银行卡业务检查整改报告

1、银行卡 业务检查 整改 报 告 篇一： 银行服 务检查 整改 报 告服务整改报告 一直以来，我 们xx银行都是以柜 员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我 们北京分行一直也是十分重 视柜员的服务，但此次 总行抽查录像点评我们东城支行的服 务成绩却不尽如 人意。在6月26日，北京分行也 组织了第二季度 录像点评，通过这一次点 评，通过各位领 导的批评指正，同 时也看到了其他网点的服 务，我们东 城支行也看到了和其他网点的差距。同 时，我们也进行了反思，到底怎 样才能做好服 务，让每一个柜 员把服务做到最好，并把 营销流 畅的融入到 业务当中。 首先，最重要的是做好 仪容仪表。要做好 仪容仪表，不

2、是 简单的把妆 容、服装的 标准告 诉柜员。要做到每天至少两次 检查 ，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到 问 题及时整改。柜 员作为银行的门面，向客 户展现的应该是具有饱满的精神状 态，和专业的态 度，而且要有一 丝不苟的处事原则。但如果被客 户看到柜 员歪斜的 丝巾，占有菜 汤的衬衫，首 先给客户的感觉就是不 专业 不正式，那客 户又怎么会愿意听取柜 员的营销 意见呢？因此， 严 格要求柜 员的仪 容仪表就是十分重要的。因此，我 们计 划，即日起，每日晨会要求由晨会主 持人检查各位柜 员仪容仪表，包括女生的 头花是否端正、 丝巾是否端正、是否有掉落碎 发、 妆容是否按行里 标准要求，服装是否

3、干 净整洁；男生的 领带是否及时佩戴，发型是否符合 标 准； 并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运 营经理或主管 进行巡视、抽查，并及时整改 以使得柜 员时 刻能够以良好的状 态面对客户。同 时，我 们也要求柜 员在休息 时间，及 时关 注、调整自己的服装，不能被 动的等待被 别人发现问题 ，而要主 动的去 调整。 其次，每周不 仅 要组织 柜员学习服务标准， 还要组织 柜员进行服 务的模 拟训练 。对于示座等手 势，进行规范化培 训，做到整 齐化一，在 细节处 体现专业 化。 另外，也要 组织柜员 流服 务营销 心得，大家相互交流自己的 经验，如何能 够更好的做服 务。把 营销的话术 合

4、理 的安排到 业务进 行当中，不 让客户觉得是很突兀的 强硬推 销我行的卡片以及理 财产品，而是 结合客 户的情况去推荐， 这样 一来也能更好的提升客 户的感受度。比如：同 样是推荐我 们xx银行网上 银行功能。如果只是 简单 的 说，“我们的网 银很方便的也很安全，同城跨行 转账 没有手续费 。”客户不一定会接受，他可能会 说“我家里有很多 银行的u盾了，我不想要了，太 麻烦，而且你 们网点少，我存 钱还要来网点， 实在不方便，我就不开了。 ”那这样 一来， 我们如果再 进行营销的话，很有可能客 户就会很反感，很 难达到营销的好的效果。那如果 我们换 一种方式，比如 “先生，您是 办白领通业

5、务 吧，这个开通网上 银行的话，在网 银上发 放贷款、 归还贷 款都很方便的。而且，您也可以同 时开通超 级网银功能，把您 别的行的 专业 版网银和咱们行的关 联到一起， 这样您还款时，可以直接从 别的行网 银转过 来，这样 也没有 手续费 ，都很方便。一会儿，可以 让咱们大堂经理帮您演示一下， 这边也有 联系卡片，有咱 们网点 电话和客服 电话，有需要您都可以咨 询咱们的。”这样 一来，客 户就觉得柜 员是站在 客户 角度为他着想，而且 连后顾之忧都替客 户想到了，那么客 户就愿意听取柜 员的建议。而对 于柜员而言，不 仅顺利的办理了业务、成功的 营销了网银、而且在服 务加分项中既有 营销自

