浅析金融业发展讲义课件VIP

1、浅析武汉市金融业发展武汉市概况： 武汉市，简称汉，湖北省省会，是一座现代化滨江国际性港口城市。武汉位于中国腹地中心、湖北省东部、长江与汉江交汇处，是中部六省唯一的副省级城市，中国中部地区最大都市及国家区域中心城市。武汉历来被称为“九省通衢”之地，是中国内陆最大的水陆空交通枢纽，中国的经济地理中心，国家重要的科技、信息、产业、通信中心。武汉是中国重要的科研教育基地，是中国高等教育最发达的城市之一。武汉的经济发展状况：武汉的经济发展状况：武汉是华中地区乃至中国内陆最大的工商业城市，拥有冶金、纺织、造船、制造、光电、信息、医药、食品、化工、汽车等产业。在清朝末期、国民政府时期及中华人民共和国初期，武

2、汉三镇经济繁荣，位居亚洲前列，故曾有“东方芝加哥”之称。但自1980年代以来，武汉的发展未能跟上改革开放的步伐，逐渐被“珠三角”、“长三角”和“环渤海”地区抛在了身后。这种情况在进入21世纪后开始迅速转变，城市建设有了长足的进步，2008年武汉市政府开始创建全国卫生文明城市，城市面貌大为改善。20世纪90年代，武汉建立了位于蔡甸区沌口的武汉经济技术开发区、位于武昌的武汉东湖新技术开发区、位于汉口东西湖的吴家山台商投资区，以及位于新洲阳逻的阳逻开发区。中国三大钢铁集团公司的武汉钢铁（集团）公司位于武汉；中国三大汽车制造厂之一东风汽车公司总部位于武汉。 武汉市的经济基础和实力远远超过中部地区的其他

3、城市。经国家统计局核实，2012年武汉完成GDP8003.82亿元，总量位居全国第9名，是长江沿线城市带上第三大经济体，工业产值仅次于上海市和重庆主城区，高于南京市，人均GDP超1万美元。2012年，武汉GDP突破8000亿（1284.37亿美元），名义增长超过18%。官方预计2013年将突破万亿。 武汉市金融业发展的经济背景：武汉市金融业发展的经济背景： 改革开放以来，武汉市利用良好的区位优势及较好的经济基础，抢抓机遇，全市经济持续高速增长，经济社会发展取得了巨大的成就，在全国、全省的地位、作用进一步增强。同时经济发展规模的提高与结构的优化调整，为金融业发展提供了发展的空间与方向。武汉市金融

4、业发展良好武汉市金融业发展良好： 1.组织体系不断完善。 2.金融经济总量不断扩张。 3.存货规模迅速扩大。 4.经营业绩不断提高。1.组织体系不断完善：组织体系不断完善： 截止 2010 年末，我市共有各类金融机构 461 个。其中，银行金融机构 25 个，保险机构 109 个，证券机构 112 个，其他金融单位 71 个，私募基金及基金管理公司 35 个，融资性担保公司 91 个，小额贷款公司 18 个。在银行金融机构中，股份制银行 10 个、政策性银行 3 个、国有商业银行 4 个、外资银行 5 个、地方银行 2 个、村镇银行 1 个。在证券机构中，证券公司总部 2 个，期货公司总部 3

5、 个。在保险机构中，总部 1 个。另外，还有交通银行、光大银行等 19 家金融机构在汉兴建或拟筹建信用卡中心、客服中心、灾备中心等后台服务总部。我市已初步形成银行、证券、保险、期货、信托、租赁、基金等各业并举，中外机构并存、功能较为完备、运行较为稳健的多元化金融服务体系。 2.存贷规模迅速扩大。存贷规模迅速扩大。 截止 2010 年末，我市金融机构本外币存款余额 10930.77 亿元，比上年末增长 24.8% ，增幅高全国平均水平 5 个百分点；本外币各项贷款余额 9093.71 亿元，增长 20.7% ，高全国平均水平 1 个百分点。当年各项存款增量 2169.14 亿元，比上年多增 87

6、.59 亿元；各项贷款新增量 1558.39 亿元，相当于五年前各项贷款余额的一半。 3 .经营业绩不断提高。经营业绩不断提高。 2010 年，我市金融业实现营业收入 975.24 亿元，比上年增长 73.7% ；实现营业利润 227.23 亿元，增长 37.2% 。银行业主导作用突出。营业收入与营业利润占全部金融业的比重分别在 70% 和 80% 以上。保险业快速发展。实现保费收入 166.23 亿元，增长 35.3% ；保险密度（人均保险费额）达到 19.9 元，比上年提高 5.2 元。证券业势头强劲。我市在境内外上市公司 53 家，共计融资 172.26 亿元，比上年增长近 1 倍；证券

7、化率（股市总市值与 GDP 的比值）为 50.8% ，高出全国平均水平 13.3 个百分点；证券市场深度（证券交易金额与 GDP 比值） 3.7 倍，高出全国 1.1 倍。 武汉市金融业在湖北及相关城市的地位与作用武汉市金融业在湖北及相关城市的地位与作用 1.在全省龙头带动作用显著。 2.在中部地区规模位次居首。 3.在副省级城市总量排位居前。 1.在全省龙头带动作用显著。在全省龙头带动作用显著。 2010 年，我市金融业增加值 347.12 亿元，占全省的 65.5% ，比上年提高 4.4 百分点。金融机构各项存款余额占全省的 50.2% ，提高 0.6 个百分点，其中，当年新增额占 53.

