商业银行法律风险防范实务

1、商业银行法律风险防范实务课程背景：银行作为一个商业机构和企业法人,其经营行为、交易行为和治理行为始终会涉及诸多 的法律关系与法律问题.特别是当前银行的外部环境和内部改革迅速开展变化的情况下,银 行在经营治理中遇到的各种法律问题纷繁复杂,热点、难点问题层出不穷.对银行来说,这 些法律问题是不可无视的,否那么,将会导致法律风险,给银行造成财务损失和信誉损失.因此,如何正确妥善地处理银行经营治理中面对的法律问题,有效识别和限制法律风险,运用法律手段维护银行的合法权益,保证银行在创新与改革中持续、稳健地开展,这些已经 成为我国银行业面临的重要课题.课程收益：课程所涉法规有?民法通那么?、?合同法?、?

2、担保法?、?贷款通那么?以及最高法院的众多司法 解释和人总行和总行的一些规章和规定,学好这些法律法规对开展银行的信贷业务,预防纠 纷,清收债权,保证效益,维护权益将起到重要作用. 了解银行法律风险的全貌 掌握银行信贷业务所涉及的关键法律风险及防范实务 银行如何应对防范企业破产中的法律风险 银行如何躲避债权转让中的法律风险课程特点： 课程内容来自银行法律风险大量一线案例,针对性强 以典型案例贯穿整个课程,激发学习兴趣,变被动学习为主动学习 课堂气氛活泼,学员在寓教于乐中获取最大的收益,并能学以致用课程时间：1天-2天,6小时/天课程对象：法律合规部、资产风险部、支行网点负责人、客户经理、信贷员课

3、程方式：课堂讲授+案例分享+问题思考+总结提炼课程大纲第一讲：银行法律风险的定义、类别、含义与监管体制一、新巴塞尔协议与银行法律风险1.银行业面临的主要风险类别2,新巴塞尔协议对风险的全面覆盖3.银行法律风险的定义二、银行法律风险的含义1 .法律风险是一种特殊类型的操作风险2 .法律风险的分布非常广泛3 .法律风险是一种需要计提资本的风险三、银行法律风险的监管组织结构及其完善1 .治理法律风险的组织结构2 .专门的法律合规部门3 .目前法律风险治理部门存在的问题四、法律风险的治理程序1,识别法律风险4 .评估法律风险5 .监测法律风险4,限制和缓释法律风险五、完善法律风险监控体系,防范法律风险

4、1,培养全员法律风险意识,建立法律风险意识文化2,制度层面完善授权等内限制度3,具体实施层面要强化法律事务部门对法律风险的治理职能第二讲：银行信贷业务法律风险治理实务一、信贷人员的道德风险与职业操守1.建立一个中央2,树立两种意识3,培养三种水平4,修炼四种境界5,处理五种关系二、信贷业务中所涉的信贷法律风险1,贷款合同期限表述要标准2,未办理抵押登记抵押合同的法律效力3 .担保人主体资格的审查的信贷风险4 .房屋及划拨土地抵押的信贷风险5 .以难以变现的财产进行抵押的信贷风险6 .以他人财产作抵押的信贷风险7,共有财产抵押的信贷风险8,抵押权与租赁权冲突的信贷风险9,因抵押物价值严重缺乏产生

5、的信贷风险10 . 一债多保情况下抵押登记的信贷风险11 .保证人对外担保有限制性规定的法律风险12 .如何防范查封陷阱13 .离婚协议中对夫妻共同债务的约定有效吗14 .放款之后怠于收款的诉讼时效风险15 .公司收发人员签收邮件能否认定为公司行为第三讲：银行如何应对企业破产中的法律风险一、企业破产与银行风险1,?破产法?的相关规定2.恶意破产给银行带来的风险二、企业不标准破产的表现1 .利用法人制度不健全逃废银行债务2,采用先分立后破产的方式转移企业财产3.破产清算流于形式,假破产、真欺诈三、银行针对企业破产风险的限制1,注重贷前调查制度,从源头上躲避风险2,增强抵押贷款治理,保证抵押贷款平安性3,充分考虑处置变现本钱,及时处置降低风险4,引入