第三章 保险经纪机构的监督VIP

1、（一） 单项选择题1 保险经纪机构监管的直接法律依据是（ ）。中华人民共和国公司法 中华人民共和国合同法中华人民共和国保险法 中华人民共和国民法通则2 保险经济市场监管的主体是（ ）。国家授权的行政主管部门 国家授权的法律主管部门国家授权的司法主管部门 国家授权的工商主管部门3 在我国，保险经济市场的监管机关是（ ）。中国人民银行 中国保险监督管理委员会国务院 中央政府4 保险经纪机构及其从业人员依法接受保险监管，在对监管机关做出的行政决议有疑问时，可以通过（ ）等手段维护自己的合法权益。行政复议 行政诉讼 调解和仲裁 行政复议和诉讼5 中国保监会对保险经纪机构实施监管的手段包括（ ）。法律手

2、段 行政手段 经济手段 以上都是6 国家必须用法律手段来监管保险经济市场，因为保险经纪市场是市场经济的一部分，而市场经济是（ ）。竞争为主 自由经济 法治经济 价格机制7 国家必须用法律手段来对保险市场经济市场进行监管，法律手段有一个很明显的缺点是（ ）。自主性 自由性 滞后性 强制性8 国家用法律手段来对保险经纪市场进行监管，法律手段有一个很明显的缺点是（ ）。自主性 自由性 强制性 自愿性9 国家必须用行政手段来对保险经纪市场进行监管，行政手段的突出特点之一是（ ）。主观随意性 间接针对性 强制性 自愿性10国家必须用经济手段来对保险经纪市场监管，经济手段的突出特点是（ ）。灵活性 强制性

3、 直接针对性 主观性12国家必须用经济手段对保险经纪市场进行监管，经济手段通过（ ）调节供需关系。行政机制 竞争机制 价格机制 市场机制13世界各国对保险经纪机构的监管方式不仅统一，根据监管的宽严程度不同，可分为（ ）。公开方式、半公开方式和透明方式公开方式、准则监管方式和实体监管方式公开方式、半公开方式和透明方式公开方式、准则监管方式和实体监管方式14世界各国对保险经纪机构的监管方式不仅统一，最宽松的监管方式是（ ）。公开方式 准则监管方式 实体监管方式 公示方式15采取公示方式对保险经纪市场进行监管时，必须具备的前提是（ ）。保险业充分发展 公众保险意识较强保险市场主体众多 保险监管机关素

4、质较高16采取公示方式对保险经纪市场进行监管的最大特点是（ ）。保险业充分发展 允许保险经纪机构自由经济公众保险意识较强 保险监管机关素质较高17准则监管方式不涉及保险经纪机构自身的经营管理，因此仍有较大的自由度，它所监管的重点是（ ）。经营是否合法 形式上是否合法实质上是否合法 财务是否健全18世界各国对保险经纪的监管方式不仅统一，最严格的监管方式是（ ）。公示方式 准则监管方式 实体监管方式 公开方式19采取实体监管方式采用的监管的最大的特点是（ ）。灵活性 直接针对性 可操作性 主观性20我国对保险经纪市场采用的监管方式是（ ）。公开方式 公示方式 准则监管方式 实体监管方式21中国保监

5、会对保险经纪机构的设立、变更、合并、分立、解散、撤销、破产和清算等行为实施的监管称为（ ）。实体监管 机构监管 资格监管 准则监管22我国设立保险经纪机构的批准机关是（ ）。中国保监会 中国人民银行 中国证监会 中国银监会23在我国，保险经纪机构可以采取的组织形式是（ ）。合伙企业 有限责任公司 股份有限公司 以上都可以24以合伙企业或者有限责任公司形式成立的保险经纪机构，其注册资本或者出资不得少于人民币（ ）。500万元 1000万元 2000万元 5000万元25以股份有限公司形式设立的保险经纪机构，其注册资本不得少于人民币（ ）。500万元 1000万元 2000万元 5000万元26设

6、立保险经纪机构，持有保险经纪从业人员资格证书的员工人数最少为（ ）。2人 3人 5人 10人27设立保险经纪机构，持有保险经纪从业人员资格证书的员工人数最少为员工总人数的（ ）。1/4 1/3 1/2 2/328按照关于印发我国加入WTO法律文件有关保险业内容的通知关于保险经纪的规定，允许外国保险经纪公司在上海、广州、大连、深圳和佛山设立合资公司，其外资比例可以达到（ ）。75% 51% 50% 49%29按照关于印发我国加入WYO法律文件有关保险业内容的通知关于保险经纪的规定，允许外国保险经纪公司从事的经济内容包括（ ）。大型商业保险经纪 再保险经纪 国际海运、空运和运输保险经纪以上都可以3

