民法中的保护合理信赖原则研讨

1、民法中的保护合理信赖原则研讨摘要：基于合理信赖保护的必要性与现实性，本文认 为保护合理信赖应为民法中的一项原则。本文并就合理信 赖之界定、信赖保护的途径以及信赖具有的法理价值进行 了分析。最后本文根据该原则对我国民法相关制度的创设 及完善提出了自己的意见。关键词：合理信赖、期待利益、信赖利益、权利失效abstract:basedonreasonableprotectionrelyonthenecessi tyandpract:icality, theprotectionofreasonableconfidencethatthisarticleshouldbeaprincipleofcivill

2、aw. thisarticleonthedefinitionofreasonabletrust，trust, aswellaswaystoprotectthetrusthasalegalvalueanalysis. finally, inaccordancewiththeprinciplesofoursystemofcivillawrelatedtothecreationofsoundandput forwardthe irviews.keywords:t rustandrea sonabletoe xpectinterest, theint erestsofth etrust, the ri

3、ghtsoffa ilure一、保护合理信赖原则的提出1、信赖保护的必要性霍布斯在人的自然性中发现三个主要的导致冲突的原 因：第一是竞争，第二是不信任，第三是名誉欲。可 见，人与人之间的不信任是影响人与人交往的一个重要因 素。然只有当人与人之间的信赖至少普遍能够得到维持， 信赖能够作为人与人之间关系的基础的时候，人们才能够 和平地生活在一起，才可以正常的进行交往，从事交易活 动。在一个人与人之间互不信任的社会中，大家就象处于 一种潜在的战争状态，交易自是无从谈起。因为人们在进 行交往，尤其是进行交易活动时，往往需要对自己的行为 的成本与收益进行一定的计算、权衡，当发现自己的收入 大于支出时，作

4、为“经济人”假设的民法中的“人”，才会 积极地去从事这一对他来说有益的行为。然“经济人”要 对成本与收益进行合理的估算，就要求他对于自己的行为 的后果有一个合理的预期，并且这种预期能得到有力的支 持与保护。这首先需要在人们之间建立起一种基本的信赖。 其次，就是要通过规则或法律的力量保证合理信赖能够得 到实现。可见，市场经济中的交易活动以主体之间的信赖关系为基础。此外，人是理性的，人总是在各种情况下寻求最佳方 案和行动以实现自身利益最大化。因此当他发现自己遵守、 依据规则进行活动，便可以合理合法的实现自己的最大利 益，他便会更加自觉地遵守规则，而如果他通过不合法地 手段可以达到更大的收益时，便会

5、践踏法律。因此法律必 须保护“老实人”的合理的信赖能够得到实现，鼓励诚实 信用，从而实现社会的良性发展。因此，信赖以及基于信 赖而形成的安全的交易秩序是社会经济发展的无形财富。2、信赖保护的现实性基于信赖对经济的促进作用，两大法系都形成了对 “合理信赖”予以保护的规则与制度。其中，在英美法中 形成了 “禁反言”(thedoctri neofestopp le)的规则， 又称不得自食其言的原则。民法对合理信赖的保护首先体现在诚实信用原则的要 求中。诚实信用原则是民法中的一项基本原则。该原则要 求民事主体善意地行使权利、履行义务，在追求自己的利 益的同时不可损害他人与社会的利益。因此在民事活动 中

6、，任何一方当事人都应当谨慎维护对方的利益、满足对方的正当期待，给对方提供必需的信息。因此，如果当事 人都诚信地行使权利，履行义务，则当事人的合理信赖得 以受到保护。然而由于人性具有两面性，一半是天使，一 半是魔鬼，所以人的行为并不会总是符合诚实信用原则的 要求。人也不总是理性的，人有时也会表现出感情的一面， 因此就需要具体规则来指导人们的行为，限制与弥补人性 恶的泛滥。因此，在诚信原则这一法律的精神与灵魂的指 导下，民法还形成了大量的具体的保护信赖的制度。笔者 在此只择其要者述之。第一，对于意思表示的解释，应当以外部的表示为 准，应当以相对人足以合理客观了解的表示内容为准，以 保护相对人的信赖

