2020年资格考试《基金法律法规》每日一练(第8套)

1、2020年资格考试基金法律法规每日一练考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题（共70题）1 .连续（）没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A. 1年B. 2年C. 3年D. 6个月2 .虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的 是（I.虚假记载是指投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述n.误导性陈述

2、是指披露中存在应披露而未披露的信息m.重大遗漏是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为IV.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益A. I、II. inB. I、II. IVc. I、in、wD. II、in、N3.下列不属于促销策略的是（A.派发各种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D,设计不同费率结构4 ,下列说法正确的是（）oI.基金行业形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监管法规体系 n.修改后的证券投资基金法放宽了基金管理公司股东的资格条件 m.修订后的证券投资基金法加速了基金行业外包市场的发展 IV.修订后的证券投资基

3、金法搭建了大资产管理行业基本制度框架A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV5 .资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资，为客户获取投资收益的行为。下列 选项中，不属于资产管理的特点的是（）.A.从参与方看，资产管理包括委托方和受托方B.受托资产主要为金融资产C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值D.受托资产通常包括固定资产等实物资产6 .（）是调整各种社会人际关系的基本准则。A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎7 .金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在（）.I外部性问题II脆弱性问题m不完全竞争问题w信息不对称问题A. I 、 II

4、B. I 、 IVc. II、in、nd. i、H、ni、iv8 .不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）A.基金合同的效力、变更、解除与终止B.当事人及权利义务C.私募基金份额持有人大会及日常机构D.利润分配及亏损分担9 .我国基金职业道德的内容不包括（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.利益至上10 .关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.以追求长期的资本增值为目标C.应对通货膨胀有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利11 .下列关于道德的约束性表述不正确的是（儿A.依靠国家强制力实施B.有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C.道

5、德观念是道德实施的支撑力量D.道德的约束力是有限的12 .专业投资者的法人应具备（）最近1年末净资产不低于1000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。最 近1年末净资产不低于2000万元A. ®®B. C. ©©D. ®13 .下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）A.违规承诺收益或承担损失B.诋毁其他基金管理人C.登载其他组织的祝贺性文字D.不对证券投资业绩进行预测14 .基金资产（）投资于股票为股票基金。A. 60%以上B. 70%以上C. 80%以上D. 90%以上15 .（）是

6、指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.风险揭示书B.客户资料C.商业秘密D.内幕信息16.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是（）。A. A类份额B. B类份额C. C类份额D.母基金份额17 .下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）.A,向客户推荐合适的基金B.记载保留适当记录C.以自己的依据提供投资建议D.树立风险控制意识18 .金融资产分为（）货币类金融资产股权类金融资产债券类金融资产债权类金融资产A. B. ®®C.D.19 .某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基

7、金，刻意忽略业 绩并不突出的基金。这种行为违反了（）原则。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.客户至上20 .股票基金分类方式不包括（）oA.按股票投资规模分类B.按投资市场分类C.按投资风格分类D.按收益率分类21 .基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B.基金托管银行出具的基金业绩复核函C.基金评价机构出具的业绩表现报告D.基金管理公司督察长出具的合规意见书22 .合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力, 避免内部消耗，体现了合规管理的（）oA.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则23.

8、基金信息披露的原则主要体现在以下方面（兀I.披露内容n.披露形式m.披露主体IV.披露媒体A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、H、III、IV24.证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A.公司B.社团法人C.行政法人D.以上都不是25 .（）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。A.证券业B.基金业C.银行业D.实业26 .出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。I.被依法取消基金管理资格的n.被基金份额持有人大会解任m.被依法撤销IV.依法宣告破产A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I

9、、H、III、IV27.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。A.证券投资基金销售适用性指导意见B.证券期货投资者适当性管理办法C.私募基金销售适用性实施办法D.基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）28. ETF最早产生于（）A.英国B.美国C.加拿大D.中国29 .“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制 成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（）的内容。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则30 . QDII基金募集认购有如下特点（）（,I.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格H

10、.基金管理人可根据产品特点确定QDH基金份额面值的大小m. QDII基金份额可用人民币认购W. QDII基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、IV31.投资基金可以按照（）标准进行分类。I.资金募集方式H.法律形式m.运作方式IV.投资对象A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川D. I、II. Ilk IV32 .（ ）是“投资者适当性”原则的体现。A.合格投资者制度B.适度监管制度C.行政审批制度D.市场准入限制33 .基金管理人应对风险的措施主要是（）。A.回避B.接受C.共担或降低D.以上都是34.不

