对公其他存款业务对公外汇账户管理与存取款业务

1、绍兴银行网点业务操作指引第三部分存款业务第十二章对公其他存款业务第八节对公外汇账户管理与存取款业务对公外汇账户管理及存取款业务是指境内机构、 外国投资者以可自由兑换货 币在我行开立的存款账户所发生的业务。 包括对公外汇存款账户的开立、撤销和 关闭，对公外汇存款的存入及支取等。外汇对公存款账户的种类，从账户的性质划分，可分为经常项目外汇账户和 资本项目外汇账户；从账户的资金形式来划分，可分为外汇现钞账户和外汇现汇 账户。一、境内机构经常项目外汇账户的开立（一）基本规定1、境内机构经常项目外汇账户的收入范围为经常项目外汇收入，支出范围 为经常项目外汇支出及经外汇局核准的资本项目外汇支出。2、境内机

2、构凡已经开立过经常项目外汇账户的，如需开立新的经常项目外 汇账户，可持开户申请书、营业执照（或社团登记证）和组织机构代码证直接到 外汇指定银行（以下简称“银行”）办理开户手续；凡未开立过经常项目外汇账 户的，应持营业执照（或社团登记证）和组织机构代码证先到外汇局进行机构基 本信息登记。3、除贷款专户、保证金账户和金融机构账户外，其他账户开立时应通过“外 汇账户管理系统”查看外汇局是否已登记了申请开户单位的相关基本信息与开户 资料进行核对。4、自2006年5月1日起，取消经常项目外汇账户开户事前审批；自 2007 年8月12日起，境内机构可根据经营需要自行保留其经常项目外汇收入，不再 进行限额管

3、理。（二）操作流程1、受理审核客户提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证（如已持有三证合一营业执照则无税务登记证、组织机构代码证）、开户许可证、机构信用代码证、对外 贸易经营者备案登记表，并填写开立单位银行结算账户申请书、经常项目外 汇账户开户申请书和预留印鉴卡。审核要素同单位人民币结算账户开户 （详见 第十一章对公活期账户管理第一节账户的开立）经常项目外汇账户开户申请书申请单位全称绍兴XX有限公司单位代码xxxxxxxx.x法人代表单位登记地址绍兴市XX大厦时务经理李四电话8XXXKXKX邮编312000收入范围经常项目外汇收入支出范围经鬲项目外彳匚支出和统外汇局核惟的资本项目外汇支出由谛

4、开户银行绍兴银行XX支行卡户币种国美元口日元瑞士法郎口法元英耕加拿±7T口般漠元口其他（）国家勺怔管理局绍兴市中心支局:我单位因业务发展需要，申请开立经常项目外汇账户.流制工开户单程向外汇局中诸开户在襦鬣箔或下通斛L M均造人B业物BU及伴员复印体打2-打理涉外业务批蜜（题伴晟旦印件）：3.机构里纨代叫证（原件及复印件N家算他r道恬况补文%2401-对公账户开户”，进2、账户开立（1）点击“存取款业务” - “对公存取款” 一入交易界面。操作方法与单位人民币结算账户相同（详见第十一章对公活期账户管理第一节账户的开立）。产品号选择“单位活期账户（经常项目）（现汇）,0It号亭口廿工.-

5、4 nra-idQ存号 dS.Hc- *rtR- 毗a*产品药。一，产品苴辿k卅个台* 市 冲口前Tfe危，时汇忖左-我，L-二&语产小残群1炉工手1布不聚二TL1H中业#.1宜甘为m2=&和H=工甲t廿;i育芭l jidai季位福阳/（星*原同j工网t一at一点1季伍.届如箕（行工巾彳）f时近J H元DWwj ij ,先5承视用号=附,哥* ra-*rttHefiii*E餐科*的？乐曲折，春一有f一 一口-±1。济口IIMil啤外1打门舱=嫉审If 咕R I航山牙除港口21对制卜季雄代上拉口-由¥,T*4 Lm妲，-*.1FftdJtZTHr可入*也

