3D玻璃项目政府资金申请报告（模板参考）

1、泓域咨询 /3d玻璃项目政府资金申请报告3d玻璃项目政府资金申请报告xx（集团）有限公司目录一、 项目背景分析4二、 项目概述4三、 项目提出的理由5四、 研究结论5五、 主要经济指标一览表5主要经济指标一览表5六、 建设方案7七、 项目选址原则7八、 各部门职责及权限8九、 项目进度安排11项目实施进度计划一览表11十、 项目技术流程12十一、 项目建设期原辅材料供应情况12十二、 防范措施12十三、 建设投资估算15建设投资估算表16十四、 建设期利息16建设期利息估算表16十五、 流动资金17流动资金估算表18十六、 项目总投资19总投资及构成一览表19十七、 资金筹措与投资计划20项目

2、投资计划与资金筹措一览表20十八、 经济评价财务测算21营业收入、税金及附加和增值税估算表21综合总成本费用估算表23利润及利润分配表25十九、 项目盈利能力分析26项目投资现金流量表27二十、 财务生存能力分析28二十一、 偿债能力分析29借款还本付息计划表30二十二、 经济评价结论30二十三、 招标要求31二十四、 项目风险分析风险风险及应对措施34二十五、 项目总结34报告说明3d玻璃，具有轻薄、透明洁净、抗指纹、防眩光、坚硬、耐刮伤、耐候性佳等优点，可应用于高端智能手机和平板电脑、可穿戴式设备、仪表板及工业用电脑等终端产品。使用3d玻璃作为盖板，不仅能够提高终端电子产品的外观时尚型，同

3、时能够带来较好的用户体验，因此备受市场欢迎，3d玻璃行业发展前景较好。根据谨慎财务估算，项目总投资17370.72万元，其中：建设投资13321.75万元，占项目总投资的76.69%；建设期利息140.32万元，占项目总投资的0.81%；流动资金3908.65万元，占项目总投资的22.50%。项目正常运营每年营业收入33900.00万元，综合总成本费用26346.84万元，净利润5526.60万元，财务内部收益率25.03%，财务净现值7960.54万元，全部投资回收期5.22年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。一、 项目背景分析3d玻璃，具有轻薄、透明洁净、

4、抗指纹、防眩光、坚硬、耐刮伤、耐候性佳等优点，可应用于高端智能手机和平板电脑、可穿戴式设备、仪表板及工业用电脑等终端产品。使用3d玻璃作为盖板，不仅能够提高终端电子产品的外观时尚型，同时能够带来较好的用户体验，因此备受市场欢迎，3d玻璃行业发展前景较好。二、 项目概述1、项目名称：3d玻璃项目2、承办单位名称：xx（集团）有限公司3、项目性质：新建4、项目建设地点：xx5、项目联系人：林xx三、 项目提出的理由牢固树立“五大发展理念”，以“迈上新台阶、建设新扬州”为主题，以全面提高发展质量和效益为中心，加快形成引领经济发展新常态的体制机制和发展方式，加快构筑跨江融合发展新优势，着力建设经济强、

5、百姓富、环境美、社会文明程度高的新扬州，率先全面建成小康社会，积极探索开启基本实现现代化建设新征程，奋力谱写好中国梦的扬州篇章。四、 研究结论经初步分析评价，项目不仅有显著的经济效益，而且其社会救益、生态效益非常显著，项目的建设对提高农民收入、维护社会稳定，构建和谐社会、促进区域经济快速发展具有十分重要的作用。项目在社会经济、自然条件及投资等方面建设条件较好，项目的实施不但是可行而且是十分必要的。五、 主要经济指标一览表主要经济指标一览表序号项目单位指标备注1占地面积26667.00约40.00亩1.1总建筑面积44350.211.2基底面积17066.881.3投资强度万元/亩317.552

6、总投资万元17370.722.1建设投资万元13321.752.1.1工程费用万元11392.782.1.2其他费用万元1540.522.1.3预备费万元388.452.2建设期利息万元140.322.3流动资金万元3908.653资金筹措万元17370.723.1自筹资金万元11643.473.2银行贷款万元5727.254营业收入万元33900.00正常运营年份5总成本费用万元26346.84""6利润总额万元7368.80""7净利润万元5526.60""8所得税万元1842.20""9增值税万元1536.2

