《协议存款合同范本》

1、协议存款合同范本甲 方：法定代表人：住 所：乙 方：法定代表人：住 所：为促进甲，乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中人民银行有关规定，经双方友好协商，达成如下存款协议：一.特别承诺：1.甲方以协议存款方式存入乙方的款项，不包括邮政企业的自有资金，均为吸收的客户存款和中间业务资金。除了邮政储蓄资金的周转使用外，不得用于任何形式的担保。2.协议存款方式存入乙方的款项，不得为邮政企业及其分支机构的债务，包括但不限于欠乙方的债务，承担任何担保责任。乙方也不得接受邮政企业以甲方的协议存款所做出的担保。3.乙方及乙方分支机构若与甲方或邮政企业及其分支机构发生任何纠纷，乙方及分支机

2、构不得采取任何损害甲方协议存款利益的措施，包括但不限于冻结，扣划，延迟支付利息和本金等行为。二.协议存款金额及存期：甲方一次性存入乙方人民币_万元，存期为_年_月。甲方在_年_月_日起的_月内，在双方约定的间内，分次，每次存入乙方人民币万元，存期均为_年_月。起讫日期祥见本合同项下的单位元定期存款凭证，自甲方资金到帐之日起开始计息。甲方在资金到达乙方指定帐户后，乙方根据本合同向甲方开立协议存款凭证。三.协议存款凭证：乙方应为甲方开具定期存款凭证，金额为人民币_亿元，存期为_月，本合同项下的单位元定期存款凭证上须特别注明“协议存款”和“按_年_月_日_邮政储汇局和银行签订的协议存款合同条款执行”

3、字样。四.协议存款利率：1.协议存款利率确定为以下第_种方式。(1)固定利率：年利率百分之_。(2)浮动利率：有两种方式，第一种方式为随叮住基层利率变化而浮动，第二种方式为实行一年浮动一次。第一种方式：在双方确定协议存款利率后，该协议存款到期前，如遇人民银行调整利率，按以下公式确定利率：协议存款利率=调整前的协议存款利率+法定一年期整存整取储蓄利率调整幅度，自调整之日起分段计息。法定一年期存款利率调整幅度=调整后的法定一年期整存整取储蓄利率调整前的法定一年期整存整取储蓄利率。乙方有义务在人民银行调整利率时，以书面形式通知甲方。第二种方式：在双方确定协议存款利率后，无论人民银行是否调整利率，第一

4、个存款年度不进行调整;若有利率调整，第_存款年度将根据原协议存款利率和最近一次的利率调整确定协议存款利率，按以下公式确定;协议存款利率=调整前的协议存款利率+最近一次法定一年期整存整取储蓄利率调整幅度。最近一次法定一年期存款利率调整幅度=调整后的法定一年期整存整取储蓄利率调整前的法定一年期整存整取储蓄利率。以后存款年度均按上述规定调整协议存款利率。如在协议合同期限内中国人民银行放开幷不再制定人民币存款利率。甲，乙双方将本着长期合作，共同获益的原则，重新协商协议存款利率调整方式。2.协议存款到期未支取，逾期部分按支取日中国人民银行公布的司业存款利率计付利息。3.协议存款不计付复利。4.提前支取利

5、率双方签订本协议存款合同后，如在合同期限内乙方发生严重的经营情况恶化，偿付能力明显降低等情况，幷影响到甲方的资金安全，甲方发生流动性风险等情况时，甲，乙双方可以就此合同项下存款的提前支取，以及相关的利率计算等问题，进行协商解决。五.利息的支付：1.支取本金时一次性支付，利随本清;2.每年支付一次;3.在整个存期中每季度支付一次;4.在整个存期中每半年支付一次;双方商定 利息支付方式，利息支付以转帐方式划入甲方在人民银行的帐户。开户银行：户 名：帐 号：六.本金的归还：在合同到期日前，甲方向乙方出具本合同，协议存款凭证和相关授权文件，乙方应本着审慎和内部制约的原则，对相应文件进行审查。审查无误后