6、 助方式、也包含了 给予客户建议和递送联系卡，可 谓是一举多得。同 时，我们也会组织柜员 间交流，如何提高效率，合理利用 业务间 隔时间 ，这样 一来，也能有效 缩短业务进行时间。在业务办 理过程中，尽量不要去等，利用空余 时间可以盖章 或者准备客户需要的 现金，或者整理凭 证，这样一来，一笔 业务结 束后，不需要多余的 时间 进行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服务，最基 础的还是要学 习好业务，能够流畅的办理 业务 是为客户提供最优质服务的根本。我 们东城支行目前也是新人 较多，我 们也为小朋友 们设计 了技能提升 计 划和业务学习计划。在上柜前，不 仅要告诉小朋友 们，要如何去

7、做 这个业务，也要更透 彻和 细致的告 诉他们为什么要 这么做， 风险点在哪，从根本上去提高小朋友 们的业务素质。在帮 助小朋友的同 时，已经成熟的柜 员也进行二次培 训，温故而知新，更透 彻的理解业务 操作背 后的风险 点，以便能 够有利于提高柜 员的业务素质。通过这次季度 录像点评和总行抽查录像，使我 们认识 到我们的服 务还存在着很多 问题， 要全面要求每一名柜 员，让大家都成 为服务标杆，让大家共同 进步。同 时，也要加 强和柜 员的沟通，端正柜 员的态度，了解柜 员的思想 动态 ，从根本上提高柜 员的服 务意识。篇二： 银行整改 报 告整改报告市分行 审计组 于2011年1月25日对

8、我支行 进 行审计检查 工作，并下 发了牡丹江市分 行审计报 告书（牡内 审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重 视检查结 果并认真提出整改措施， 现 将有关整改措施 报告如下： 一、个人 业务1、柜员离席必须双人清点 现金，做 临时轧账处 理2、atm现金长短款当天需及 时处 理3、及时清理储蓄系统内无关人 员的工号4、大额现金须及时锁 入金柜5、早、晚必 须双人拆封款袋6、日终正式轧账 后必须会同 综合柜员清点现金7、汇兑综 合柜 员及时按规定打印和登 记特殊业务登记簿8、柜员长时间 离席必 须做系统临时签 退，收起章戳9、早晚接送款 车人员必须双人 进入、离开工作 场地10

9、、柜员不得代用 户填写单据二、公司 业务1、尽可能减少 验印时的强制通 过率2、公司 业务对账单 由专人保管3、清除公司 业务柜员在其它系 统中的工号三、进一步加 强内控管理的措施和安排1、提高思想 认识 ，形成抓好内控管理工作 为全行第一要 务的共 识 。提高内控管理 对防范 金融风险认识 ，努力杜 绝违规 操作而引起的金融 风险。提高 对存在问题的整改 认识，在整改中 规范操作行 为。提高 对制度建 设、制度 执行认识，在制度 建设上完善自我，在制度 执行中制 约自我。2、严抓制度落 实到位，堵塞管理漏洞，落 实各项内控制度，落 实责任人、 实施人，确保制度落 实不留空白， 责任明确不模糊

10、。加 强考核评价，落 实审核工作， 发现问题 及时通报， 及时整改，奖优罚 劣，大力 营造执行规章制度光荣， 违反规章制度可耻的良好氛 围5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风 险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制 度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作 风险降到最低限度。篇三：某分 行会计检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告a分行：根据XX分行2013年一季度会 计检查意见书要求，我行由 财会部部牵头，组织XX

11、分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关 问题进行了逐一整改、落 实、现将相关 情况汇报如下：一、 组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。二、 整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查 复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会

12、计管理部门根据实际需要 不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因 制度理解偏差所 带来的误操作，从而提高会 计核算质量。 财会部总经理牵头组织 了兴业 银行商业汇票业务会计操作规程和票据 业务风险 提示的学习，参加人员为各级会计管理人员、XX行营业部主任和票据 岗专管员。对票据 签发、解付、 查询查复、 质押、 贴现业务 逐项对照制度解 读，纠正我行做 业务中的偏差， 进一步加强了票据业务的操作和管理。 各机 构定期向 财会部报告问题库等制度 规章的学习情况， 财会部根据 报送的记录抽查录像，跟踪 查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查