11、动产投资基金投资于服务的领域有（兀I.零售物业n.房地产in.仓储IV.酒店a. I、in、nB. I、II、川、IVC. I、II. IIID. I、II. IV35 .关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（）。A.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历B.最近一年末净资产不低于2000万元C.最近一年末金融资产不低于1000万元D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历36 .按交易性质，金融市场分为（）发行市场场内市场流通市场场外市场A.B. ©C.®®D.37.下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。A.半年度

12、报告B.月度报告C.季度报告D.每日更新的基金数值报告38 .在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A.发起人协议B.公司章程C.基金托管协议D.基金合同39 .下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象40.在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A.基金管理公司B.商业银行C.基金监督机构D.自律组织41.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（ ）。I根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金n根据

13、基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金 m根据投资理念，分为主动型基金与被动型（指数）基金w根据投资目标，分为股票基金和私募基金A. I、Hb. I、in、nC. II . Illd. I、I、川、iv42.基金销售机构的销售策略不包括（）。A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略43.基金销售管理的重要内容与基础的是（）。A.基金客户服务内容B.基金客户档案管理C.基金客户投诉处理D.基金客户跟踪评价44.基金交易确认的机构是（）oA.基金销售机构B.基金销售支付机构C.基金份额登记机构D.基金评价机构45 .下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（儿A.非公开

14、募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案B.对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当 向基金业协会报告C.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金 名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续D.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案 手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息46 .（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A.电子信箱B.互联网C. “一对一”专人服务D.电话服务中心47 .下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。I.

15、持有人大会是基金份额持有人维权的一种方式n.基金合同当事人应当在基金合同中明确约定持有人大会的召开、议事规则等事项 m.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有分 配权IV.基金投资者需要事先了解，以便对基金产品的存续期限有所预期A. I 、 II 、 IIIB. I、IK IVc. I、in、nD. I、II、川、IV48.下列说法正确的是（）（.I.没有一种基金分类方法能够满足所有的需要n.各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉m.科学合理的基金分类至关重要IV. LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象A. IB. I 、 IIC. I 、 II

16、 、川D. I、II. Ilk IV49.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.基金管理人D.基金投资人50.投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.组合投资、专业管理B.分散投资、专业管理C.分散投资、混业管理D.组合投资、混业管理51 .下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。A.尽享牛市B.欲购从速C.净值归一D.以上都是52 .下列不属于封闭式基金的认购特点的是（）A.只能网上发售B.按1元进行认购C.以份额为单位进行认购申请D.可以向机构发售基金份额53 .下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（A.美国

17、占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金巾场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了重大变化54 .基金行为监管的三条底线是（）oI.不能搞利用非公开信息获利n.不能进行非公平交易m.自然人不能成为基金公司股东IV.不能搞各种形式的利益输送A. I 、 II 、 IIIB. I、II. IVc. I、in、ivd. H、in、iv55.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.上市公告书D.申请报告56 .证券交易所属于基金的（）。A.监管机构B.份额登记机构C.自律管理机构D.评

18、价机构57 .基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）。A.职业行为规范B.职业义务C.职业责任D.以上都是58 .私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人 员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B.公平地对待其管理的不同基金财产C.玩忽职守，不按照规定履行职责D.侵占、挪用基金财产59 .道德与法律的区别不包括（）«A.表现形式不同B.内容结构不同C.依据标准不同D.调整手段不同60 .基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。A.每周B.每日C.每月D.每年61

19、 .对员工来说，忠诚敬业首先要忠诚敬业于（）.A.自己B.自己所在的机构C.基金行业D.客户62.基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。I.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查n.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查m.调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据IV.应优先根据公开披露的信息A. IB. I、nC. I 、 II 、 IIID. I、II. Ilk IV63.我国开放式基金的认购费率是（）.I.股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1. 5% n.债券型基金的认购费率通常在I%以下 m.货币型基金一般认购费为oIV.基金托管

