商业融资计划书案例

1、商业融资方案书案例 与您真诚携手 共创美好明天 *电子科技 保密协议 甲方：；（营业执照或身份证号码） 乙方：；（营业执照或身份证号码） 一、保密事项 1甲乙双方同意对本协议保密内容进行如下限制性规定： 双方同意在甲方有有效证据证明的情况下本保密协议所保密之内容不包括：在乙方向甲方提供时或此前已为公众所掌握或知悉的信息及材料；在乙方向甲方提供之后非因甲方或甲方所邀请及聘请之工作人员之成心或过失引致为公众所知悉的信息及材料；在乙方将方案书提供应甲方之前甲方已掌握或知悉的信息及材料；甲方通过与乙方并无保密责任之第三者处获得的与乙方方案书内容相同或相似的信息或材料，但此信息或材料系第三人通过非法手段

2、获得而且甲方明知该信息或材料系第三人通过非法手段获得的除外。 2意向的投资者使用。收到本方案书后，收到人应即刻确认，并遵守以下的规定： 1） 假设收件人不希望涉足本方案书所述工程，请尽快将本方案书退回； 2） 收件人不可将本方案书所述工程以任何方式透露给任何人； 3） 收件人不可私自保存本方案书任何副本（影印本、电子扫描档案等）。 二、双方的权利与义务 1乙方的保证 1） 乙方保证其向甲方提供的创业方案书是受该方案书合法权利人真实有效的委托； 2） 乙方承诺对因其提供的创业方案书而引起的任何可归责于乙方的法律纠纷承当全部法律责任，但该纠纷 是由甲方引起的除外，不管权利主张者是否向甲方提出或向双

3、方共同提出。 2甲方的承诺 1）甲方承诺创业方案书只用于甲乙双方同意的用途，甲方不得以任何直接或间接的方式向甲乙双方之外的任 何第三人提供、泄露乙方创业方案书之全部或局部内容，但此项承诺不包括甲方为评估方案书内容可行性，有必要向甲方的投资伙伴提供乙方创业方案书之局部或全部内容。 2）甲方承诺：甲方只允许其所邀请及聘请之工作人员中与处理乙方创业方案事宜有关的人员接触本协议规定与您真诚携手 共创美好明天 *电子科技 的保密内容；甲方保证采取有效的保密，以确保本协议规定的保密内容不会泄露。 3）甲方承诺：其邀请参与评审工作的参谋成员不以任何直接或间接的方式向甲乙双方之外的任何第三人提供、 泄露乙方创

4、业方案书之全部或局部内容；如其邀请参与评审工作的参谋成员泄露本协议规定的保密内容，那么甲方向乙方承当本项下的全部责任。 4）甲方应对任何违反老实信用原那么的行为或以任何方式泄露保密内容的行为或任何因为甲方的成心或过失而 致乙方受到损害的行为，向乙方承当责任。 5）甲方需提供真实的个人资料，包括照片、身份证号、工作经历等；甲方同意因自己泄密，乙方有权将其列 为投资合作黑 ，并将其照片、身份证明等公布于公众媒体，以供其他创业机构或个人查询。 三、补充说明 甲方对因错误投递或其使用的投递方式具有被他人知悉其方案书内容之风险及其他投递过程中的过失行为而引起的方案书内容泄露不承当任何法律责任，除非乙方能

5、证明该泄露行为系甲方成心所为或系甲方之授意。 四、协议的生效 1）本协议于双方签字或盖章之日起生效。在本协议签字或盖章之日乙方提交商业方案摘要。 2）本协议的效力至本协议规定的全部保密内容成为社会公众所知悉的信息后终止。 五、违约责任 假设甲方或甲方所邀请及聘请之工作人员、甲方邀请参与评审工作的参谋成员、甲方的投资伙伴会员及甲方的关联公司违反本协议规定，泄露了本协议规定的保密内容，并因此给乙方造成直接经济损失的，甲方应向乙方承当赔偿责任。 六、争议的解决 双方同意当因本协议引起之纠纷不能通过协商方式解决时，双方指定由仲裁委员会管辖。 甲方：（签字或公章） 年 乙方：（签字或公章） 年 与您真诚

6、携手 共创美好明天 *电子科技 第一章 摘 要 自xx年金融风暴以来，市场在历经近两年的恢复，整合与重组，各行业均已形成由根底实力较雄厚的老牌企业和在金融复苏时重新建立与成长起来的新兴企业所构成的新局面。由于金融危机的影响，使得许多较为羸弱的企业单位在市场竞争的大潮中被淘汰，也使绝大部份仍在运作的企业进行了较大的收缩，从而留下了更为广阔的市场空间。 目前国内一些行业研究机构指出：继xx年2季度触底反弹后，xx年上半年中国电子元件行业呈现快速增长的形势，下半年将继续保持稳定增长。预计xx年中国全年销售收入增长15%，出口增长超过20%。xx-xx年，中国电子元件行业仍将保持较高的增长速度，其驱动