13、 等，落实学习效果。（二）加 强会计队伍建设，做好会 计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在 风险隐患” 的情况，我行 进行了一系列的会 计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zX担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要 负责票据管理等重要 职责。e支行录用 的会计主管在对公柜台担任会 计经办工作。第二步，新入行的柜 员先到现金柜台临柜学习，将 现金区工作满3年的老柜员逐步安排到 对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老 员工带好新兵，并加 强柜面票据、 账户管理。另外 财会部加 紧了事 后监督岗位人员

14、的招聘， 预计近期会计管理人员会增加充 实。（三）建立健全 岗位责任制，明晰会 计岗 位职责 “会计档案管理混乱 ”现“金和重要物品管 理存在 风险隐 患”的问题 ，我行分析原因是由于柜员间职责 不清，操作不 规范导致的。整改措施是， 对营业 室人员进行明确分工， 进一 步健全会计岗位责任制。会 计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进 行自查和改进，发现 问题，及 时解决。具体 为：各机构会 计主管梳理本机构会 计人员岗位，结合本行的 实际 情况 重新 拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的 连贯性，尤其将大量的会 计后台业务 做明细划分，避免一人兼 职过多，无法履 职的情况。会 计主管

15、将新一版的 岗位职责表报送财会部，财会部对职责 表进行把关，提出意 见建议，并照此分工 进行会 计监 督检查 。（四）优化改革柜面流程， 强化各项制度实施细则的建 设 目前我行存在柜面流程不尽合 理，柜 员操作存在逆流程的 现象。 对 此问题 我行采取的措施是，根据 兴业银行会计内控要点、必知必会、 综合业务核算操作 规程等的 要求来确定。制定会 计管理制度 实施细则 ，本着保 证会计工作有序 进行，科学合理，便于操作和 执行的原则。全面 规范本单位的各项会计工作。只有制定了先 进合理的 实施细则和操作流程， 会计工作才能避免出 现纰漏和风险。近期财会部下发了关于加 强会计管理工作的通知 对风

16、险监测 信息回复要求、会计 管理、业务操作提出了要求。修 订了现金管理实施细则对现金管理、 查库管理执行操作 按上级 行制度做出了新的 规定。 营业 室制定了印 鉴卡领用、出售、建 库管理操作流程， 对印鉴卡使用管理流程 进行了 规范，（五）提高会 计管理人 员素质，加 强 会计业务检查监 督针对“检查问题 整改不到位 ”屡“查屡犯问题严重”、“大额及对账业务 不规范”等问题，我行分析了存在 问题的原因。主要是由于会 计管理人 员没有严格履行 审核和监督的职责， 审查力度不 够。下一步工作中会 计管理工作要求：一是 检查 突出重点；二是 违法必究。突出 重点，就是要集中力量深入 检查 ，重点突

17、破，避免做表面文章，避免 查而不 处、不 了了之。 违法必究，是 检查工作的关 键环节。检查工作的落 实，关键在于要严格执行：对 于问题责任人，一是通 报。二是罚款。三是行政 处分。 各级会计管理人员要严格要求自己， 紧跟制度 规章更新的步伐，做好 规章制度的解 读 、传达、再培 训 。检查辅导 人员要加强事中监督，避免以 罚代管的工作方式，将 监督重心前 移。（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完 毕，一户专用账户“XX由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。 对于“对2012年11月起开立的 结算账户进行机 构信用代码证的核对并留存复印件。 ”的情况，已 对1

18、1月份以来开 户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代 码证。三、处罚情况XX分行 给予相关人 员处罚 如下：。各 罚款100元。 附表：2013年一季度 检 查XX分行整改落实情况表XX银行XX分行财会部?X年X月X日篇四：关于对银行卡业务风 险排查工作的整改 报告关于银行卡业务风险排查工作的整改 报告2011年3月14日至2011年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导 小组对我支行营业部2010年度银行卡业务进行了全面 风险排查， 总行也于近日下 发了关于对商业银 行银行卡业务风险 排查中存在 问题进行整改的通知（ 农商行发2011130号），接到通知后， 我支行