7、0按照关于印发我国加入WTO法律文件有关保险业内容的通知关于保险经纪的规定，加入后（ ）内，将允许设立外资独立子公司。1年 2年 3年 5年31保险经纪机构的投资者可以是（ ）。法人 自然人 保险公司 以上都可以32申请设立保险经纪机构，全体股东、全体发起人或者全体合伙人应当制定代表或者共同委托代理人，向（ ）办理申请事宜。中国保监会 中国人民银行 中国证监会 中国银监会33申请设立保险经纪机构，向中国保监会提交保险经纪机构设立申请表的股东应该为全部股东的（ ）。50% 60% 75% 100%34申请设立保险经纪机构，向中国保监会提交保险经纪机构设立申请表的股东应该为全部股东的（ ）。50%

8、 60% 75% 100%35申请设立保险经纪机构，应当向中国保监会提交可行性报告，包括市场情况分析、近（ ）的业务发展计划等。1年 2年 3年 5年36中国保监会在收到申请材料后，应当自受理设立保险经纪机构申请之日起（ ）内进行初审。3日 10日 20日 30日37保险监管部门应当自受理设立保险经纪机构申请之日起（ ）内作出批准或者不予批准的决定。10日 20日 30日 40日38中国保监会作出批准设立保险经纪机构或其分支机构的，应当向申请人颁发（ ）。资格证书 执业证书 营业执照 许可证39依法设立的保险经纪机构，应当自开业之日起（ ）内在中国保监会指定的报纸上予以公告。10日 20日 3

9、0日 40日40保险经纪机构管理规定规定保险经纪机构设立1年内，可以在其住所所在地的省、自治区、直辖市设立（ ）保险经纪分支机构。1家 2家 3家 5家41申请设立保险经纪分支机构应当在申请前（ ）内无严重违法、违规行为。1年 2年 3年 5年42保险经纪机构以规定的最低注册资本限额或者最低出资限额设立的，在设立1年后，在其住所地以外的省、自治区、直辖市可以设立3家保险经纪分支机构。此外，在其住所地以外的每一省、自治区、直辖市首次申请设立保险经纪分支机构的，应当至少增加注册资本或者出资人民币（ ）。50万元 100万元 200万元 2000万元43如果保险经纪机构注册资本或者出资达到人民币（

10、）的，设立保险经纪分支机构不需要增加注册资本或者出资。500万元 1000万元 2000万元 4000万元44保险经纪机构申请设立保险经纪分支机构，应当提交保险经纪机构前（ ）接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件。5年 3年 2年 1年45中国保监会应当依法对设立保险经纪分支机构的申请进行审查，并自受理申请之日起（ ）内作出批准或者不予批准的决定。3日 5日 10日 20日46保险经纪机构分支机构设立申请人在收到许可证后按照有关规定办理工商登记，领取（ ）后方可开业。资格证书 执业证书 许可证 营业执照47依法设立的保险经纪分支机构，应当自开业之日起（ ）内在中国保监会指

11、定的报纸上予以公告。3日 5日 10日 30日48根据保险经纪机构管理规定的规定，保险经纪机构应当交存保证金或者投保（ ）。雇主责任保险 公众责任保险 职业责任保险 场地责任保险49根据保险经纪机构管理管理规定的规定，保险经纪机构缴存保证金的，应当自办理工商登记之日起（ ）内，按注册资本或者出资的一定比例缴存。5日 10日 20日 30日50根据保险经纪机构管理规定的规定，保险经纪机构缴存保证金的，应当自办理工商登记之日一定时间内，按注册资本或者出资的（ ）缴存。40% 30% 20% 10%51保证金专户存储到商业银行之日起（ ）内，保险经纪机构应将保证金存款复印件报送中国保监会。10日 2

12、0日 30日 40日52每年保险经纪机构应向中国保监会报送有关上年度本机构保证金管理情况的专门报告，这个截止日期是（ ）。1月31日 1月1日 12月31日 12月1日53保险经纪机构可以动用保证金的两种情况是机构进入清算程序和（ ）。 破产 倒闭 合并 出资减少54保险经纪机构投保职业责任保险同时保单对保险经纪机构一次事故的赔偿限额不得低于（ ）人民币时，可以申请免交保证金。 100万元 200万元 300万元 500万元55保险经纪机构经营期间，应保持职业责任保险的有效性和连续性，不论任何原因终止或者中断职业责任保险的，应立即报告中国保监会，并于终止或者中断之日起（ ）内按有关规定缴纳保证

