中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题

1、、单选题.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：厂 A. 2 5 %口 B. 5 0 %“C. 75%厂 D. 90%得分：0分2 .（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。答案：A.A.一级支行厂B.二级支行厂C.二级分行厂D.一级分行得分：1分3 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。答案：匚A. 3年 B. 5年匚C. 1 5年"D.永久得分：1分4 .基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付

2、结算业务。答案：区A.商业银行 B.证券公司C.保险公司匚D.基金公司得分：1分5 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。答案：“A.3匚B.5C.10匚D.15得分：1分6 .分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。答案：V C.管理人评价A.风险分析匚B.营销方案D.客户需求和市场前景分析得分：1分7 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案：厂 A.客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行

3、认 购的，该预约额度取消"C.客户预约同一期理财产品限制3次匚B.客户预约后，可在全国范围内任 一网点进行认购1 D.客户预约金额应大于等于最低投 资额，小于等于累计最高投资额并为倍增 金额的整数倍得分：1分8 .邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。答案：01 A.公司业务B.个人理财业务 C.信贷业务D.电子银行业务得分：1分9 .基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。答案：厂 A. 11B. 3厂 C. 5P D. 6得分：1分10 .下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是

4、（）。答案：厂A.勤勉尽职原则 B.诚实守信原则C C.客户主导原则I D.专业胜任原则得分：1分11 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。答案：A. 11 B. 2C. 3得分：1分12 .混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。答案：厂 A. 20%.B. 30%厂 C. 40%匚 D. 50%得分：1分13 .商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。答案：厂A.风险防范B.风险回避歹C.风险匹配厂 D.风险均摊得分：1

5、分14 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。答案：厂A. 31B.5"C. 71D.10得分：0分15 .下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。答案：A.诚实守信匚B.勤勉尽责巴C.专业胜任匚D.如实告知得分：1分16 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。答案：A. 0 10匚 B. 0 1 1"C. 015匚 D. 025得分：1分17 .邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（）预约金额。答案：厂 A.小于1 B.等于厂C

6、.大于更D.以上都正确得分：1分18 .根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介 理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不 包括（）。答案：厂 A.宣传单、手册、信函等面向客户 B.电话、传真、短信、邮件的宣传资料C.报纸、海报、电子显示屏1 D.理财销售合同得分：1分19 .总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。答案：厂1 A.个人金融部B.审计部n c.金融同业部d d.风险管理部得分：i分20 .设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且主要股东最近（）年没

7、有违法记录。答案：“A. 一，三B.三，三 C.三，五厂 D.五，三得分：1分21 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。答案：厂 A. T + 1" B. T + 2厂 C. T+31D. T+4得分：1分22 .基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。答案：厂 A.基金销售支付结算机构匚 B.中国证监会派出机构C C.中国证券业协会巨 D.中国证监会得分：1分23 .个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。答案：厂A.个人储蓄匚B.机构储蓄叵C.个人结算匚D.对公结算得分：1分24 .邮政储蓄银

8、行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。答案：叵A. 1匚B. 2 C. 3匚 D. 4得分：1分25 .从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁发的支付业务许可证且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。答案：厂 A.中国银监会1B.中国证监会C. C.中国人民银行ID.中国证券登记结算公司得分：1分26 .邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。答案：厂C.证监会曳D.总行得分：1分27 .基金份额登记机构应当妥善

9、保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。答案： A.五B.十厂 C.十五D D.二十得分：1分28 .基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。答案：厂 A. 31B. 4C C. 51D. 7得分：1分29 .邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（）万元。 答案：厂 A. 1 0 01 B. 1 0 0 0Bic1

10、cC. 500D. 5000得分：0分30 .固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（答案: A.国债B.央行票据"I C.股票D.短期融资券31 .商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。消息xoading.您当前所在位置：管理员专区 > 查看考试 > 查看考生日志查看考生答案一、单选题1 .理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。答案：匚A.理财经理B B.客户1 C.销售人员1 D.大堂经理得分：1分

11、2 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法，仅对个人客户销售的是（）。答案：A.代理基金B B.储蓄国债（电子式）n c.凭证式国债 d.人民币理财产品得分：i分3 .基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。答案：厂A.修改B B.变更厂 C.转移D.更换得分：1分4 .个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。答案：厂A.个人储蓄厂 B.机构储蓄“C.个人结算厂 D.对公结算得分：1分5 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案：厂A

12、.必须在提前赎回期办理 B.部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额厂 C.全部提前赎回不受倍增金额整数巨 D.提前赎回必须由客户本人持本人倍的限制有效身份证件、已签约的个人结算账户卡/折、原产品协议书在原认购网点办理得分：1分6 .基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。答案：A. 1厂 B. 3厂C. 57D. 6得分：1分7 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。答案：厂 A. T + 1B. B. T+21 C. T+3匚 D. T+4得分：1分8 .分行发起引进特定

13、资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。答案：厂A.风险分析 B.营销方案“ C.管理人评价匚D.客户需求和市场前景分析得分：1分9 .总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。答案：厂 A.个人金融部匚 B.审计部厂C.金融同业部叵D.风险管理部得分：1分10 .基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低 于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：叼 A. 2 5 %1B. 5 0 %厂 C. 7 5 %1D. 9 0 %得分：1分11 .根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为

14、宣传推介 理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不 包括（）。答案：厂 A.宣传单、手册、信函等面向客户匚 B.电话、传真、短信、邮件的宣传资料厂 C.报纸、海报、电子显示屏史 D.理财销售合同得分：1分12 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理储蓄国债（电子式）取消交 易时，需要在（）办理。答案：厂 A.县内任一网点匚 B.省内任一网点厂 C.全国任一网点史 D.原网点13 .混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。答案：彳 A. 2 0 %匚 B. 3 0 %厂 C. 4 0 %1D.