7、利益。相对人根据事实情况所理解以及 他在实际上所理解的意思表示的意义，必须受到保护。 如果表意人的本意与表示不符，因此表意人不想使表示具 有这种意义，则他虽然可以撤销表示，但是必须向表示的 受领人赔偿其“信赖损害”。第二，人们不仅可以信赖法律行为上的意思表示，只 要表意人通过某种行为以可归责于自己的方式造成了存在 某种意思表示的表见，那么人们还可以信赖这种表见。如 本人曾向第三人表示将代理权授予了甲但实际未授予，而 第三人基于其表示信赖甲有代理权而于甲为法律行为，则 行为的后果由本人承担。第三，无权处分他人动产的占有人与相对人为法律行 为，相对人善意的信赖其有处分权，则善意的受让人可以 取得该

8、动产的权利。第四，当事人在缔约之际，本应善尽注意、保护的义 务，但一方当事人违背诚信原则，假借订立合同恶意进行 磋商，或者告知对方虚假的情况，泄露对方的商业秘密等， 导致合同不成立、可撤销或无效时，应当对当事人的信赖 利益进行赔偿。3、保护合理信赖原则与诚实信用原则的关系从信赖保护之应然性与实然性的分析，可以看出信赖 在民法中具有重要地位，因此信赖可以看作法律所保护的 价值之一。所以我们认为，保护合理信赖原则应作为民法 中的一项原则。然而保护合理信赖原则并没有作为一项基 本原则在法律中予以规定。本文中所称的体现保护合理信 赖原则的相关制度，在学理上也经常被视为是诚实信用原 则的表现。如缔约过失

9、责任、权利失效制度等。我们认 为，诚实信用原则作为民法中的一条基本原则，其他原则 都可以看作诚实信用原则的要求。因此可以说保护合理信 赖原则以诚实信用原则为根据，是诚实信用原则的具体化 原则。此外，与诚实信用原则不同的是，保护合理信赖原则 除了具有其道德伦理的合理性之外，还具有技术性的一面。 如对物权变动采取登记要件主义的法律，对于当事人信赖 登记簿记载的权利状态所进行的行为，可以受到法律的保 护。因为法律赋予了登记以权利推定的效力，这纯粹是为 了促进交易的迅捷与稳定而采取的技术性手段。再如在许 多情况下，法律保护人们对“只要占有相关的证书，就有 权受领某项给付”原则的信赖。因此，提单即被视为

10、 物权的凭证，拥有了提单，即有了对货物的所有权。因此，我们认为将保护合理信赖原则予以单独提出有 其必要性。这不仅有助于对当事人的行为、对立法、司法 以及执法提供更为明确的指导，更有助于提升人们对于信 赖这一价值的认识，从而更好地对合理信赖予以保护。此外，保护合理信赖的原 则不仅体现于私法之中，在公法领域里如行政法中也占有 很重要的地位。、保护合理信赖原则的界定1、合理信赖的界定保护合理信赖原则是指，当与某人有一定关系的因素 的存在，使另一方当事人对其产生了合理的信赖，这种合 理的信赖应当受到法律的保护。何谓“合理”，我们认为应 当从下面几个方面来考虑：(1) “合理信赖”的产生必须是由一方当事

11、人的某种 表示、行为或承诺，或某人的某种状态、地位的存在，或 与某人有一定关系的因素的引起的。因为法律不能在保护 一方当事人的同时，过度剥夺另一方当事人的利益，使其 承担“祸从天降”的后果。如缔约过失责任通常是由一方 当事人的某种表示、行为或承诺引起的，表见代表通常是 由代表人的职位所引起的，表见代理与善意取得制度也是 由与当事人有一定关系的因素所引起的。此外，该当事人 还应具有相应的民事行为能力。(2) 主张受合理信赖原则保护的当事人，应是善意的、 无过失的。“善意并无过失”是指主张人对于对方当事人的 真实权利状况、真实意图是不知道的，并且主张人也不应 知道。为此，主张人必须证明他采取了应有

