担保公司员工守则(DOC)18页

1、 XXX担保有限责任公司员工守则第一章总 则第一条为加XXX担保公司员工管理，规范员工行为，提高员工素质，根据银行业金融机构从业人员职业操守指引特制定本守则。第二条本守则是XXX担保公司员工必须遵守的准则，是规范员工言行的依据，是评价员工言行的标准。全体员工应从自身做起，自觉遵守行为守则，共同塑造XXX担保公司良好的企业形象。 第二章职业道德第三条爱国爱岗，积极奉献爱国体现在热爱伟大的祖国，积极参加政治学习，了解时事政治，关心国家大事；认真贯彻执行党和国家的各项路线、方针、政策，自觉维护国家利益，自觉执行金融政策，严守金融法纪，维护金融秩序。爱岗体现在以公司发展为己任，牢记公司宗旨和目标，维护

2、公司利益，信守公司精神和理念，执行公司政策和规定，维护公司信誉和形象，致力于公司改革与发展，忠于公司，献身公司，甘愿为公司奉献自己的才华。第四条爱岗敬业，顾全大局。热爱本职工作，认真贯彻执行国家制定的金融方针、政策，以维护国家的金融稳定和银行业的声誉为己任。 始终保持积极主动的工作态度、饱满的工作热情和良好的精神状态。工作兢兢业业，勤勤恳恳，任劳任怨，对上级交办的工作，不推诿，不延误。勤于思考，积极提出建设性意见和合理化建议。坚持统一法人制度，维护统一法人权威，严格按照授权范围开展工作，不越权，不擅权，认真执行管理制度和办事程序。第五条遵纪守法，遵守公德严格遵守各项法律、法规，坚持依法合规办事

3、，自觉抵制各种违法违规行为。自觉遵守社会公德，文明礼貌，尊老爱幼，勤俭节约，爱护环境；崇尚科学，远离迷信。 第六条廉洁公正，自警自律员工应不断加强自身修养，养成诚实、正直、可靠的良好品格。自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，防范和化解道德风险；工作中不循私情，不弄虚作假，不营私舞弊。 第七条严守秘密，确保安全树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任。 要时刻警惕任何欺骗、破坏等一切有损公司利益和形象的行为，一经发现，员工应予以制止或向有关部门及时报告，不应视而不见，置若罔闻。第八条服务至上，诚实守信员工应品行端正，公道正派，诚实守信，表里如一，忠于职守，尽心尽力，以高度的责任感和

4、敬业精神投入本职工作。员工要讲究工作效率，提高工作质量，努力为客户提供热情、周到、优质、高效的服务，以专业化、人性化的服务赢得客户的理解和支持。员工应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户，公司员工应当尽可能为其提供便利。第九条团结协作，和谐互助树立团队意识，发扬协作精神，创造和维护和谐融洽、平等互助、团结共进的人际关系和工作氛围。 第十条积极进取，求实创新 努力掌握专业知识及其他相关知识，刻苦钻研，精益求精，不断提高职业素养和业务水平。对于工作中遇到的新情况、新问题、新挑

5、战，要冷静对待，客观分析，用改革的精神，积极开拓，大胆创新。 第三章职业纪律第十一条合规经营，令行禁止员工应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。员工在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。 员工在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。员工投资股票应遵守有关法律法规和本公司有关规定。不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市

6、公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票。员工应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。 员工向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及贷款机构有关规章制度的承诺或保证。 员工应当根据监管规定和

7、贷款机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、反担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和保后管理。 第十二条 忠于职守，按章办事员工应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构与合作机构的各种规章制度，保护所在机构及合作机构的商业秘密、知识产权和专有技术，自觉维护公司的形象和声誉。 员工应当遵守业务操作指引，遵循公司岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（一）不打听与自身工作无关的信息；（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将

8、自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。员工离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走公司的财物、工作资料和客户资源。离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。 员工应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。 员工应当熟知公司承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄漏执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。 员工应当耐心、礼貌、认真处理客户的意见