6、，向甲方发生正式的书面通知，明确告知甲方受到的合同存款凭证和授权文件等明细内容，幷承诺在和到期日将归还本金。本金划入甲方在人民银行收取利息的帐户。七.存款合同的变更及挂失处理：甲方需办理合同变更，须办理协议存款的变更手续，双方重新签订协议存款合同书，乙方收回原协议存款凭证，幷开立新的存款凭证。甲方的协议存款凭证遗失或单位印鉴遗失，毁损，必须持单位公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。八.违约处理：乙方保证到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，按日利息万分之五向甲方支付伟约金，甲方幷有权解除合同。九.协议存款地点：甲，乙双方协商确

7、定该存款存放在乙方指定的分行。十.保密责任：除依据法律，法规或规章制定，或双方有约定的情况外，双方对协议存款利率，数量均负有保密义务。十一.合同的变更和解除：甲，乙任何一方不得擅自变更或解除合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致幷达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。十二.争议解决：双方同意本协议下的任争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的提交_仲裁委员会仲裁。十三.合同的生效及其它：本合同书自双方法定代表人或授权委托人签字幷加盖公章后起生效，有效期至乙方全部支付协议存款本息完毕日止。本合同书一式两份。甲，乙双方各持一份，具有同等法律效力。甲 方： 乙 方：法定代表人：

8、法定代表人：或授权委托人签字： 或授权委托人签字：公 章： 公 章：年 月 日 年 月 日拓展阅读同业存款合同范本合同编号：甲 方：中国邮政储蓄银行有限责任公司 法定代表人或负责人：刘安东 住 所：北京市西城区金融大街3号 联系人： 联系电话： 传真：乙 方：法定代表人或负责人： 住 所： 联系人： 联系电话： 传真：本合同于 年 月 日于 签署：为促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关规定，经双方友好协商，达成以下存款协议。第一条 同业存款金额、存期1.1甲方存入乙方人民币 元整(小写：￥ )。 1.2同业存款的期限为

9、年。存款起讫日期以经甲方审核确认的划款申请书为准。1.3甲方存入乙方的同业存款的账户信息以同业存款划款申请书载明的信息为准。第二条 同业存款利率和利息计算 2.1利率2.1.1本合同中同业存款利率为固定利率，利率水平为 % 。2.1.2本合同期限内，如遇国家实施人民币存贷款利率市场化导致合同计息基准不存在的，本合同利率应由甲乙双方协商后另行确定。协商不成的，乙方应于利率市场化后10个工作日内偿还剩余同业存款本金，并按利率市场化前一日的执行利率支付利息。2.2利率调整按以下第( )种方式执行： (1)固定利率，利率不做调整。(2)利率在每个自然季度末月21日根据基准利率水平调整，每个计息期内不再

10、调整。(3)利率于基准利率调整日调整，计息期内调整次数不限。 2.3计息2.3.1本合同项下利息采用“实际/360”方式计息，公式如下： 利息=同业存款本金×利率×计息天数÷360。计息期内利率或存款金额作调整的，应分段计息。2.3.2在“实际/360”计息方式下，计息天数按实际公历天数计算。 2.4付息2.4.1付息方式为以下第(1)种方式：(1)本合同项下存款按季结息，结息日为每季度末月20日。付息日为每季度末月21日。存款按季付息，最后一期利息利随本清。(2)本合同项下存款到期一次性结息，利随本清。2.4.2如遇付息日为法定节假日或公休日，则可顺延至法定节假

11、日或公休日后甲方第一个工作日付息，付息金额不变，顺延期间利息在下一付息日收取。到期日为法定节假日或公休日，则该到期日顺延至法定节假日或公休日后甲方第一个工作日，顺延期间按照合同约定的存款利率计息。第三条 划款及债务凭证3.1乙方应于 年 月 日前提交符合甲方要求的同业存款划款申请书。3.2乙方提交的同业存款划款申请书(格式见附件)应加盖公章并经有权签字人签字的。同业存款划款申请书应填写无误，否则导致的划款失败损失由乙方承担。同业存款划款通知的提交日期应早于划款日至少1个工作日。3.3 甲方收到乙方同业存款划款申请书后，应对划款条件予以审核，符合以下划款条件的予以划款，否则退回同业存款划款申请书