6、77;口三正£下田证之M扁胡1 一一*=£D-itltii-fJb.八Hl。硒存用_+元n-iRrtBL»S1海91省付通鼻1 -元DtMH i* iIIT1b-:口 ：.| . 一IS 1 N ft ?较之人民币账户，外币户开户时需根据外管局的相关资料， 额外填写外币相关信息，包括外汇开户人、是否限额限制、限额限制币种（可以与开户币种不一致）、外汇发生额限额、外汇余额限额、核准件号和核准件有效期等。产品号声品目心旺4H焦打丁上,I： 1 二 N是否一息根三号利 单比火宣打毛匕桥£公融证件苴的用颦什町事证集三M什武西F髭不上二1£|于辉 帆胸号

7、 CS10的Si掉旧侬 官日期1 ?M 0号号事向(2)点击“提交”按钮，交易成功，打印二联通用凭证，分别加盖公章,第一联做主凭证，开立单位银行结算账户申请书第二联作附件，通用凭证第二联作客户回单，同开立单位银行结算账户申请书 及客户申请资料原件一起 交还客户。(3)所有开户资料的复印件需加盖客户公章、支行外汇业务公章、与原件 核对一致章、柜员私章；与开户申请书专户封包专人管理 (与人民币封包区分管 理)。(三)注意事项1、除另有规定外，银行为境内机构和境外机构办理外汇收支业务，包括跨 境收付汇、结售汇、境内外汇划转等，均应先为其开立外汇账户，并通过外汇账 户办理。对于有零星外汇收支的客户，银

8、行可以不为其开立外汇账户， 但应通过 银行以自身名义开立的“银行零星代客结售汇"账户为其办理外汇收支业务。2、开户行为境内机构开户后，须于次日按照外汇账户管理信息系统报送数 据的要求将相关数据及时报送外汇局。 开户金融机构在报送经常项目外汇账户基 本信息时，一般情况下，核准件编号统一填写为“ N'对于特殊情况须使用“国 家外汇管理局经常项目外汇业务核准件” 开立账户的，核准件编号仍填写实际的 开户核准件编号。二、境内机构经常项目外汇账户内资金境内外汇划转（一）基本规定1、“外汇划转”是指境内机构之间通过经营外汇业务的金融机构 （以下简称 “金融机构”）办理的外汇汇款、转帐等行

9、为。2、柜面常受理的为同一境内机构在不同金融机构开立的相同性质经常项目 外汇同名账户之间可以相互划转外汇资金。（二）业务操作1、资料审核与客户确认汇入行，且该行账户确为同名经常项目外汇账户， 确定交易后与 清算中心联系报备业务发生。2、支票购买填制绍兴银行票据凭证中购单，以现金购买单张转账支票，相关流程见 第三章凭证业务第三节凭证出售作废业务。3、资金划转柜员审核转账支票与进账单内容，审核无误后，使用2406-行内转账交易，将资金划入清算中心对应银行的通款项户中。点击“提交”按钮，交易成功，打 印通用凭证，分别加盖清讫章作主凭证，转账支票作附件，进账单第一联加盖受 理章作客户回单，第二、三联加

10、盖公章，移交给清算中心。搔播;行内用K 201£ 0 «1立科叫C 24文累波才士 ETTijs*>*«LhC|t riimxmiTimLil户W：指粤TT吉原公可 曲机网号一 0300号用书：9011140100101|：翻疆的3项转出处证会揖；*<£«Ilium句A" Mr加01小 号15C 4+ ITS, QQ用Kikljlt也史用：司工,行30110010加牙第曲门）机构号,妙M控办护员，| H?等核作员.今爵绍兴银行转账支票一w三不l号露本登陆.1事直弓事由:m 福兴银行如1长：绍兴工工府曜公司三三III1I1I

11、IIIHIIII（三）注意事项境内外汇划转汇出金融机构必须在汇出凭证备注栏中加注账户性质，以供汇入金融机构审核。三、境内机构经常项目外汇账户的变更及关闭（一）基本规定1、审核材料（1）账户关闭/变更申请书；(2)变更后的营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；(3)变更后的组织机构代码证原件和复印件；(4)外商投资企业、保税区企业和出口加工区企业须提供外汇登记证，在外汇登记证上记录变更及关户情况。2、境内机构经常项目外汇账户的变更和关闭无需外汇局核准。(二)操作流程参照人民币账户变更、销户操作办法。(三)注意事项1、若企业机构代码发生变动，应关闭原账户，再按照重新开户的程序进行 操作。2

