整理反洗钱业务知识选拔竞赛试题

1、精品文档反洗钱业务知识选拔竞赛试题一、填空题：1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中央,负责接收人民币、 外币大额交易和可疑交易报告.2、根据反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之 日起至少保存 5年.3、 金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易20_万元以上或者 外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现 钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗 钱监测分析中央进行报告.4、了解客户是金融机构反洗钱工作的根底工作.5、金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、 现钞兑换、

2、 票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万兀以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份.6、金融机构应根据客户的特点或者账户的属性, 并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的根底上,适时调整风险等级.对本金融机构风险等级最咼的客户或者 账户,至少每半年进行一次审核.7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在对被代理人采 取客户身份识别举措时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证 明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份 证实文件的种类、号.&反洗钱现场检杳包括现场检查准备、现场检查实施和现场检杳处 理

3、等.10户以9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计上的,银行应将相关账户作为重点监测对象, 对于有合理理由疑心账 户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告 中国反洗钱监测分析中央,明显涉嫌犯罪活动的,应同时向中国人民 银行当地分支机构报告.10、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工 作中存在问题的,应及时发出反洗钱非现场监管意见书, 进行风险提 示,要求其采取相应的防范举措.二、单项选择题：1、我国新出台?中华人民共和国反洗钱法?,在正式实施BA、2004年3月1日B、2007年1月1日C、2006 年 10 月 31 日2、根据?金融机构反

4、洗钱规定?规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 制度.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和限制举措, 对工作 人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作水平.BA、了解客户制度B、内部限制制度C、账户资料保存制度D、可疑报告制度3、 我国B最先明确了洗钱属于犯罪.A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法规定D、金融机构反洗钱4、金融机构不得为客户开立匿名账户或 的客户提供存款、结算等效劳.C ,不得为身份不明确A、实名账户B、联名账户C、假名账户5、银行在办理汇入汇款业务时,如果发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中

5、任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充？ B A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证实文件6、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 账簿等相关资料.BA、开户资料、现金交易B、数据信息、业务凭证C、交易记录、大额交易7、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身 份识别举措,如果先前提交的身份证件或者身份证实文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应AA、中止为客户办理业务B、终止为客户办理业务C、继续为客户办理业务&金融机构应当根据?金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法? 制定大额交

6、易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程,并向C 报备.A、公安部B、中国银行业监督治理委员会C、中国人民银行D、国务院9、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由D 向中国反洗钱监测分析中央提交大额交易报告.A、证券公司B、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自D、银行10、以下属于大额外汇资金交易的是AA、个人当天存款1万美元B、个人当天转账8万美元C、个人当天取款5万港币D、个人当天转账20万元港币11、金融机构及其工作人员应当根据反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别. AA、可疑交易 C、大额交易B、现金交易12、?金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法?规定,

7、中国反洗钱监测分析中央发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报 告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正 通知,金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正.CA、10B、3C、513、?金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法?规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机 构,在可疑交易发生后的 工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中央.AA、10 个B、5 个C、2 个D、20 个14、 以下交易的发生额都在200万元以上,属于大额交易报 告的范围？ D A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下

8、的债务掉期交易C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易15、 根据?金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法?,以下说法 正确的选项是CA、自然人银行账户频繁进行现金收付,金融机构应当报告可疑B、自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应 当报告可疑D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑16、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易, 某服装加工公司法人 代表李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要 求开立工资卡.银行经审核后确认

9、这些身份证为真实身份证, 并为这 些人开立了人民币个人结算账户. 其后数日,这些账户相继收到来自 开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000美元,合计75000美元,并 均由李某办理结汇后存入账户,李某再将这些结汇后的人民币资金取 现后存入其本人账户.请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类 型？ BA、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大 额交易标准B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由 一人或者少数人操作C、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付D、长期闲置的账户原因不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户 忽然有异常资金流入,且短期内

10、出现大量资金收付17、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时,DA、年度结束后10个工作日内报告B、金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构,而不必等到上报年度年度报表时才报告C、年度结束后5个工作日内报告D、金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构18、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级治理人员谈话需要C 批准后执行.A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B、被约见人C、单位负责人D、部门负责人19、根据?金融机构反洗钱规定?的有关规定,对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向 当地分支机构报告.C