12、：(1)本合同要求签订的担保合同等附属合同(如有)已经签订并持续生效，本合同及附属合同要求的公证、登记、公示等法律事项(如有)已办理完毕，担保权益设立并持续有效。(2)乙方在本合同中所作的陈述与保证始终真实有效，经营状况稳定，没有违反本合同约定的行为，且没有发生可能导致乙方违约的其他事件。(3)划款申请书内容真实、完整，符合甲方要求。 (4)其他： /3.4甲方的资金划拨到达乙方指定账户后三个工作日内，乙方应为甲方开具符合法律规定的单位定期存款开户证实书壹份，作为存款债权债务凭证。上须特别注明“同业存款”和“按年 月 日中国邮政储蓄银行有限责任公司和 签订的同业存款合同(合同编号：)条款执行”

13、字样。单位定期存款开户证实书上载明的信息应与同业存款划款申请书一致。3.5甲方同业存款的单位定期存款开户证实书遗失，需向乙方申请挂失、补办。乙方受理后，在五个工作日内，按有关规定办理挂失、补办手续。第四条 利息支付和本金归还4.1 乙方保证在同业存款存续期内于约定的付息日支付利息，并于到期日将应付的利息及本金汇入甲方指定的收款账户。4.2甲方指定的收款账户：甲方开户银行：中国邮政储蓄银行总行 户名： 中国邮政储蓄银行有限责任公司 账号：2155001现代化支付系统行号：403100000004 在汇路调整时，甲方应事先通知乙方。4.3 乙方提前偿还同业存款本息应征得甲方事前书面同意。 第五条

14、增信措施5.1本合同项下增信措施包括以下第 / 种方式(1)保证： 为乙方履行本合同项下义务的保证人，保证人对乙方承担连带保证责任，具体内容详见甲方与 签订的保证合同。(2)质押： 为乙方履行本合同项下义务提供质押担保，质押标的为 ，具体内容详见甲方与 签订的质押合同。(3)抵押： 为乙方履行本合同项下义务提供抵押担保，抵押标的为 ，具体内容详见甲方与 签订的抵押合同。(4)其他信用增级措施：5.2若乙方或保证人信用度下降、担保品价值降低或其他可能导致甲方权利受损的事件发生，甲方有权要求乙方提供额外的信用增级措施，乙方不得拒绝，若乙方不能提供令甲方满意的担保，甲方有权要求乙方提前偿还本协议项下

15、的本金、利息及相关费用。5.3在甲方行使本条所列各项担保权利后，仍不能收回全部债权的，乙方就剩余债务继续承担还款责任。5.4乙方同时提供两种以上增信措施的，甲方有权选择优先行使其中一项或多项担保权利。第六条 承诺与义务6.1甲乙双方均承诺有合法资格签订本合同，签订本合同所需的内部授权程序均已完成，且签署本合同的是双方的有权签字人。6.2乙方、乙方总行、乙方总行所属其他分支机构若与甲方、甲方关联机构、与甲方有利害关系的其他任何机构或个人发生任何纠纷，乙方及其各级机构不得采取任何损害甲方于本合同项下享有的权利的措施，包括但不限于冻结、扣划、延迟支付本金和利息等行为，司法强制执行的除外。6.3乙方是

16、经批准合法成立并存续的银行金融机构，乙方对甲方按本合同存入的款项将按国家规定办理相关手续并按国家规定运用;乙方承诺该同业存款资金的用途不违反国家法律法规和监管部门的规定。6.4乙方按以下内容进行信息披露6.4.1乙方承诺按照监管部门就上市商业银行信息披露的相关规定，包括商业银行信息披露办法、上市公司信息披露管理办法及商业银行信息披露特别规定等向甲方及时披露相应定期报告和临时报告。6.4.2乙方承诺对上述向甲方披露的信息真实、准确、完整、及时。 6.4.3甲方在认为确有必要的情况下可以要求乙方提供临时报告。6.4.4甲方有权针对乙方披露的信息对乙方进行实地调查，乙方承诺予以配合。6.5乙方为分行