20、人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川D. I、II. Ilk IV64 .基金管理公司需要在每年结束后（）内，披露基金年度报告。A. 30 日B. 60 日C. 90 日D. 120 日65 .自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。A. 1000万元B. 3000万元C. 5000万元D. 1亿元66 .内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时 修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。A.审慎性B.全而性C.适时性D

21、.合规性67 .下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则68 .下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。A.基金运作方式B.基金收益分配原则和执行方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式69 .目前，我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证券登记结算公司B.深圳证券交易所C.上海证券交易所D.基金管理人指定的

22、证券公司70.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）°A.不正当竞争B.内幕交易和操纵市场C.欺诈客户D.公平合法有序竞争第1页单选题答案:1:C2： A3： D4：D5： D6： A7： D8：D9： D10： D11：A12： D13： D14： C15：C16： C17： C18：C19： A20： D21： C22：D23： B24： A25：B26： D27： C28： C29：D30： D31： D32：A33： D34： B35： A36：B37： A38： D39：C40： A41： C42： C43：B44： C45： C46：C47： D4

23、8： D49： C50：A51： D52： A53：B54： B55： C56： C57：A58： B59： C60：A61： B62： D63： C64：C65： B66： C67：A68： B69： B70： D单选题相关解析：1:中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格： 二连续3年没有开展基金托管业务的：二违反证券投资基金法规定，情节严重的：二法 律、行政法规规定的其他情形。知识点：对基金托管人的监管2：知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误 导性陈述是指使投资者对基金投资行

24、为发生错误判断并产生重大影响的陈述：重大遗漏是 指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。以上三类行为将 扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。3：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通.除采取 报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率 打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基 金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。知识点：销售方式4：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品： 中国证监会在证券投资基金法的框架下出台

25、了多项法规，规范基金行业，保护投资者 利益。其先后出台了基金管理公司管理办法基金运作管理办法基金销售管理办 法基金信息披露管理办法等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规” 为核心的比较完善监督管理法规体系。修订后的证券投资基金法放宽了基金管理公司股东的资格条件.修订后的证券投资基金法第101条规定，“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、 5：资产管理的受托资产不包括固定资产等实物资产。6：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。7：由于金融市场存在“市场失灵”的问题（包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称 问题），因

26、此需要政府对其进行系统的监管。8：契约型私募基金合同的必备条款应包括：声明与承诺；二私募基金的基本情况：私募基 金的募集：私募基金的成立与备案：私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务： 私募基金份额持有人大会及日常机构；私募基金份额的登记：私募基金的投资：私募基金 的财产；交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算：私募基金的费用与税收； 私募基金的收益分配：信息披露与报告；风险揭示：基金合同的效力、变更、解除与终止; 私募基金的清算；违约责任：争议的处理：其他事项。D项属于公司型基金章程和合伙协 议的条款。知识点：非公开募集基金募集行9：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信

27、、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保 守秘密。10：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相 比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性， 可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也 是应对通货膨胀最有效的手段。11：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力 是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此， 与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力 量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提

28、升人们的道德素养并建立有效的监督 奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。知识点：道德的约束性12：符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：匚最近1年末净资产不低于2000 万元：匚最近1年末金融资产不低于1000万元：匚具有2年以上证券、基金、期货、黄 金、外汇等投资经历。知识点：普通投资者和专业投资者13：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的 正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信 息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。对证券投资业绩进行预测。

29、违规承诺收益或者承担损失。诋毁 其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。登载任何自然人、法人或者其他组织的 祝贺性、恭维性或推荐性的文字。中国证监会禁止的其他行为。知识点：基金信息披露的禁止行为14：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基 金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍15：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施 的技术信息和经营信息。16：证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。17：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的 态度执业，在执业过程中应当

30、审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金 从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据， 有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干 扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树 立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合 理分析、判断影响投资分析、建议或行动18：（教材上册P11）金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票 据、债券等契约型投资工具为主。股权类金融资产以各类股票为主。知识点：金融资产与资产管理19：

31、基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。 知识点：诚实守信20：股票基金分类方式包括：二按投资市场分类。匚按股票规模分类。二按投资性质分类。 二按基金投资风格分类。二按行业分类。21：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公 司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关 内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销 业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。22：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努