13、金。20日 15日 10日 5日56根据保险经纪机构管理规定的规定，许可证有效期为（ ）。1年 2年 3年 5年57根据保险经纪机构管理规定的规定，保险经纪机构应当在有效期届满的（ ）前，向中国保监会申请换发。 30日 45日 60日 15日58保险经纪机构向中国保监会申请换发许可证，应当提交申请前（ ）的资产负债表和利润表。1个月 2个月 3个月 6个月59保险经纪机构向中国保监会申请换发许可证，应当提交申请前（ ）内本机构接受保险行业组织监督情况的说明。 1年 2年 3年 6年60保险经纪机构申请换发许可证前连续（ ）没有开展业务的，中国保监会不予换发许可证。3个月 6个月 9个月 12个

14、月61保险经纪机构申请换发许可证的，中国保监会应当在许可证有效期届满前对保险经纪机构前（ ）的经营情况进行全面审查和综合评价。 2年 3年 5年 6年62保险经纪机构及其分支机构变更事项须经中国保监会批准的，应当自工商变更登记之日起（ ）内向中国保监会领取新许可证。 5个月 3个月 2个月 1个月63保险经纪机构及其分支机构变更事项不需要中国保监会批准的，应当自工商变更登记之日起（ ）内向中国保监会领取新许可证。 5个月 3个月 2个月 1个月64保险经纪机构必须报保险监管部门批准的事项有（ ）。名称变更 住所或者经营场所变更 发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的变更股权结构或者出资比例

15、65保险经纪机构变更注册资本或者出资的，应当向中国保监会提交新增非自然人股东的加盖单位财务印章的最近（ ）财务报表及营业执照副本复印件。 5年 3年 2年 1年66保险经纪机构减少注册资本或者出资的，应当提交已经在报纸上至少公告（ ）次的证明。 2 3 4 567中国保监会自受理保险经纪机构变更申请之日起（ ）内，作出批准变更或者不予批准的决定。决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。 10日 20日 30日 40日68保险经纪机构名称变更的应当自工商变更登记作出之日起（ ）内，书面通知报告中国保监会。 5日 10日 15日 20日69保险经纪机构需要书面报告中国保监会的变更事项有（ ）

16、。变更注册资本或者出资 变更组织形式变更股东或者合伙人 发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的70保险经纪机构及其分支机构应当自变更决定作出之日起5日内，在中国保监会指定的报纸上公告的事项有（ ）。变更注册资本或者出资 变更组织形式发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的变更住所或者经营场所的71中国保监会依法办理保险经纪机构许可证注销手续，并予以公告的事项有（ ）。变更注册资本或者出资 变更组织形式发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的许可证有效期届满，没有申请换发的72保险经纪机构连续（ ）未展开保险经纪业务的，中国保监会依法办理许可证注销手续，并予以公告。2个月 3个月 5个月

17、 6个月73保险经纪机构撤销保险经纪分支机构的，应当自有关决议或者决定作出之日起（ ）内，书面报告中国保监会。5日 10日 15日 20日74公司制保险经纪机构解散的事由包括（ ）。分立 合并 规定事件出现 以上都是75保险经纪机构的合并方式有（ ）。吸收合并 新设合并托管合并 吸收合并和新设合并76对于合伙制保险经纪机构解散的情况，除按照保险经纪机构管理规定第四十七条相应情形处理外，并应同时遵照其它法律法规的对相关情况的规定，这些法律包括（ ）。合伙企业法民法 合同法民法民法 合伙企业法合同法77保险京机构管理规定规定，保险经济从业人员应当通过中国保监会组织得保险经纪从业人员考试，取得（ ）

18、。执业证书 委托证书合同证书 资格证书78保险经纪从业人员代表保险经纪机构从事保险经纪活动的证明性文件是（ ）。执业证书 委托证书合同证书 资格证书79保险经纪人员必须取得执业证书才能从事保险经纪活动，执业证书的发放单位是（ ）。保险经纪机构 中国保监会保险公司 保险行业协会80报名参加资格考试的人员的学历必须为（ ）以上。高中 大专 本科 研究生81保险经纪从业人员资格证书的发放对象应具有的条件之一为（ ）。因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁止期限仍未届满的具备完全民事行为的人员82参加保险经纪从业资格