19、领导高度重视检查结 果并提出了整改意 见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中 存在问题，及时做好整改工作和整改 报告。现将我部有关整改措施 汇报如下：1）我部在 领取珠江平安卡重空 时，设立了出入 库登记簿，并由保管人和 领用人在登 记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及 时登记，并将当天重空出入 库电脑 打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客 户均在新系 统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复 印件a4纸空白 处加盖 “与联网核查一致戳 记”。4）我部近日已 对2011年珠江平安卡开 户资料以一个月或一季度 为单 位进行了装 订保管， 下来将 对2010年以来没

20、有装 订成册保管的珠江平安卡开 户资 料进行完善。5）我部 对新拓展的批量 发卡业务，将按有关 规定与委托 单位签订 相关批量开卡 业务协议 ， 且要求委托 单位至少派两名 财务人员到我网点 领导批量新卡。6）我部下来将 继续 做好自助 设备 的日常 维护 与管理， 设立“自助 设备巡查专 用卡”，坚 持每天早、中、晚各巡 查和取款 测试 一次，确保我支行自助 设备正常供客 户使用。7）我部将 继续严 格执行atm清加钞过程双人操作的 规定，同 时做好清加 钞后的取款 测试 工作。8）我部 对atm长短款这一工作，始 终做好流水勾 对与确认且通 过监控进一步核 实，及 时 联系客 户，并做好清

21、算工作。9）我部 对atm吞没的 银行卡，做到及 时取出并登 记到吞没卡登 记簿，下来将 认真做 好吞没卡的 处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作 废卡上缴总 行个人 银行部集中 销 毁，下来将 继续 做好按季上 缴工作。11）我部自 银行卡业务风险 排查后，作 废卡登 记簿已按有关 规定进行登记，下来将 继 续做好 对作废卡的管理和上 缴工作。通 过此次检查与整改，我部从中 发现 了不少 问题 ，今 后，我部将 继续 努力做好如下工作：1、提高全 员认识 ，强化内控管理。一是要提高内控管理 对防范金融 风险认识 ，努力杜 绝 违规 操作而引起的金融 风险

22、；二是要提高 对存在 问题的整改 认识，在整改中 规范操作；三 是要提高 对制度 执行的认识 ，在制度 执行中制 约自我。2、严抓制度、 责任落 实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和 责任落 实到位， 风险 才有可能 避免和消除3、严把客 户身份识别 制度关， 规范银行卡 发卡行为。认真做好 审查 客户资料的真 实性与 有效性，杜 绝情面或走 过场 情况。4、继续 加强对自助 设备的日常 维护与管理，及 时做好 测试和巡查工作，确保自助 设备正 常运作。5、加强对银 行卡业务 的宣传与培 训，防范 银行卡业务风险 。 今后，我支行将 进一步加 强员 工规章制度的学 习，加大 银行卡 业务知识的宣传

23、与培训，强化内控制度的 贯彻执 行， 不断提高我支行 员工的综合业务素质和增 强员工的 规范操作意 识，加强对atm的日常管理与 维护，在学 习上教育员工，在制度上制 约员 工，不断提高我支行整体内控水平，努力将 银行卡业务风险 降到最低，确保我支行各 项业务 安全、 稳健发展。篇五： 贯彻 落实银行业行规行 约情况自 查报告和整改 报告 贯彻落实银 行业行规行约情况自 查报告和整改 报告 省分行： 根据省分行 转发总 行关于开展中国*银行2012年度行 规行约贯彻 落实情况自 查工作的 通知（*201232号）的文件精神，我行迅速 组织全体 员工进行系 统的学习，同 时结 合文件精神 进行了

24、 认真的自 查。通过细 致认真的学 习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行 规行约自查情况汇报 如下：一、全行上下高度重 视，成立工作 领导 小组 为了有效开展此 项自查工作，市分行成立了 行规行约贯彻 落实情况自 查工作领导 小组，全面 负责此项工作的 组织实 施，领导小组由行 长担任 组长，副行 长担任副 组长，各部室主要 负责 人为成员。 各区县也相应成立了行 规行约贯彻 落实 情况自 查工作小 组，以区 县为单 位，切 实做好自查工作。二、自 查工作 组织开展情况 为确保此次自 查工作深入开展，我行确定 专门 人员负责 此项工 作，行 长作为 此项自查工作第一 负责人，亲自抓、

