最终版上海捷强中大型国有企业应收账款收益权产品培训1

1、产品说明书上海捷强-中大型国企应收账款收益权产品要素表产品名称产品名称上海捷强上海捷强-中大型国有企业应收账款收益权中大型国有企业应收账款收益权产品类型产品类型P2B产品规模产品规模504万预期年化收益率预期年化收益率12个月9%居间方居间方上海大骏投资管理有限公司债务人债务人上海捷强烟草酒糖集团配销中心债权人债权人(出让人出让人)上海纯祯国际贸易有限公司保理服务商保理服务商上海建滔融资租赁有限公司产品期限产品期限6个月资金用途资金用途用于上海纯祯国际贸易有限公司供货资金周转还款来源还款来源第一还款来源：上海捷强烟草酒糖集团配销中心到期还款第二还款来源：上海纯祯国际贸易有限公司其他营业收入风控

2、措施风控措施在人行征信系统质押应收账款平安银行开立专用监管保理账户太平洋保险公司对本次融资额的本金和利息部分进行全额承保交易结构图捷强集团纯祯贸易建滔租赁保理专户太平洋太平洋保险保险受让人建滔租赁保理专户验收入库-送货-提交发票通知应收账款转让在180天内付款给保理公司专户保险受益人投保信用险核定保险额度人民银行征信中心人民银行征信中心应收账款质押债权转让资金投向支付款项给供应商项目关联方应收应收账款账款中国太平洋保险股份中国太平洋保险股份有限公司有限公司上海捷强烟草糖酒集团上海捷强烟草糖酒集团配销中心配销中心上海大骏投资管理有上海大骏投资管理有限公司限公司上海纯祯国际贸易有上海纯祯国际贸易有

3、限公司限公司保理保理服务服务还款还款来源来源保险保险服务服务居间方居间方供应商供应商上海上海建滔融资租赁有建滔融资租赁有限公司限公司基础资产债权人债权人上海纯祯国际贸易有限公司上海纯祯国际贸易有限公司债务人债务人上海捷强烟草糖酒集团配销中心债权总额债权总额630万元债权到期日债权到期日2016年6月22日该收益权产品的基础资产是上海纯桢国际贸易有限公司对上海捷强烟草糖酒集团配销中心的应收账款。而该产品的融资额为504万，融资期限为半年。产品介绍本产品是基于上海市国资委中大型国有企业：上海捷强烟草糖酒集团公司作为采购方的高信用，高质量的应付账款作为抵押物和还款来源，由太平洋保险公司对本次融资额的

4、本金部分和利息部分进行全额承保作为重要保障，由合格供应商送货进入上海捷强仓库后，将供应商的应收账款转让给有保理经营资质的融资租赁公司并办理抵押和登记于人民银行征信系统；由上海捷强公司盖章出具明确的知晓并同意将该账款转让给指定融资租赁公司，并于到期后按照“应收账款转让确认书”中确认的账号，支付货款，从而完成交易。产品亮点很规范期限短行业好背景强信用高风险低酒类快速消费品，现金流强上海中大型国有企业，年销售14亿，集团销售过70亿半年期，送货开发票后180天回款，历史提前回款应收账款抵押，公开型明保理，专用保理账户，供应商可追索太平洋保险公司承保全额本息多年供货，从无违约债权人融资用途正当：用于下

5、一笔供货的资金周转01融资原因合理：应收账款日期达到180天，资金能力受限02合法合规经营：拥有食品流通许可证，酒类批发许可证03多年贸易经验：纯正进口洋酒供应给捷强04大连银行保理：大连银行为其做过保理提供资金05公司信用良好：经人民银行征信中心记录查询良好06上海纯祯国际贸易有限公司成立于2005年，一直从事进口酒类贸易，并长期成为捷强集团的供应商。连续多年签订与上海捷强集团的供货合同并已经签订了2016年的供应合约。债务人上海捷强烟草糖酒集团为上海国资委旗下全资公司，拥有遍布上海的超过400家连锁专卖店，专门经营酒，烟草类。集团年营业收入约70亿，旗下配销中心收入在2014年达到14亿。

6、上海捷强为中大型国有企业，知名度较高，最近两年发展强劲，现金流极强，各大银行均给予授信。关于付款：查阅上海捷强对于供应商的超过三年的付款记录，从未在质量合格送货等常规前提下逾期付款或者违约。LOREM IPSUM保理服务商办理应收账款质押和在人民银行征信系统登记公示提供全套保理法律文件开立保理（平安银行外滩支行）专用账户并负责监管项目前期的尽职调查和贷后管理作为保险受益人，一旦坏账产生负责理赔及违约处理提供应收账款转让上海建滔融资租赁有限公司成立于2014年12月，注册资本3亿人民币，实到资本1亿是中外合资企业，注册于上海自贸区；主要从事融资租赁，保理业务。目前正在增加注册资本至7亿。公司创始

7、人为资深律师，中银律师事务所合伙人。风险管理交易风险由太平洋保险公司针对该笔贸易承保90%发票额度计630万为期一年，而融资额度仅为人民币504万为期半年，因此，足额本金加利息保障。操作风险放款前，足额货物已经送进捷强仓库并验收合格，应收账款转让书已经确认，应收账款已经在人行征信系统质押，专用监管保理账户已经在平安银行开立。法规风险所有法律合同文本均已由中银律师事务所律师审核；所有合同文本均符合规范要求;交易各方具有酒类贸易，保理，保险资质，是合格交易人，关联人。经营风险交易关联各方均为实际操作背景，有丰富经验，贸易标的为酒类，通用性高，变现快，无明显质量差异和纠纷，验收规范，无假货。违约风险

8、交易各方违约成本高，本保理业务为可回购可追索，一旦捷强集团不支付款项，供应商必须退回保理款；供应商提供法人连带责任担保，关联方提供第三方担保。风险提示原始债务人或出让人出现、存在可能危及或者损害转让协议下应收账款转让及还款履行的事件（包括但不限于财务状况恶化、歇业、停业、被撤销或注销法人资格、破产清算等），或担保人不履行担保责任，受让人的财产有可能受到损失。信用风险信用风险不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故将有可能给受让人造成一定损失。由于受让人密码失密、操作不当、决策失误、黑客攻击等原因可能会造成受让人损失操作风险操作风险 由于自然灾害、战争等无法避免或无法控制的因