金证银行客户经理管理软件详述

1、 系统概述 业务功能 系统体系 系统特点 项目实施 客户经理“以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标” 客户资源是银行的第一资产 客户的差异化服务是优质服务的发展趋势 有效的客户经理激励机制； 整合性的营销分析系统。 面向客户经理 建立以客户为中心的统一信息平台建立以客户为中心的统一信息平台 客户资源的科学细分，实施优质客户工程客户资源的科学细分，实施优质客户工程, ,提高营销的准确率提高营销的准确率 营销活动的全程化管理，提高银行营销服务水平。营销活动的全程化管理，提高银行营销服务水平。 面向各级管理决策层 对各级各类客户经理进行绩效考核对各级各类客户经理进行绩效考核 对各分级分类分支机构

2、进行绩效考核对各分级分类分支机构进行绩效考核 为银行管理者，提供不同层面的数据统计查询分析为银行管理者，提供不同层面的数据统计查询分析 为银行产品创新提供支持为银行产品创新提供支持 为银行经营，提供辅助决策支持为银行经营，提供辅助决策支持 建立以客户为中心的金融客户关系管理系统 建立以客户经理为中心的金融营销服务平台 为银行管理层提供决策支持 系统概述 业务功能 系统体系 系统特点 项目实施数据库数据采集模块会计系统会计系统信贷系统信贷系统客户经理管理系统客户经理管理系统公共信息管理客户信息管理辅助决策管理经理业绩管理据营销综合管理客户分析管理零售系统零售系统卡系统卡系统中间业务中间业务其他系

3、统其他系统现有业务系统技术管理员支行/分行管理人员客户经理报表管理系统管理系统批处理本行信息本行信息金融常识金融常识银行动态银行动态消费信息消费信息交流园地交流园地客户基本信息客户基本信息客户帐务信息客户帐务信息客户财务信息客户财务信息客户资信信息客户资信信息客户往来信息客户往来信息黑名单查询黑名单查询 客户分类指标方案客户分类指标方案客户资产情况客户资产情况客户负债情况客户负债情况客户资产负债变化客户资产负债变化客户收益情况客户收益情况银行产品情况银行产品情况客户成本情况客户成本情况客户收息情况客户收息情况客户贡献度信用度客户贡献度信用度忠诚度忠诚度项目库管理项目库管理提醒服务提醒服务亲情服

4、务亲情服务营销管理营销管理促销过程促销过程签约服务签约服务试算助理试算助理咨询投诉咨询投诉客户经理考核指标客户经理考核指标及方案及方案客户经理业绩查询客户经理业绩查询客户经理进度监控客户经理进度监控客户级别查询分析客户级别查询分析存款结构查询分析存款结构查询分析贷款结构查询分析贷款结构查询分析货款情况查询分析货款情况查询分析资产负债情况分析资产负债情况分析客户收益情况分析客户收益情况分析客户收息情况查询客户收息情况查询客户成本查询分析客户成本查询分析客户贡献度、忠诚客户贡献度、忠诚度、信用度度、信用度客户分配及调配客户分配及调配帐户分配及调配帐户分配及调配机构考核指标及方机构考核指标及方案案风

5、险预警管理风险预警管理机构业绩统计分析机构业绩统计分析客户经理业绩分析客户经理业绩分析银行产品统计分析银行产品统计分析交易渠道统计分析交易渠道统计分析客户存款结构分析客户存款结构分析客户贷款结构分析客户贷款结构分析客户结构查询分析客户结构查询分析客户资产负债查询客户资产负债查询客户贷款情况分析客户贷款情况分析客户收益情况查询客户收益情况查询贡献度、忠诚度及贡献度、忠诚度及信用度信用度综合查询综合查询业务台帐查询业务台帐查询营业报表查询营业报表查询财务报表查询财务报表查询常规报表制作常规报表制作个性报表制作个性报表制作报表模板定义报表模板定义报表存储报表存储 系统概述 业务功能 系统特点 系统体

6、系 项目实施1.全面反映客户信息的信息统一平台；2.灵活实用的考核机制；3.体现主动服务亲情服务的现代营销管理；4.分析数据呈现形式的直观性及多样化5.灵活的客户资源分配手段6.不同角色的岗位权限设置7.多种辅助工具；8.模块化的架构设计；客户帐户1帐户2帐户3客户代码集中反映客户的经济信息以“客户为中心”的客户模型“客户号”在银行范围内的唯一性客户信息来源渠道客户信息全面一个客户号可以对应多个银行帐户，可以对应多种业务会计系统信贷系统工商局基本信息账务信息财务信息资信评估额度信息信贷报告黑名单 .1.全面反映客户信息的信息统一平台；2.灵活实用的考核机制；3.体现主动服务亲情服务的现代营销管

7、理；4.分析数据呈现形式的直观性及多样化5.灵活的客户资源分配手段6.不同角色的岗位权限设置7.多种辅助工具；8.模块化的架构设计；对系统管理对象全面考核考核指标、考核方案可以灵活定制分级分类的考核管理基于参数，可方便调整成本分析贡献度忠诚度信用度分析指标的参数化设置根据考核结果，直接生成绩效工资报表和年奖金报表客户经理考核指标客户经理考核方案系统管理对象客户 客户分类客户经理 客户经理考核机构 机构考核客客 户：户： 客户分类指标客户分类指标 客户分类方案客户分类方案客户经理：客户经理： 客户经理考核指标客户经理考核指标 客户经理考核方案客户经理考核方案机机 构：构： 机构考核指标机构考核指