25、负总责 、确保行 规行约自查工作深入到每个 岗位，每位 员工1.加强员工教育，筑牢 员工思想防 线。通 过下发电子文本，印刷 纸质手册等方式， 积极组 织员工学习中国 银行业自律公 约及实施细则、中国 银行业文明服务 公约及实施细则、中国 银行业文明规范服务工作 指引、中国银 行业 从 业 人员道德行为公约、中国 银行业反不正当 竞争公约、中国 银行业 从业人员流动公约、中 国银行业公平对待消费者自律公 约中国 银行业零售业务服务规范、中国 银行业反商 业贿赂 承诺 、中国 银行业存款业务自律公 约中国 银行业柜面服 务规范等一系列相关 规章制度。 要求广大 员工在日常工作中， 严格执行国家有

26、关法律、法 规 和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原 则下开展 业务，不得 损害国家、社会公共、客 户和行业利益。遵循公平 竞 争原则，完善治理和内控机制， 强化内控文化建 设，提升 风险管理能力。加 强自我约束，实 现自我管理，反 对不正当 竞争行为，提高 银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，篇二： 银行卡 风险 排查自查报告关于银行卡系 统科技风险现场检查 通知的自 查整改报告近年来， 银行卡在我省迅速 发展，已成 为广大人民群众 购物消 费、存取款、 转账支付等金 融活动的重要 载体，但在 银行卡业务快速发展的同 时，也暴露出了 诸多风险，有效地防范 和控制 风险是当前必 须

27、要解决的 问题。根据豫 银监办发 号文关于开展 银行卡系 统科技风 险现场检查 的通知，我社 对银行卡业务的相关管理情况 进行了自 查，主要有以下几个方面：一、关于制度建 设和岗位设置方面： 县联社关于 银行卡业务方面制定了 详细的相关管理 规 定和操作 细则，我社根据市 银行卡中心相关管理 规定对我社银行卡业务涉及的各 岗位进行 了明确的 岗位分工， 组织员 工学习了关于 银行卡操作的具体流程、重点 风险防范和控制等 内容， 对于银行卡的开卡、收回、 销卡等都设置了授 权复核、 专项登记等，务求达到外部 监督和内控管理的有效 结合，相互制 约和防范 银行卡操作 风险。二、关于 业务管理情况方

28、面： 对于银行卡的开 销户、挂失、冲 销、补正等分 险类交易我社 在实际业务 操作中都 严格按照 县联社的相关管理 规定进行操作， 严格审查客户资料的真 实 性和有效性，杜 绝违规 操作，同 时，我社也 时常向客 户派发关于银行卡安全用卡方面的宣 传手册 给前来 办理业务的客 户，向他 们宣传有关防范 银行业务风险 的相关知 识，确保我社 银行卡 业务 健康安全地向前 发展。三、关于自助 设备业务 管理情况方面：1是ATM保险柜钥匙和密 码必须双人分 别掌管， 即管理 员管ATM保险柜密码，出 纳员掌管ATM保险柜和 电子门钥匙。2是密 码必须不定 期更 换，每月至少更 换一次。3是装入或取出

29、ATM现钞 ，必须做到双人操作（特 别是离 行式的ATM机）、及 时清点，交叉复核，中途不得 换人。4是所有加 钞、点 钞、清机 过 程必 须选择监 控器下 进行。5是装钞完毕对外营业 前，管理 员必须进行实地测试，检查钱 箱位置放置是否 错位及吐 钞面额是否正确， 测试 无误后方可投入使用。6是在外部服 务商 提供ATM维护服务时 已经做到全程陪同，保 证ATM机不受到外部人 员控制，确保ATM机正常运行。四、关于科技开 发管理情况方面：此 项业务 主要由 县联 社相关部 门负责 。五、关于 检查监 督情况方面： 对于银行卡的各 项业务 操作，包括开 销卡、挂失、冲正、卡 保管等我社 领导