17、的，乙方承诺已经得到总行的授权可以开展本协议项下同业存款业务;在授权范围内进行信息披露，配合甲方履行尽职调查和后续管理工作。6.6合同期间：(1)乙方发生变更企业名称、住所、注册资本、经营范围、公司类型，修改公司章程，变更营业执照，金融业务许可证、税务登记证，组织机构代码证、法人代表身份证、法人代表签章样本事项时，应向甲方提供加盖公章的证明复印件，并根据需要办理单位定期存款开户证实书变更手续或签订补充协议;(2)甲、乙任一方变更联系人及联系方式应及时通知对方。6.7本合同有效期内，甲方有权将本合同项下甲方的全部或部分权利质押给第三人。本合同项下甲方的全部或部分权利质押不影响乙方权利义务的履行。

18、甲方的质押行为无需获得乙方同意，但应立即通知乙方，乙方应向甲方开具存单，配合甲方上述权利的行使。6.8未经甲方书面同意，乙方不得转让、质押或以其他方式处分其在本合同项下的权利和义务。第七条 合同的变更与解除7.1在任何时候，如果本合同的任何条款在任何方面变得非法、无效、被撤销或不可执行，本合同其他条款的合法性、有效性或可执行性不受任何影响或减损。甲乙双方应及时协商，对上述条款进行修正或补充，并订立书面协议。7.2非本合同约定情形，任何一方不得单方面变更或解除本合同。对本合同的任何变更、补充均需甲乙双方协商一致，并签订书面协议。7.3出现以下情况时，甲方有权提前收回同业存款本息，或要求乙方增加甲

19、方认可的担保措施，或单方解除本合同：(1)乙方被主管部门接管、托管、解散、撤销、被宣告破产或出现严重的经营情况恶化、偿付能力明显降低等影响甲方资金安全的情况;(2)乙方拖欠偿还当期利息超过五日的; (3)乙方未按约定接受甲方资金超过十日;(4)在以乙方为一方的合同或协议中出现重大违约或存在重大违约的可能，或被宣布债务提前到期。7.4甲方依照合同约定解除合同的，自甲方解除合同的通知到达乙方时起，本合同解除，乙方除需及时偿还本金外，仍需按照本合同第二条规定的利率水平支付截至解除日的利息。甲方单独解除合同不影响甲方要求乙方承担违约责任的权利。7.5甲方未能按约定向乙方提供资金超过十日，乙方可提出解除

20、合同。自合同解除通知到达甲方时起，本合同解除，并有权按照本合同约定要求甲方承担违约责任。第八条 违约责任8.1甲方发生下述违约事件，应按违约事件实际天数和对应的同业存款本金以日万分之三的利率向乙方支付违约金：(1)没有按照合同约定向乙方及时、足额提供资金 (2)未经乙方同意甲方提前支取同业存款。8.2乙方发生下述违约事件，应按违约事件实际天数和对应的同业存款本金以日万分之三的利率向甲方支付违约金。(1)乙方逾期不能支付同业存款本金或利息。(2)乙方违反国家法律法规和监管规定使用本合同项下资金。 (3)乙方未经甲方同意减少存款金额、提前归还同业存款。(4)乙方未按合同约定提交同业存款划款申请书。

21、 (5)乙方未按照合同约定提供落实担保责任，或补足担保。8.3任何一方违反本合同规定的保密义务，均应赔偿另一方因此造成的损失。8.4任何一方违反本合同第六条、第七条及其他约定的，对方有权要求违约方限期更正;违约方在对方限定的期限内没有更正的，应向对方支付本合同项下本金万分之三的违约金。8.5违约方支付的违约金不足以赔偿对方损失的，应在对方实际损失范围内予以补足。第九条 保密责任9.1未经本合同各方当事人书面同意，其中任何一方不得向第三人透露本合同及相关内容。但法律法规另有规定，有权机关或机构另有要求的除外。9.2任何一方因制定、履行、修改本合同而向有关专业人士(如律师、会计师等)披露本合同相关