7、7""10税金及附加万元184.36""11纳税总额万元3562.83""12工业增加值万元12083.15""13盈亏平衡点万元11864.57产值14回收期年5.2215内部收益率25.03%所得税后16财务净现值万元7960.54所得税后六、 建设方案主要厂房在满足工艺使用要求，满足防火、通风、采光要求的前提下，力求做到布置紧凑、节省用地。车间立面造型简洁明快，体现现代化企业的建筑特色。屋面防水、保温尽可能采用质量较高、性能可靠的新型建筑材料。本项目中主要生产车间及仓库均为钢结构，次建筑为砖混结构。考虑当地地

8、震带的分布，工程设计中将加强建筑物抗震结构措施，以增强建筑物的抗震能力。七、 项目选址原则1、符合城乡规划和相关标准规范的原则。2、符合产业政策、环境保护、耕地保护和可持续发展的原则。3、有利于产业发展、城乡功能完善和城乡空间资源合理配置与利用的原则。4、保障公共利益、改善人居环境的原则。5、保证城乡公共安全和项目建设安全的原则。6、经济效益、社会效益、环境效益相互协调的原则。八、 各部门职责及权限（一）销售部职责说明1、协助总经理制定和分解年度销售目标和销售成本控制指标，并负责具体落实。2、依据公司年度销售指标，明确营销策略，制定营销计划和拓展销售网络，并对任务进行分解，策划组织实施销售工作

9、，确保实现预期目标。3、负责收集市场信息，分析市场动向、销售动态、市场竞争发展状况等，并定期将信息报送商务发展部。4、负责按产品销售合同规定收款和催收，并将相关收款情况报送商务发展部。5、定期不定期走访客户，整理和归纳客户资料，掌握客户情况，进行有效的客户管理。6、制定并组织填写各类销售统计报表，并将相关数据及时报送商务发展部总经理。7、负责市场物资信息的收集和调查预测，建立起牢固可靠的物资供应网络，不断开辟和优化物资供应渠道。8、负责收集产品供应商信息，并对供应商进行质量、技术和供就能力进行评估，根据公司需求计划，编制与之相配套的采购计划，并进行采购谈判和产品采购，保证产品供应及时，确保产品

10、价格合理、质量符合要求。9、建立发运流程，设计最佳运输路线、运输工具，选择合格的运输商，严格按公司下达的发运成本预算进行有效管理，定期分析费用开支，查找超支、节支原因并实施控制。10、负责对部门员工进行业务素质、产品知识培训和考核等工作，不断培养、挖掘、引进销售人才，建设高素质的销售队伍。（二）战略发展部主要职责1、围绕公司的经营目标，拟定项目发实施方案。2、负责市场信息的收集、整理和分析，定期编制信息分析报告，及时报送公司领导和相关部门；并对各部门信息的及时性和有效性进行考核。3、负责对产品供应商质量管理、技术、供应能力和财务评估情况进行汇总，编制供应商评估报告，拟定供应商合作方案和合作协议

11、，组织签订供应商合作协议。4、负责对公司采购的产品进行询价，拟定产品采购方案，制定市场标准价格；拟定采购合同并报总经理审批后，组织签订合同。5、负责起草产品销售合同，按财务部和总经理提出的修改意见修订合同，并通知销售部门执行合同。6、协助销售部门开展销售人员技能培训；协助销售部门对未及时收到的款项查找原因进行催款。7、负责客户服务标准的确定、实施规范、政策制定和修改，以及服务资源的统一规划和配置。8、协调处理各类投诉问题，并提出处理意见；并建立设诉处理档案，做到每一件投诉有记录，有处理结果，每月向公司上报投诉情况及处理结果。9、负责公司客户档案、销售合同、公司文件资料、营销类文件资料、价格表等

12、的管理、归类、整理、建档和保管工作。（三）行政部主要职责1、负责公司运行、管理制度和流程的建立、完善和修订工作。2、根据公司业务发展的需要，制定及优化公司的内部运行控制流程、方法及执行标准。3、依据公司管理需要，组织并执行内部运行控制工作，协助各部门规范业务流程及操作规程，降低管理风险。4、定期、不定期利用各种统计信息和其他方法（如经济活动分析、专题调查资料等）监督计划执行情况，并对计划完成情况进行考核。五、在选择产品供应商过程，定期不定期对商务部部门编制的供应商评估报告和供应商合作协议进行审查，并提出审查意见。5、负责监督检查公司运营、财务、人事等业务政策及流程的执行情况。6、负责平衡内部控