9、及投诉，并遵循以下原则：(一)坚持客户至上、客观公正原则，对任何投诉和建议给予高度重视；(二)客户投诉反馈时限为1个工作日，应当在反馈时限内答复客户；(三)在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。 第十三条服从安排，公私分明员工应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照以下原则处理潜在利益冲突：（一）在存在潜在冲突的情形下，应当向公司管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议；（二）员工本人及其亲属在公司办理业务，或接受公司提供的服务之时，应当明确区分公司利益与个人利益。

10、不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于其他客户的条件与公司进行交易。 员工对公司的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。员工遇到利益冲突，应主动回避。办理资信调查、融资等业务的员工，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避，不得从事与公司有利害关系的第二职业。员工应当妥善保护和使用公司财产。遵守工作场所安全保障制度，保护公司财产，合理、有效运用公司财产，不得将公司财产用于个人用途，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用公司的财产。 员工在外出工作时应当节俭并诚实记录，不得向公司申报不实费用。 员工应当遵守法律法规及公司关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：（

11、一）按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；（二）不得利用公司的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于公司信息设备的软件；（三）不得实施其他有害于公司电子信息技术设备的行为。 第十四条禁止贿赂，不索好处员工不得接受任何形式的礼物及馈赠， 不得应客户邀请进行餐饮、娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的形为。员工邀请客户进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则：(一) 属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例；(二)不会让接受人因此产生对合作与交易的义务感；(三)根据行业惯例，这些

12、娱乐活动不频繁，且价值在政策法规和公司允许的范围以内；(四)这些活动一旦被公开将不至于影响公司的声誉。 员工不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。 第十五条信息保密与知识产权保护员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和公司关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。员工与同业人员接触时，不得泄露公司客户信息和本公司尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密；不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业

13、秘密；不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。第十六条 公平竞争、互相尊重、交流合作员工应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。第十七条接受监管、配合检查员工应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，积极配合监管人员的现场检查工作及

14、非现场监管工作，并建立重大事项报告制度。员工应及时、真实、全面地提供资料信息，并保证所提供数据、信息完整、真实、准确。第十八条互相监督，举报违法员工对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。 员工对公司违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监管部门直至国家司法机关举报。 第四章职业形象第十九条言谈举止，端庄文雅工作中提倡使用普通话，言谈应文明得体。语句清晰，语意明确，语气谦和，语速适中，语调平和，音量适中，称谓得体。必须坚持文明用语，杜绝服务禁语。禁止使用任何易伤害客户

15、感情、损害公司形象、有碍服务质量、影响服务效果的语言。接听电话时，外线电话要先说“您好，XXX担保”，内线电话要先说“您好，*部门”，通话要简洁明了。办公或营业场所接打电话要吐字清楚，应以对方听清为限，尽可能避免影响别人，电话中不得聊私事。中途被急事打断，要向对方说明，并表示歉意。如同时有其他电话打进，要分轻重缓急。举止应稳重、自然、亲切。坐姿文雅、端正。站姿挺拔，应正视客户，不左顾右盼。行姿稳重，抬头平视，两臂自然摆动。第二十条仪容仪表，整洁得体工作期间应按规定着正装，保持服装整洁，衣扣整齐， 鞋面洁净，不赤脚、不穿拖鞋。员工头发要梳理整齐，不戴夸张饰物，不留怪异发型，不染夸张颜色头发，不得

16、戴有色眼镜从事工作。男员工修饰得当，头发不掩耳、不触领，不留胡须，不蓄长发和剃光头。女员工不留超短发，长发要束起；不准浓妆艳抹，提倡化淡妆上岗，不用有浓烈气味的化妆品；工作期间只可佩戴小耳环（无坠），不能佩戴过多过于耀眼的饰物。员工在客户面前或工作场合不能剪指甲、化妆、抠鼻子、剔牙齿、挖耳朵、打哈欠、脱鞋、颤腿、伸懒腰等。第二十一条 办公交往规范接待来访要热情周到，做到来有迎声，去有送语，有问必答，百问不厌。迎送来访应主动问好或话别，一般性工作会客须到会客区，重要工作会客可到会议室。如需引领客人到办公区，不得与客人大声喧哗，影响他人工作。来访办理的事情不论是否业务对口，禁止使用“不知道”、“不