11、A、保险业监督治理委员会B、公安部C、中国人民银行D、银行业监督治理委员会20、根据?中华人民共和国反洗钱法?规定,金融机构未根据规定履行客户身份识别义务的；由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的 设区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严重的,处以上以下罚款,并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款.B A、5万元以上10万元B、20万元以上50万元C、30万元以上50万元D、50万元以上200万元四、多项选择题1、增强反洗钱内部限制的意义是什么？ ABCDA、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保证金融业平安的根底D、金融机构参与国际竞

12、争的前提条件2、我国金融机构应当认真履行反洗钱义务,建立健全 BCD 等制度.A、预防、监限制度；B、客户身份识别制度；C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度.3、国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析中央,其责任是AB .A、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析；B、根据规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果；C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；D、在责任范围内调查可疑交易活动.履行国务院反洗钱行政主管部 门规定的其他责任.4、客户身份识别包含哪三层含义？ ABCDA、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和

13、用途D、了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人5、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下哪几 点？ABCDA、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证实文件,通过 身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份根本信息B、授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证实文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证实 文件的种类、号6、以下哪种情况出现时,应重新识别客户ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权7、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时,以书面方式明 确本银行与境外

14、金融机构在以下哪些方面的责任？ ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存8、对个人客户异常情况进行客户身份识别时,可采取哪些举措？ABCDA、实地查访B、要求客户补充身份资料C、回访客户D、向公安机关核查9、查询个人客户的身份是否真实,可通过哪些途径进行核查？ ABCA、互联网B、银行“黑名单系统C、公民身份联网核查系统D、公证机关10、银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系 统中登记哪些信息？ ABA、收款人的姓名、账号、住所B、汇款人的姓名、住所C、 汇款银行的名称和地址D、汇款人职业、工作单位11、 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交

15、易的ABCDA、数据信息B、业务凭证C、账簿D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件等资料12、客户办理销户前,银行应确定哪些信息？ ABCDA、要求客户提交销户申请书,了解销户理由的合理性B、假设为信贷客户,需确认贷款是否已归还完毕C、假设该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的 录入,以履行可疑交易持续监控责任D、涉及可疑交易的,是否已上报13、 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？ ACDA、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户B、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C、对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有

16、效身 份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存14、为保证客户洗钱风险分类的客观性和准确性, 银行应采取什么样 的举措？ BDA、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的治理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的治理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类15、从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资 可疑交易？ ABCA、长期闲置的账户仅保有最低余额,忽然间接收一笔存款或一系列 存款,随后每日提取现金存款,直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存

17、款金额与该实体创办者的收入相比,远超出其预期存款水平C、同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体,参与一个组织或者基金会的活动16、金融机构及其工作人员发现交易的ABCD 等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当按规定提交可疑交易报告.A、 金额；B、频率；C、流向；D、性质17、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立根本存款账户,该 餐厅为个体工商户,经营范围主要是饭菜、熟食等,一直以来,该单 位账户每日发生额平均在10000元左右.2006年12月,该账户交 易忽然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计 1.56亿元,且

18、资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几 个单位,款项用途主要是“货款 “还款和“工程款等.请问该单位的 交易行为符合以下哪种可疑交易？ BCA、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大 额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显 无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、 其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户 忽然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额 存取现金且情形可疑18、2006年2月,在XX银行发现一个新客户名称为 XX农副产品 公

19、司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分别屡次以现金 形式取走,累计资金交易量非常大.该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元, 支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等. 经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工, 真正的法人代表始终没有出现过. 外地的汇款用途是买农副产品.但 这家农副产品公司经营面积约 20川,工商注册为有限责任公司,注 册资金50万元,平时顾客很少.请问该单位的交易符合以下哪些可 疑点？ ADA、短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营 业务明显不符B、法人

20、、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显 无关的汇款C、频繁支取大额现金,违反现金治理方法D、经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为19金融机构反洗钱培训的目的是ACD A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱 法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、掌握反洗钱工作必备的技能20、?现场检查意见告知书?内容应包括ABCD A、检查时间B、检查事项C、检查内容D、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理 的初步意见五、判断题：1、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报.错2、?金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表?中 的“其他机关包括公安机关和中国人民银行.错3、金融机构从治理层到一般员工都应对反洗钱内部限制负有责任.对4、?金融机构大额交易和可疑交易报告