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文档简介

1、公司借款工作制度1、采购人员外出采购物料需借用现金时提前4小时将用款申 请单报财务出纳处500元以内自备超过500元时由采购员写出书 面申请经总经理签字批准可无息从公司资金中借取但回公司后三 日内必须将款结清（按发票时间第四天计息）每超期一天由财务 人员按5%。对借款人罚息罚息归公司如财务人员不按规定对借款人 进行处罚被查出后除对借款人按5%。罚息外对相关财务人员按借款 人罚息额的两倍罚款罚款归公司。2、采购员外出采购需办理汇票必须在用款申请单上注明具体 使用时间（月、日、时、分）如带支票返回后应立即按财务规定 进行结算。需发电汇的必须在15天内将发票报销。3、采购员外出采购如带汇票或办电汇业

2、务结算有余款时应监 督对方财务人员将实际结算金额填入汇票并要求速传回我方。电 汇也请速传回我公司。4、采购员所带汇票或发电汇结算有余款十日内返回属正常运 行；十日外返回给采购员按每日5%。计息利息归用款部门；两月内 返不回者除扣息外按坏帐处理从采购员每月工资中扣除直到扣齐 为止。5、如因相关财务人员不及时扣采购员款除按本规定第4条对 采购人员处理外对相关财务人员按采购员相等款额处罚罚款归公 司。6、个人业务或其他事由需借公款时借款人首先到相关财务索 取借款单详填借款用途由经济担保人签名担保后由总经理签名批 准（批准者在经济担保人失去经济赔偿能力时承担其赔偿责任）。而后由借款人持签名齐备的借款单

3、到相关财务办理借款手 续。其借款数额和还款时间由本部门经理决定但借款者每人借款 总额最多不准超过1万元借款时间每次不准超过12个月借款利息 按年息8计算滞纳金按不按期还款额每拖一天5%。计算。7、经济担保人为借款人自愿担保如担保失误自愿还清债款。8、各部门负责人科室人员因公外出需借公款时500元以内自 备超过500元时可凭总经理、借款人签名的借款单到公司财务从 公司资金中无息借取但必须回公司后三日内结清每逾期一天由财 务人员按借款额的5%。对借款人罚息罚息归公司。如财务人员不按 规定对借款人进行处罚被查出后除对借款人按5%。罚息外对相关财 务人员按借款人罚息额的两倍罚款罚款归公司。9、各部门员工因公伤可凭总经理、本部经理、借款人签名的 借款单到本公司财务办理借款借款从公司资金中借取借款时间最 长不得超过保险公司赔款时间。10、任何形式的借款到期必须以现金形式归还对不按时归还 借款者无论何种原因从应归还借款之日起三年内取消其借款资 格。1、任何借款不能按期归还财务按借款人、经济担保人（或将 抵押物）部经理、总经理的顺序从其工资或其他收入中扣回扣

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