17、清楚”。要认真倾听，热心引导，快速衔接，并为来访者提供准确的联系人、联系电话和地址或引导到联系部门。第二十二条 会议规范（一）事先阅读会议通知，做好准备，针对会议议题汇报工作或发表自己的意见。（二）按会议通知要求，在会议开始前5分钟左右进场，按秩序就座。（三）开会期间须关闭手机电源。（四）发言简洁明了，条理清晰。（五）认真听取他人的发言，做好记录，不得随意打断他人的发言。（六）会场避免交头接耳，保持会场肃静。第五章办公环境第二十三条 岗位规范按照工作部署立即行动，做到工作有目标、有计划、有总结。工作时间内不准无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境安静有序。文件按有关规定进行归

18、档和妥善保管。下班后要关好门窗，关闭电源，确保水电安全。工作时间内不得进行股票、聊天、打游戏等与业务无关的网络操作。不得利用网络危害国家安全、泄露机密，不得侵犯国家、社会、集体的利益和公民的合法权益，不得从事违法犯罪活动及利用网络制作、复制、查阅不健康的信息。第二十四条维护环境，整齐清洁办公室及桌面应保持清洁，整齐有序，不摆放与办公无关的任何物品及资料。各类文件及资料应摆放整齐，方便取阅。不将非办公用品长期存放在办公室内。不将异味物品带入办公室。尊重、维护同事或清洁人员的劳动成果。维护环境安全及卫生标准。若发现任何可能导致危险的潜在隐患，应立即向有关部门报告。员工应遵守公司有关禁止办公和营业场

19、所吸烟的规定，不在明令禁止吸烟的办公场所吸烟。第二十五条专心工作，保持安静在办公和营业场所必须保持安静，不准大声喧哗。办公或营业场所交谈时间不应过长。第六章工作氛围第二十六条互助协作，平等交流应时刻牢记自己是公司的一员，自己的岗位影响着公司的整体运转，自己的工作与同事的工作密不可分，做好本职工作就是对同事工作的最好配合，就是对公司发展的最大贡献，要时刻坚守岗位，坚持从我做起，从每时每刻做起，从一点一滴做起。 部门内部、岗位之间应相互沟通，确保各项工作安排周密、细致、合理。对上级机构有关员工应及时或限时回复，遇有特殊情况，应及时作出解释。如参加临时性工作组织（小组、工作组、办公室、委员会）或参与

20、某一项目、课题工作，应服从组织负责人或项目负责人的指示。第二十七条坦诚信任，理解支持 不对同事冷淡、轻视、傲慢、蛮横或有其他不尊重言行。尊重同事的优点和特长。不在任何场合议论同事不宜或不愿他人知道的私事和缺点。要尽量向他人介绍同事的优点、长处和业绩。下级应给予上级应有的尊重，如认真对待上级提出的工作要求和布置的工作任务，认真听取上级的意见和建议，对外场合称呼职务。上级应平易近人，关心和爱护下属，了解下属的愿望和要求，认真听取下级的意见和建议，对下属的工作、学习、品德修养热心给予指导，为下属创造良好的工作环境。与同事要以诚相待，争取理解和支持，在交流与沟通中增强信任。遇与同事发生误解、不愿接受的

21、情况，要尽量晓之以理，动之以情，讲明情况。不对同事妄加猜嫉，不散布对同事不利的言论。不搬弄是非，挑拨离间，恶语中伤，影响同事关系。对同事不冷言相讥，不恶言恶语，不在公众场合叫同事的外号、别名等。对同事应一视同仁，不搞亲疏有别，影响团队协作。在公众场合有职务称呼职务，无职务称呼其名，杜绝称兄道弟。对同事不允许有下列言行：言语上的侵犯或威胁；歪曲事实的或令当事人尴尬的玩笑；不受欢迎的请求或邀请；其他侵扰行为。避免会产生下列后果的行为：破坏轻松愉快的工作气氛；影响同事的工作进度和工作状态，使同事间产生隔阂、摩擦、伤害与敌对。第二十八条尊重人格、尊重隐私员工应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。应尊重和维护同事的名誉与人格尊严。尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。不歪曲事实真相，以诋毁或丑化对方形象，达到个