投资者适当性管理办法

1、投资者适当性管理办法2020年4月19日股权投资基金有限公司投资者适当性管理办法第一章 总则第一条目的和依据为落实 股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据证券投资基金法、证券期货投资者适当性管理办法（以下简称办法）、私募投资基金监督管理暂行办法、私募投资基金募集行为管理办法、基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）（以下简称指引）及相关法 律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。第二条 适用范围本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服 务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管 规定、自律规则及本办法的规定。第

2、三条 基本要求本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本 办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投 资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出 明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适 合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。第二章 组织架构与职责第四条 投资者适当性管理工作委员会本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员 会”），负责投资者适当性管理工作。工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部 负责人任组员。第五条 产品与服务适当性

3、风险评估工作工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和 流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构 的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服 务的变化调整产品和服务的分级。工作委员会能够外聘法律、财务专家。第六条 业务部门职责投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。其负责的工 作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进 行投资者分类、分级，根据投资者的风险承受能力对每名投资者提 出匹配意见，对本机构从业人员的销售行为进行控制和监督等。第七条 风控部风控部根据法律法规、监管规定和自律规则制定本机构适当性内部 管理制度，进行

4、相关培训，督促相关部门落实投资者适当性管理工 作，组织开展本机构的适当性自查，对本机构销售产品或者提供服 务的法律文件进行审核，处理因投资者适当性产生的纠纷。第三章 投资者分类和分级第八条了解投资者信息本机构投资研究部在向投资者销售产品或提供服务时，应当了解投 资者的下列信息，并要求投资者提供相关配套材料：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其 它组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基 本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其它必要信息。第九条 信息真实本机构投资研究部应当要求投资者对其提供的信息和证明材料的真 实性、准确性、完整性负责，并配合本机构进行适当性评估、分类 及匹配管理；投资者提供的信息发生重要变化，可能影响其投资者 分类的，本机构投资研究部应当要求投资者及时告知本机构。投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完 整的，应当依法承担相应法律责任，本机构投资研究部应当告知其 后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。第十条