乐考网-基金从业资格考试《法律法规》模拟试题1

1、1、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）。【单选题】A.企业年金B公募基金资产管理计划C银行理财产品D.集合资产管理计划正确答案:A答案解析:保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、 保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理2、基金销售的（）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。【单选题】A.规范性B.专业性C服务性D.适用性正确答案:D答案解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品， 注重销售的适用性。 坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售

2、过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点； 规范性是基金是面对广大投资者的金融理财产品， 为维护投资者利益， 监管部门在基金销售费用、 基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。 因此， 基金销售机构在制定产品策略和促销策略时， 需要严格遵守这些规定； 专业性是基金是投资于股票、 债券、 货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；服务性是基金作为一种金融产品， 其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。 因此， 基金销售机构在注重产品、 分销和促销的同时， 还必须在高质量的服务、 品牌

3、的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。3、中国证监会有权采取的措施中，检查属于（）方式。【单选题】A.事中监管B.事后监管C事前监管D.现场监管正确答案:A答案解析:选项A 正确：依据 证券投资基金法 的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的系列措施，包括检查、调查取证、限制交易、行政处罚，其中检查是基金管理的重要措施，属于事中监管方式。4、政府基金监管的监管时间为（）。【单选题】A.市场进入时B.市场活动期间C市场退出时D.基金机构从设立直至终止的全过程正确答案:D答案解析:政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、 市场活动和市场退出的各方面制度

4、， 体现为事前监管、 事中监管和事后 监管的连续活动。5、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。【单选题】A.潜在客户型B.陌生客户型C直接客户型D.间接客户型正确答案:D答案解析:介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。 营销人员在开发客户的过程中， 可与一部分客户建立良好的关系， 再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。6、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持（ ）。【单选题】A.基金管理公司利益优先的原则B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C基金托管银行利益优先的原则D.基金份额持有人

5、利益优先的原则正确答案:D答案解析:高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益， 在基金份额持有人的利益与基金管理公司、 基金托管银行的利益发生冲突时， 应当坚持基金份额持有人利益优先的原则； 不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。7、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。【单选题】A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行 情况C公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责正确答案 :B答案解析:B项，基金管理人应当强化内部检查制度，通

6、过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况， 确保公司各项经营管理活动的有效运行。 基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作， 对违反法律、 法规和公司内部控制制度的， 应当追究有关部门和人员的责任； 基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作； 公司督察长可以列席相关会议、 调阅相关档案； 公司应 设立督察长，对董事会负责。8、基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。【单选题】A.编制季报、年报等各类定期报告B复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益C复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责D.编制月报、基金公告等各类临时报告正确答案:B答案

7、解析:基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、 申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 AD 两项是基金管理人的义务；C项，基金管理人对信息披露文件真实性、准确性和完整性负责。9、 下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中， 错误的是（ ） 。 【单选题】A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和 赎回C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得

8、低于10万元正确答案:D答案解析:2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5 万元。 开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式；目前我国发行的合并募集的分级基金， 通常只能以母基金代码进行申购和赎 回；开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程。10、在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情况。【单选题】A.20%B.50%C.80%D.100%正确答案:D答案解析:境外的保本基金形式多种多样。其中， 基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证， 具体比例由基金公司章程自行规定； 一

9、般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。1、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。【单选题】A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系C公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待D.公司董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守， 以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行， 维护基金份额持有人利 益和公司资产安全，促进公司高效运作正确答案 :C答案解析:选项C说法错误：其违反了公平对待原

10、则。2、 （ ） 是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】A.基金供销机构B.基金代销机构C基金销售机构D.基金评级机构正确答案:C答案解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会 （简称中国证监会） 认定的可以从事基金销售的 其他机构。3、（ ）是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。【单选题】A.环境控制B.风险评估C控制活动D.信息沟通正确答案 :B答案解析:本题答案为Bo风险评估的定义。风险评估是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分

11、析；控制环境包括治理职能和管理职能， 以及治理层和管理层对内部控制及其重要性的态度、 认 识和措施；控制活动是确保管理阶层的指令得以执行的政策及程序。 控制活动在企业内的各个阶层和职能之间都会出现；信息沟通是指可解释的信息由发送人传递到接收人的过程。具体地说，它是人与人之间思想、感情、观念、态度的交流过程，是情报相互交换的过程。4、职业关系具有的特点不包括（ ）【单选题】A.单一性B.社会性C专业性D.复合性正确答案:A答案解析:职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。5、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并全额计入基金财产。【单选题】A.0.5%B

12、.0.75%C.1%D.1.5%正确答案:D答案解析:不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。6、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费， 对于持有期低于 （） 年的投资人， 基金管理人不得免收其后端申购费。【单选题】A.3B.5C.1D.2正确答案:A答案解析:7、（ ）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。【单选题】A.企业年金B.第三方保险资产管理计划C集合资金信托D.投资联结保险账户管理正确答案:C答案解析:8、根据（）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。【单选题】A.法律形式

13、B.投资目标C运作方式D.投资对象正确答案:B答案解析:根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金；根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。9、内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、 外部环境的变化， 及时修改或完善， 这体现了制定内部控制制度的 （） 原则。【单选题】A.合法、合规B.全面性C.审慎性D.适时性正确答案:D答案解析:本题答案为D。 基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（ 1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。（ 2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、 经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善 （ D 项目正确） 。10、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优