浙江详细问卷应用数据架构

1、1详细问卷1.1应用/数据架构（1）总公司和地市公司的财务治理和核算系统间有哪些 数据交换？（2）办公自动化系统是否是分布于各地市公司的？总公 司，省公司与地市公司间是否存在协同办公需要，是如 何实现的？办公自动化系统分布于各地市分公司，上下级公司存在部分协 同办公，要紧是通过系统的收发文、邮件来实现的。（3）各应用间，需要交换哪些数据？业务系统与财务系统之间，要紧是交换收付费信息及应收、应 付信息。业务系统与代理人治理系统之间， 要紧是交换代理人的增减、保单分配、签发保单、续保、失效、复效、退保等信息4）渠道整合的实施可能是分步实现的，从业务需求、风险、治理的角度，您建议首先实现哪些渠道及相

2、关应 用的整合？（5）您对现有数据架构的改进建议？及优先级要求。 针对业务处理和治理， 建立两套系统。 业务处理系统只负责处 理大量的联机事务，但在处理时留下数据的最后修改时刻，便 于充分利用凌晨计算机相对空闲的时刻，从业务处理系统中提 取治理所需要的数据。而针对大量数据的查询、统计分析等治 理功能，则在治理系统中来实现，幸免因为统计分析而阻碍联 机事务的性能。3 / 30（6）目前产品治理如何进行的？各分支公司是否可依照 当地实际情况调整费率，在险种条款范围内调整投保年 龄限制、投保保费限制、投保交费方式限制、交费期限 制、保险期限制等？ 短期险能够在条款范围内进行费率浮动；长期业务险种完全

3、按 照总公司条款规定和CBPS勺束限制，没有对投保年龄、保费、 缴费方式、缴费期限、保险期限进行任何调整。（7）目前有哪些产品类型？他们在处理上有何特点？ 目前产品包括长期业务险种和短期业务险种。长期业务包括两 全类、年金类、寿险类、健康险类等，其中一些只适合团体销 售的产品处理比较专门，如基金类治理的险种，手续费、治理 费等应该浮动或灵活处理；帐户治理十分灵活，如帐户转移、 结算和历史记录查询等，但目前程序支持不够。短期险特不是 健康险类的险种，数据量大，信息丰富，但面向治理和综合分 析的信息收集、处理的功能不强，不利于公司积存经营经验。8）目前产品处理的业务规则是否能够计算机参数化？ 绝大

4、部分的业务规则能够参数化，但对一些大的团体业务，应 该有专门的处理要求，保持一定的适应性和灵活性。（9）您认为目前产品治理需要解决的问题是什么？目前产品治理的手段极其缺乏，一方面，缺乏灵活处理的技术支持和政策保证；另一方面，作为分公司，由于不了解产品设计的一些参数，无法对一些阻碍公司经营成效的几个大险种， 进行有效的业务分析，专门难进行经验数据的分析整理。（10）目前客户治理如何进行的？答： 目前在保全上的客户治理要紧确实是依靠业务处理系统中的客户治理子系统和保全子系统的客户资料变更以及 正在逐步铺开的保户生存调查等来进行治理的。（11）目前业务系统对“以客户为中心”的支持程度？答：不是专门高

5、，要紧体现在减保、退保、保单转移预备金、生存金等系统数据的出错率还专门大，此外系统与条款实务在许多保全服务项目上的逻辑定义不一致：如自动垫缴保 费、减额缴清等 。（12）您认为哪些客户资料针对不同保单能够不同？5 / 30（13）您认为目前客户治理需要解决的问题是什么？答：1、随着现代社会人员流淌性的提高，客户住址和通讯 地址的增加和变更日趋频繁，而业务处理系统中的客户治理子 系统和保全子系统的客户资料变更模块中无法同时增加或变更 客户的住址和通讯地址；2、投保单的签字笔迹、身份证等的影 印件扫描输入系统；这两方面已成了客户治理中急需改善的问 题。（14）目前操作员的操作权限模式？ 操作员只能

6、操作本机构数据（不含下级机构）操作员只能操作本机构数据（含直接下级机构）操作员只能操作本机构数据（含直接及所有间接下 级机构） 操作员可操作所有机构数据（通过授权）以后期望如何样？ 以后期望操作员可操作所有机构 数据（通过授权）。15）目前对操作员授权如何进行的？按人依旧按岗位授权，或两者兼顾由本机构有授权权限的操作员授权由上级机构有授权权限的操作员授权由本机构和上级机构有授权权限的操作员授权相结合对授权情况又没有监督制度以后期望如何样？ 以后期望是有监督制度的由本机构和上级机构有授权权限的操作员授权相结合的操 作员授权治理模式。（16）您认为操作员权限治理还需要补充哪些功能？ 有监督制度的按岗位权限全放开、按客户服务需求可授权操 作员跨区域进入操作机构操作处理。（17）目前个人新契约处理集中情况新单登记新单录入新单复核新单核保7 / 30出单打印以后期望如何样？（18）您认为目前个人新契约系统需要解决的问题是什么？（19）目前团体新契约处理集中情况新单登记新单录入 新单复核 新单核保出单打印以后期望如何样？20)您认为目前团体新契约系统需要解决的问题是什么？21)目前团体新契约的处理与个人