30、班子都定期或不定期 进行检查，县联社稽核部 门也会不定期派人前来 进行 检查 指导工作， 务求对银 行卡业务的监督检查达到防范 风险要求，使我 们的广大客 户能够 安全用卡、放心用卡。篇三： 银行检查 整改报告某分行关于季度会计检查 的整改 报 告a分行：根据xx分行2013年一季度会 计检查 意见书 要求，我行由 财会部部 牵头，组织xx分 行营业 部、b支行、b支行 对意见书 中指出的相关 问题进 行了逐一整改、落 实、现将相关 情况汇报 如下：一、 组织 工作2月中旬 财会部 总经理组织 召开了2月份会 计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会 计 主管及 财会部 检辅人员参加了会 议，

31、会 议对整改工作 进行了详细 布置，要求各机构于2月22日将 检查发现问题 整改完 毕，提交整改 报告向财会部汇报整改措施及整改 结果。财会部在季度会 计检查 中对整改情况 进行追踪 检查 。、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查 复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要 不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因 制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了兴业 银行商业汇票业务会计

32、操作规程和票据业务风险提示的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据 签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。 各机 构定期向财会部报告问题库等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学 习效果。（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患” 的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主

33、管。zx调回xx分行工作，主要 负责票据管理等重要 职责。e支行录用 的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜 员先到现金柜台临柜学习，将 现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事 后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。（三）建立健全岗位责任制， 明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”现“金和重要物品管 理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜 员间职责 不清，操作不 规范导致的。整改措施是， 对营业 室人员进 行明确分工， 进一 步健全会

34、 计岗位责任制。会 计人员要按照 岗位标准对所做的每 项业务进 行自查和改进，发现 问题，及 时解决。具体 为：各机构会 计主管梳理本机构会 计人员岗位，结合本行的 实际 情况 重新 拟定岗位职责，加强各岗位的协调 性，和操作的 连贯性，尤其将大量的会 计后台业务 做明细划分，避免一人兼 职过多，无法履 职的情况。会 计主管 将新一版的 岗位职责表报送财会部， 财会部对职责 表进行把关，提出意 见建议，并照此分工 进行会 计监 督检查 。（四）优化改革柜面流程， 强化各项制度实施细则的建 设 目前我行存在柜面流程不尽合 理，柜 员操作存在逆流程的 现象。 对 此问题 我行采取的措施是，根据 兴

35、业银 行会 计内控要点、必知必会、 综合业务核算操作 规程等的 要求来确定。制定会 计管理制度 实施细则 ，本着保 证会计工作有序 进行，科学合理，便于操作和 执行的原 则。全面 规范本单位的各 项会计工作。只有制定了先 进合理的 实施细则和操作流程， 会计工作才能避免出 现纰 漏和风险。近期 财会部下 发了关于加 强会计管理工作的通知 对风险监测 信息回复要求、会 计 管理、 业务操作提出了要求。修 订了 现金管理 实施细则 对现 金管理、 查库管理执行操作 按上级 行制度做出了新的 规定。 营业 室制定了印 鉴卡领用、出售、建 库管理操作流程， 对印鉴卡使用管理流程 进行了 规范，（五）提

36、高会 计管理人 员素质，加强会计业务检查监 督 针对 “检查问题 整改不到位 ”屡“查 屡犯 问题严 重”、“大额及对账业务 不规范”等问题 ，我行分析了存在 问题的原因。主要是由于会 计管理人 员没有 严格履行 审核和监督的 职责， 审查力度不 够。下一步工作中会 计管理工作要求：一是 检查 突出重点；二是 违法必究。突出 重点，就是要集中力量深入 检查 ，重点突破，避免做表面文章，避免 查而不 处、不 了了之。 违法必究，是 检查 工作的关 键环节 。检查工作的落 实，关键在于要 严格执行：对 于问题责 任人，一是通 报。二是 罚款。三是行政 处分。 各级会计管理人 员要严格要求自己， 紧