13、制的要求与实际业务发展的冲突，其他与内部运行控制相关的工作。九、 项目进度安排结合该项目建设的实际工作情况，xx（集团）有限公司将项目工程的建设周期确定为12个月，其工作内容包括：项目前期准备、工程勘察与设计、土建工程施工、设备采购、设备安装调试、试车投产等。项目实施进度计划一览表单位：月序号工作内容1234567891011121可行性研究及环评2项目立项3工程勘察建筑设计4施工图设计5项目招标及采购6土建施工7设备订购及运输8设备安装和调试9新增职工培训10项目竣工验收11项目试运行12正式投入运营十、 项目技术流程xx、xx、xxx、xxx、xx、xxx十一、 项目建设期原辅材料供应情况

14、本期项目在施工期间所需的原辅材料主要是：混凝土、水泥、砂石等建筑材料，建设地周边市场均有供货厂家（商户），完全能够满足项目建设的需求。十二、 防范措施1、本项目在实施过程中必须根据工业安全卫生的规定，严格按照工程项目劳动安全卫生的原则，将各有害因素控制在规定范围之内，按文明生产要求组织生产，在系统调试安装过程中做好安全保护工作。2、本项目整个生产过程中所采用的原料、辅料品种较多，成分复杂，噪声也能对人体构成威胁，因此对于安全和工业卫生要严格按照国家的规范及法规去设计。公司内有专门的人员负责安全生产，在生产过程中建立严格的防火防爆、防机械伤害等安全生产技术措施，并对上岗工人组织安全教育，制定严格

15、的安全生产操作规程，杜绝一切安全卫生事故的发生。3、工艺布置应有利于安全生产和有效操作，并按消防安全规范设置安全疏散通道、安全门，为便于事故发生时人员的疏散，在主要安全通道设置事故应急照明和安全疏散标志，车间内配备消火栓、消火箱、灭火器等消防设施。4、所有电源、电线安装均由有资质的电力部门负责实施，车间低压动力线路及供电照明设施皆要有过热、过流保护，各用电设备应有可靠的接地或接零措施，特殊设备有防静电措施，确保操作安全。建筑物避雷、接地措施要符合有关规定，建筑物防雷接地、用电保护接地、防静电接地及通讯设备安全接地等可共享接地装置，接地电阻10欧姆。5、对所有存在危险因素的区域均放置警示标志，对

16、特殊工种的操作人员，实行定期体检，及时掌握职工的身体状况，预防职业病的发生。6、建筑装饰采用阻燃材料，设置带离子感应探头的火灾自动报警装置，建立应急照明系统和疏散标志。7、职工的劳动用品及其它防护用品的配置和发放均按劳动部门的规定执行，根据各岗位要求配备必要的安全劳动保护用品，以确保职工劳动生产过程的安全与健康。8、项目的安全生产管理纳入公司统一管理，安全责任到人，并加强预防性检测。对新招的人员进行安全教育，对在岗工人的安全教育做到经常化，制定严格的安全生产操作规程。9、项目设计中严格执行安全生产法、安全技术监察规程，从根本上杜绝设备和管道的跑、冒、滴、漏。对有可能接触到各种有毒、有害物质的操

17、作人员配备必要的防护用品，同时在相应的岗位上设置急救用品，一旦发生中毒事故，能够使中毒人员得到及时抢救。10、在总图运输设计中严格执行各种规范和规定，保证建筑物及装置之间的安全距离，并在装置和建筑物之间设环形道路，保证消防安全通道。11、设置医务室、浴室、休息室等必要的生活福利设施，对空闲地进行绿化，为员工创造优美、舒适的工作和生活环境。12、自动控制设计以集中检测为主，重要参数引至控制室，随时观察生产过程变化，对确保安全生产的参数设置越限报警。此外，为保证安全生产，还应设置一定数量的自动调节系统，以防不安全事故发生。十三、 建设投资估算本期项目建设投资13321.75万元，包括：工程费用、工