12、的谨慎去获知 真实的信息，但是他没有发现或者他根本没有方便的、可 利用的途径来获取该信息。如果主张人忽视明显的事实， 或者因为粗心没有去获取其轻易可以获取的信息，或者双 方当事人对于信息的获取具有平等的机会，则不能构成 “合理”信赖。如果主张人因为不懂法律，对对方行为的 法律意义产生了错误的信赖，也不构成i “合理信赖”。(3) 合理信赖必须是真实的、确定的信赖，并且该信 赖产生于另一方当事人的某种表示之后。(4 ) 一般来说，若对合理信赖不予保护可能会对己形 成合理信赖的人造成巨大损害。因为当事人可能以该合理 信赖为出发点而从事一定的行为，改变了自己的处境，若 不予保护可能对其造成巨大损害。

13、如本人对第三人表示授 予代理权于甲，但实际上并没有授予，第三人基于此与甲 签订合同，此时本人即应当对第三人承担责任，否则将对 第三人造成很大的损害与不公。2、合理信赖的界定与其他原则的协调保护合理信赖原则旨在增进人们的信任，增加交易的 稳定性，从而最大限度促进商品与交易的流通。但保护合 理信赖原则实际上是对意思自治、契约自由的限制，是对 权利行使的限制。因此，保护合理信赖原则的适用必须非 常严格，不能造成对另一方当事人的过度剥夺，造成对意 思自治的过分限制和权利的弱化，以保护当事人的静态的 权利。如上文所述，“合理信赖”的产生必须是由一方当事人 的某种表示、行为或承诺，或某人的某种状态、地位的

14、存 在，或与某人有一定关系的因素的引起的。如善意取得通 常只适用于“占有委托物”，即基于权利人的意志把其物品 交给他人管理的物，而不适用于“占有脱离物”，如盗窃的 物品。再如“表见代理”的构成要件的问题。在合同法颁 布之前，就表见代理的构成要件有“单一要件说”与“双 重要件说”的争议。“单一要件说”认为，只要有客观原因 使相对人善意并无过失的相信代理人有代理权。即可成立 表见代理。“双重要件说”认为，表见代理的成立必须具备 两个条件：1、须本人因自己的过错使第三人确信代理人有 代理权2、第三人善意并无过失的相信代理人有代理权。 两种观点的争议之处在于，表见代理的构成是否需要 被代理人有过错。“

15、双重要件说”认为，“单一要件说”的缺陷在于单纯的、绝对的强调保护代理活动中第三人的利 益，而对本人的利益全然不顾。只要存在“客观原因”使 第三人误信无权代理人有代理权，则本人就要对其承担责 任，对本人来说可能出现“祸从天降”的危险。“单一要件 说”则认为，要求第三人证明本人的过错不仅极为困难， 也有违表见代理的初衷。合同法对两种学说都没有采取，而是规定：“行为人没 有代理权、超越代理权或代理权终止后以被代理人的名义 订立合同，相对人有理由相信行为人有代理权的，该代理 行为有效。”学者指出合同法中的“有理由”，应指有“合 理理由”，该“合理”虽不要求本人有过错，但要求本人的 行为与权利外观的形成

16、具有一定的联系。我们认为， 合同法实际上采取了本文所称的“合理信赖”的标准。由 此可见，保护合理信赖的原则本身的界定要注意兼顾当事 人之间利益的平衡。三、对合理信赖的救济途径对于合理信赖的保护，首要的原则是根据当事人所合 理信赖的内容来赋予法律的强制，从而使其信赖得以实现。 具体来讲，大致有以下几种方式：1、当事人抗辩权之产生。如根据英美合同法中的允诺禁反言规则，一方当事人 的允诺使另一方当事人对其产生了合理的信赖，则不允许 其反悔。但允诺禁反言规则只是赋予当事人以抗辩权，而 没有提供一个诉因。因此当事人不得基于自己的信赖去起 诉对方，要求强制执行合同。即所谓禁反言规则只能作为 防御之盾，而不