37、跟制度 规章更新的步伐，做好 规章制度的解 读 、传达、再培 训 。检查辅导 人员要加强事中监督，避免以 罚代管的工作方式，将 监督重心前 移。（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完 毕，一户专用账户“XX由于需要客户配合重开 财政五 联单，正在 积极整改中。 对于“对2012年11月起开立的 结算账户进 行机 构信用代 码证的核 对并留存复印件。 ”的情况，已 对11月份以来开 户 的单位逐个打 电话联 系， 目前 还有20个账户 没有提供机构信用代 码证。三、 处罚情况XX分行 给予相关人 员处罚 如下：。各 罚款100元。 附表：2013年一季度 检 查XX分行整改

38、落 实情况表XX银行XX分行财会部?X年X月X日篇二： 银行整改 报告 整 改 报告市分行 审计组 于2011年1月25日对我支行 进行审计检查 工作，并下 发了牡丹江市分 行审计报 告书（牡内 审报 字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重 视检查结 果并认真提出整改措施， 现将有关整改措施 报告如下：一、个人 业务1、柜员离席必 须双人清点 现金，做 临时轧账处 理2、atm现金长短款当天需及 时处理3、及时清理储蓄系 统内无关人 员的工号4、大额现 金须及时锁入金柜5、早、晚必 须双人拆封款袋6、日终正式轧账 后必须会同 综合柜员清点现金7、汇兑综 合柜 员及时按规定打印和登 记

39、特殊业务登记簿8、柜员长时间 离席必 须做系统临时签 退，收起章戳9、早晚接送款 车人员必须双人 进入、离开工作 场地10、柜员不得代用 户填写单据二、公司 业务1、尽可能减少 验印时的强制通 过率2、公司 业务对账单 由专人保管3、清除公司 业务柜员在其它系 统中的工号三、进一步加 强内控管理的措施和安排1、提高思想 认识 ，形成抓好内控管理工作 为全行第一要 务的共 识 。提高内控管理 对防范 金融风险认识 ，努力杜 绝违规操作而引起的金融 风险。提高 对存在问题的整改认识，在整改中 规范操作行 为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度 建设上完善自我，在制度 执行中制 约自我。2、严抓制

40、度落 实到位，堵塞管理漏洞，落 实各项内控制度，落 实责任人、 实施人，确保 制度落实不留空白， 责任明确不模糊。加 强考核评价，落 实审核工作， 发现问题 及时通报， 及时整改，奖优罚 劣，大力 营造执行规章制度光荣， 违反规章制度可耻的良好氛 围。5、正视存在的问题，今后将 进一步加强员工规章制度学 习，加大 员工业务操作方面培 训 力度， 强化内控制度 贯彻执 行，不断提高全行 员工综合业务 素质，不断提高 员工对操作风 险的防范意 识。对存在问题在整改的前提下 举一反三，引以 为鉴，在学 习上教育员工，在制 度上制 约员工， 进一步提高我行整体内控管理水平，把操作 风险 降到最低限度。

41、篇三：关于 对银行卡 业务风险 排查工作的整改 报告关于 银行卡 业务风险 排查工作的整改 报告2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业 部2010年度 银行卡业务进 行了全面 风险排查， 总行也于近日下 发了关于 对商业银 行银行卡 业务风险 排查中存在 问题进 行整改的通知（ 农商行发2011130号），接到通知后，我支行 领导 高度重 视检查结 果并提出了整改意 见，同时要求营业 部人员务 必认真对照检查 中 存在问题 ，及时做好整改工作和整改 报告。现将我部有关整改措施 汇报如下：1）我部在 领取珠江平安卡重空 时，设立了出入 库登记簿

42、，并由保管人和 领用人在登 记簿上签名确认。2）我部 对申领到的珠江平安卡空白卡做到及 时登记，并将当天重空出入 库电脑 打印流水装订保管。3）我部 对新开卡的客 户均在新系 统开户验证 模块进行了 联网核查 确认，同时在身份 证复印件a4纸空白 处加盖 “与联网核查一致戳 记”。4）我部近日已 对2011年珠江平安卡开 户资料以一个月或一季度 为单 位进行了装 订保管，下来将 对2010年以来没有装 订成册保管的珠江平安卡开 户资 料进行完善。5）我部 对新拓展的批量 发卡 业务，将按有关 规定与委托 单位签订 相关批量开卡 业务协议 ，且要求委托 单位至少派两名 财务人员到我网点 领导 批