12、、境内机构关闭经常项目外汇账户后，可以直接结汇，或转入其他相同性 质经常项目账户。3、可参照人民币账户的有关规定，对经常项目外汇长期不动户直接办理销户手续。长期不动户销户后，开户人申请关闭账户或将账户余额结汇的， 按企业 主动申请关闭账户的相关程序办理。 如账户持有人申请恢复账户，应按照现行政 策重新办理开户手续，原留存资金可按性质划入新开立账户。4、开户金融机构为境内机构关闭经常项目外汇账户后，须及时通过外汇账 户信息交互平台做关户报告。符合条件的长期不动户销户后，应按季度向原审核 开户的外汇局集中报备上述销户情况。四、待核查账户柜台不直接处理待核查账户业务，相关业务询国际业务部。五、外商投

13、资企业资本金账户(一)基本规定1、资本金账户是指已办理外商投资企业外汇登记证的外商投资企业开 立的存放资本金的外汇账户。收入范围为各投资方投入外汇的资本金；支出范围为外商投资企业经营范围 内的经常项目外汇支出和经外汇局批准的资本项目外汇支出2、资本项下账户开户完毕后，须在“直接外汇业务信息系统”进行开户信 息反馈确认操作。直接投资账户办完变更手续后，还需在直接投资外汇业务信息系统进行账户 开户变更反馈确认工作。（二）操作流程1、受理审核对单位提供的以下材料进行审核：开户地外汇局签发的“资本项目外汇业务 核准件”、外商投资企业外汇登记证、机构法人营业执照原件及复印件、机构 组织代码证原件及复印件

14、、办理涉外业务批文原件及复印件、 公司章程、法人身 份证复印件、印鉴卡、账户开立申请表。2、账户开立（1）点击“存取款业务” “对公存取款” 一 “ 2401-对公账户开户”，进 入交易界面，操作方法与经常项目外汇账户相同。（三）注意事项1 、外商投资股份有限公司和外资参股基金管理公司无需提交工商管理部门 核发的外商投资企业法人营业执照，外商投资股份有限公司持外经贸部门颁发的 外商投资股份有限公司批准证书，外资参股基金管理公司持外经贸部门颁发的外 商投资企业批准证书和证监会颁发的开业批复。2、开立、变更、资本金账户应经外汇局核准；非法人外商投资企业不得开 立资本金账户。3 、银行在为外商投资企

15、业开立资本金账户前，需在直投系统中打印并核对 资本项目外汇业务核准件（电子版）内容，并按规定于开户当日在直投系统 中即时做核准件信息反馈。4、银行办理资本金入账时要严格区分资金性质，境外汇入投资款，境内外 资银行和中资银行离岸业务部汇入的资金， 及经外汇局批准的境内外汇资金可以 进入资本金账户，其他资金不能进入资本金账户；5 、外商投资企业外方投资者不得以外币现钞出资。资本金账户贷方累计发 生额不得超过外汇局核准的账户最高限额的 1%且绝对数额不超过等值 3万美 元（以入账当天的汇率计算）；发生注册资本、账户变更时，银行应按外汇局调整后的最高限额办理入账手续；6、资本金账户内外汇资金，可以在同

16、一外汇账户内转存为定期存款，但不 得跨户或跨行转存，定期存款到期后须划回原账户；7、变更、迁移资本金账户时，银行应向外汇局提供原账户的贷方累计流入 发生额证明及当日余额对账单；8 、境外上市外资股公司在办理外汇登记后 ，原境内股票专用账户应同时注 销，境内股票专用账户有余额的，应经核准后划入新开立的资本金账户。9 、资本金账户经外汇局核准开立后，原则上三个月内不得迁户。10、直接投资项下各类账户的正常关户， 授权开户银行直接办理并实行备案 制：即账户核定期限届满或账户内资金已足额到位且支付完毕余额为0的情况下，开户行应于5个工作日内主动将此类账户关闭，并将关户信息于关户后3个工作日内报外汇局备案；账户内资金未足额到位或账户余额不为0的情况下，企业因正常的经营（如转户）需要关户的，应向开户行提出关户申请，开户银行 可根据