15、5 0 %得分：0分14 .下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。答案：厂A.诚实守信B.勤勉尽责歹C.专业胜任厂 D.如实告知得分：1分15 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。答案：厂 A. 3年B. 5年“C. 1 5年D.永久得分：0分16 .邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。答案：A A.公司业务匚B.个人理财业务厂C.信贷业务匚D.电子银行业务得分：1分17 .（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。答案：旷A. 一级支行匚B.二级支

16、行C.二级分行 D. 一级分行得分：1分18 .基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。答案：AA.商业银行B.证券公司厂C.保险公司D.基金公司得分：1分19 .基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0. 5 %的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：厂 A. 2 5 %匠 B. 5 0 %厂 C. 75%Ud. 90%得分：1分20 .基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国

17、证监会派出机构备案。答案：A. 3匚 B. 4区C. 5匚D. 7得分：1分21 .邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。答案：AL A. 1匚 B. 2C. 3匚 D. 4得分：1分22 .设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记录。答案："A. 一，三匚B.三，三厂 C.三，五厂 D.五，三得分：1分23 .基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存

18、期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。答案： A.五匚 B.十C C.十五1D.二十24 .邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（）万元。答案：A. 10 0C B. 10 0 0C. 5 0 0DL D. 5 0 0 0得分：1分25 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。答案：厂A.多对一加办关系变更R B.客户资料更改厂 C.密码解挂失 D.密码变更得分：1分26 .下列理财类业务中不适用中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定的是（）。答案：厂A.代理国债匚B.代理基金qC.代理保险业务匚D.人民币理财业务得分：1分27

19、 .从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁发的支付业务许可证且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。答案：A.中国银监会匚 B.中国证监会巴C.中国人民银行匚D.中国证券登记结算公司得分：1分28 .商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。答案：厂A.风险防范匚B.风险回避“C.风险匹配匚D.风险均摊得分：1分29 .基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。答案：斤A.基金销售支付结算机构匚B.中国证监会派出机构厂 C.中国证券业协会匚 D.中

20、国证监会得分：0分30 .邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。答案：厂 A.中国人民银行B.银监会厂C.证监会M D.总行31 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。消息oading-您当前所在位置：管理员专区 > 查看考试 > 查看考生日志查看考生答案一、单选题1,固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）答案：匚A.国债B.央行票据反C,股票D,短期融资券得分：1分2 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务管理人员应具备学（

21、）以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。答案：口 A.高中“B.大专匚C.本科1D.研究生得分：1分3 .商业银行不得无条件向客户承诺（）同期存款利率的保证收益率。答案：反A,高于B,低于C,等于1D,不高于4 .非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。答案：厂 A. 一百人"B.二百人1 C.五百人D. 一千人得分：1分5 .为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是（）。答案：厂 A.私人银行业务B.普通理财业务C C.专享理财业务ID.贵宾理财业务得分：0分6 .“凭证式国债收款凭证” 一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属 （

22、）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。答案：1 A.北京“B.石家庄C.西安1D.天津得分：0分7 .巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的（）时的情形。答案：1A. 5 %" B. 1 0 %C. 1 5 %1D. 2 0 %得分：1分8 .为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指（）。答案：厂 A.资金账号加办B.个人结算账号变更C C.多对一加办关系变更ID.个人投资者客户资料更改得分：1分9 .邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证

23、的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。答案："A.总行1B.一级分行1 C.二级分行1D.一级支行得分：1分10 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。答案：1 A.多对一加办关系变更"B.客户资料更改1 C.密码解挂失1 D.密码变更得分：1分11 .商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是 （）。答案：A.应当与基金销售机构签订销售协 B.提供基金销售相关服务议"I C.应当与基金销售机构签订附加协I D.履行基金销售相关责任议得分：1分12 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列理财类交易账户

24、交易中不需要授权的是（）。答案：1 A.多对一加办关系变更答案：1A.个人金融部1B.审计部 C.金融同业部的 D.风险管理部答案：A. 1 0口 B. 2 022.根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审计部门每年要有计划地对理财类业务进行至少（）次常规稽查。答案：答案：“A.审计部门1B.安全保卫部门 B.客户资料更改1 C.密码解挂失“D.密码重置得分：0分13 .商业银行申请担任基金托管人的，应当具备一定条件，并经国务院证券管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准，以下条件不正确的是（）。答案：1 A.净资产和风险控制指标符合有关B.有安全保管基金财产的条件规定C C.有安全高效

25、的基金交易系统ID.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度得分：1分14 .总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。15 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起（）个工作日内批复。答案：厂 A. 31B. 51 C. 7 D. 1 0得分：1分16 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。答案：1A. 3 年B. 5 年“C. 1 5年D.永久得分：1分17 .邮政储蓄银行个人客户赎回所持非货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于T+ N+ 1查询赎回款到账情况，此

26、处的N指的是（）。答案：“A. 11B. 21C. 3口 D. 5 以上（含）得分：0分18.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于（）日的投资人收取不低于0 .75 %的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。9 C. 3 01 D. 4 0得分：1分19 .负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（）。答案：A A.总行个人金融部B. 一级分行“ C.二级分行D.总行基金业务处得分：1分20 .基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。答案：厂 A.百分之十"B.三分之一1 C.二分之一1 D.三分之二得分：0分21 .根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，理财类业务的开办实行（ ）方式。答案：1 A.报审、批准“ B.审批、授权1C.报审、授权D.审批、批准得分：1分B. 2D. 5C. 3得分：1分23 .理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客