8、0% ，提高 2.2 个百分点；各项贷款余额占 62.1% ，下降 0.4 个百分点，其中，当年新增额占 60.2% ，提高 2.6 个百分点。保费收入占全省的 33.2% ，提高 0.2 个百分点。证券交易额占全省比重达 67.6% 。 2.在中部地区规模位次居首。在中部地区规模位次居首。 2010 年，我市金融业增加值是南昌的 2.97 倍，合肥的 2.3 倍，长沙、太原的 1.95 倍，郑州的 1.46 倍。金融机构各项存款余额是南昌的 2.60 倍、合肥的 2.38 倍、长沙的 1.70 倍、太原的 1.56 倍和郑州的 1.36 倍。各项贷款余额是南昌的 2.59 倍、合肥的 2.0

9、9 倍、太原的 1.77 倍、郑州的 1.58 倍和长沙的 1.43 倍。从当年存贷款新增量看，我市金融规模不仅位居中部省会城市之首，而且接近甚至高出中部各省的水平。其中，存款新增量为江西的 85.1% ，湖南的 83.3% ，山西的 75.3% ，安徽的 70.9% ，河南的 53.5% ；贷款增量为江西的 1.11 倍，山西的 85.8% ，湖南的 80.6% ，河南的 72.8% ，安徽的 72.1% 。 3.在副省级城市总量排位居前。在副省级城市总量排位居前。 2010 年，在全国 15 个副省级城市中，我市金融机构本外币存款余额居 6 位，在我市之前的只有广州 23953.96 亿元

10、，深圳 21937.89 亿元，杭州 17084.35 亿元，成都 15444.00 亿元，南京 12887.43 亿元。我市本外币贷款余额居 7 位，排我市之前的是深圳 16808.12 亿元，广州 16284.31 亿元，杭州 15078.73 亿元，成都 12417.00 亿元，南京 10915.34 亿元，宁波 9414.20 亿元。我市保费收入居 6 位，排我市之前的是广州 420.40 亿元，深圳 361.49 亿元，成都 299.40 亿元，杭州 202.94 亿元，南京 191.30 亿元。 金融业经济增长的贡献显著金融业经济增长的贡献显著 1.从直接贡献看，金融业已成为重要的

11、支柱产业。 2.从间接贡献看，金融业对经济的支持力度加大。 3.从相关分析看，金融业对经济增长的作用显著。 1.从直接贡献看，金融业已成为重要的支柱产业。从直接贡献看，金融业已成为重要的支柱产业。 金融业占 GDP 比重已由 2005 年的 3.9% 提升到 2010 年的 6.3% ，上升了 2.4 个百分点，年均提高 0.4 个百分点，成为国民经济的支柱产业之一。对经济增长的贡献稳定提高，名义贡献率已由 2005 年的 4.5% 提升到 2010 年的 6.1% ，上升了 1.6 个百分点，年均提高 0.3 个百分点。金融业占第三产业的比重已由 2005 年的 7.9% 上升到 12.3%

12、 ，上升 4.4 个百分点，年均上升 0.7 个百分点，成为第三产业的重要支撑。 2.从间接贡献看，金融业对经济的支持力度加大。从间接贡献看，金融业对经济的支持力度加大。 金融作为现代经济的命脉， 2005 至 2010 年，我市金融机构贷款余额由 3170.88 亿元提高到 9093.71 亿元，增长了 1.87 倍。信贷投放持续向基础设施、制造业等行业倾斜，有力推动了各行业各领域发展。特别在推动全民创业方面，投放力度不断加大。截止 2010 年末，对小企业贷款余额达 942.38 亿元，其中，当年 251.23 亿元，比上年多投放 119.43 亿元，增长 1.45 倍，大大高出全省平均

13、30% 的投放增幅。再从金融机构存贷款余额占 GDP 比值看， 2010 年为 3.6 倍，比 1990 年提高了 1.5 倍，比 2005 年提高 0.4 倍，呈现稳步上升态势，显示金融业对经济支持力度不断加大。 3.从相关分析看，金融业对经济增长的作用显著。从相关分析看，金融业对经济增长的作用显著。 在当前间接融资占主导地位的格局下，经济增长在很大程度上依赖信贷资金投入的推动。在“十五”时期，即 2001 年 2005 年间，贷款对经济增长的作用更为明显，贷款每增加 1 个单位，推动 GDP 增加 0.576 个单位；而在“十一五”时期，即 2006 年 2010 年间，贷款每增加 1 个