17、能作为进攻之矛。当然在极为特殊的 情况下，允诺禁反言规则也允许当事人请求强制执行其合 同。再如根据大陆法德国、日本以及我国台湾的权利失效 制度，即权利人在相当期间内不行使其权利，依特别情事 足以使义务人合理信赖权利人不欲使其履行义务时，其权 利失效，此时义务人即可以对其行使抗辩权。有关权 利失效制度下文详述。2、通过对期待利益的赔偿来实现对合理信赖的保护。期待利益的损害赔偿，是合同法上的主要救济手段， 除具有保障当事人交易目的实现，促进交易的功能之外， 还是补偿或预防信赖损失的最好方法。因为期待利益的损 害赔偿可以使赋予了信赖的一方当事人的利益最大限度地获得满足。期待利益的价值通常高于信赖利益

18、，因为人们 绝不会从事以巨大的信赖利益损失换取较少期待价值的赔 本交易。信赖利益损失以期待利益予以补救，不仅可以全 部补救信赖利益的损失，还可以满足当事人付诸信赖所渴 望得到的利益。11通过对期待利益的赔偿来实现对合理信赖的保护，通 常适用于依正统法本应不成立或无效的法律行为，由于法 律的强制使其发生效力的行为的情况。如善意取得、表见 代理、表见代表责任等。基于信赖赋予依正统法本应不成 立或无效的合同以法律上的拘束力是信赖损失得以以期待 利益补偿的法律根据。如无权代理人与相对人所为之法律 行为，因欠缺代理权本应对本人无效，然而由于相对人有合理理由信赖其有代理权，如本人曾向 其表示曾授予代理权于

19、无权代理人，则相对人的信赖补正 了代理权的欠缺，该行为对本人有效。3、通过对信赖利益的赔偿来实现对合理信赖的保护。信赖在有些情况下可以补正法律行为正当性的缺失， 从而使本应不成立或无效的合同成立或生效。然而有时恰 恰是因为信赖的存在，使法律行为不应成立或生效，这时 需要以信赖利益赔偿的方式来保护信赖。如当事人在缔约之际，本应善尽注意、保护的义务，但一方当事人违背诚信原则，假借订立合同恶意进行磋商， 或者告知对方虚假的情况，泄露对方的商业秘密等，导致 合同不成立、可撤销或无效时，应当采取信赖利益之赔偿 来保护信赖。对于信赖利益的赔偿是否应以履行利益为限， 学者之间看法不尽一致。德国民法第122条

20、规定，赔偿数 额以不超过意思表示有效时相对人或第三人可取得之利益 为限。富勒先生在他的论文中主张信赖利益的赔偿应以期 待利益为限，目的在于限制原告将其从事的亏本交易所受 到的损失转嫁给被告，并避免使原告处于一种比假定合同 履行他所会处的状况更好的状况。12笔者认为对信赖利 益的赔偿应以期待利益为限为宜。四、保护合理信赖原则之“信赖”的功能1、正当性补正功能。法律行为因欠缺某种成立或生效要件，按照常态法本 不应成立或生效时，如果有当事人合理信赖的存在，则法 律会强制该法律行为成立或生效，使其具有强制执行的效力。因此，信赖具有正当性补正的功能。合理信赖的正当 性补正功能的表现，笔者试举几例加以说明

21、。（1）使要约 具有强制执行的效力。要约人向受约人发出要约，受约人 信赖该要约，为一定行为或不为一定行为，并有信赖损害 的发生，则要约人不得擅自撤销要约。受约人的信赖使该 要约具有了可强制执行的效力。（2）使尚未成立的合同发 生有效合同的效力。当事人双方就合同的内容已经达成协 议，但因为欠缺法律规定或合同约定的要式，所以合同未 成立。但如果一方当事人合理信赖合同己成立，并履行主 要义务，且对方接受的，则合同成立。（3）使无效的法律 行为具有有效法律行为的效力。无代表权、无代理权的行 为人为虚伪的意思表示与相对人发生法律关系，依法律的 规定，对本人不发生法律效力。但相对人合理信赖行为人 有代表权