7、力主要于下游需求的拉动以及产业转移。 金融危机后，中国消费电子行业复苏，3g网络建设稳步推进，国家战略性产业物联网受到前所未有的关注，以及一系列新兴领域，都对电子元件产生了极大的需求。国际厂商在经历金融危机的影响后，更加注重品牌建设和渠道，产品的制造加快了向亚太地区的转移。 中国已经成为全球电声器件生产加工中心，xx年-xx年，国内市场为电视机、通信产品、家庭影院、电子玩具等，配套的电子元件会有很大的市场需求， 汽车音响也是电子元件行业重点关注的应用领域。此外，海外订单转移将成为国内厂商产量增长的重要原因。 *电子科技顺应市场需求及良好的宏观环境，自xx年4月起筹划涉足轻触开关等元件生产。目前

8、，已建立起较为稳定的营销渠道及目标客户群。截止目前，客户订单相对稳定，且生产系统日趋完善。在此前提与根底下，公司决定面向社会个人或集体，以配股方式进行融资，进而稳步扩大规模，抓住时机拓展更大的市场空间，使公司开展更上一个新台阶。 xx年9月16日 与您真诚携手 共创美好明天 *电子科技 第二章 工程概述 一、 公司简介 本公司是一家以生产贸易为主要盈利模式的制造型企业，于xx五月以股东集资配股方式共同组建。厂址位于深圳市龙岗区xxxx路32号。现有生产人员6名，车间管理人员1名。目前共投入根底设施配置本钱约计七万四千元（rmb），其中包括：组装流水线（1条）、热熔压机台（1台）、切脚铆压机台（

9、1台）、检验平面工作台（1条）、3p空压机（1台）、车间制冷空调（1台）等。 公司经营策略：以生产制造及贸易为根底，稳步拓展市场，壮大生产规模。逐步强化系统营销，提 升工程技术能力，五年内实现每月平均营业额100万以上。在未来的十到二十年，公司将最终拟以筹集资金上市，接驳高新科技及其它新兴产业，完成依靠公众资金进行资本运作的经营模式。 质量管理方针：以优质的产品立足市场；以一流的执行保障品质；以创新的精神提升管理；以专业 的态度效劳顾客。 公司产品范围：开关类：轻触开关系列、拨动开关系列、拔轮开关系列、直流开关系列； 插座类：耳机插座、6.35插座、av插座； 连接器类：usb系列 其中主要生

10、产产品为轻触开关（3*6系列），其余暂以贸易形式经营。 二、 管理团队 总经理：xxxx 副总经理： 经理：xxxx 三、 组织架构 四、 工程特点 1. 轻触开关制造工艺简单，主要为人工装配，故在设备及场地投入较小，而相对来说人工本钱那么对 应较高。故不断改善生产工艺，提高生产效率是扩大盈利的不二法门； 2. 轻触开关应用市场广泛，涉及面众多，故其市场环境巨大而稳定。换句话说，只要消费电子产品 存在一天，轻触开关必是其不可或缺的部件之一； 3. 因其制造工艺简单，生产设施较少。且其在市场中兼具稳定与灵活多变的特点。故公司在某些特 定环境中遭遇重大战略转型，或涉足于另一新行业时。能更快更灵活的

11、适应新的市场环境及新行业之要求。并可在更大程度上降低不必要的损失及固有设施的拖累。 五、 主要竞争对手分析 1 目前轻触开关行业主要竞争对手为国内浙江及小部份韩国进口等价格低廉的产品，这类产品 占据中低端市场主流，主要依靠价格与数量取胜。且绝大部份此类企业为浙江工厂，规模较小，但较为精诚团结，往往由五到十家工厂形成一个小集团一齐攻占一片市场，相互均衡互补，导致该小集团外的其它公司很难与之抗衡。但该类企业有一个致命缺陷，即产品无品质保障，对待市场目光短浅。在当今市场中，人们开始越来越相信品牌的力量，对产品的品质 状况也越来越关注。尤其在消费电子方面，人们更容易接受那些价格偏高，但品牌好，质量高的

12、产品。所以，不注重品质与品牌建设的企业，终究会自毁市场，更不可能会走到更远的地方。而建设与维护一个品牌的根本，在于品质的好坏； 2 另一潜在竞争对手于一部份国际及国内高端品牌产品，如：西蒙、飞雕、松本、立峰等。 这类产品品牌悠久，品质自是无话可说，目前这类产品主要占据了高端市场，且与之合作的也都是一些国际知名的大公司，大品牌。此类产品价格昂贵且无意于中低端市场。 3 就目前而言，公司的主要客户还处于中低端市场，所以高端品牌暂时还无法构成竞争威胁。 但立足于未来，要打造属于自己的品牌，确立长远的战略开展目标，势必也将在未来的某一时刻与这些高端品牌形成鼎足而立的竞争局面。故在当前，公司仍以切入中低