14、单位，推动 GDP 增加 0.399 个单位。 “十一五”时期我市贷款对经济增长的推动作用有所下降，主要受基础设施和房地产贷款增长较快的影响。这些项目建设的特点是周期长、占用资金期限长，其配套支撑的多是中长期贷款，房地产开发贷款和个人住房贷款等。仅 2010 年我市中长期贷款就新增了 1442.6 亿元，占全部新增贷款的 92.6% 。武汉市金融业存在的问题武汉市金融业存在的问题 1.金融业发展规模不大。 2.金融机构的聚合度和层次较低。 3.金融深化程度不高。 4.金融业产出质量不高。 5.从金融行业内部看，证券业规模较小。 目前，武汉金融机构各项存贷款在全国19个副省级及以上城市中处于中间

15、位次，显然与区域金融中心要求不相符，而与金融业影响力和作用度最大的北京、上海、深圳三个城市差距明显。同时金融机构体系中大部分是分支机构，全国性、区域性总部机构数量有限，这与武汉中心城市地位不相称。这几年武汉金融机构存贷款余额占GDP比重虽然有了明显的提高，但与相关城市比，仍然不高。2010年，武汉市金融业增加量占GDP比重6.3%，排19个城市11位；从金融机构存贷比看，武汉市83.2%，排19个城市7位。2010年，全市证券机构单位占全市金融业的比重仅为24.5%，营业收入和营业利润占全部金融业的比重不到9%。区域金融中心建设仍需加快步伐区域金融中心建设仍需加快步伐 近几年，我市金融业虽然取

16、得了长足发展，但与建设区域性金融中心的要求相比，仍有较大差距，仍需加快步伐。 一方面，要努力扩大金融规模。 另一方面，要努力提高金融效率。 1.要努力扩大金融规模。要努力扩大金融规模。 一是总部不多。目前，除了 3 个地方银行外，没有一个全国性银行总部。保险公司总部仅有合众人寿 1 个。证券机构总部仅有长江证券、天风证券、长江期货公司、美尔雅期货公司、湘财祈年期货公司等 5 个，而深圳的金融总部达 78 个。 二是存贷款规模不大。存款余额不到广州、深圳的一半，只有杭州的 64% ；贷款余额分别占深圳、广州和杭州的 54.1% 、 55.8% 和 60.3% 。 三是金融业增加值占 GDP 比重

17、不高。我市为 6.3% ，在 15 城市排 9 位，最高深圳 13.5% ，其次杭州 10.2% 。 四是融资功能不强，我市上市公司融资额不到深圳的四分之一。 加快我市金融业发展，必须把扩大规模作为首要工作来抓，采取措施，大量引进机构，加快金融后台服务中心建设，进一步提高金融机构聚集程度和层次，提高企业直接融资比例，不断做大做强我市金融规模。 2.要努力提高金融效率。要努力提高金融效率。 一是存贷比不高，我市为 83.2% ，而宁波高达 96.5% ，济南、长春均在 90% 以上，杭州、南京分别为 88.3% 和 84.7% 。中部的长沙、合肥、南昌分别为 98.8% 、 94.8% 、 83

18、.5% 。表明我市资金外流情况还比较突出。 二是贷款产出率不高，从 GDP 占贷款余额比值看，我市为 60.7% ，青岛为 89.0% 、哈尔滨 85.8% 、沈阳 82.7% 、大连 75.7% 、长春 72.1% 、广州 65.1% 。在中部，长沙 71.6% 、郑州 69.4% 、南昌 62.9% 、合肥 62.1% 。 三是贷款对经济增长的时滞较长。根据近 36 个月贷款增长与经济增长的回归性分析，通过显著性检验，二者的时滞为 9 个月，这与先进地区经济增长滞后贷款增长 6 8 个月的时间相比，我市资金利用效率不高。 提高金融运行质量，必须充分利用好现有资金资源，减少资金外流，使资金最

19、大化服务经济发展。同时要加强资金使用管理监督，不断提高贷款使用效率，尤其要将资金更多地投向实体经济，支持“三农”和中小企业，支持战略性新兴产业发展，使贷款在支持经济发展中提高效用。 武汉建设区域金融中心的策略：武汉建设区域金融中心的策略： 1从武汉区域经济发展的机遇来看，目前的当务之急是要抓住中部崛起的大好时机，综合运用中国加入世贸组织后逐步开放市场的承诺，适时调整武汉产业、金融发展策略，重新定位武汉在中部发展中的区位政策取向，建立以高科技产业为龙头，农业和基础212业为支撑，金融业、运输业、信息业为纽带，多种产业良性发展的格局，尤其要利用武汉的地缘、人才、科技，在武汉外环建立综合性、科学化、大规模的物流中心，以产业发展引导物流业发展，进而带动信息、人才、资金的良性循环，为武汉区域金融中心奠定必需的产业基础。 2政府要进一步更新观念，导入城市经营理念，加大产业升级、基础建设、招商引资力度，一方面要为国有金融资本在武汉经济区域做大做强提供政策保障和环境支持；一方面要充分利用人才、科技、地缘优势，进一步整肃