22、、代理权，而与之为法律行为的，法律行为对本 人产生效力。2、扩张合同责任的功能。传统合同法理论认为，合同是当事人意志的结果。有 合同存在，才可能存在承担履行合同的责任或者承担违约 责任的问题。没有当事人的意志，则不存在合同责任。然 而信赖的存在使合同责任发生了扩张。信赖的保护将合同外的责任纳入到合同责任之中。13如新合同法所规定的 先合同责任(缔约过失责任)与后合同责任，就是以合同 的不存在为前提的。这种责任与传统的违约责任有很大的 不同。因违约责任具有约定性，是对期待利益的保护，而 缔约过失责任具有法定性，是对信赖利益的保护。因此缔 约过失责任实际上具有了更多侵权责任的色彩。此外，在 德国还

23、有学者提出侵权法中的“三元归责原则”说，其中，“客观信赖”被认为是归责的根据。14可见，信赖确实 具有扩张责任，作为归责根据之功能。五、保护合理信赖与民法相关制度的完善1、权利失效制度之创设(1) 权利失效的概念。权利人在相当期间内不主张或 行使其权利，如请求权、形成权、抗辩权，特别是权利人 对其财产安排或某种他本来可以用来保护自己不受损害的 措施置之不理时，使权利的对方合理地信赖权利人不再行 使其权利时，为对这种信赖予以保护，其权利失效。可见， 所谓权利失效是指权利人在相当期间内不行使其权利，依 特别情事足以使义务人合理信赖权利人不欲使其履行义务 时，则不得再为主张。15权利失效制度在德国、

24、日本以及我国台湾都有判例予以支持。我国法律则没有相关的规 定。依据保护合理信赖原则，笔者认为，我国应创设权利 失效制度。(2) 权利失效的构成要件。第一，权利人通过自己积极的行为或意思表示表明不 再主张他的权利，或权利人消极地长期不行使自己的权利。第二，对方当事人对其产生了合理信赖。即对方已经 具体感受到了权利人制造的表象，并根据这种表象作为了 他自身从事行为的出发点，有学者称其为“信赖投资”。由 于对方己经进行了这种信赖投资，因此权利人再行使权利， 会使其产生比早些时候行使权利更为严厉的后果。16(3) 权利失效的法律后果对于权利失效的后果，学者之间看法不尽一致。有学 者指出，权利失效不仅仅

25、是某个特定的行使不被允许，而 是原则上从这时起，这个权利的任何行使都是不允许的。 因此，权利失效，权利也就不存在了。17王泽鉴先生认 为，权利失效是权利不当行使禁止之一种特别形态，故以 认为权利自体并未消灭，仅发生抗辩，较为妥适。但法院 可以不经当事人主张，径依职权加以审查，只是仍应由当 事人负举证责任。18笔者基本同意王泽鉴先生的观点。但抗辩权有暂止性 抗辩权与永久性抗辩权两种。权利失效所产生之抗辩权的 性质，宄竟为何，尚值探讨。笔者认为，如果权利人可以 通过给予对方合理通知的方式给予对方合理的机会去恢复 原来的处境，则权利失效仅产生暂止性抗辩权。如果权利 人不行使权利的情况使对方产生了合理

26、信赖，并据此而行 事，以致承担了新的、更为繁重的义务，从而不可能恢复 到原来的处境，则权利失效产生永久性抗辩权。现分别举 两例加以说明。如当事人甲、乙在合同约定了仲裁条款， 发生争议后，甲却向法院起诉。法院受理以后，乙也积极 地进行了应诉。此时，乙若以合同的仲裁条款为据主张仲 裁，则甲可以权利失效为由对其进行抗辩，此抗辩权即为 永久性抗辩权。再如租赁合同规定，承租人必须在每个月 的月底支付租金，若延迟支付租金7天，则出租方有权解除 合同。但承租人连续3个月都是延迟15天才支付租金的。 出租人皆无异议地接受。因此若出租方在下个月月底结束 的7天之后，以对方延迟支付租金为由主张解除合同，则 承租方

