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文档简介

1、流动性风险管理办法兰州农村商业银行西站支行流动性风险管理办法编制部门：风险合规部审核：批准：版次号：A/0生效日期：年月日修改记录错误!未定义书签第一章总则错误!未定义书签第二章组织与职责错误!未定义书签第三章流动性风险管理方法错误乐定义书签第四章流动性风险管理内容 错误床定义书签第五章流动性风险的监测和控制 错误乐定义书签第六章流动性风险报告程序错误床定义书签第七章流动性风险的应对 错误床定义书签第八章流动性风险预警错误!未定义书签第九章流动性风险应急处理错误床定义书签第十章罚则错误!未定义书签第十一章附则错误!未定义书签目录第一章 总则第一条 为进一步健全兰州农商行西站支行（以下简称“本

2、行”）流动性风险管理体制和机制，完善全面风险管理体系，保 证本行各项业务的可持续发展，依据中国银行业监督管理委员会商业银行流动性风险管理指引、商业银行风险监管核心指标（试行），结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所指流动性风险是指商业银行虽然有清偿能 力，但无法及时获得充分资金或无法以合理成本及时获得充分资 金以应对资产增长或支付到期债务的风险。流动性风险能够分为融资流动性风险和市场流动性风险。融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况 的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银 行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。第

3、三条 流动性风险管理是指识别、计量、监测和控制流动 性风险的全过程。第四条 流动性风险管理的基本原则。（1） 统一与分散性原则，即在全行流动性筹集、储备、 调度上实行统一管理、集中调配。对各分支行对流动性风险实 行分级监测和分层负责 ，以确保负债来源的多样性和资产运用的 多元化；（二）现金流匹配原则，即任何时点的现金流入要大于现 金流出；（3） 分币种管理原则，即按本、外币分别管理；（4） 全面性原则，即涵盖所有的表内、外各项业务，所 有的业务条线和分支机构；第五条本行流动性风险管理政策的取向是稳健原则，即控 制风险与讲求效益并重。经过加强有效管理，把全行流动性风险 压降到能够有效控制的范围，坚持补充流动性不足与处理流动性 剩余并重，既要控制流动性不足的风险，又要控制流动性过剩而 导致成本上升、收益降低的风险，以促进各项业务的协调稳定发 展。第六条本行流动性风险管理的目标是经过建立适时、合 理、有效的流动性风险管理机制，实现对流动性风险的识别、计 量、

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