32、力形成 公司的合规合力，避免内部消耗。知识点：合规管理的基本原则 23：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循 真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则：在披露形式上，要求 遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。24：知识点：掌握对基金管理人的监管内容：依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。25： 2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基 金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。26：知识点：掌握对基金管理人的监管内

33、容：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：二被 依法取消基金管理资格：二被基金份额持有人大会解任：二依法解散、被依法撤销或者被 依法宣告破产：匚基金合同约定的其他情形。27：目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有证券投资基金销售适用性指导意见 （证监基金字2007R78号），证券期货投资者适当性管理办法（证监会令第130号）和基 金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）（中基协发20174号）。知识点：基金销售适用性与投资者适当性28： ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍29：成本效益原则指基金管理人运用

34、科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效 益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。知识点：内部控制的五原则30：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFH、封闭式）的认购方式和程序：QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在 募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDU基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。31：知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；投资基

35、金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募 基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合 伙型等形式：按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资 基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。32：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的 金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。知识点：非公开募集基金募集行为的监管33：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接

36、 受、共担或降低这些风险等措施。风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。34：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较：不动产投资基金(REITs)是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金，由专门投资机构 进行不动产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金，不动产投 资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投资与服务的领域十分宽广，除 住宅房地产和写字楼以外，还包括零售物业、医疗保健、基础设施、仓储、工业地产、酒 店、数据中心等。35：同时符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者： 最近一年末净资产不低于2000万元；最近一年

37、末金融资产不低于1000万元：具有2年以 上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(故A项说法错误，符合题意)。36：按交易性质金融市场分为发行市场和流通市场。知识点：金融资产的分类37：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理 费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费 总额。知识点：基金销售费用具体规范38：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定， 负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。知识点：证

38、券投资基金参与主体39：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所 （场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。40：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。41：根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基 金。42：基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略1：43：基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资 料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营 销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具

39、有重要的意义。知识点：基金客户档案管理与保密44：基金份额登记机构的主要职责包括：二建立并管理投资人的基金账户：二负责基金份 额的登记：二基金交易确认：二代理发放红利；二建立并保管基金份额持有人名册：口法律 法规或份额登记服务协议规定的其他职责。45：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金 业协会备案（A项错误）：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基 金，基金业协会应当向中国证监会报告（B项错误）；基金份额上市交易公告书属于公开募 集基金信息披露的内容项错误故C项正确。46：专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务

40、。基金 销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售 前、售中以及售后全过程。知识点：基金客户服务提供方式47：知识点：理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容：基金合同特别约定的事项包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终 止等方面的信息。（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。例如，基金份额持有人可申 请赎回持有的基金份额，参与分配清算后的剩余基金财产，要求召开基金份额持有人大会 并对大会审议事项行使表决权，对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权 益的行为依法提起行政诉讼等。（2）基金持有人大会的召集、

41、议事及表决的程序和规则。根据证券48：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类：科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金 融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一 种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以 在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭 式基金的大幅折价交易现象。49：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据 基金管理人的投资指令

42、，及时办理清算、交割事宜。知识点：对基金托管人的监管50：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风 险共担的集合投资方式。51：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：二在缺乏足够证据支 持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只最大”"最 好，“最强，”唯一，等表述；二不得使用“坐享财富增长”,安心享受成长”“尽享牛市”等易使基 金投资人忽视风险的表述；二不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限 制的表述：二不得使用'

43、9;净值归一”等误导基金投资人的表述。52：表 16-5封闭式基金认购的特点发售方式网上发售：通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金 份额网下发售：通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者 发售基金份额认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费53：全球基金业发展的趋势与特点包括：二美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅 猛：二开放式基金成为证券投资基金的主流产品；二基金市场竞争加剧，行业集中趋势突 出：二基金资产的资金来源发生了重大变化：二ETF等被动基金规模迅速扩大；二另类投资 基金兴起。54：知识点：了解我国证券

44、投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品： 在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、 不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底线。55：中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草 案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。56：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利 为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、 政策规定的职责，实行自律性管理的法人。知识点：基金市场监管机构和自律组织57：知识点：理解基金从业人员职业道德的含义；基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业 以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职 业行为规范。58： B项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。59：道德与法律的区别表现为：二表现形式不同；二内容结构不同；二调整范闱不同：二调 整手段不同。60：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。61：对员工来说，首先要忠诚敬业于自己所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智