反洗钱识别方法x

1、可疑交易特征人工分析描述对应编 码说明投1在契约客户成功缴费日过去 15天内，同一投保人3次及 以上投保,且累计首期缴费金 额大于等于50万元。投1:在契约客户成功缴费日过去15天内，同一 投保人3次及以上投保，且累计首期缴费金额大 于等于50万元。客户*，*年*月*日购买我公司*，证件 类型*，证件号*，行业/职业为*。经了 解，客户非常重视保险产品的保障功能，并对 我公司产品较为认可，因此近日连续多次购买 我公司保险产品。经我司反洗钱工作人员认真 分析研判，认为本条可疑交易报文不属于真正 或重大可疑交易，故不进行上报，存档。13021、涉及多个保单的，都显示。 例如“ 2014年4月1日、

2、2014年4月3日、2014年4月5 日购买我公司*、*、* ”2、有的一个“保单号码”是 一个保险计划，下边有多个保 险产品，这时产品名称取保险 计划的名称。投2新契约成功缴费时，首期缴费 金额大于或等于100万元。投2:新契约成功缴费时，首期缴费金额大于或 等于100万元。客户*，*年*月*日购买我公司*，证件 类型*，证件号*，行业/职业为*。经了 解，客户对保险产品非常了解和认可，认为在 保险产品上的较大投入对自身长远规划有积极 影响，在资金来源方面，还有其他合法收入， 可以支撑该笔保费。经我司反洗钱工作人员认 真分析研判，认为本条可疑交易报文不属于真 正或重大可疑交易，故不进行上报，

3、存档。1307有的一个“保单号码”是一个 保险计划，下边有多个保险产 品，这时产品名称取保险计划 的名称。（下同）投3缴费账户非投保人账户，且首 期缴费金额大于等于20万 丿元。投3:缴费账户非投保人账户，且首期缴费金额大于等于20万元。客户*，*年*月*日购买我公司*，证件 类型*，证件号*，行业/职业为*。经了 解，缴费账户为我公司业务员账户，由业务员 代替客户缴费，业务员已对客户的身份进行核 实。经我司反洗钱工作人员认真分析研判，认 为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交 易，故不进行上报，存档。1314投5投保保单中投保人、被保险 人、受益人涉及黑名单客户的 保单。投7:投保保单中投

4、保人、被保险人、受益人涉 及黑名单客户的保单。客户*，*年*月*日 购买我公司*，证件类型*，证件号*， 职业为*。经了解，客户与黑名单所列客户重 名，但并非同一人。经我司反洗钱工作人员认 真分析研判，认为本条可疑交易报文不属于真 正或重大可疑交易，故不进行上报，存档。1307退1在退保资金转出日过去15天 内，同一投保人3次及以上退 保（包括犹豫期内、犹豫期外 以及协议退保，下同），且累 计退费金额大于等于50万 丿元。退1:在退保资金转出日过去15天内，同一投保 人3次及以上退保（包括犹豫期内、犹豫期外 以及协议退保），且累计金额大于等于50万元。 客户*，*年*月*日购买我公司*，证件

5、类型*，证件号*，行业/职业为*。经了 解，客户在进一步了解我公司保险产品，同时 比较其他金融产品后，认为我公司产品不具备 优势，做出退保决定。经我司反洗钱工作人员 认真分析研判，认为本条可疑交易报文不属于 真正或重大可疑交易，故不进行上报，存档。13021、涉及多个保单的，都显示。 例如“ 2014年4月1日、2014年4月3日、2014年4月5 日购买我公司*、*、* ”2、有的一个“保单号码”是 一个保险计划，下边有多个保 险产品，这时产品名称取保险 计划的名称。退2退保资金转出时实际退给客 户的金额大于等于50万元。退2:退保（包括犹豫期内、犹豫期外以及协议 退保）资金转出时实际退给客

6、户的金额大于等 于50万元。客户*，*年*月*日购买我公司*，证件 类型*，证件号*，行业/职业为*。经了 解，客户最近急需用钱，知道退保有损失，但 再三考虑后仍决定退保。经我司反洗钱工作人 员认真分析研判，认为本条可疑交易报文不属 于真正或重大可疑交易，故不进行上报，存档。1318退3退保资金转出时，所退还的保 险费和保单现金价值汇往投 保人以外的第三人。且退费金 额大于等于20万元。退3:退保（包括犹豫期内、犹豫期外以及协议 退保）资金转出时，所退还的保险费和保单现 金价值汇往投保人以外的第三人。且退费金额 大于等于20万元。客户*，*年*月*日购买我公司*，证件 类型*，证件号*，行业/

7、职业为*。经了 解，退保所退还的非缴费账户为同一客户名下 账户。经我司反洗钱工作人员认真分析研判， 认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑 交易，故不进行上报，存档。1308退4退保资金转出时，单笔保单退 保损失（累计缴费金额（首期 和续期）一退保金额）等于或 大于2万元。（限非车险和理 财险）退保资金转出时，单笔保单退保损失（累计缴 费金额（首期和续期）一退保金额）等于或大 于2万元。（限非车险和理财险）客户*，*年*月*日购买我公司*，证件 类型*，证件号*，行业/职业为*。经了 解，客户知道退保有损失，但客户最近急需用 钱，其经济情况可以承受退保的损失，经客户1309慎重考虑，仍决定退

8、保。经我司反洗钱工作人 员认真分析研判，认为本条可疑交易报文不属 于真正或重大可疑交易，故不进行上报，存档。退5退保资金转出时，投保人、被 保险人、受益人涉及黑名单客 户的保单。退5:退保（包括犹豫期内、犹豫期外以及协议 退保）资金转出时，投保人、被保险人、受益 人涉及黑名单客户的保单。客户*，*年*月*日购买我公司*，证件 类型*，证件号*，行业/职业为*。经了 解，客户与黑名单所列客户重名，但并非同一 人。经我司反洗钱工作人员认真分析研判，认 为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交 易，故不进行上报，存档。0901赔给1支付赔偿金、给付保险金时， 资金汇往被保险人、受益人以 外的第二人。且支付金额大于 等于20万元。赔给1:支付赔偿金、给付保险金时，资金汇往 被保险人、受益人以外的第二人。且金额大于 等于20万元。客户*，*年*月*日购买我公司*，证件 类型*，证件号*，行业/职业为*。经了 解，该第三人为客户的法定继承人。经我司反 洗钱工作人员认真分析研判，认为本条可疑交 易报文不属于真正或重大可疑交易，故不进行 上报，存档。1317赔给 2（原 赔给3）理赔、给付资金转出时，保单 中投保人、被保险人、受益人 涉及黑名单客户的保单。赔给2:理赔、给付资金转出时，保单中投保人