19、考试的人员，有提供虚假报名材料、违反考场纪律或其他作弊行为的，考试无效，且（ ）内不得参加考试。1年 2年 3年 4年 83按照保险经纪机构管理规定规定，资格证书有效期为（ ），自颁发之日起计算。1年 2年 3年 4年84资格证书持有人应当在资格证书有效期届满（ ）前向中国保监会申请换发。30日 45日 60日 90日85申请换发资格证书，持有人应当在前3年中每年接受后续教育时间累计不少于（ ）。36小时 30小时 48小时 60小时86执业证书由保险经纪人人员所在的单位发放，但由（ ）统一监制。中国人民银行 中国保监会 保险经纪机构 保险行业协会87保险经纪从业人员上岗前接受保险经纪机构培训

20、的时间不得少于（ ）。30小时 36小时 60小时 80小时88保险经纪人员受到其他政府监管部门行政处罚或者保险行业组织处分的，保险经纪机构或者保险经纪分支机构应当在（ ）内，书面报告中国保监会。5日 10日 15日 20日89保险经纪机构及其分支机构高管人员应当从事经济工作（ ）以上。2年 3年 5年 10年90担任因违法被吊销营业执照或者因经营不善破产清算公司、企业的高级管理人员，并对被吊销营业执照或者破产负有个人责任或者直接领导责任的，自该公司、企业清算完结之日起未逾（ ）的，不得担任保险经纪机构高级管理人员。2年 3年 5年 10年91曾因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社

21、会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾（ ）的，不得担任保险经纪机构高管人员。2年 3年 5年 7年92中国保监会应当自受理保险经纪机构高级管理人员任职资格申请之日起（ ）内进行初审。20日 30日 40日 60日93中国保监会应当自受理保险经纪机构高级管理人员任职资格申请之日起（ ）内作出核准或者不予核准的决定。20日 30日 40日 60日94保险经纪机构任免高级管理人员，应当自决定作出之日（ ）内，书面报告中国保监会。5日 10日 15日 20日95保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责任的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会，临

22、时负责人任职时间最长不得超过（ ）。1个月 2个月 3个月 6个月96保险经纪机构及其分支机构可以经营的业务之一有（ ）。接受保险人委托，为投保人代拟投保方案接受保险人委托，协助被保险人进行索赔为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务以上都可以97保险经纪分支机构的业务范围和经营区域的授权单位是（ ）。中国保监会 保险经纪机构保险公司 保险行业协会98保险经纪机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营活动的原始凭证及有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，不得少于（ ）。2年 3年 5年 10年99保险经纪机构的禁止经营行为有（ ）。为投保人代拟投保方案、选择保险公司以

23、及办理投保手续协助被保险人或者受益人进行索赔再保险经纪业务以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传100下列各种行为中，属于保险经纪机构不正当竞争行为的是（ ）。虚假广告、虚假宣传隐瞒与保险合同有关的重要情况以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务101保险经纪机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意，并在重大对外投资、对外担保发生之日起（ ）内，书面报告中国保监会。2日 3日 5日 10日102重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的（ ）。49% 50% 51% 8

24、0%103保险监管机关对保险经纪机构进行监督管理的方式主要有非现场监管与现场检查两种，其中属于现场检查的有（ ）。收取监管费 进行监管谈话到保险经纪机构进行调研 监管分析 104保险经纪机构应当在每个季度结束后的（ ）内，向中国保监会报送监管报表。3日 5日 10日 20日105中国保监会进行现场检查，应当提前（ ）向被检查的保险经纪机构或者保险经纪分支机构发出检查通知书。 2日 3日 5日 10日106中国保监会可以将保险经纪机构的（ ）情况列为重点检查对象。转移、藏匿有关文件、资料业务或者财务出现异动的高级管理人员故意躲避、拖延、阻挠检查资本金或者出资不真实、足额107保险经纪机构及其分支

25、机构有权对中国保监会的行政处理措施提起（ ）。诉讼 仲裁 调解 行政复议或者行政诉讼108按照保险经纪机构管理规定的规定，未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，没有违法所得，可处最高罚金为（ ）。 10万元 20万元 30万元 50万元109通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险经纪机构的，由中国保监会依法予以撤销，对存在出具虚假资料等行为的投资人给予警告，并处（ ）罚款。 1万元 2万元 3万元 5万元110资格证书申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发资格证书，并给予警告；该申请人在（ ）内不得再次向中国保监会申请资格证书。 1年 2年 3年 5年111保险经纪机构未按照规定缴存保证金的，由中国保监会责令改正，可处最高罚金为（ ）。 5万元 20万元 30万元 50万元112保险经纪机构及其分支机构伪造、涂改、出租、出借或者转让许可证的，由中国保监会责令改正，对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，可处最高罚金为（ ）。 3000元 5000元 30000元 50000元113保险经纪机构及其分支机构与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会给予警告，并处（ ）罚款。 2万元 3万元 5万元 10万元114保险经纪机构及其分支机构未按