18、程建设其他费用和预备费三个部分。（一）工程费用工程费用包括建筑工程费、设备购置费、安装工程费等；工程建设其他费用包括：建设管理费、勘察设计费、生产准备费、其他前期工作费用，合计11392.78万元。1、建筑工程费估算根据估算，本期项目建筑工程费为5589.97万元。2、设备购置费估算设备购置费的估算是根据国内外制造厂家（商）报价和类似工程设备价格，同时参照机电产品报价手册和建设项目概算编制办法及各项概算指标规定的相应要求进行，并考虑必要的运杂费进行估算。本期项目设备购置费为5429.00万元。3、安装工程费估算本期项目安装工程费为373.81万元。（二）工程建设其他费用本期项目工程建设其他费用

19、为1540.52万元。（三）预备费本期项目预备费为388.45万元。建设投资估算表单位：万元序号项目建筑工程设备购置安装工程其他费用合计1工程费用5589.975429.00373.8111392.781.1建筑工程费5589.975589.971.2设备购置费5429.005429.001.3安装工程费373.81373.812其他费用1540.521540.522.1土地出让金760.25760.253预备费388.45388.453.1基本预备费181.68181.683.2涨价预备费206.77206.774投资合计13321.75十四、 建设期利息按照建设规划，本期项目建设期为12个

20、月，其中申请银行贷款5727.25万元，贷款利率按4.9%进行测算,建设期利息140.32万元。建设期利息估算表单位：万元序号项目合计第1年第2年1借款1.1建设期利息140.32140.320.001.1.1期初借款余额5727.251.1.2当期借款5727.255727.250.001.1.3当期应计利息140.32140.320.001.1.4期末借款余额5727.255727.251.2其他融资费用1.3小计140.32140.320.002债券2.1建设期利息2.1.1期初债务余额2.1.2当期债务金额2.1.3当期应计利息2.1.4期末债务余额2.2其他融资费用2.3小计3合计1

21、40.32140.320.00十五、 流动资金流动资金是指项目建成投产后，为进行正常运营，用于购买辅助材料、燃料、支付工资或者其他经营费用等所需的周转资金。流动资金测算一般采用分项详细测算法或扩大指标法，根据企业流动资金周转情况及本项目产品生产特点和项目运营特点，该项目流动资金测算参照同行业流动资产和流动负债的合理周转天数，采用分项详细测算法进行测算。根据测算，本期项目流动资金为3908.65万元。流动资金估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1流动资产16358.9218875.6821392.4325167.571.1应收账款7361.528494.069626.60113

22、25.411.2存货5725.626606.497487.358808.651.2.1原辅材料1717.681981.942246.202642.591.2.2燃料动力85.8899.10112.31132.131.2.3在产品2633.793038.993444.184051.981.2.4产成品1288.271486.461684.661981.951.3现金1308.721510.061711.402013.411.4预付账款1963.072265.082567.093020.112流动负债13818.3015944.1918070.0821258.922.1应付账款4974.59573

23、9.916505.237653.212.2预收账款8843.7110204.2811564.8513605.713流动资金2540.622931.493322.353908.654流动资金增加2540.62390.87390.86586.305铺底流动资金4907.685662.706417.737550.27十六、 项目总投资本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资17370.72万元，其中：建设投资13321.75万元，占项目总投资的76.69%；建设期利息140.32万元，占项目总投资的0.81%；流动资金3908.65万元，占项目总投资的22.50

24、%。总投资及构成一览表单位：万元序号项目指标占总投资比例1总投资17370.72100.00%1.1建设投资13321.7576.69%1.1.1工程费用11392.7865.59%1.1.1.1建筑工程费5589.9732.18%1.1.1.2设备购置费5429.0031.25%1.1.1.3安装工程费373.812.15%1.1.2工程建设其他费用1540.528.87%1.1.2.1土地出让金760.254.38%1.1.2.2其他前期费用780.274.49%1.2.3预备费388.452.24%1.2.3.1基本预备费181.681.05%1.2.3.2涨价预备费206.771.19

25、%1.2建设期利息140.320.81%1.3流动资金3908.6522.50%十七、 资金筹措与投资计划本期项目总投资17370.72万元，其中申请银行长期贷款5727.25万元，其余部分由企业自筹。项目投资计划与资金筹措一览表单位：万元序号项目数据指标占总投资比例1总投资17370.72100.00%1.1建设投资13321.7576.69%1.2建设期利息140.320.81%1.3流动资金3908.6522.50%2资金筹措17370.72100.00%2.1项目资本金11643.4767.03%2.1.1用于建设投资7594.5043.72%2.1.2用于建设期利息140.320.8