27、可以以对方权利失效进行抗辩，此抗辩权仅为暂止性的抗辩权。因为若出租方在下个月初明确告知对方从本 月起必须按约付租金，否则解除合同。由于承租方完全有 机会恢复到原来的处境，所以其抗辩权仅止于暂止性。2、合同法51条之完善合同法51条规定，“无处分权的人处分他人财产，经权利人追认或者无处分权的人订立合同后取得处分权的，该合同有效。”根据这一规定， 出卖他人之物的合同，只有在本人事后追认或无处分权人 事后取得处分权才生效。然而相对人可能会合理信赖无权 处分人有处分权或会取得处分权，而与为法律行为，只要 没有上述两种效力补正情形一律无效，显然不利于保护相 对人的合理信赖。有学者指出，“将无权处分行为认

28、定为 效力待定，欠缺实质上的正当性，在利益衡量上，有不尽 周延之处。原因在于，一旦当事人之间的交易关系，不存 在补正权利欠缺和善意取得的条件，无论交易相对人为善 意还是恶意，只能向无权处分人主张缔约过失责任，无法 主张违约责任，这无疑放纵了无权处分人，未能周到保护 交易相对人。” 19为此，民法界很多权威学者都撰文对此 加以论述。如王利明先生认为，只要相对人为善意，则无权处分 行为即应有效，以求保护交易安全。20王轶先生则指出， 相对人为善意，合同当然应为生效。但“善意”指相对人 “不知或不应知”，而在现实的交易生活中，存在着大量中 间商与零售商之间的合同。零售商在订立合同时，一般 “明知或应

29、知”中间商此时并非货物的所有权人，而中间 商往往需要依据零售商的订货情况去组织货源，且只有将 这类合同认定为生效合同，零售商才得以生效合同作为请 求权的基础，去要求中间商积极组织货源，以履行合同， 也才有助于维护交易秩序，培育交易信用。因此，无论相 对人善意还是恶意，出卖他人之物的合同都得成为有效合 同。21但是笔者认为，在相对人为恶意，如在与无权处分人 恶意通谋的情况下，承认合同有效，殊无意义，而应以无 效为宜。事实上，笔者认为，是相对人的合理信赖引起了 学者认识到对其进行保护的必要性，而非仅仅主观上的善 意与恶意。比如王轶先生提到的零售商与中间商的合同， 虽然零售商明知其没有处分权，但其根

30、据交易的惯例合理 信赖其将取得处分权，为对其合理信赖予以保护，所以合 同应当有效。在相对人为善意时，其信赖之合理性，更为 显著。在上文中，笔者曾提及信赖具有正当性补正功能。结 合上面的论述，笔者认为，在无权处分行为中，其效力补 正情形，不应仅为“本人追认”以及“无处分权人事后取 得处分权”，还应包括“相对人的合理信赖”。只要存在相 对人合理信赖的情况，合同都应有效。为此，合同法51 条应改为，“无处分权的人处分他人财产，经权利人追认或 者无处分权的人订立合同后取得处分权的或相对人合理信 赖其有及会有处分权的，该合同有效。”3、登记公信力之确立登记公信力是指登记簿上所记载的内容可推定为正确 当事

31、人依据其内容所进行的交易应当受到法律的保护。当 事人在进行不动产交易时，需要对不动产的权利状况进行 调查。当事人可利用之合理途径往往仅限于登记簿的记载 当事人信赖登记簿的记载所进行的交易，如不能得到承认 显然不利于交易之迅捷与稳定。因此，通过确立登记之公 信力以保护当事人之合理信赖应为必要。然当前我国登记 制度尚不完善，而且登记公信力之采行还需要相关的登记 实质审查制度与国家赔偿制度等相配套，因此登记之公信 力的确立尚需时日。六、结语当前，全国上下正在进行大规模的以“政府信用为主 导、企业信用为重点、个人信用为基础”的社会信用体系 的建设。拟通过信用激励与约束机制，奖励诚实守信，惩 罚违法失信，预防和减少失信行为发生，维护有序的市场 经济秩序。所谓信用，其实质为市场主体之间的一种合理 期待或信赖关系。社会信用体系的建设实质即是要对市场 主体之间的合理信赖予以保护。