明及保证以及据此作出或递交的通知、其他文件、证明或声明有实质性失实或不