26、1%2.1.3用于流动资金3908.6522.50%2.2债务资金5727.2532.97%2.2.1用于建设投资5727.2532.97%2.2.2用于建设期利息2.2.3用于流动资金2.3其他资金十八、 经济评价财务测算（一）营业收入估算本期项目达产年预计每年可实现营业收入33900.00万元；具体测算数据详见营业收入税金及附加和增值税估算表所示。营业收入、税金及附加和增值税估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入22035.0025425.0028815.0033900.002增值税933.981106.061278.141536.272.1销项税2864.553

27、305.253745.954407.002.2进项税1930.572199.192467.812870.733税金及附加112.08132.72153.37184.363.1城建税65.3877.4289.47107.543.2教育费附加28.0233.1838.3446.093.3地方教育附加18.6822.1225.5630.73（二）达产年增值税估算根据中华人民共和国增值税暂行条例的规定和关于全国实施增值税转型改革若干问题的通知及相关规定，本期项目达产年应缴纳增值税计算如下：达产年应缴增值税=销项税额-进项税额=1536.27万元。（三）综合总成本费用估算本期项目总成本费用主要包括外购原

28、材料费、外购燃料动力费、工资及福利费、修理费、其他费用（其他制造费用、其他管理费用、其他营业费用）、折旧费、摊销费和利息支出等。本期项目年综合总成本费用的估算是以产品的综合总成本费用为基点进行，根据谨慎财务测算，当项目达到正常生产年份时，按达产年经营能力计算，本期项目综合总成本费用26346.84万元，其中：可变成本22279.98万元，固定成本4066.86万元。达产年项目经营成本25355.78万元。具体测算数据详见综合总成本费用估算表所示。综合总成本费用估算表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1原材料、燃料费13430.9315497.2317563.5220662.972

29、工资及福利费1617.011617.011617.011617.013修理费385.65385.65385.65385.654其他费用2690.152690.152690.152690.154.1其他制造费用251.44251.44251.44251.444.2其他管理费用233.42233.42233.42233.424.3其他营业费用2205.292205.292205.292205.295经营成本18123.7420190.0422256.3325355.786折旧费695.21695.21695.21695.217摊销费15.2115.2115.2115.218利息支出280.6428

30、0.64280.64280.649总成本费用19114.8021181.1023247.3926346.849.1其中：固定成本4066.864066.864066.864066.869.2可变成本15047.9417114.2419180.5322279.98（四）税金及附加本期项目税金及附加主要包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加。根据谨慎财务测算，本期项目达产年应纳税金及附加184.36万元。（五）利润总额及企业所得税根据国家有关税收政策规定，本期项目达产年利润总额（pfo）：利润总额=营业收入-综合总成本费用-税金及附加=7368.80（万元）。企业所得税税率按25.00%计征

31、，根据规定本期项目应缴纳企业所得税，达产年应纳企业所得税：企业所得税=应纳税所得额×税率=7368.80×25.00%=1842.20（万元）。（六）利润及利润分配该项目达产年可实现利润总额7368.80万元，缴纳企业所得税1842.20万元，其正常经营年份净利润：净利润=达产年利润总额-企业所得税=7368.80-1842.20=5526.60（万元）。利润及利润分配表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1营业收入22035.0025425.0028815.0033900.002税金及附加112.08132.72153.37184.363总成本费用19114.

32、8021181.1023247.3926346.844利润总额2808.124111.185414.247368.805应纳所得税额2808.124111.185414.247368.806所得税702.031027.801353.561842.207净利润2106.093083.384060.685526.608期初未分配利润0.001895.484480.977687.499可供分配的利润2106.094978.868541.6513214.0910法定盈余公积金210.61497.89854.171321.4111可供分配的利润1895.484480.977687.4911892.681

33、2未分配利润1895.484480.977687.4911892.6813息税前利润3790.795419.627048.449491.64十九、 项目盈利能力分析（一）财务内部收益率（所得税后）项目财务内部收益率（firr），系指项目在整个计算期内各年净现金流量现值累计为零时的折现率，本期项目财务内部收益率为：财务内部收益率（firr）=25.03%。本期项目投资财务内部收益率25.03%，高于行业基准内部收益率，表明本期项目对所占用资金的回收能力要大于同行业占用资金的平均水平，投资使用效率较高。（二）财务净现值（所得税后）所得税后财务净现值（fnpv）系指项目按设定的折现率，计算项目经营期

