客户经理的职责概述

1、1客户经理的职责客户经理的职责2课程目标课程目标123让客户经理掌握银行代理的日常工作流程让客户经理掌握银行代理的日常工作流程使客户经理了解日常工作范围及职责使客户经理了解日常工作范围及职责建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍建设一支高素质、高绩效的银行代理队伍3、网点资料及单证的配送、网点资料及单证的配送、与银行人员沟通和交流、与银行人员沟通和交流、培训辅导、培训辅导、激励方案落实、激励方案落实工作范围工作范围及职责及职责、网点布置、网点布置、客户服务、客户服务一、客户经理的工作范围及职责一、客户经理的工作范围及职责4、整理网点投保单、宣传资料、银保通出单单证等情况、整理网点投保单、宣传资料

2、、银保通出单单证等情况、自己的展业工具里一定要时刻有投保单、产品说明书（或、自己的展业工具里一定要时刻有投保单、产品说明书（或封套）、保全作业申请书等资料。封套）、保全作业申请书等资料。公司公司、对于投保单的使用情况，自己要做好详细的登记、对于投保单的使用情况，自己要做好详细的登记、银行资料和单证的管理银行银行5、网点布置1银行允许张贴银行允许张贴海报的情况下海报的情况下 请所主任协请所主任协助张贴在醒目助张贴在醒目处处2 银行不允银行不允许张贴海报的许张贴海报的情况下情况下 宣传展板宣传展板 （理财信息板）（理财信息板） 有机玻璃架等有机玻璃架等地方有我们产地方有我们产品资料品资料3 有条件

3、的有条件的可设置黑板可设置黑板报报 折页要摆放折页要摆放在银行醒目在银行醒目的位置的位置6、与银行人员沟通和交流（）与银行人员沟通和交流与银行人员沟通和交流公司近期动态公司近期动态激励方案激励方案将公司有关政策信息向所辖代理机将公司有关政策信息向所辖代理机构及时进行传达、宣导和解释构及时进行传达、宣导和解释7维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的维护所辖代理机构日常工作的正常开展，对出现的各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。各种不正常现象进行反馈，协助公司解决有关问题。利用同业信息卡利用同业信息卡 银行出现政策性变化银行出现政策性变化 同业银行代理新险种上柜同业银行代理新险种上

4、柜 银行出现人员调整时银行出现人员调整时 与银行人员沟通有阻碍时与银行人员沟通有阻碍时 国债上柜销售时国债上柜销售时 大额存款外流时大额存款外流时 因银行原因导致客户退保时因银行原因导致客户退保时3 3、与银行人员沟通和交流（、与银行人员沟通和交流（2 2）8.网点人员基本信息.网点业务发展状况.网点保险业务数据.网点周边环境信息.网点同业基本信息姓名、年龄、电话、家庭住姓名、年龄、电话、家庭住址、生日、家庭成员情况等址、生日、家庭成员情况等。定期、活期、存款增量、客定期、活期、存款增量、客户量、国债、基金等。户量、国债、基金等。同业数量、趸交、期交、月同业数量、趸交、期交、月均产能、推荐频率

5、等。均产能、推荐频率等。网点位置、小区、商场、客网点位置、小区、商场、客流量等。流量等。同业名称、同业月均业务量同业名称、同业月均业务量、主打产品、人员情况等。、主打产品、人员情况等。. .与银行人员沟通和交流（）与银行人员沟通和交流（）9、根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层级人、根据公司的工作安排，对所辖代理机构各层级人员进行集中式及日常业务培训。员进行集中式及日常业务培训。集中式培训集中式培训日常业务培训日常业务培训支行培训支行培训座谈会式座谈会式讲座式讲座式演练式演练式答疑式答疑式、培训及辅导（）、培训及辅导（）10、 从所辖代理机构收集培训需求，并及时反馈给公从所辖代理机构收集培训

6、需求，并及时反馈给公司部门相关人员。司部门相关人员。 银行培训需求表银行培训需求表 银行培训意见反馈表银行培训意见反馈表、培训及辅导（）、培训及辅导（）116 6、激励方案落实、激励方案落实 激励方案的宣导、追踪激励方案的宣导、追踪 激励费用发放的方式及注意点激励费用发放的方式及注意点 银行人员对激励方案的反馈意见银行人员对激励方案的反馈意见127 7、客户服务、客户服务、对银行人员的服务银行人员的咨询银行关系的维护、对购买银保产品客户的服务产品咨询（电话、现场）退保服务大客户跟踪服务13二、一天的工作二、一天的工作五二二六银行早会银行早会四七七一一三三展业工具的检查展业工具的检查工作开展工作

7、开展与银行人员的沟通与银行人员的沟通银行突发事件处理银行突发事件处理公司夕会公司夕会工作总结工作总结1415、早会、早会1617、展业工具检查、展业工具检查18192021工作开展（）工作开展（）、帮助大堂经理做事；、帮助大堂经理做事；、发现客户；、发现客户；、与客户交流；、与客户交流；、出单或留下客户信息、出单或留下客户信息22232425与银行人员的沟通（）与银行人员的沟通（）26突发事件处理（）突发事件处理（）、突遇网点退保情况发生；、突遇网点退保情况发生；、客户进行保全变更；、客户进行保全变更；、银行发生特殊事件、银行发生特殊事件27带齐装备凯旋归带齐装备凯旋归2829公司夕会（）公司夕会（）、产品学习；、产品学习；、经验分享；、经验分享；、业绩追踪、业绩追踪303132工作总结（）工作总结（）、当天业绩情况登记；、当天业绩情况登记；、开口量本的填写与整理；、开口量本的填写与整理；、今日工作的得失；、今日工作的得失；、次日的工作计划、次日的工作计划33早起鸟儿有虫吃