43、量新卡。6）我部下来将 继续 做好自助 设备 的日常 维护 与管理， 设立“自助 设备巡查专 用卡 ”， 坚持每天早、中、晚各巡 查和取款 测试 一次，确保我支行自助 设备正常供客 户使用。7）我部将 继续严 格执行atm清加钞过程双人操作的 规定，同 时做好清加 钞后的取款 测试工作。8）我部 对atm长短款这一工作，始 终做好流水勾 对与确认且通 过监控进一步核 实，及 时联系客 户，并做好清算工作。9）我部 对atm吞没的 银行卡，做到及 时取出并登 记到吞没卡登 记簿，下来将 认真做 好吞没卡的 处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作 废卡上缴总 行个

44、人 银行部集中 销 毁，下来将 继续 做好按季上 缴工作。11）我部自 银行卡业务风险 排查后，作 废卡登 记簿已按有关 规定进行登记，下来将 继续做好 对作废卡的管理和上 缴工作。通 过此次检查与整改，我部从中 发现 了不少 问题 ，今 后，我部将继续 努力做好如下工作：1、提高全 员认识 ，强化内控管理。一是要提高内控管理 对防范金融 风险认识 ，努力杜 绝 违规 操作而引起的金融 风险 ；二是要提高 对存在 问题的整改 认识，在整改中 规范操作；三 是要提高 对制度 执行的认识 ，在制度 执行中制 约自我。2、严抓制度、 责任落 实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和 责任落 实到位， 风险

45、才有可能 避免和消除。3、严把客 户身份识别 制度关， 规范银行卡 发卡行为。认真做好 审查 客户资料的真 实性与 有效性，杜 绝情面或走 过场 情况。4、继续 加强对自助 设备的日常 维护与管理，及 时做好 测试和巡查工作，确保自助 设备正 常运作。5、加强对银 行卡业务 的宣传与培 训，防范 银行卡业务风险 。 今后，我支行将 进一步加 强员 工规章制度的学 习，加大 银行卡 业务知识的宣传与培训，强化内控制度的 贯彻执 行， 不断提高我支行 员工的综合业务素质和增 强员工的 规范操作意 识，加强对atm的日常管理与 维护，在学 习上教育 员工，在制度上制 约员 工，不断提高我支行整体内控

46、水平，努力将 银行 卡业务风险 降到最低，确保我支行各 项业务 安全、 稳健发展。篇四：关于 农 村中小金融机构 现 场检查 工作的整改 报告关于 农村金融机构 现场检查 工作的整改 报 告 中国 银行业监 督管理委 员会xxxx分局： 根据x银监分局办公室 现场检查 意见书（x监发 【2011】61号）的要求， 针对贵 局2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险 分类 偏离度情况 现场检查发现 的 存在问题 ，联社领导 高度重 视，迅速 组织 人员进行对存在问题进 行整改， 现将相关情况 报告如 下：一、存在 问题 整改情况（一）贷款风险 分类准确性整改情况 贵局在 现场检查

47、 中发现我社小部分 贷款风险 分类不 准确 现象，我社在接到 贵局整改意 见后及 时对相关 问题进 行整改。一是 严格按照 贷款分类标 准进行五级分类，办理展期的 贷款 及时调 整为关注 类。检查中发现的2010年已办理展期的正常 贷款11笔、余 额148.5万元， 现已调整为关注 类；二是不良 贷款仍在正常 类贷款反映 现象已整改完 毕，如文福社刘永 东贷 款因其 经营不善，无法按期 归还贷 款本息， 现已下 调为可疑类；兴福社张晓辉贷 款利息逾期181天以上， 现已下 调为可疑 类；三是2010年底逾期或展期已到期的关注 类贷款17笔、余 额40.7万元， 现已下 调贷款五级分类形态，其中 调整为次级类 的贷款6笔、余 额29万元， 调整 为可疑类贷 款11笔、余 额11.7万元。（二）贷款风险 分类基础性工作的整改情况 一是要求各基 层信用社依据 贷后检查 情况按 季度 对小额贷 款进行风险 集中分 类，按 规定及时调