34、内各年现金流量的现值之和：财务净现值（fnpv）=7960.54（万元）。以上计算结果表明，财务净现值7960.54万元（大于0），说明本期项目具有较强的盈利能力，在财务上是可以接受的。（三）投资回收期（所得税后）投资回收期是指以项目的净收益抵偿全部投资所需要的时间，是财务上投资回收能力的主要静态指标；全部投资回收期（pt）=（累计现金流量开始出现正值年份数）-1+上年累计现金净流量的绝对值/当年净现金流量，本期项目投资回收期：投资回收期（pt）=5.22年。本期项目全部投资回收期5.22年，要小于行业基准投资回收期，说明项目投资回收能力高于同行业的平均水平，这表明项目的投资能够及时回收，盈利

35、能力较强，故投资风险性相对较小。项目投资现金流量表单位：万元序号项目第1年第2年第3年第4年第5年1现金流入0.0022035.0025425.0028815.0033900.001.1营业收入0.0022035.0025425.0028815.0033900.002现金流出13321.7520776.4420713.6325341.1826517.312.1建设投资13321.750.002.2流动资金2540.62390.872931.48977.172.3经营成本18123.7420190.0422256.3325355.782.4税金及附加112.08132.72153.37184.3

36、63所得税前净现金流量-13321.751258.564711.373473.827382.694累计所得税前净现金流量-13321.75-12063.19-7351.82-3878.003504.695调整所得税947.701354.901762.112372.916所得税后净现金流量-13321.75556.533683.572120.265540.497累计所得税后净现金流量-13321.75-12765.22-9081.65-6961.39-1420.90计算指标1、项目投资财务内部收益率（所得税前）：33.62%；2、项目投资财务内部收益率（所得税后）：25.03%；3、项目投资财务

37、净现值（所得税前，ic=14%）：15116.12万元；4、项目投资财务净现值（所得税后，ic=14%）：7960.54万元；5、项目投资回收期（所得税前）：4.53年；6、项目投资回收期（所得税后）：5.22年。二十、 财务生存能力分析从经营活动、投资活动和筹资活动全部现金流量来看，计算期内各年累计盈余资金都大于零，运营期不需要增加维持运营所需投资，说明本期项目有足够的净现金流量维持正常生产运营活动，而且，累计盈余资金逐年增加，项目的现金流量状况较好；因此，本期项目具备较强的财务盈力能力。二十一、 偿债能力分析（一）债务资金偿还计划本期项目按照“按月还息，到期还本”的模式偿还建设投资借款计算

38、，还款期为10年。借款偿还资金来源主要是项目运营期税后利润。（二）利息备付率测算按照建设项目经济评价方法与参数（第三版）的规定，利息备付率系指在借款偿还期内的息税前利润（ebit）与应付利息（pi）的比值，它从付息资金来源的充裕性角度反映出项目偿还债务利息的保障程度，本期项目达产年利息备付率（icr）为33.82。本期项目实施后各年的利息备付率均高于利息备付率的最低可接受值，说明本期项目建成正常运营后利息偿付的保障程度较高。（三）偿债备付率测算按照建设项目经济评价方法与参数（第三版）的规定，偿债备付率系指在借款偿还期内，可用于还本付息的资金（ebitda-tax）与应还本付息金额（pd）的比值

39、，它表示可用于还本付息的资金偿还借款本金和利息的保障程度，本期项目达产年偿债备付率（dscr）为29.79。根据约定的还款方式对本期项目的计算表明，在项目实施后各年的偿债率均高于偿债备付率的最低可接受值，说明项目建成后可用于还本付息的资金保障程度较高。借款还本付息计划表单位：万元序 号项目第1年第2年第3年第4年第5年1借款1.1期初借款余额5727.255727.255727.255727.251.2当期还本付息140.32280.64280.64280.64280.641.2.1还本1.2.2付息140.32280.64280.64280.64280.641.3期末借款余额5727.255727.255727.255727.255727.252利息备付率33.823偿债备付率29.79二十二、 经济评价结论根据谨慎财务测算，项目达产后每年营业收入33900.00万元，综合总成本费用26346.84万元，税金及附加184.36万元，净利润5526.60万元，财务内部收益率25.03%，财务净现值7960.54万元，全部投资回收期5.22年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。综上所述，本期项目从经济效益指标上评价是完全可行的。二十三、 招标要求（一）投标企业资质要求