13、端市场立足与开展为短期目标，以品质为制胜的武器，并在开展中不断提升、积累经验。以厚积来换取在未来的薄发。 第三章 工程可行性分析 一、宏观环境 轻触开关现已成为中国需求量最大的一个开关类别。便携式消费数码电子产品与仪器仪表是应用轻触开关最多的领域。比方一台彩电要用6只、一套组合音响要用20只左右。如今轻触开关应用范围还在不断扩大，主要领域在视频类电子产品、家电类、医疗电子产品、车载音响、便携式电子产品、自动化控制系统、检测测量仪器等。市场配套需求继续看好。且在经过xx年经融危机后，许多制造商开始转型或进行相应的收缩，下游客户的需求量加大。另外，在中端市场中，物美价廉的高品质开关产品仍极为溃泛。

14、 二、市场需求 现已有稳定生产订单约*万只左右，固定贸易营业额*万元（rmb）左右，固定客户*家，可开发客户*家，可开发订单额约*万元（rmb）。目前每月平均营业额*万元（rmb），在资金允许的情况下保守预计每月平均营业额可达*万元（rmb）。 三、可借助的优势 目前已与*家生产相关部品的企业建立起合作伙伴关系，并拥有其技术与效劳等方面的支持；与多位在生产同类产品企业中的工程技术人员保持良好的伙伴关系，可获得多方面的技术咨询、调试、指导、测试等方面的支援；管理人员中，部份人员目前仍于生产同类产品企业中供职，可借助其多方面的经验与资源。 四、可参考的经验 现阶段的管理架构中，管理人员均对工厂管理

15、有一定的经验。其中一人对市场营销有较丰富的实 际经验，并在市场中取得较好的业绩。主导企业生产及内部运作的二人中，目前有一人还供职于生产同类产品的企业中，对本类产品的生产品质等方面均有较为扎实的实际管理经验。另一人对工厂行政、生产、技术等亦有良好的功底。且目前管理架构中的三人，之前均有过创业经历，吸取了不少创业的经验和教训，并相信在未来能把这些得之不易的经验运用到实际工作中。 第四章 市场与销售 一、市场方案 在已有且稳定的业务根底上，稳步开拓市场，并进一步稳固与老客户之间的合作关系。 1 季度市场方案 2 半年度市场方案 3 年度方案 4 五年方案 二、销售策略 以优秀的品质为前提，以良好的生

16、产为根底，以专业的效劳作后盾，通过黄页、网络、 、人脉等媒介，提供应顾客物超所值的产品与效劳，并在此过程中不断提升，扎实而稳健的逐步建立行业品牌。即，对任何一个值得珍惜的客户或可能的时机，全公司上下一心，精诚合作，倾全力效劳顾客，以获取更进一步的合作。 三、销售渠道与伙伴 目前的销售渠道主要为网络、 、人脉网络等，获取客户信息后，由销售人员上门拜访，与客户相关人员进行当面洽淡。目前已与*家公司建立起长期稳定的合作伙伴关系，其中较有代表性的公司有：*、*、*、等公司 四、销售周期 据目前所拥有客户及行业内惯例，销售周期一般为：现金交易、月结30天、月结60天和月结90天四种方式，其中现金交易和月

17、结90天此两种方式较少，约各占5%10%左右，而月结30天和月结60天的方式较为普遍，所占比率分别为40%和60%左右。 五、定价策略 第五章 资金筹措方案及投资估算 一、募集资金规模 二、投资估算 第六章 经济效益分析 一、投资总额和构成 二、投资效益 五、盈亏平衡分析 六、投资回报及盈利预测 七、公司财务现状 第七章 风险分析与对策 一、风险因素 二、风险对策 第八章 结论 融资方案书案例1xx-11-26 14:58 | #2楼 一、公司介绍 1、公司简介 2、公司现状 3、股东实力 4、历史业绩 5、资信程度 6、董事会决议 二、工程分析 1、工程的根本情况 2、工程来历 3、证件状况文件 4、资金投入 5、市场定位 6、建造的过程和保证 三、市场分析 1、地方宏观经济分析 2、房地产市场的分析 3、竞争对手和可比拟案例 4、未来市场预测及影响因素 四、管理团队 1、人员构成 2、组织结构 3、管理标准性 4、重大事项 五、 财务方案 一个好的财务方案，对于评估工程所需资金非常关键，如果财务方案准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本局部一般包括对投资方案的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的