22、内容，不视为违约。第十条 不可抗力10.1受不可抗力影响不能按期履约方，应当在不可抗力发生后及时通知合同对方当事人，并在合理期限内提供有关权威机构的有效证明。双方均须于获知不可抗力事件后立即采取适当措施防止上述不可抗力造成的损失后果扩大，没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。10.2合同双方应通过友好协商解决合同以后的执行问题。 第十一条 争议的解决本合同各方在此同意和确认，凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，经本合同各方友好协商不能得到解决时，向甲方住所地法院提起诉讼。第十二条 合同的生效及其它12.1本合同书自双方法定代表人或授权委托人签字并加盖公章或合同专用章之

23、日起生效，至本合同项下同业存款本金、利息、复利、罚息、违约金及所有其他应付费用偿清之日终止。12.2本合同未尽事宜，由甲乙双方另行协商并签署补充协议，补充协议是本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。12.3本合同正本一式肆份，甲、乙双方各执贰份，具有同等法律效力。甲方已对本合同各项条款向乙方作了全面、准确地解释，乙方已充分知悉本合同的全部内容，并与甲方达成一致。附件：同业存款划款申请书协定存款协议编号：_甲方：_乙方：_银行_支行为使客户充分利用闲置资金，提高资金使用效益，为其提供便捷、高效的金融服务。经甲、乙双方商定，甲方同意在乙方办理单位协定存款业务，并约定如下：一、甲方账户名

24、称：_，账号：_，协定存款最低留存额为_元。二、单位协定存款户按季结息，账户余额超过约定的最低留存额部分，按中国人民银行规定的协定存款利率执行，现行利率为年息_，如协议期间遇人民银行调整利率，则按结息日或清户日挂牌公告的协定存款利率计息；其低于约定的最低留存额部分，均按中国人民银行挂牌公告的活期利率计息。三、甲方单位协定存款户在协议期未满清户，乙方应按清户日人民银行挂牌公告的活期利率计息，并将原已按协定存款利率计付的利息扣回。四、本协议期限为_，自_年_月_日起至_年_月_日止。五、协议到期日前15日，如甲、乙双方任何一方未以书面形式提出终止或修改本协议的要求，则本协议期限自动延期。六、本协议

25、一式贰份，甲乙双方各执壹份。本协议对外不作任何资信证明。甲方（盖章）：_乙方（盖章）：_授权代表（签字）：_授权代表（签字）：_年_月_日_年_月_日签订地点：_签订地点：_单位协定存款协议范本为了维护您的权益，请在签署本合同前，仔细阅读本合同各条款(特别是黑体字条款)，关注您在合同中的权利、义务。如对本合同有任何疑问，请向经办行咨询。甲 方：(全称)乙 方：中国 银行股份有限公司根据国家有关法律法规及行政规章，双方就甲方办理单位协定存款事宜订立本协议。 第一条乙方在甲方的单位结算账户(下称“结算户”)上为甲方开立协定存款账户(下称“协定户”)，并约定结算户的基本存款额度(大写)_万元。乙方对

26、超出基本存款额度的协定户存款按协定存款利率单独计息。第二条 当结算户存款余额低于基本存款额度时，则自动以协定户存款补足该额度;若协定户存款不足以补足该额度，不影响本协议的持续有效。第三条 本协议终止，乙方将甲方的协定户存款本息结清并转入结算户;若甲方撤销结算户，协定户一同撤销。第四条 结算户存款按照单位活期存款计结息规则计息结息。协定户存款以人民银行公布的协定存款利率为基准，按日计息，按季结息，计息期间遇利率调整分段计息，每季度末月的20日为结息日。本协议终止日不在结息日的，协议终止日为结息日。第五条 本协议生效后，双方均应履行本协议约定的义务。任何一方不履行约定义务的，应承担相应的违约责任，并赔偿由此给对方造成的损失。第六条 发生争议的，由双方协商解决;协商不成，由乙方住所地人民法院管辖。 第七条