8、标 机构考核方案机构考核方案客户：分地域的客户分类管理客户：分地域的客户分类管理客户经理：分级分类的客户经理考核管理客户经理：分级分类的客户经理考核管理机构：分级分类的机构考核管理机构：分级分类的机构考核管理1.全面反映客户信息的信息统一平台；2.灵活实用的考核机制；3.体现主动服务亲情服务的现代营销管理；4.分析数据呈现形式的直观性及多样化5.灵活的客户资源分配手段6.不同角色的岗位权限设置7.多种辅助工具；8.模块化的架构设计；为客户经理提供提醒服务 主动服务温馨提示，亲情服务 ；详尽地记录客户经理与客户的交流情况；记录客户的咨询与投诉，特别是承诺；实施客户预约及申请服务；客户经理营销活动

9、、促销活动的计划制定、跟踪及反馈营销助理 营销服务营销服务短信亲情服务短信亲情服务回目录页客户无意地逾期逾期利率高通知时间长降低客户忠诚度影响银行的贷款质量贷款逾期催收单单调的信函通知方式短信亲情服务回目录页亲情关注类通知 关怀类警示类还款到期预先提醒贷款到期提醒通知贷款利率变更通知贷款逾期通知贷款催收通知节假日贺语生日祝贺贷款新品种介绍银行新动向实时股市实时股市汇市行情汇市行情银 行 公 告银 行 公 告信息信息业务回业务回复信息复信息银行实时业务银行实时业务动态采集动态采集信息数据采集、管理、过滤模块信息数据采集、管理、过滤模块数据池数据池预约呼出预约呼出设置模块设置模块预约呼出预约呼出预

10、约模块预约模块 电电话话呼呼出出模模块块 预 约 呼 出预 约 呼 出管理模块管理模块传传真真呼呼出出模模块块 ICC呼呼出出模模块块WAP呼呼出出模模块块 电电子子邮邮件件呼呼出出模模块块手手机机短短信信呼呼出出模模块块 灵活的手机短信群发和电子邮件群发功能，在保证银行和客户充分交流的同时，降低沟通成本1.全面反映客户信息的信息统一平台；2.灵活实用的考核机制；3.体现主动服务亲情服务的现代营销管理；4.分析数据呈现形式的直观性及多样化5.灵活的客户资源分配手段6.不同角色的岗位权限设置7.多种辅助工具；8.模块化的架构设计；表格柱状图饼状图曲线图报表科学直观地反映统计数据。1.全面反映客户

11、信息的信息统一平台；2.灵活实用的考核机制；3.体现主动服务亲情服务的现代营销管理；4.分析数据呈现形式的直观性及多样化5.灵活的客户资源分配手段6.不同角色的岗位权限设置7.多种辅助工具；8.模块化的架构设计；客户分配客户调配帐户分配帐户调配切合实际的客户资源分配方式客户层次、客户业务量、客户群体客户层次、客户业务量、客户群体适用组合营销，按比例分配1.全面反映客户信息的信息统一平台；2.灵活实用的考核机制；3.体现主动服务亲情服务的现代营销管理；4.分析数据呈现形式的直观性及多样化5.灵活的客户资源分配手段6.不同角色的岗位权限设置7.多种辅助工具；8.模块化的架构设计；6、系统角色、系统

12、角色高级管理人员行长级客户经理主管客户经理客户经理助手系统管理员1.全面反映客户信息的信息统一平台；2.灵活实用的考核机制；3.体现主动服务亲情服务的现代营销管理；4.分析数据呈现形式的直观性及多样化5.灵活的客户资源分配手段6.不同角色的岗位权限设置7.多种辅助工具；8.模块化的架构设计；7、多种辅助工具高效查询业务规程、文件汇编；最新的金融信息及行内信息营销日志，待办事宜；试算工具；报表管理、个性化报表报表模板、合同模板、公文模板1.全面反映客户信息的信息统一平台；2.灵活实用的考核机制；3.体现主动服务亲情服务的现代营销管理；4.分析数据呈现形式的直观性及多样化5.灵活的客户资源分配手段

13、6.不同角色的岗位权限设置7.多种辅助工具；8.模块化的架构设计；8、模块化架构设计主机数据数据采集客户经理管理系统人工新增模块批量公共信息管理考核方案管理客户信息管理客户分析管理营销管理客户经理业绩决策管理报表管理J2EEJ2EE技术架构，具有高度的可扩展性和可伸缩性技术架构，具有高度的可扩展性和可伸缩性； 系统概述 业务功能 系统特点 系统体系 项目实施DB对 公 业 务子系统DB储蓄子系统DB信 贷 业 务子系统DB信 用 卡 业 务子系统DB中 间 业 务子系统作 业 系 统 层综 合 数 据 库P RG -A PIP RC -A PIPRZ-APIPRW-APIPRX-APIDBMS分 析 数 据DBMS.Web ServerJ a v a , X M L ，E J B , J D B C接口层BrowserHTTP数 据 库 系 统 层构 件 、 Tools服务层应用层数 据 提 炼决 策 分 析银 行 管 理信息综 合 环 境分 析 方 法分 析 模 型消 费 信 贷子系统 数据服务器，1台，PC服务器或